Bạn muốn giữ lại nhiều tiền lương hơn? Một số tiểu bang Hoa Kỳ tạo điều kiện thuận lợi hơn rất nhiều. Các tiểu bang có mức thuế thấp nhất thường mang lại môi trường thân thiện hơn cho cả cá nhân và doanh nghiệp, giúp giảm gánh nặng thuế thu nhập, thuế bán hàng và thuế tài sản.
Hãy cùng phân tích xem tiểu bang nào thực sự cung cấp mức giảm thuế nhiều nhất và điều đó có ý nghĩa gì đối với ví tiền của bạn.
- Wyoming
- Nam Dakota
- Alaska
- Florida
- New Hampshire
- Tennessee
- Texas
- Nevada
- Washington
- Indiana
- Bắc Carolina
- Quận Columbia
1. Wyoming
Wyoming không áp dụng thuế thu nhập tiểu bang, thuế thu nhập doanh nghiệp hay thuế bất động sản. Điều này đồng nghĩa với việc cư dân có thu nhập hàng năm cao, lợi nhuận kinh doanh hoặc tiền rút từ tài khoản hưu trí sẽ tiết kiệm được đáng kể thuế.
Mức thuế tài sản thấp và việc không áp dụng bất kỳ loại thuế thu nhập địa phương nào giúp Wyoming có tổng gánh nặng thuế thuộc hàng thấp nhất cả nước. Thay vì đánh thuế thu nhập truyền thống, Wyoming dựa vào thuế khai thác tài nguyên thiên nhiên để tăng thu ngân sách.
2. Nam Dakota
Nam Dakota không có thuế thu nhập cá nhân, không có thuế thu nhập doanh nghiệp và là một trong những hệ thống thuế tiểu bang thuận lợi nhất tại Hoa Kỳ. Không có thuế thừa kế hoặc thuế bất động sản khiến nơi đây trở nên lý tưởng cho việc chuyển giao tài sản và lập kế hoạch thu nhập hưu trí.
Thuế suất bán hàng ở mức khiêm tốn, với thuế bán hàng địa phương hạn chế. Cách tiếp cận cân bằng giữa thuế tiểu bang và địa phương của Nam Dakota giúp giữ tổng gánh nặng thuế ở mức thấp cho cả cá nhân và doanh nghiệp.
3. Alaska
Alaska không đánh thuế thu nhập cá nhân, thu nhập doanh nghiệp hoặc thuế bán hàng của tiểu bang. Các khu vực pháp lý địa phương có thể áp dụng thuế bán hàng địa phương, nhưng nhìn chung, cơ cấu thuế của Alaska không gây áp lực đáng kể lên cư dân.
Tiểu bang cũng trả lương cho cư dân hàng năm thông qua Cổ tức Quỹ Vĩnh viễn, giúp giảm gánh nặng thuế ròng. Không đánh thuế thu nhập hưu trí, lãi vốn hoặc chuyển nhượng doanh nghiệp.
4. Florida
Việc Florida không áp dụng thuế thu nhập tiểu bang mang lại lợi ích cho cả người lao động, nhà đầu tư và người về hưu. Chính phủ không đánh thuế thu nhập cổ tức, lãi vốn dài hạn hoặc tiền rút từ tài khoản hưu trí.
Trong khi thuế bán hàng và thuế tiêu thụ đặc biệt cao hơn một chút, việc không có thuế thu nhập địa phương, thuế bất động sản và thuế thừa kế khiến tổng gánh nặng thuế của Florida ở mức dưới mức trung bình.
Bộ luật thuế của nước này hỗ trợ dân số ngày càng tăng và nền kinh tế phát triển nhờ du lịch.
5. New Hampshire
New Hampshire không có thuế bán hàng và không đánh thuế thu nhập từ tiền lương. Trước đây, tiểu bang này đánh thuế cổ tức và thu nhập lãi thông qua Thuế Lãi suất và Cổ tức, nhưng loại thuế này đã bị bãi bỏ hoàn toàn kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2025.
Mức thuế tài sản cao giúp tài trợ cho chính quyền tiểu bang và địa phương, những nơi không có các loại thuế lớn khác.
Tiểu bang không cung cấp khoản tín dụng thuế nào cho người có thu nhập thấp hoặc các gia đình, khiến nó phù hợp hơn với những người có thu nhập cao với thu nhập chịu thuế hạn chế từ đầu tư.
6. Tennessee
Tennessee gần đây đã dần bãi bỏ thuế thu nhập cổ tức, gia nhập câu lạc bộ không đánh thuế thu nhập tiểu bang. Bang này không đánh thuế lợi nhuận kinh doanh từ các doanh nghiệp chuyển nhượng, thu nhập hưu trí hoặc lãi vốn.
Thuế suất bán hàng của nước này khá cao, và thuế bán hàng địa phương có thể tăng lên. Tuy nhiên, thuế tài sản vừa phải và thuế thu nhập doanh nghiệp thấp đã cân bằng được tình hình.
Tennessee áp dụng một khoản thuế doanh thu gộp nhỏ đối với các doanh nghiệp (Thuế doanh nghiệp) thay cho thuế thu nhập doanh nghiệp, với mức thuế dao động từ 0,02 phần trăm đến 0,3 phần trăm tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp.
7. Texas
Texas tạo ra doanh thu thông qua thuế tài sản cao, thuế bán hàng và thuế tiêu thụ đặc biệt nhưng không áp dụng thuế thu nhập cá nhân, thuế thu nhập doanh nghiệp và thuế thu nhập hưu trí hoặc chuyển nhượng bất động sản.
Tuy nhiên, các doanh nghiệp phải chịu thuế tổng thu, và chính quyền địa phương có thể áp dụng thêm các khoản tăng thuế để trang trải cho các dịch vụ. Tuy nhiên, Texas vẫn được xếp hạng cao về gánh nặng thuế thấp cho tất cả các nhóm thu nhập.
8. Nevada
Nevada hoàn toàn không thu thuế thu nhập—không có thuế thu nhập cá nhân, thuế thu nhập doanh nghiệp hay thuế bất động sản. Bộ luật thuế của tiểu bang được thiết kế để hỗ trợ một nền kinh tế dịch vụ với nguồn thu thuế bán hàng dồi dào.
Thuế địa phương hạn chế, và thuế tài sản vẫn ở mức thấp. Việc không có thuế thu nhập cá nhân và các loại thuế khác ở mức tối thiểu khiến Nevada trở thành lựa chọn thông minh cho cả người về hưu và doanh nhân.
9. Washington
Washington miễn thuế thu nhập tiểu bang nhưng bù lại bằng thuế doanh thu gộp đối với thuế doanh nghiệp và một trong những mức thuế bán hàng cao nhất tại Hoa Kỳ, bao gồm cả thuế bán hàng địa phương rất cao.
Tuy nhiên, gần đây chính phủ đã ban hành thuế thu nhập từ vốn, ảnh hưởng đến những người có thu nhập cao.
Thuế bất động sản liên bang cũng có ngưỡng miễn trừ lớn (gần 14 triệu đô la cho mỗi người tính đến năm 2025), nhưng Tiểu bang Washington áp dụng thuế bất động sản riêng với mức miễn trừ thấp hơn nhiều, nghĩa là một số bất động sản nhất định ở Washington phải chịu thuế bất động sản của tiểu bang đối với việc chuyển nhượng tài sản.
10. Indiana
Indiana áp dụng mức thuế suất cố định cho thuế thu nhập tiểu bang, với mức thuế thu nhập doanh nghiệp hợp lý và thuế bán hàng trung bình. Các khoản tín dụng thuế giúp bù đắp chi phí cho các gia đình, và thuế tài sản vẫn thấp hơn mức trung bình toàn quốc.
Hệ thống này được xây dựng để khuyến khích tiết kiệm và đầu tư, với các ưu đãi cho thu nhập hưu trí và các doanh nghiệp nhỏ. Nhìn chung, đây là một tiểu bang trung bình vững chắc, có mức thuế thấp.
11. Bắc Carolina
Cải cách thuế của Bắc Carolina đã đưa ra mức thuế thu nhập tiểu bang cố định và giảm dần thuế thu nhập doanh nghiệp. Không có thuế thừa kế, và thuế tiêu thụ đặc biệt được áp dụng có mục tiêu thay vì áp dụng rộng rãi.
Thuế tài sản và thuế bán hàng ở mức vừa phải, nhưng hệ thống thuế được đơn giản hóa giúp việc tuân thủ dễ dàng. Bắc Carolina không có các khoản khấu trừ thuế đặc biệt cho thu nhập kinh doanh chuyển nhượng, và trên thực tế, hiện tại tiểu bang này không có Khoản tín dụng thuế thu nhập lao động của tiểu bang hoặc khoản tín dụng rộng tương tự dành cho các gia đình lao động có thu nhập thấp.
12. Quận Columbia
Đặc khu Columbia hoạt động như một tiểu bang, với thuế thu nhập cá nhân theo mức lũy tiến, thuế bán hàng tiêu chuẩn và mức thuế tài sản cạnh tranh.
Luật này cung cấp các khoản miễn trừ cho thu nhập hưu trí và tín dụng cho cư dân có thu nhập thấp. Mặc dù không được miễn thuế, DC cung cấp một cách tiếp cận cân bằng, hỗ trợ chính quyền tiểu bang và địa phương mà không áp đặt gánh nặng thuế nặng nề.
Chúng tôi đã tạo ra bài viết này kết hợp với công nghệ AI, sau đó đảm bảo bài viết được kiểm tra thực tế và biên tập bởi một biên tập viên.
