¿Quieres ahorrar más dinero? Algunos estados de EE. UU. te lo ponen mucho más fácil. Los estados con los impuestos más bajos suelen ofrecer un entorno más favorable tanto para particulares como para empresas, reduciendo la carga impositiva sobre la renta, las ventas y la propiedad.
Analicemos qué estados ofrecen realmente el mayor alivio fiscal y qué significa eso para su billetera.
- Wyoming
- Dakota del Sur
- Alaska
- Florida
- Nuevo Hampshire
- Tennesse
- Texas
- Nevada
- Washington
- Indiana
- Carolina del Norte
- Distrito de Columbia
1. Wyoming
Wyoming no impone impuestos estatales sobre la renta, impuestos corporativos ni impuestos sucesorios. Esto se traduce en importantes ahorros fiscales para residentes con altos ingresos anuales, ganancias empresariales o retiros de cuentas de jubilación.
Su baja tasa impositiva predial y la ausencia de impuestos locales sobre la renta mantienen la carga fiscal general de Wyoming entre las más bajas del país. En lugar del impuesto sobre la renta tradicional, Wyoming recurre a impuestos sobre la extracción de recursos naturales para recaudar ingresos.
2. Dakota del Sur
Dakota del Sur ofrece cero impuestos sobre la renta personal, ningún impuesto sobre la renta corporativa y uno de los sistemas impositivos estatales más favorables de los EE. UU. La ausencia de un impuesto a la herencia o impuesto al patrimonio lo hace ideal para la transferencia de riqueza y la planificación de ingresos de jubilación.
La tasa del impuesto sobre las ventas es moderada, con impuestos locales sobre las ventas limitados. El enfoque equilibrado de Dakota del Sur en materia de impuestos estatales y locales mantiene baja la carga fiscal total, tanto para particulares como para empresas.
3. Alaska
Alaska no grava la renta individual, la renta corporativa ni el impuesto estatal sobre las ventas. Las jurisdicciones locales pueden cobrar impuestos locales sobre las ventas, pero, en general, la estructura tributaria de Alaska ejerce una presión mínima sobre los residentes.
El estado también paga anualmente a los residentes a través del Dividendo del Fondo Permanente, lo que reduce aún más la carga fiscal neta. No se gravan los ingresos de jubilación, las ganancias de capital ni las empresas que transfieren impuestos.
4. Florida
La ausencia de un impuesto estatal sobre la renta en Florida beneficia por igual a asalariados, inversores y jubilados. No grava los ingresos por dividendos, las ganancias de capital a largo plazo ni los retiros de cuentas de jubilación.
Si bien los impuestos a las ventas y los impuestos especiales son ligeramente más altos, la ausencia de impuestos locales sobre la renta, impuestos al patrimonio y impuestos a la herencia mantiene la carga fiscal total de Florida por debajo del promedio.
Su código tributario apoya una población en crecimiento y una economía impulsada por el turismo.
5. Nuevo Hampshire
Nuevo Hampshire no tiene impuesto estatal sobre las ventas ni grava los ingresos salariales. Anteriormente gravaba los ingresos por dividendos e intereses mediante un Impuesto sobre Intereses y Dividendos, pero este impuesto se derogó por completo a partir del 1 de enero de 2025.
Las altas tasas de impuestos a la propiedad financian a los gobiernos estatales y locales, que carecen de otros impuestos importantes.
El estado no ofrece créditos fiscales para personas o familias de bajos ingresos, por lo que resulta más adecuado para personas con altos ingresos y una renta imponible limitada procedente de inversiones.
6. Tennessee
Tennessee eliminó recientemente el impuesto sobre los dividendos, uniéndose así al grupo de los estados sin impuesto sobre la renta. No grava las ganancias comerciales de empresas de transferencia, los ingresos de jubilación ni las ganancias de capital.
Su tasa de impuesto sobre las ventas es alta, y los impuestos locales sobre las ventas pueden acumularse. Pero unos impuestos prediales moderados y unas tasas de impuesto sobre la renta corporativa bajas equilibran la ecuación.
Tennessee impone un pequeño impuesto sobre los ingresos brutos a las empresas (el impuesto comercial) en lugar de un impuesto a la renta corporativa, con tasas que varían aproximadamente entre el 0,02 por ciento hasta el 0,3 por ciento dependiendo de la categoría de la empresa.
7. Texas
Texas genera ingresos a través de altos impuestos a la propiedad y a las ventas y al consumo, pero no impone impuestos a la renta individual, ni impuestos a la renta corporativa, ni impuestos a los ingresos de jubilación o transferencias de patrimonio.
Sin embargo, las empresas pagan un impuesto sobre los ingresos brutos, y los gobiernos locales pueden imponer aumentos adicionales para cubrir los servicios. Aun así, Texas se clasifica bien por su baja carga fiscal en todos los grupos de ingresos.
8. Nevada
Nevada evita por completo el impuesto sobre la renta: no aplica impuestos sobre la renta personal, corporativa ni de sucesiones. Su código tributario estatal está diseñado para apoyar una economía con un fuerte componente de servicios y una sólida recaudación del impuesto sobre las ventas.
Los impuestos locales son limitados y los impuestos sobre la propiedad se mantienen bajos. La ausencia de impuestos sobre la renta individual y la mínima cantidad de otros impuestos hacen de Nevada una opción inteligente tanto para jubilados como para emprendedores.
9. Washington
Washington renuncia a un impuesto estatal sobre la renta, pero lo compensa con un impuesto sobre los ingresos brutos de las empresas y una de las tasas de impuesto sobre las ventas más altas de Estados Unidos, incluidos elevados impuestos sobre las ventas locales.
Sin embargo, recientemente promulgó un impuesto sobre las ganancias de capital, que afecta a las personas con altos ingresos.
El impuesto federal al patrimonio también tiene un umbral de exención grande (casi $14 millones por persona a partir de 2025), pero el estado de Washington impone su propio impuesto al patrimonio con una exención mucho menor, lo que significa que ciertos patrimonios en Washington enfrentan impuestos estatales al patrimonio sobre las transferencias de riqueza.
10. Indiana
Indiana aplica una tasa impositiva fija para el impuesto estatal sobre la renta, con tasas razonables para el impuesto sobre la renta corporativa y un impuesto sobre las ventas promedio. Los créditos fiscales ayudan a compensar los costos familiares, y los impuestos sobre la propiedad se mantienen por debajo de los promedios nacionales.
El sistema está diseñado para fomentar el ahorro y la inversión, con incentivos para los ingresos de jubilación y las pequeñas empresas. En general, es un estado sólido de clase media con bajos impuestos.
11. Carolina del Norte
La reforma tributaria de Carolina del Norte introdujo un tipo impositivo fijo sobre la renta estatal y redujo gradualmente el impuesto sobre la renta de las sociedades. No existe impuesto sobre sucesiones y los impuestos especiales son específicos en lugar de generales.
Los impuestos sobre la propiedad y las ventas son moderados, pero el sistema tributario simplificado facilita el cumplimiento. Carolina del Norte no ofrece deducciones fiscales especiales para los ingresos de empresas que transfieren impuestos, y de hecho, actualmente no cuenta con un Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo estatal ni un crédito similar para familias trabajadoras de bajos ingresos.
12. Distrito de Columbia
El Distrito de Columbia funciona como un estado, con impuestos sobre la renta individuales progresivos, impuesto sobre las ventas estándar y tasas de impuestos sobre la propiedad competitivas.
Ofrece exenciones para los ingresos de jubilación y créditos para residentes de bajos ingresos. Si bien no está exenta de impuestos, Washington D.C. ofrece un enfoque equilibrado que apoya a los gobiernos estatales y locales sin imponer una carga tributaria excesiva.
Creamos este artículo en conjunto con tecnología de IA, luego nos aseguramos de que fuera verificado y editado por un editor.
