SAP SD - Gestione del credito
La gestione del credito si occupa della vendita di beni e della raccolta di denaro in una fase successiva. Il limite di credito per un cliente dipende dal metodo di pagamento e dalla cronologia dei pagamenti del cliente. Il pagamento della merce si basa sulle condizioni di pagamento basate sulla transazione commerciale.
Esempio
Il limite di credito di un cliente è fissato a 10000 ed effettua un ordine del valore di 6000 e un termine di pagamento di 30 giorni al 4%. Ora, se il pagamento viene effettuato entro 30 giorni, il cliente riceverà uno sconto del 4% sul pagamento.
Perché abbiamo bisogno della gestione del credito?
La gestione del credito consente di ridurre il rischio di credito impostando il limite di credito per i clienti. Puoi ricevere avvisi di avviso per un cliente o un gruppo di clienti.
Caratteristiche principali della gestione del credito
Secondo le vostre esigenze di credito, è possibile definire le varie politiche di credito secondo criteri diversi. Ciò consente anche di definire i punti chiave nel sistema di vendita e distribuzione, dove vengono eseguiti i controlli del sistema.
Durante l'elaborazione di un ordine, il sistema consente a un rappresentante di ottenere le informazioni sui dettagli del credito del cliente. Quando un cliente sta per raggiungere il suo limite di credito. Un'e-mail elettronica può essere inviata automaticamente al cliente. Il rappresentante del credito nella tua azienda ha la possibilità di esaminare la situazione del credito di un cliente in modo rapido e accurato e di decidere se estendere o meno il limite di credito.
Tipi di gestione del credito
Esistono due tipi di gestione del credito:
- Controllo del credito semplice
- Controllo automatico del credito
Il semplice controllo del credito comporta il confronto del limite di credito del cliente con il totale di tutti gli articoli e i valori degli articoli aperti nell'ordine.
Limite di credito = Valori articolo aperti + Valore dell'ordine di vendita corrente
Gli articoli aperti sono definiti come i prodotti fatturati al cliente, ma il pagamento non è stato ancora ricevuto. È possibile configurare il sistema in modo tale che invii un messaggio di avviso al cliente quando viene superato il limite di credito.
Il controllo automatico del credito comporta anche il controllo degli articoli aperti e delle consegne aperte delle merci. Se il limite di credito viene superato, un cliente può comunque effettuare l'ordine a causa di una buona cronologia dei pagamenti con la società. Questo può essere definito come - Controllo del credito statico e dinamico.
Determinazione statica del limite di credito
Tipi di gruppi di controllo: vendita, consegna e buona emissione. Puoi bloccare l'ordine a tutti questi livelli.
Risk Category - Viene utilizzato per determinare quanto credito deve essere concesso al cliente.
High Risk - Basso credito
Low Risk - Più credito
Medium Risk - Credito medio
Determinazione dinamica del limite di credito
Viene utilizzato per determinare il limite di credito del proprio cliente considerando un periodo di orizzonte -
- Apri documento
- Consegne aperte
- Fatturazione aperta
- Oggetti aperti
- Periodo dell'orizzonte
Ora, se il periodo dell'orizzonte è definito come 4 mesi, il sistema non prenderà in considerazione questi documenti per 4 mesi.
Assegnazione del codice azienda all'area di controllo del credito
SPRO → IMG → Struttura aziendale → Assegnazione → Contabilità finanziaria → Assegna il codice dell'azienda all'area di controllo del credito
Si aprirà una nuova finestra, dopodiché potrai impostare il controllo automatico del credito.
Definizione di gruppi di credito
Vai a: SPRO → IMG → Sales and Distribution → Basic Functions → Credit Management / Risk Management → Define Credit Groups
I seguenti gruppi di crediti sono definiti in un sistema SAP:
- Gruppo di crediti per ordine cliente
- Gruppo di credito per consegne
- Gruppo di credito per emissione merci
