Fatturazione Telecom - Processo di raccolta
Dopo che una fattura è stata generata e inviata al cliente, idealmente, tutti i clienti riceveranno le fatture e pagheranno prontamente. Tuttavia, potrebbero esserci alcuni clienti che non pagano le bollette e potrebbe esserci un ritardo inaccettabile nel pagamento della bolletta e quindi i fornitori di servizi devono intraprendere alcune azioni necessarie per porre rimedio alla situazione e riscuotere il saldo dovuto dovuto (chiamato conto clienti, abbreviato in A / R).
L'incasso è il processo di inseguimento dei crediti scaduti sul conto del cliente. Ciò di solito comporta l'invio di notifiche al cliente e l'adozione di azioni appropriate in assenza di pagamenti dovuti dopo la data di scadenza.
I sistemi di fatturazione supportano il sollecito (rilevamento dei crediti) sia a livello di fattura in cui i crediti vengono rilevati fattura per fattura, sia a livello di account in cui tutti gli importi scaduti per un account, su più fatture, possono essere gestiti da un'unica azione di sollecito.
Il modello di sollecito da utilizzare per un conto verrà assegnato sulla base della sua classe di credito. Un processo di raccolta principale include i seguenti due elementi:
Collections Aging Tracking- Questo è il processo di tracciamento delle fatture del cliente che non sono state pagate entro la data di scadenza del periodo di pagamento specificato. Si occupa dell '"età dei crediti verso clienti"; ad esempio, fatture scadute da 0 a 30 giorni, da 30 a 60 giorni e così via.
Collections Actions- L'azione di riscossione è l'azione che viene eseguita quando il conto creditore raggiunge una determinata età. Ad esempio, i messaggi di promemoria al cliente da inviare per posta o il messaggio audio registrato dovrebbero essere riprodotti.
Programmi delle azioni di raccolta
Normalmente, le azioni di raccolta vengono eseguite nei seguenti passaggi:
Invia e-mail di promemoria e / o chiama: il servizio clienti contatta il cliente ricordando il pagamento. Tuttavia, se non viene ricevuto alcun pagamento, procedere con l'azione successiva.
Invia lettera rossa: ad esempio, viene emessa una lettera "Paga in sette giorni". Tuttavia, se il pagamento non viene ricevuto, procedi con l'azione successiva.
Disconnetti il servizio: il dipartimento di gestione della rete sospende il servizio.
I programmi di riscossione definiscono le azioni di riscossione, che dovrebbero essere eseguite e gli orari in cui dovrebbero essere effettuati quando un cliente non paga.
La pianificazione delle raccolte specifica la serie di fasi che compongono il processo di raccolta. Per ogni fase, copre -
L'età effettiva in cui devono essere i crediti affinché un'azione abbia luogo. L'età effettiva del credito è calcolata prendendo l'età effettiva del credito.
L'azione da intraprendere. Questa potrebbe essere un'azione che il sistema di fatturazione deve eseguire, ad esempio, l'invio di un avviso di sollecito in una determinata data.
Indica se l'azione è obbligatoria o meno. Se un'azione è obbligatoria, le azioni successive non possono essere eseguite finché questa non è stata eseguita.
L'importo minimo dei crediti al di sotto del quale l'azione non avrà luogo.
Azioni di raccolta morbida - Avvisi solleciti
Nelle prime fasi del processo di riscossione, l'azione di riscossione soft sarà in genere l'invio di una serie di avvisi di sollecito, che sono semplici lettere di sollecito e richieste di pagamento.
Dopo che una serie di avvisi di sollecito è stata inviata in varie fasi, in genere vengono pianificate altre azioni. Ad esempio, è possibile specificare che un rappresentante del servizio clienti (CSR) debba telefonare al cliente per chiedere perché non ha pagato.
Azioni di raccolta difficile - Inserimento nella lista nera
Se i tentativi iniziali falliscono, è possibile intraprendere azioni più aggressive come bloccare i servizi o disconnettere i servizi o hot-lining (hot-line è il processo di reindirizzamento di tutte le chiamate dei clienti inadempienti all'operatore di recupero crediti).
Se tutti i tentativi di riscuotere le quote falliscono, il fornitore di servizi può cancellare il conto e contrassegnare l'importo dovuto come crediti inesigibili o può cedere (vendere) il conto a un'agenzia di recupero crediti. Le agenzie di recupero crediti lavorano su una percentuale delle entrate raccolte. Tuttavia, una volta che le fatture dell'account non riscosse sono state vendute a un'agenzia di recupero crediti, il fornitore di servizi non è autorizzato a collaborare con il cliente per quanto riguarda i pagamenti.
In questo caso, la cancellazione significa che il fornitore di servizi (operatore) cancella le quote per conto del cliente e chiude l'account per sempre. Questo viene fatto per scopi contabili, altrimenti è una perdita per l'operatore.
Il fornitore di servizi conserva la cronologia dei conti cancellati, chiamati anche clienti della lista nera in modo che non vengano riattivati di nuovo e informa le agenzie di controllo / segnalazione del credito su tali conti.
Cosa c'è dopo?
La maggior parte dei clienti effettua il pagamento prima della data di scadenza. Possono esserci diversi canali utilizzati per effettuare i pagamenti.
Nel prossimo capitolo, discuteremo i diversi tipi di pagamenti e la loro elaborazione end-to-end per saldare le fatture.