SAP SD - Gestão de Crédito
A gestão de crédito trata da venda de mercadorias e da coleta de dinheiro em um estágio posterior. O limite de crédito de um cliente depende da forma de pagamento e do histórico de pagamento do cliente. O pagamento das mercadorias é baseado nas condições de pagamento baseadas na transação comercial.
Exemplo
O limite de crédito de um cliente é definido como 10.000 e ele faz um pedido no valor de 6.000 e prazo de pagamento de 30 dias a 4%. Agora, se o pagamento for feito em 30 dias, o cliente terá 4% de desconto no pagamento.
Por que precisamos de gerenciamento de crédito?
A gestão de crédito permite reduzir o risco de crédito, estabelecendo o limite de crédito para os clientes. Você pode receber alertas de aviso para um cliente ou grupo de clientes.
Características principais do gerenciamento de crédito
De acordo com suas necessidades de crédito, você pode definir suas várias políticas de crédito de acordo com critérios diferentes. Isso também permite definir pontos-chave no sistema de Vendas e Distribuição, onde as verificações do sistema são realizadas.
Durante o processamento de um pedido, o sistema permite que um representante obtenha as informações sobre os detalhes de crédito do cliente. Quando um cliente está prestes a atingir seu limite de crédito. Um e-mail eletrônico pode ser enviado ao cliente automaticamente. O representante de crédito de sua empresa tem a opção de revisar a situação de crédito de um cliente com rapidez e precisão e decidir se estende ou não o limite de crédito.
Tipos de gestão de crédito
Existem dois tipos de gestão de crédito -
- Verificação de crédito simples
- Verificação de crédito automática
A verificação de crédito simples envolve a comparação do limite de crédito do cliente com o total de todos os itens e valores de itens em aberto no pedido.
Limite de crédito = valores de item em aberto + valor do pedido de venda atual
As partidas em aberto são definidas como os produtos faturados ao cliente, mas o pagamento ainda não foi recebido. Você pode configurar o sistema de forma que envie uma mensagem de aviso ao cliente, quando o seu limite de crédito for ultrapassado.
A verificação automática de crédito envolve a verificação de itens em aberto e entregas de mercadorias em aberto também. Se o limite de crédito for ultrapassado, o cliente ainda pode fazer o pedido devido ao bom histórico de pagamentos da empresa. Isso pode ser definido como - Verificação de crédito estática e dinâmica.
Determinação do limite de crédito estático
Tipos de grupos de verificação - Vendas, Entrega e Boa Emissão. Você pode bloquear o pedido em todos esses níveis.
Risk Category - É usado para determinar quanto crédito deve ser dado ao cliente.
High Risk - Baixo crédito
Low Risk - Mais crédito
Medium Risk - Crédito Médio
Determinação do limite de crédito dinâmico
É usado para determinar o limite de crédito de seu cliente, considerando um período de horizonte -
- Documento Aberto
- Entregas abertas
- Abrir Billings
- Abrir itens
- Período do horizonte
Agora, se o período do horizonte for definido como 4 meses, o sistema não considerará esses documentos por 4 meses.
Atribuição de Código da Empresa à Área de Controle de Crédito
SPRO → IMG → Estrutura da empresa → Atribuição → Contabilidade financeira → Atribuir empresa à área de controle de crédito
Uma nova janela será aberta, então você pode definir a verificação de crédito automática.
Definindo Grupos de Crédito
Vá para: SPRO → IMG → Vendas e distribuição → Funções básicas → Gerenciamento de crédito / Gerenciamento de risco → Definir grupos de crédito
Os seguintes grupos de crédito são definidos em um sistema SAP -
- Grupo de crédito para pedido de venda
- Grupo de crédito para entregas
- Grupo de crédito para emissão de mercadorias
