Bảo mật Internet - Ngân hàng

Trong chương này, chúng ta sẽ giải quyết các vấn đề bảo mật ngân hàng liên quan đến ngân hàng điện tử hay còn gọi là ngân hàng Internet và các vấn đề bảo mật dựa trên thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ.

Ngân hàng điện tử là một cổng thanh toán điện tử cho phép tất cả khách hàng của ngân hàng thực hiện các giao dịch ngân hàng thông qua máy tính của họ mà không cần phải đến ngân hàng.

Thông thường để tạo tài khoản ngân hàng điện tử, khách hàng phải đến ngân hàng để có thể mở và xác thực tài khoản khi mở. Khách hàng có thể liên kết tài khoản này với các khoản vay, tài khoản vãng lai và nhiều sản phẩm khác của ngân hàng.

Làm thế nào để thực hiện một giao dịch ngân hàng điện tử một cách an toàn?

Luôn nhập liên kết ngân hàng điện tử bằng cách tự nhập và không gửi qua email đến, đó có thể là thư lừa đảo. Luôn kết nối thông qua một kết nối an toàn với trang web và kiểm tra xem trang web có được xác thực như trong hình ảnh sau đây không, nơi kết nối là an toànHttps - và tính xác thực của web Tôi đã kiểm tra thông qua thanh màu xanh lục, đây là chứng chỉ có nghĩa là web này đã được xác thực trước.

Hãy thận trọng với bất kỳ cửa sổ bật lên bất ngờ hoặc đáng ngờ nào xuất hiện trong phiên giao dịch ngân hàng trực tuyến của bạn. Hãy nghĩ về quy trình bạn thường thực hiện để thanh toán cho ai đó - hãy nghi ngờ nếu quy trình đó khác với lần cuối cùng bạn sử dụng.

Không bao giờ cung cấp cho bất kỳ ai thông tin đăng nhập của bạn đầy đủ qua email hoặc qua điện thoại - ngân hàng của bạn sẽ không bao giờ yêu cầu những thông tin này theo cách này. Kiểm tra bảng sao kê ngân hàng của bạn thường xuyên và liên hệ với ngân hàng của bạn ngay lập tức nếu bạn tìm thấy bất kỳ giao dịch nào mà bạn không cho phép.

Khi bạn gửi tiền qua tài khoản ngân hàng trực tuyến của mình, hãy luôn kiểm tra kỹ số tiền bạn đang gửi cũng như số tài khoản và mã phân loại bạn đang gửi.

Thẻ tín dụng

Nói chung, các thẻ này là do các nhà cung cấp thẻ như ngân hàng phát hành và chúng được kết nối với tài khoản ngân hàng của khách hàng và giúp thực hiện thanh toán và vì điều này cũng được sử dụng thường xuyên hơn làm tăng khả năng gian lận.

Gian lận thẻ tín dụng là hành vi trộm cắp được thực hiện bằng cách sử dụng thẻ tín dụng hoặc bất kỳ cơ chế thanh toán nào tương tự như một nguồn giả để thực hiện giao dịch gian lận. Một kiểu gian lận phổ biến xảy ra khi kẻ phạm tội mua một món hàng trực tuyến, bằng cách sử dụng số thẻ tín dụng mà họ có được theo những cách phi đạo đức.

Các giao dịch thẻ tín dụng được thực hiện bằng cách -

Trang web tạo thẻ tín dụng trên Internet.
Người bán phi đạo đức phát tán dữ liệu thẻ tín dụng của khách hàng của họ.
Tin tặc có thể lấy dữ liệu từ skimmer, một phần cứng mà tin tặc đặt trong máy ATM hoặc máy POS.
Bằng cách tìm các bản sao chứng từ bị loại bỏ.
Bằng cách hack các máy tính nơi chi tiết thẻ tín dụng được lưu trong bộ nhớ cache.

Máy tạo thẻ tín dụng

Công cụ phổ biến nhất được sử dụng để bẻ khóa thẻ tín dụng là Credit Card Generator(www.darkcodign.net). Trình tạo thẻ tín dụng này là một chương trình Python dòng lệnh sử dụng tập lệnh .php. Nó tạo ra các số thẻ tín dụng được sử dụng trong các trang web thương mại điện tử thử nghiệm. Nó tạo ra các số VISA, MasterCard và Amex 13 và 16 chữ số. Nếu được cài đặt, nó có thể đánh cắp mật khẩu và số thẻ tín dụng cùng với các chi tiết ngân hàng.

Một cái khác được gọi là RockLegend’s Cool Card Generator, nhưng không có nhiều chi tiết được đưa ra về nó.

Kỹ thuật phát hiện gian lận thẻ tín dụng

Trong phần này, chúng ta sẽ thảo luận về các Kỹ thuật Phát hiện Gian lận Thẻ Tín dụng khác nhau.

Phát hiện mẫu

Kỹ thuật này đánh dấu một người là kẻ lừa đảo nếu nhiều đơn đặt hàng được đặt để giao tại cùng một địa chỉ bằng các thẻ tín dụng khác nhau.
Nếu nhiều đơn đặt hàng được gửi từ cùng một địa chỉ IP.
Nếu thẻ tín dụng thay đổi một vài chữ số.
Nếu người đó nộp cùng một thẻ tín dụng có thời hạn sử dụng khác nhau.

Phát hiện sàng lọc gian lận

Kỹ thuật này do Visa phát triển và nó phát hiện các khả năng gian lận dựa trên điểm số trong đó 150 biến đơn hàng được xem xét.

Xcart: Dịch vụ sàng lọc gian lận trực tuyến

Để biết thêm chi tiết về dịch vụ sàng lọc gian lận trực tuyến này, bạn có thể đăng nhập vào - http://www.xcart.com/extensions/modules/antifraud.html

Xem thẻ

Đây là một động lực để các Ngân hàng Vương quốc Anh nâng cao nhận thức về Phòng chống Gian lận Thẻ. Bạn có thể biết thêm thông tin về điều này từ liên kết sau:http://www.cardwatch.org.uk

Phát hiện gian lận thẻ tín dụng MaxMind

Bạn có thể biết thêm thông tin về điều này từ liên kết sau: https://www.maxmind.com/en/home

Đây cũng là một nền tảng hàng đầu dẫn đầu trong việc phát hiện các gian lận thẻ tiềm ẩn và nó được phát triển bởi các công nghệ độc quyền. Nó phân tích yếu tố rủi ro của điểm số hoặc từng giao dịch trực tuyến trong thời gian thực, vì vậy đối với người bán, họ cần ít thời gian hơn để phân tích các giao dịch.

Các phương pháp hay nhất để bảo vệ các giao dịch ngân hàng của bạn

Sau đây là một số lưu ý cần ghi nhớ khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Bảo vệ mã bảo mật của bạn luôn bằng tay khi nhập mã vào máy ATM hoặc POS.
Không bao giờ để lại thẻ tín dụng không cần giám sát.
Kiểm tra các giao dịch thẻ tín dụng của bạn sau khi mua hàng.
Giữ thẻ tín dụng riêng trong ví nếu có thể.
Giữ một bản ghi số tài khoản và ngày hết hạn ở một nơi an toàn.
Không bao giờ ký vào biên lai ngân hàng trống.
Tiêu hủy các thẻ không sử dụng hoặc bảng sao kê ngân hàng của bạn bằng cách đốt hoặc hủy chúng đúng cách.
Báo cáo thẻ hoặc tài liệu bị đánh cắp ngay lập tức.
Không bao giờ cung cấp chi tiết ngân hàng của bạn qua điện thoại hoặc email.
Báo cáo bất kỳ khoản phí dễ bị nào trong thẻ của bạn.