SAP SD - Gestion des crédits
La gestion du crédit traite de la vente de biens et de la collecte de l'argent à un stade ultérieur. La limite de crédit d'un client dépend du mode de paiement et de l'historique de paiement du client. Le paiement des marchandises est basé sur des conditions de paiement basées sur la transaction commerciale.
Exemple
La limite de crédit d'un client est fixée à 10000 et il passe une commande d'une valeur de 6000 et un délai de paiement de 30 jours à 4%. Désormais, si le paiement est effectué dans les 30 jours, le client bénéficiera d'une réduction de 4% sur le paiement.
Pourquoi avons-nous besoin de la gestion du crédit?
La gestion du crédit vous permet de réduire le risque de crédit en mettant en place la limite de crédit pour les clients. Vous pouvez recevoir des alertes d'avertissement pour un client ou un groupe de clients.
Principales caractéristiques de la gestion du crédit
Selon vos besoins de crédit, vous pouvez définir vos différentes politiques de crédit selon différents critères. Cela vous permet également de définir des points clés dans le système de vente et de distribution, où les contrôles du système sont effectués.
Lors du traitement d'une commande, le système permet à un représentant d'obtenir des informations sur les détails de crédit du client. Lorsqu'un client est sur le point d'atteindre sa limite de crédit. Un e-mail électronique peut être envoyé automatiquement au client. Le représentant de crédit de votre entreprise a la possibilité d'examiner la situation de crédit d'un client rapidement et avec précision et de décider s'il faut prolonger la limite de crédit ou non.
Types de gestion de crédit
Il existe deux types de gestion de crédit -
- Vérification de crédit simple
- Vérification automatique du crédit
Une simple vérification du crédit consiste à comparer la limite de crédit client au total de tous les articles et aux valeurs des articles en cours de la commande.
Limite de crédit = Valeurs des articles ouverts + Valeur de la commande client actuelle
Les postes ouverts sont définis comme les produits facturés au client, mais le paiement n'a pas encore été reçu. Vous pouvez configurer le système de telle sorte qu'il envoie un message d'avertissement au client lorsque sa limite de crédit est dépassée.
La vérification automatique du crédit consiste également à vérifier les articles non soldés et les livraisons ouvertes de marchandises. Si la limite de crédit est franchie, un client peut toujours passer la commande en raison d'un bon historique de paiement avec l'entreprise. Cela peut être défini comme: - Vérification de crédit statique et dynamique.
Détermination de la limite de crédit statique
Types de groupes de contrôle - Ventes, livraison et bon problème. Vous pouvez bloquer la commande à tous ces niveaux.
Risk Category - Il permet de déterminer le crédit à accorder au client.
High Risk - Faible crédit
Low Risk - Plus de crédit
Medium Risk - Crédit moyen
Détermination dynamique de la limite de crédit
Il permet de déterminer la limite de crédit de leur client en considérant une période d'horizon -
- Ouvrir le document
- Livraisons ouvertes
- Facturation ouverte
- Éléments ouverts
- Période d'horizon
Désormais, si la période d'horizon est définie à 4 mois, le système ne considérera pas ces documents pendant 4 mois.
Attribution d'un code d'entreprise à la zone de contrôle de crédit
SPRO → IMG → Structure d'entreprise → Affectation → Comptabilité financière → Affecter la société au domaine de contrôle de crédit
Une nouvelle fenêtre s'ouvrira, vous pourrez alors paramétrer la vérification automatique du crédit.
Définition des groupes de crédit
Accédez à: SPRO → IMG → Ventes et distribution → Fonctions de base → Gestion des crédits / Gestion des risques → Définir les groupes de crédit
Les groupes de crédits suivants sont définis dans un système SAP -
- Groupe de crédit pour commande client
- Groupe de crédit pour les livraisons
- Groupe de crédit pour la sortie de marchandises
