Fatturazione delle telecomunicazioni - Guida rapida

L'invio di voce, dati, immagini, fax, ecc. Da un punto a un altro utilizzando supporti elettronici è definito come telecomunicazione e in breve "telecom'. Gli esempi includono telefono, radio, televisione e Internet. Il mezzo di trasmissione include filo (rame), fibra ottica, etere (wireless), torri radio, microonde, satellite, ecc.

Ora, elenchiamo alcuni operatori di telecomunicazioni internazionali, che forniscono servizi di telecomunicazione soddisfacenti ai loro clienti:

  • Verizon
  • Vodafone
  • Airtel
  • TATA
  • Etisalat
  • Qtel

Cerchiamo anche di elencare alcuni servizi di telecomunicazione di base forniti da vari noti operatori di telecomunicazioni:

  • Chiamata vocale
  • Servizio fax
  • SMS e MMS
  • Connessione internet
  • Download e caricamento dei dati
  • Videoconferenze
  • Servizi basati su IP, ovvero voice over IP o VPN

Gli operatori di telecomunicazioni addebitano ai propri clienti vari modi, ma ci sono due parametri utilizzati principalmente per addebitare un cliente:

  • Rental Charges- Sono gli addebiti mensili prelevati dai clienti a fronte del servizio fornito. Ad esempio, il costo mensile del tuo telefono sarebbe di $ 5,00 indipendentemente dal fatto che tu lo utilizzi o meno.

  • Usage Charges- Sono gli addebiti prelevati dai clienti in base all'utilizzo del servizio. Ad esempio, ti verranno addebitate tutte le chiamate effettuate o i dati scaricati utilizzando il telefono.

Oltre al canone mensile e ai costi di utilizzo, gli operatori possono addebitarti anche l'avvio del servizio, l'installazione, la sospensione o la cessazione del servizio.

La fatturazione delle telecomunicazioni è un processo di raccolta dell'utilizzo, aggregazione, applicazione dei costi di utilizzo e noleggio richiesti e infine generazione di fatture per i clienti. Il processo di fatturazione di Telecom include anche la ricezione e la registrazione dei pagamenti dai clienti.

Sistemi di fatturazione

Potrebbero esserci scenari di ricarica molto complessi, che sarebbero difficili da gestire manualmente. Esistono sistemi di fatturazione all'avanguardia disponibili nel mercato del software in grado di gestire le attività di fatturazione in modo molto efficiente e fornire molta flessibilità ai fornitori di servizi per offrire i loro servizi con diverse strutture di prezzo.

I sistemi di fatturazione sono spesso visti come conti attivi, poiché il sistema di fatturazione aiuta nella raccolta (ricezione) di denaro dai clienti. I sistemi di fatturazione fanno anche parte della contabilità fornitori (per le transazioni tra corrieri), poiché i clienti spesso utilizzano servizi di altre società come il roaming wireless, le interurbane e il completamento delle chiamate attraverso altre reti.

I sistemi di fatturazione sono software di fascia alta, affidabili e costosi, che forniscono varie funzionalità. Ecco un elenco delle funzionalità più importanti ma non limitato a quanto segue:

  • Rating & billing - Si tratta di valutare l'utilizzo di prodotti o servizi e produrre fatture mensili.

  • Payment processing - Implica la registrazione dei pagamenti del cliente sul suo conto.

  • Credit control and collections - Implica la ricerca dei pagamenti in sospeso e l'adozione di azioni appropriate per riscuotere i pagamenti.

  • Disputes and adjustments - Comporta la registrazione delle controversie del cliente contro le loro fatture e la creazione di un adeguamento per rimborsare l'importo contestato al fine di risolvere le controversie.

  • Pre-pay and post-pay services - Implica il supporto sia della base di clienti prepagati che postpagati.

  • Multilingual & multiple currencies - Il supporto multilingue e multivaluta è richiesto se l'attività è diffusa in tutto il mondo e ha clienti multinazionali oppure se le normative governative lo richiedono.

  • Inter-carrier settlements - Implica la condivisione delle entrate tra i vettori che forniscono servizi ai reciproci clienti.

  • Products & services - Ciò implica la fornitura di un modo flessibile per mantenere vari prodotti e servizi e venderli singolarmente o in pacchetti.

  • Discount applications - Ciò comporta la definizione di vari schemi di sconti al fine di ridurre il tasso di abbandono dei clienti e attrarre e aumentare la base di clienti.

Tipi di fatturazione

Quando si esegue il drill down dell'oggetto di fatturazione, diventa più complicato. Vorrei provare a coprire la maggior parte dei concetti più avanti in questo tutorial, ma prima diamo una visione ampia dei tipi di fatturazione ampiamente utilizzati:

  • Pre-pay Billing- Un meccanismo di fatturazione in cui il cliente paga in anticipo e successivamente inizia a utilizzare un servizio. Di solito, i clienti prepagati non ricevono alcuna fattura e vengono addebitati in tempo reale dai sistemi di fatturazione ad alta disponibilità chiamati 'IN'(Rete intelligente).

  • Post-pay Billing- Questa è la fatturazione convenzionale, che arriverà da molti anni. Qui, i clienti acquistano prodotti e servizi e li utilizzano per tutto il mese e, entro la fine del mese, le fatture vengono generate dal fornitore di servizi e inviate tali fatture ai clienti per effettuare il pagamento dovuto.

  • Interconnect Billing:L'operatore di rete è solitamente finanziariamente responsabile dei servizi forniti ai propri clienti da altre reti, indipendentemente dal fatto che il cliente paghi o meno per il servizio. La fatturazione dell'interconnessione è correlata a un operatore inter-operatore o talvolta chiamatopartner settlements.

  • Roaming Charges- Quando un cliente passa dall'area di copertura di un operatore di rete all'area di copertura di un altro operatore, il primo operatore pagherebbe tariffe marginali al secondo operatore per fornire servizi ai propri clienti. Questo tipo di addebiti viene liquidato tramite fatturazione in roaming. Questo accordo viene effettuato secondo il protocollo TAP3, di cui parleremo nei prossimi capitoli.

  • Convergent Billing- La fatturazione convergente è l'integrazione di tutti i costi di servizio in un'unica fattura cliente. Fatturazione convergente significa creare una visione unificata del cliente e di tutti i servizi (Mobile, Fisso, IP, ecc.) Forniti a quel cliente.

Fornitori di sistemi di fatturazione

I sistemi di fatturazione sono la spina dorsale di qualsiasi operatore di telecomunicazioni. Se gli operatori non dispongono di un solido sistema di fatturazione, non sarebbe possibile per loro offrire i loro prodotti e servizi con promozioni e offerte interessanti e, in definitiva, non possono stare nel mercato competitivo e dinamico di oggi.

Puoi trovare migliaia di fornitori che vendono i loro prodotti di fatturazione con molte funzionalità, ma sul mercato ce ne sono alcuni che sono davvero buoni e più comunemente usati. Alcuni dei buoni sistemi di fatturazione sono elencati di seguito:

Sistema Sito web
Convergys IRB

www.convergys.com

Amdocs Ensemble

www.amdocs.com

Arazzo AMS

www.amsinc.com/telecom

Kenan Arbor

www.kenan.com

Visualizzazione singola

www.intecbilling.com

Portal Infranet

www.intecbilling.com

Ericsson IN

www.ericsson.com

Il diagramma seguente mostra l'architettura tipica di un sistema di fatturazione:

Qui abbiamo due possibilità:

  • Contatti del sistema CRM (Customer Relationship Management) / OMOF (Order Management and Order Fulfillment) con il sistema di fatturazione e contatti del sistema di fatturazione con il sistema di provisioning per fornire i servizi e il sistema di inventario di rete, nonché per assegnare numeri di telefono o indirizzi IP, ecc.

  • La seconda possibilità potrebbe essere che il sistema CRM / OMOF stesso contatti con il sistema di provisioning per fornire i servizi e il sistema di inventario di rete, nonché per assegnare numeri di telefono o indirizzi IP, ecc.

Tipico processo di fatturazione

Considerando l'architettura di sistema di cui sopra: → Dopo che è stata effettuata una chiamata o si può dire che un utilizzo è stato generato dal cliente finale, il sistema di mediazione raccoglie i dati di utilizzo dallo switch di rete e crea un call-detail record(CDR). Questo CDR deve contenere il numero del partito "A" e il numero del partito "B", la data e l'ora di inizio e di fine.

Il CDR viene quindi memorizzato fino a quando non può essere valutato. Per valutare la chiamata, il CDR viene esaminato per vedere se la chiamata è, ad esempio, un numero 800, una chiamata locale coperta da un piano tariffario locale, una chiamata internazionale o una chiamata a pagamento. Informazioni quali l'ora della chiamata e il codice della città o del paese vengono utilizzati per calcolare la tariffa della chiamata.

Una volta valutata ogni chiamata, queste informazioni vengono memorizzate fino all'esecuzione della fattura, di solito una volta al mese. Quando la fattura viene eseguita, altre spese non di utilizzo, come sconti o tariffe mensili, possono essere applicate alla fattura o talvolta chiamate fattura.

Potrebbe esserci uno sconto sul tempo di valutazione o uno sconto sul tempo di fatturazione, diversi pagamenti effettuati dai clienti, diversi aggiustamenti dati, tutte queste informazioni contribuiscono alla generazione della fattura finale.

Queste informazioni vengono quindi convertite in un formato che può essere stampato in una forma leggibile. Infine, la busta viene stampata, imbottita di allegati e spedita al cliente finale.

Requisiti di sistema di fatturazione

Un sistema di fatturazione dovrebbe essere composto da una serie di applicazioni indipendenti che, se eseguite insieme, vengono chiamate sistema di fatturazione. Un buon sistema di fatturazione dovrebbe fornire le seguenti funzionalità principali con una profondità di flessibilità:

  • Customer-interface Management - Il sistema di fatturazione deve essere in grado di gestire il contatto avviato dal cliente, supervisionare il contatto con il cliente in uscita e gestire il ciclo di vita del contatto.

  • Order Management- È una funzionalità di base, che dovrebbe essere disponibile in un tipico sistema di fatturazione. Il sistema di fatturazione dovrebbe essere in grado di acquisire ordini di prodotti e servizi e gestire il ciclo di vita di immissione degli ordini e supervisionare il ciclo di vita di completamento dell'ordine.

  • Sales and Marketing - Un sistema di fatturazione soddisfacente dovrebbe rispondere alla domanda del cliente, gestire le commissioni, fornire supporto alle vendite, monitorare i potenziali clienti, gestire le campagne, analizzare le prestazioni del prodotto e acquisire più unità abitative.

  • Rate Plans and Rating - I sistemi di fatturazione devono gestire una varietà di prodotti e servizi, diversi piani tariffari associati a tali prodotti e servizi e dovrebbero fornire modi flessibili per valutare l'utilizzo generato da tali prodotti e servizi.

  • Discounting - Un sistema di fatturazione dovrebbe essere in grado di offrire vari tipi di sconti su diversi usi e noleggi.

  • Invoicing - È importante che il sistema esegua indagini di fatturazione, generi fatture, elabori depositi, effettui l'amministrazione dell'account, conservi le informazioni su tasse e commissioni ed elabori le informazioni finanziarie.

  • Credit Control & Collection- Un sistema di fatturazione dovrebbe controllare l'utilizzo e le entrate assegnando diverse classi di credito a diversi clienti. Il sistema dovrebbe supportare la riscossione dei pagamenti e applicarli su fatture diverse.

  • Multilingual Support - Il supporto multilingue prevede la fornitura di fatture e servizi di assistenza clienti in più lingue.

  • Multiple Currencies - Più valute utilizzate in paesi diversi possono complicare il sistema di fatturazione poiché il sistema di fatturazione e assistenza clienti deve essere in grado di registrare ed elaborare in unità di più valute.

  • Partner revenue management - La gestione delle entrate dei partner è la condivisione delle entrate tra i vettori che forniscono servizi ai clienti degli altri.

  • Problem Handling - Un sistema di fatturazione dovrebbe anche essere in grado di gestire l'inserimento di una risoluzione dei problemi, coordinare la chiusura della risoluzione dei problemi e monitorare l'avanzamento della risoluzione di una risoluzione dei problemi.

  • Performance Reporting - Un sistema soddisfacente fornirà rapporti sulle prestazioni, garantirà rapporti sulla qualità del servizio (QoS), creerà rapporti di gestione e genererà rapporti normativi.

  • Installation and Maintenance - Il sistema dovrebbe anche fornire la pianificazione della forza lavoro e gestire le attività svolte presso la sede del cliente.

  • Auditing & Security- Un sistema di fatturazione dovrebbe eseguire audit dei dati e controlli di integrità. Un sistema sicuro è sempre desiderabile per un operatore.

Oltre alle funzionalità di cui sopra, un buon sistema di fatturazione dovrebbe essere:

  • Accelerare il time-to-market per il lancio di nuovi servizi.

  • Consentire una visione convergente di clienti e prodotti.

  • Supporto della scalabilità architettonica conveniente.

  • Abilitazione della gestione e della risoluzione delle relazioni con i partner.

  • Riduzione del costo totale di proprietà.

Cosa c'è dopo?

A partire dal prossimo capitolo, proveremo a coprire il processo completo a partire dalla definizione di prodotti e servizi, associando piani e tariffe a quei prodotti, acquisendo clienti (vendendo prodotti ai clienti finali), catturando l'utilizzo generato da quei clienti e, infine, la valutazione e fatturare tale utilizzo per inviare una fattura finale a quei clienti.

Supponiamo che un operatore di telecomunicazioni come Airtel voglia creare un proprio sistema di fatturazione. Quindi, Airtel dovrebbe prima definire i suoi prodotti e servizi dal suo reparto vendite e marketing prima di passare alla creazione di un sistema di fatturazione.

Cos'è un prodotto?

Un prodotto è un'entità logica o fisica, che può essere venduta a un cliente finale dagli operatori. Potrebbe trattarsi di un telefono cellulare, connessione Internet, connessione per chiamate vocali, VPN, video on demand, connessione TV digitale, ecc.

Un prodotto può avere il suo noleggio mensile, che chiamiamo anche addebiti periodici. Un prodotto può essereusage generating product o non-usage generating product. Un prodotto che genera utilizzo è a volte chiamato prodotto che genera eventi e il prodotto che non genera utilizzo è chiamato prodotto che non genera eventi.

Ad esempio, la connessione alla chiamata vocale, che viene fornita con un numero di telefono, è un prodotto che genera utilizzo perché genera utilizzo ogni volta che il cliente finale utilizza questo prodotto per effettuare una chiamata vocale. Un semplice telefono senza connessione è un prodotto che non genera utilizzo e potrebbe essere fornito a un cliente solo in base all'affitto mensile. Quindi, anche se un cliente non lo utilizza, deve pagare un canone mensile.

Cos'è un servizio?

Quando ne parliamo dal punto di vista del marketing, in quanto tali non c'è differenza tra prodotti e servizi perché il più delle volte, entrambi sono usati in modo intercambiabile da diversi esperti di fatturazione e marketing.

In poche parole, un operatore utilizza i suoi prodotti per fornire servizi vocali ai propri clienti. Una chiamata internazionale può essere definita un servizio fornito utilizzando una connessione di chiamata vocale. Un altro esempio potrebbe essere la chiamata al numero 800 che può o meno essere disponibile tramite un particolare operatore, l'avviso di chiamata, l'inoltro di chiamata potrebbe essere definito un servizio fornito da un modello di apparecchio telefonico o da un operatore.

Questo tutorial utilizzerà Product and Servicetermini intercambiabili. Per mantenerlo semplice, i prodotti sono gli articoli che i clienti possono acquistare a titolo definitivo o affittare. i prodotti possono essere -

  • Oggetti reali (un telefono cellulare, ad esempio)
  • Servizi (ad esempio un servizio di avviso di chiamata su un sistema telefonico)
  • Concetti più astratti (ad esempio un accordo sul livello di servizio)

Famiglie di prodotti

I prodotti correlati possono essere raggruppati in una famiglia di prodotti. Sono possibili più livelli di prodotti, quindi un prodotto può essere sia un genitore che un figlio allo stesso tempo.

Inoltre, ogni famiglia di prodotti può avere più di un prodotto principale, se necessario. Esempi di famiglie di prodotti sono:

  • Servizi di telefonia
  • Tv via cavo
  • Internet
  • Linea dedicata

Gruppo di prodotti (pacchetti)

Molte volte, gli operatori raggruppano più di un prodotto in un unico gruppo e li vendono come pacchetto completo. Esistono sistemi di fatturazione che supportano il raggruppamento di vari tipi di prodotti insieme come pacchetto. Può essere offerto a prezzo scontato.

I pacchetti consentono di offrire un prodotto a un cliente a un prezzo ridotto se viene preso come parte di un pacchetto. Ogni confezione può essere composta da un numero qualsiasi di prodotti e questi prodotti possono essere presi da più di una famiglia di prodotti.

Questo piano prezzi del pacchetto per un prodotto è solitamente diverso dal suo piano prezzi di confronto (ovvero, non pacchetto), poiché è così che l'azienda offre uno sconto al cliente per l'acquisto del pacchetto completo. Tuttavia, questo non è obbligatorio, poiché a un prodotto può essere assegnato uno dei suoi normali piani tariffari all'interno di un pacchetto.

Attributi dei prodotti

A un prodotto possono essere associati numerosi attributi. Gli attributi del prodotto consentono di conservare le informazioni sulle singole istanze del prodotto laddove le informazioni pertinenti differiscono tra i tipi di prodotto. Ad esempio, un prodotto TV a pagamento potrebbe avere un attributo che registra il numero del suo set-top box.

Inoltre, un prodotto di telefonia mobile potrebbe richiedere attributi per registrare l'IMSI (International Mobile Subscriber Identity) e il numero MSISDN (Mobile Station International ISDN).

Tipi di eventi del prodotto

A un prodotto possono essere associati diversi tipi di eventi. Questi tipi di eventi regolano gli eventi che possono essere generati dal prodotto.

Ad esempio, un prodotto di telefonia mobile potrebbe avere tipi di eventi come chiamate vocali e servizi di messaggistica. Potrebbero esserci molti più tipi di eventi associati a un singolo dispositivo telefonico e l'operatore può addebitare al cliente finale ciascuno degli eventi generati dal cliente.

Prospettiva del sistema di fatturazione

Una volta che il tuo reparto marketing ha finalizzato tutti i prodotti, servizi, pacchetti e prezzi associati, questi vengono configurati nel sistema di fatturazione.

Diversi sistemi di fatturazione forniscono diversi livelli di flessibilità nella definizione dei prodotti e delle rispettive gerarchie in termini di prodotti padre, figlio e nipote.

Alcuni sistemi sono sufficientemente flessibili da supportare pacchetti e bundle e alcuni forniscono funzionalità limitate relative a pacchetti e prezzi scontati.

Alcuni sistemi mantengono i cataloghi dei prodotti separati dai cataloghi dei prezzi per fornire un migliore approccio modulare e alcuni sistemi di fatturazione combinano insieme le descrizioni dei prodotti, le loro caratteristiche e i prezzi associati.

Una volta configurati tutti i prodotti, servizi, pacchetti e relativi eventi nel sistema di fatturazione, il passaggio successivo consiste nel definire i prezzi di noleggio e di utilizzo, che tratteremo nel prossimo capitolo.

Cosa c'è dopo?

Se hai capito cos'è un prodotto o un servizio e un pacchetto, puoi procedere al capitolo successivo per capire come i loro prezzi sono definiti dal reparto marketing disponibile con qualsiasi operatore.

Il reparto marketing di una società di operatori di telecomunicazioni lavora duramente per definire canoni di noleggio e utilizzo per diversi prodotti e servizi. Queste tariffe sono definite tenendo conto di altri concorrenti e regolamenti. In generale, esistono due tipi di tariffe, chiamate anche piani tariffari o piani tariffari, a seconda della terminologia utilizzata nei diversi sistemi di fatturazione.

Potrebbero esserci diversi tipi di addebiti da applicare per un prodotto e servizi associati. Per un determinato prodotto, un operatore può definire uno o più dei seguenti addebiti, ma non sono limitati solo a questi addebiti, potrebbero esserci altri tipi di addebiti a seconda del paese, dell'ubicazione e della situazione aziendale:

  • Product Initiation Charges - Si tratta di addebiti una tantum, che possono essere prelevati dal cliente come parte dell'installazione, attivazione, assistenza o avvio di una connessione.

  • Product Periodic Charges - Queste sono le tariffe, che possono essere applicate su base mensile o bimestrale o annuale come noleggio del prodotto e servizio fornito.

  • Product Termination Charges - Questi sono gli addebiti che possono essere applicati alla cessazione del prodotto e del servizio.

  • Product Suspension Charges- Questi sono gli addebiti che possono essere applicati se un prodotto viene sospeso per qualche motivo; ad esempio, mancato pagamento.

  • Product Suspension Periodic Charges - Potrebbe essere necessario addebitare periodicamente un cliente anche se un cliente viene sospeso per qualche motivo.

  • Product Re-activation Charges - Supponendo che un prodotto sia stato sospeso per qualche motivo e ora necessiti della sua attivazione, un operatore può applicare i costi di riattivazione per questo servizio.

  • Product Usage Charges- Questo è il tipo di addebito più importante, che verrebbe applicato in base all'utilizzo del servizio. Ad esempio, chiamata al minuto o al secondo, download di dati per MB, ecc.

Tutti i suddetti addebiti sono definiti (cioè configurati) in diversi cataloghi tariffari comprensivi o esclusi della tassa applicabile a seconda delle normative. Questi cataloghi variano da un sistema di fatturazione a un sistema di fatturazione. Alcuni sistemi di fatturazione mantengono tutti i prezzi in un unico catalogo e alcuni sistemi di fatturazione mantengono i costi di utilizzo separati dagli altri addebiti.

Questi cataloghi sono mantenuti nel sistema di fatturazione, ma sono anche messi a disposizione del sistema front-end in modo che al cliente possano essere applicate tariffe differenti durante la creazione dell'account cliente.

Tutti i prezzi sono definiti anche in base ai prodotti e ai loro pacchetti. Potrebbero esserci diverse combinazioni di prodotti che danno prezzi diversi in pacchetti diversi.

La sezione seguente ti darebbe un'idea su diversi concetti, che sono strettamente correlati alla definizione tariffaria:

Addebiti anticipati e arretrati

Potrebbe esserci una situazione in cui un operatore vorrebbe addebitare ai propri clienti in anticipo alcuni servizi e alla fine di ogni mese per alcuni altri servizi.

Vengono chiamati gli addebiti presi in anticipo prima di fornire i servizi in-advance charging e vengono chiamati gli addebiti presi dopo aver fornito i servizi in-arrear charges.

Per l'addebito in arretrato, gli addebiti del prodotto vengono applicati per un periodo almeno fino al giorno prima della data di fatturazione nominale corrente (o data di richiesta della fattura per fatture non periodiche).

Pertanto, durante la configurazione di addebiti diversi, il sistema di fatturazione dovrebbe fornire una disposizione per configurare gli addebiti in anticipo ed è sempre facoltativo per gli operatori se desiderano configurare un determinato prezzo in anticipo o in arretrato.

NOTE- Le tariffe di utilizzo non possono essere prese in anticipo fino a quando non sono forfettarie perché non si sa mai quanto utilizzo un cliente genererà nel mese successivo. Se si tratta di un importo forfettario, puoi prendere tale importo in anticipo e consentire ai clienti di utilizzare servizi illimitati in base alle loro esigenze.

Addebiti proporzionali e non proporzionali

Considera una situazione in cui un cliente prende una connessione telefonica a metà mese e la sua fattura deve essere generata il primo giorno di ogni mese. Se i prezzi non sono proporzionabili, il sistema di fatturazione addebiterà al cliente l'intero mese che non sarebbe equo con il cliente. Lo stesso vale per la risoluzione, se il cliente termina un servizio a metà del mese, l'operatore potrebbe non essere disposto ad addebitare al cliente per il resto del mese.

Il prezzo pro-ratificabile significa che si applicherebbero solo per il numero di giorni in cui il cliente utilizzerà il servizio. Ad esempio, se il noleggio mensile del prodotto è di $ 30 e il cliente ha utilizzato questo prodotto solo per 10 giorni, il sistema di fatturazione dovrebbe addebitare al cliente solo $ 10 per quei 10 giorni.

Quindi il sistema di fatturazione dovrebbe fornire un'opzione per configurare i prezzi particolari in modo che siano pro-ratificabili e non proporzionabili e lasciare che gli operatori scelgano ciò che si adatta meglio a loro.

Spese rimborsabili e non rimborsabili

Ora, consideriamo una situazione in cui un operatore addebita un cliente in anticipo per l'intero mese, ma il cliente lascia a metà mese dopo aver utilizzato un servizio per 10 giorni.

Se i prezzi fossero configurati come non rimborsabili, non sarebbero rimborsati al cliente, ma se fossero configurati come rimborsabili, sarebbero rimborsati al cliente. Seconda regola, se i prezzi fossero configurati come proporzionabili, sarebbero rimborsati in base alla proporzione, altrimenti sarebbero rimborsati per intero.

Opzione di sostituzione della carica

Un buon sistema di fatturazione offre un'opzione per sostituire i prezzi di base nel momento in cui vengono forniti al cliente.

Ad esempio, per un particolare prodotto i prezzi di base nel catalogo sono definiti $ 30 al mese ma il cliente non è pronto a pagare $30 per month, and based on some bargaining, he is ready to pay $25 al mese. In una tale situazione, il rappresentante del servizio clienti (CSR) dovrebbe essere in grado di sostituire il prezzo di base definito$30 and add them as $25 al momento della creazione del cliente nel sistema.

Il sistema di fatturazione dovrebbe fornire una disposizione facoltativa agli operatori se un determinato prezzo può essere sovrascritto o meno e lasciare che gli operatori decidano se vogliono ignorare alcuni addebiti al momento della vendita o se sono fissati in tutta la situazione.

Segregazione dei ricavi per codici dei ricavi

Tutti gli operatori vorrebbero sapere quanto hanno guadagnato utilizzando un determinato prodotto, il suo noleggio, sospensione o utilizzo, ecc.

Pur definendo prezzi diversi nel catalogo, il sistema di fatturazione dovrebbe prevedere di associare un certo tipo di codici di entrate o parole chiave a diversi tipi di addebiti. Questo aiuta a generare diversi report in base ai codici associati alle entrate.

Classificazione delle tariffe

Un operatore può definire tariffe diverse, che possono essere offerte a persone diverse con classi di credito diverse. Ad esempio, una linea dati da 5 Mbps al costo di$100 per month can be offered to a customer having monthly income more than $1000 / mese e una linea dati da 1 Mbps possono essere offerti a un cliente con un reddito mensile minimo di $ 500 / mese.

Tutti i sistemi di fatturazione offrono opzioni per definire diverse classi di credito, che possono essere assegnate ai clienti in base alla loro storia creditizia e al reddito e possono essere basate su altri parametri definiti dall'operatore.

Tutti i prodotti e servizi possono avere diversi piani tariffari, che possono essere offerti a diverse classi di persone che vanno dalla classe generale alla classe VIP.

Parametri per i costi di utilizzo

Esistono numerosi parametri che possono essere utilizzati durante la definizione dei costi di utilizzo. Ad esempio:

  • Le chiamate durante il giorno, solitamente chiamate ore di punta, verranno addebitate a una tariffa più alta e durante la notte, ovvero, la tariffa fuori dalle ore di punta sarà relativamente bassa.

  • Se le chiamate terminano all'interno della stessa rete, normalmente chiamate chiamate in rete, verranno addebitate a prezzi relativamente bassi.

  • Le chiamate durante il fine settimana, cioè sabato e domenica, sarebbero state addebitate a prezzi bassi.

  • Le chiamate verso una particolare destinazione sarebbero addebitate a prezzi elevati.

  • Le chiamate durante alcuni festival sarebbero state addebitate a prezzi speciali.

  • Il download dei dati da un determinato sito sarebbe gratuito.

  • L'invio di SMS a un codice particolare verrebbe addebitato a un tasso elevato.

  • Le chiamate all'interno di un particolare gruppo di numeri, solitamente chiamato gruppo chiuso di utenti (CUG), verrebbero addebitate a prezzo zero.

  • L'invio di MMS internazionali o nazionali verrà addebitato agli stessi prezzi.

I sistemi di fatturazione offrono molta flessibilità per definire varie regole di questo tipo per addebitare l'utilizzo di voce, dati, SMS o MMS generato dal cliente.

Cosa c'è dopo?

Ora abbiamo tutti i prodotti, i servizi e le tariffe associate disponibili nel sistema di fatturazione. Nel prossimo capitolo vedremo come vendere questi prodotti agli utenti finali e creare i loro record nel sistema.

Un cliente è una "persona giuridica" (che può essere una persona fisica o una società) che accetta i prodotti e i servizi offerti dal fornitore di servizi ed è responsabile del pagamento delle bollette. In uno scenario di fatturazione residenziale, un cliente potrebbe essere un singolo capofamiglia. In uno scenario di fatturazione aziendale, un cliente potrebbe essere una società.

  • Individual customer- Un singolo cliente è una singola persona (o famiglia), che acquista uno o più prodotti e paga le bollette. Non ci sarebbe alcuna gerarchia richiesta per mantenere il cliente o l'account.

  • Company customers- Un cliente dell'azienda è una singola azienda o ramo di un'azienda. Potrebbe esserci un tipico tipo di gerarchia di clienti padre e figlio che rappresenta diversi rami o reparti dell'azienda.

Processo di acquisizione del cliente

L'acquisizione del cliente è il processo di identificazione, attrazione e mantenimento dei clienti potenzialmente redditizi. Questo è un sistema gestito usando chiamatoCustomer Relationship Management (CRM), che è uno degli importanti sistemi di supporto alle imprese (BSS).

Un sistema CRM sarebbe sempre collegato a vari sistemi, incluso il sistema di fatturazione, e alimenta i dati personali dei clienti e le informazioni sui prodotti e sui servizi al sistema di fatturazione.

Un cliente, che sta acquistando i prodotti e servizi, deve essere attivato nel sistema e per questo sono richiesti vari dettagli sul cliente -

  • Il cliente potrebbe dover compilare un modulo di richiesta fornendo i dati personali.

  • Convalida l'identità del cliente al fine di prevenire le frodi.

  • Il fornitore di servizi deve eseguire un controllo del credito sul cliente e assegnare la classe di credito appropriata in base alla storia del credito e al reddito mensile, ecc.

  • Offrire prodotti appropriati, forniti in rete per fornire il servizio.

Una volta acquisito il cliente, è necessario gestire e trattenere il cliente, il che comporta:

  • Interagire e comunicare con il cliente per le attività di vendita e raccolta.

  • Queste interazioni possono essere registrate in diversi formati come note, registrazioni vocali, ecc. Questi dati possono essere utilizzati per analizzare il comportamento del cliente e aiutano il fornitore di servizi a fornire servizi migliori al fine di trattenere il cliente

  • Gestire i trouble ticket sollevati dai clienti contro qualsiasi problema che devono affrontare con la rete o la fattura, ecc. Questi dati possono anche essere utilizzati per analizzare il comportamento del cliente e aiutano il fornitore di servizi per il miglioramento dei servizi al fine di trattenere il cliente .

  • Gestire eventuali controversie in materia di fatture e adeguamenti sollevati tra il cliente e il fornitore di servizi.

Ciclo di vita del cliente

Un tipico ciclo di vita del cliente è mostrato di seguito nel diagramma seguente:

Tutte le fasi che compongono un ciclo di vita del cliente sono riassunte qui:

  • Customer Engagement − Il cliente contatta il CSR (Customer Service Representative) e il CSR impegna il cliente con i vari prodotti e servizi offerti vendendoli al cliente.

  • Order Creation and Fulfilment - Il cliente prende i prodotti e servizi e il CSR crea e completa l'ordine nel sistema, che viene quindi evaso fornendo i prodotti ei servizi richiesti al cliente.

  • Service Provisioning - I prodotti e servizi vengono forniti in rete utilizzando un sistema chiamato Provisioning System. Il sistema di provisioning informa la rete sulle informazioni del cliente e sui servizi che è autorizzato a utilizzare. In effetti, questo attiva il cliente sulla rete.

  • Products Utilization - Una volta che il cliente è stato attivato sulla rete, il cliente inizia a utilizzare i prodotti e servizi inclusi, effettuare una chiamata, scaricare dati, ecc.

  • Products and services usage is Rated & Billed - L'utilizzo del cliente viene raccolto dalla rete e quindi valutato in base ai piani tariffari definiti e fatturato per applicare i noleggi dei prodotti e gli sconti, gli aggiustamenti richiesti, ecc.

  • Bill Delivery - Una volta generata una fattura, viene consegnata al cliente finale che richiede i ricavi a fronte dei servizi forniti.

  • Bill Payments - Il cliente effettua i pagamenti a fronte delle fatture ricevute.

  • Dunning & Collection- Potrebbero esserci molti clienti che non pagheranno le bollette in tempo. Per questo tipo di clienti, vengono inviate diverse lettere di sollecito per ricordare loro i pagamenti. Se un cliente non paga in tempo, vengono presi diversi ritiri a partire dall'arresto dei servizi al cliente uno per uno.

  • Customer Termination- Ci possono essere vari motivi per cui è necessario terminare un cliente nel sistema. Ad esempio, il cliente potrebbe migrare in una posizione diversa o il cliente potrebbe non essere soddisfatto dei servizi forniti, ecc.

In una determinata data, il numero totale di clienti attivi nel sistema è denominato customer base. L'aggiunta di un cliente al sistema e la terminazione di un cliente dal sistema sono note comecustomer churn.

Tipi di clienti

In genere, ci sono i seguenti tipi di clienti nel mercato delle telecomunicazioni odierno:

  • Mobile Pre-Paid Customers- Questi sono i clienti che utilizzano i servizi Mobile pagando anticipatamente le loro tariffe. Ad esempio, GSM, utenti di telefoni GPRS. Questi clienti ricaricano il telefono in base alle loro esigenze.

  • Mobile Post-Paid Customers- Questi sono i clienti, che utilizzano i servizi Mobile pagando le proprie spese dopo ogni fattura ricevuta. Ad esempio, GSM, utenti di telefoni GPRS. Questi clienti pagano le bollette su base mensile o bimestrale.

  • Fixed Pre-Paid Customers- Questi sono i clienti, che utilizzano la linea Fissa, cioè i servizi di rete fissa pagando anticipatamente le loro tariffe. Ad esempio, PSTN, utenti di telefoni WiMax. Questi clienti ricaricano i loro telefoni in base alle loro esigenze.

  • Fixed Post-Paid Customers- Questi sono i clienti, che utilizzano i servizi di rete fissa, ovvero i servizi di rete fissa pagando le loro spese dopo ogni fattura ricevuta. Ad esempio, PSTN, utenti di telefoni WiMax. Questi clienti pagano le bollette su base mensile o bimestrale.

Cosa c'è dopo?

Ora abbiamo clienti nel nostro sistema di fatturazione insieme a prodotti e servizi. Il cliente inizia a utilizzare tutti i prodotti e servizi acquistati e inizia a generare chiamate nazionali e internazionali, dati e vocali, che verranno valutate e fatturate dal sistema di fatturazione e discuteremo di tali processi nei capitoli successivi.

Un cliente inizia a generare utilizzo in Rete non appena inizia a utilizzare i prodotti e servizi venduti dall'operatore. Un elemento di rete è una combinazione di software e hardware ed è responsabile del controllo generale del servizio e degli eventi di misurazione per qualsiasi tipo di servizio.

Cos'è un evento?

Un evento è una singola occorrenza fatturabile dell'utilizzo del prodotto, generalmente acquisita elettronicamente da una rete. Ad esempio, quando un utente di un telefono cellulare effettua una telefonata, viene generato un evento che contiene informazioni su quella telefonata, come la durata della chiamata, l'ora del giorno in cui è stata effettuata la chiamata e il numero che è stato chiamato.

Cos'è un CDR?

Viene chiamato un evento con tutti i suoi attributi Call Detail Record(CDR). Un agente di raccolta dati nello switch di rete acquisisce l'utilizzo sotto forma di Call Detail Record (CDR) / Usage Detail Record (UDR). Questi CDR / UDR grezzi vengono a loro volta convertiti dal sistema di mediazione in un formato comprensibile dal sistema di fatturazione.

Potrebbero esserci diversi elementi di rete che controllano i servizi e producono diversi tipi di CDR; ad esempio, per la telefonia GSM -

  • Le chiamate vocali vengono acquisite da MSC (Mobile Switching Center).
  • Il traffico SMS viene catturato dall'SMSC.
  • Il traffico dati viene catturato dal GGSN.
  • Il traffico MMS viene catturato dall'MMSC.
  • I CDR in roaming vengono acquisiti dall'elemento di commutazione del partner in roaming.

Per ulteriori informazioni su GSM, MSC, SMS, SMSC, GGSN, MMS, MMSC, fare riferimento ai nostri tutorial GSM .

Il diagramma seguente mostra gli elementi di rete che acquisiscono i dati di utilizzo e inviano UDR non elaborati al sistema di mediazione e infine al sistema di fatturazione per la valutazione e la fatturazione.

Attributi CDR

Come accennato in precedenza, un CDR conserva i dettagli sull'utilizzo insieme a varie altre informazioni utili. Di seguito sono riportati gli attributi più importanti di un CDR:

  • Parte chiamante (numero A).

  • Parte chiamata (numero B).

  • Inizio chiamata (data e ora).

  • Quanto tempo è stata la chiamata (durata).

  • Tipo di chiamata (voce, SMS, dati, ecc.).

  • Un numero di sequenza univoco che identifica il record.

Inoltre, un CDR può anche registrare altre informazioni come:

  • L'identificativo della centrale telefonica.

  • Il risultato della chiamata (se ha ricevuto risposta, occupato, ecc.).

  • Trunk o percorso utilizzato per connettere la chiamata.

  • Qualsiasi condizione di guasto riscontrata.

  • Indicatori che rilevano l'uso di funzioni come l'inoltro di chiamata, la chiamata a tre vie, ecc.

  • Tutti i servizi utilizzati durante la chiamata, come l'avviso di chiamata o la deviazione di chiamata.

  • Vari altri attributi a seconda delle esigenze.

La registrazione accurata di tutte le informazioni richieste in un UDR dipende dalla logica del fornitore dello switch e dalle voci della tabella specifica dello switch. Se uno di questi non è in grado di registrare i dati in modo accurato, il sistema di mediazione non sarà in grado di riconoscere le chiamate completate e passarle al sistema di fatturazione.

Elaborazione CDR

Il sistema di mediazione raccoglie CDR da diversi elementi di rete in diversi formati. Vari elementi di rete generano CDR in formato ASN.1 e alcuni elementi di rete hanno il proprio formato proprietario di CDR.

Il sistema di mediazione elabora tutti i CDR e li converte in un formato compatibile con il sistema a valle, che di solito è un sistema di fatturazione. Il Sistema di mediazione applica varie regole sui CDR per elaborarli; ad esempio, il sistema di mediazione contrassegna le chiamate internazionali in base al numero composto (numero B), allo stesso modo il sistema di mediazione contrassegna le chiamate in rete in base al numero A e al numero B.

Potrebbe essere necessario filtrare tutte le chiamate, che hanno una durata inferiore a 5 secondi, il posto migliore per filtrare tali tipi di chiamate sarà a livello di sistema di mediazione. Allo stesso modo, se alcune informazioni aggiuntive sono richieste nei CDR, che sono fondamentali per la fatturazione, il sistema di mediazione aiuterà a fornire tali informazioni sulla base di alcuni altri attributi disponibili all'interno dei CDR.

Una volta elaborati i CDR raccolti, Mediation System invia tutti i CDR al sistema di fatturazione utilizzando FTP perché di solito i sistemi di mediazione e fatturazione vengono eseguiti su macchine diverse.

Cosa c'è dopo?

Bene, ora hai catturato l'utilizzo generato dai clienti. Il prossimo capitolo tratterà come valutare questo utilizzo acquisito in modo che le entrate dovute possano essere raccolte dall'utente finale.

La tariffa è l'addebito / prezzo per il verificarsi di un evento. Esempi di tariffe includono l'addebito per la durata della telefonata: Ad esempio: "0.40 INR per 1 minuto" o una quantità specifica. Ad esempio: 10.00 INR per 1 MB di download oppure può essere addebitato per la qualità del servizio.

Abbiamo già spiegato che Event è una singola occorrenza di utilizzo del prodotto / servizio. Gli eventi vengono acquisiti dagli elementi di rete sotto forma di CDRS / UDR e passati al sistema di fatturazione per la valutazione e la fatturazione.

La valutazione è il processo di determinazione dell'addebito / prezzo dei singoli eventi. Ad esempio, il prezzo per una chiamata di 2 minuti è 0,80 INR con la tariffa di 0,40 INR al minuto.

Rating Engine, che fa parte del sistema Billing, svolge questa funzione di rating.

Processo di valutazione

Rating Engine riceve gli eventi sotto forma di record di dati denominati Call Detail Records (CDR) o Usage Detail Records (UDR), che descrivono l'uso di un prodotto / servizio. Un CDR è una stringa di dati che contiene informazioni sulla chiamata come data e ora della chiamata, durata della chiamata, parte chiamante, parte chiamata, ecc., Che vengono utilizzate per valutare gli eventi.

C'è un elenco di funzioni di base di Rating / Rating Engine -

  • Accettazione di CDR dal sistema di mediazione o da altri fornitori di servizi o partner di roaming in caso di utilizzo in roaming.

  • Convalida dei CDR ed eliminazione di eventuali record duplicati. Questi eventi duplicati vengono memorizzati in una tabella di database per una successiva verifica.

  • Per determinare l'account del cliente che deve essere addebitato per l'evento. Qui, il processo di valutazione raccoglie l'origine dell'evento (numero di cellulare o indirizzo IP, ecc.) E controlla il database per verificare se questa origine dell'evento è associata a un account. Questo passaggio è chiamato Guida agli eventi.

  • Se l'evento non può essere guidato, l'evento verrà rifiutato e potrà essere inserito nella categoria Suspense. Questi eventi rifiutati vengono memorizzati in una tabella del database per una successiva verifica.

  • Per calcolare il costo / prezzo dell'evento come da tariffazione di rating (denominato anche piano tariffario).

  • Per applicare eventuali sconti applicabili sul tempo di valutazione. Questo potrebbe essere gratuito per i primi cinque minuti, dopodiché verrà addebitata la tariffa normale. Questo tipo di sconti sono chiamati sconti sul tempo di valutazione.

  • Per memorizzare l'evento valutato nel database a scopo di fatturazione o inviarlo al sistema esterno per la fatturazione.

L'immagine seguente mostra una panoramica del Rating Engine e delle sue funzioni associate:

Le informazioni del cliente determinano il piano tariffario (tariffa di rating) da utilizzare per il calcolo dell'addebito / prezzo. Il motore di valutazione utilizza le tabelle di valutazione e le informazioni sugli eventi dai CDR (ad esempio distanza, ora del giorno, luogo della chiamata, durata o volume dell'evento, ecc.) Per calcolare l'addebito effettivo per ciascuna chiamata.

Eventi duplicati

Un evento duplicato è definito come qualsiasi evento non fatturato correlato a un altro evento non fatturato in tutti i modi seguenti:

  • I numeri di conto sono identici.
  • Le origini degli eventi sono identiche.
  • Gli ID del tipo di evento sono identici.
  • Le date e gli orari degli eventi sono identici.

Qualsiasi altro criterio può essere definito nel sistema di fatturazione per identificare eventi duplicati. Esistono numerose situazioni che possono causare l'invio di eventi duplicati al sistema di fatturazione:

  • Un fallimento del meccanismo di filtraggio del sistema di mediazione.
  • Errori di codifica nel software del sistema di mediazione.
  • Una ripetizione di tutto o parte di un file di evento passato al Rating Engine.

Eventi rifiutati

Quando Billing System incontra un problema con un particolare evento, l'evento offensivo viene rifiutato. Il rifiuto può essere dovuto a problemi con uno dei seguenti:

  • L'evento stesso.
  • Il piano tariffario.
  • Dati cliente e account.
  • Dati di configurazione.

Ci sono tre ragioni principali per rifiutare un evento:

  • Gli errori di analisi impediscono al sistema di fatturazione di leggere le informazioni nel record dei dettagli dell'evento. Potrebbe verificarsi un errore di analisi perché i dati nel record dell'evento sono danneggiati o nel formato errato.

  • Errori non guidabili impediscono a Geneva di identificare l'origine dell'evento o l'account associato all'evento. Potrebbe verificarsi un errore non orientabile perché l'origine dell'evento non esiste ancora nel database del sistema di fatturazione.

  • Errori non classificabili impediscono a Billing System di calcolare un costo per l'evento. Potrebbe verificarsi un errore non classificabile a causa di problemi con un piano tariffario.

Tutti gli eventi rifiutati vengono pubblicati su un account speciale, che viene chiamato internal account o suspense account e questi eventi rifiutati vengono chiamati suspense events. Il dipartimento finanziario tiene traccia di tutti gli eventi rifiutati e li conta come parte della perdita di entrate. Il reparto IT presta sempre molta attenzione per risolvere gli eventi rifiutati e valutarli correttamente per risparmiare entrate.

Se un evento rifiutato non può essere risolto e l'operatore non desidera pubblicarlo su un account interno, l'evento può essere scartato. Quando un evento viene scartato, non verrà inviato al Rating Engine e non verranno effettuati ulteriori tentativi di valutazione.

Valutazione in tempo reale

La valutazione in tempo reale è il processo di prendere gli eventi nel momento in cui si verificano e valutarli immediatamente, con il minor ritardo possibile tra la generazione dell'evento e il calcolo dei costi. La valutazione in tempo reale può essere confrontata con la valutazione basata su file, in cui i dettagli dell'evento vengono memorizzati in un buffer di file per ore, giorni o settimane prima che l'intero file venga finalmente valutato.

Il processo di sistema in tempo reale include transazioni di e-commerce e download di dati. Qualsiasi applicazione in cui gli eventi devono essere valutati e applicati rapidamente all'account di un cliente è un candidato adatto per la valutazione in tempo reale.

Rivalutazione degli eventi

Esistono diverse situazioni in cui potrebbe essere necessario ripetere gli eventi. Ad esempio, quando:

  • Un errore nel piano tariffario utilizzato ha provocato eventi con prezzi errati.

  • Gli eventi sono stati caricati sull'account sbagliato (a causa di una registrazione errata dell'origine dell'evento).

  • Un piano tariffario esistente è stato sostituito a un certo punto tra l'ultima e la successiva data di fatturazione.

  • Il piano tariffario, il piano tariffario o l'origine evento per un prodotto è stato modificato in modo retrospettivo.

Il processo per ripetere gli eventi è molto semplice ed è il seguente:

  • Scarica / Annulla tutti gli eventi dal database utilizzando l'utilità fornita. La maggior parte del sistema di fatturazione fornisce un'utilità per scaricare o annullare la valutazione di tutti gli eventi valutati.

  • Risolvi il problema ovunque si trovi.

  • Inviare nuovamente gli eventi per la valutazione da parte del motore di valutazione.

Eventi parziali

Gli eventi parziali consentono di mantenere l'equilibrio di un cliente mentre un evento è in corso.

Ad esempio, in caso di un lungo download di dati, il sistema di mediazione continuerà a inviare eventi parziali al sistema di fatturazione in modo che il sistema di fatturazione continui a valutarli invece di attendere il completamento dell'evento, e non appena la violazione del limite di credito del cliente, l'account verrà bloccato e L'elemento di rete verrà informato di terminare la chiamata.

Soglie e azioni

Il motore di valutazione può verificare automaticamente se sono state raggiunte le soglie del tempo di valutazione, comprese le soglie di sconto del tempo di valutazione.

Le soglie temporali di valutazione aiutano a proteggere gli operatori da molte perdite di entrate. Ad esempio, un cliente potrebbe non essere disposto a pagare più del limite di credito, in tal caso diventa necessario terminare la chiamata del cliente non appena raggiunge la soglia del limite di credito.

Se è necessario eseguire un'azione di valutazione in tempo, è importante avere il maggior numero di valutazioni in tempo reale possibile.

Cosa c'è dopo?

Finora, abbiamo visto come un cliente genera l'utilizzo e come il sistema di mediazione spinge tale utilizzo (CDR) al sistema di fatturazione e come un sistema di fatturazione valuta tali CDR.

Nel prossimo capitolo, discuteremo come raccogliere tutti i CDR valutati per l'intero mese e generare la fattura / fattura finale, che viene inviata al cliente finale per raccogliere i ricavi per i servizi forniti.

La fatturazione è l'aggregazione di tutti gli eventi non ricorrenti, periodici e addebitabili conto per conto. È anche il calcolo di tutte le spese in sospeso e di sconti e bonus disponibili.

L'output del processo di fatturazione è un flusso di dati di fatture con tag che possono essere utilizzati per creare una fattura su carta, disco o qualsiasi altro supporto. Billing Engine, che fa parte del sistema di fatturazione, crea fatture.

Bill Process

Il diagramma seguente mostra il diagramma di base del motore di fatturazione e delle funzioni associate:

Il motore di fatturazione preleva un account per generare una fattura e le seguenti informazioni associate per generare i dati della fattura:

  • Tutti i CDR valutati per il cliente entro il mese di fatturazione.

  • Tutti i tipi di addebiti (avvio, installazione, periodico, sospensione, risoluzione, ecc.) Applicabili ai prodotti e servizi del cliente.

  • In caso di rimborso o altri addebiti applicabili.

  • Totale insoluto da fatture precedenti.

  • Totale pagamenti effettuati dal cliente nel mese indicato.

  • Adeguamento totale passato a favore del cliente o contro il cliente.

  • Sconto totale concesso al cliente.

  • Imposte totali applicabili sull'utilizzo del cliente e sui costi di noleggio.

  • Parametro di configurazione della fatturazione richiesto per eseguire il motore di fatturazione; ad esempio, data di scadenza del pagamento, ecc.

Le informazioni di cui sopra sono solo indicative e possono variare da sistema di fatturazione a sistema di fatturazione e da operatore a operatore.

Billing Engine produce dati grezzi con tutte le informazioni necessarie per generare una fattura finale e questi dati grezzi possono essere utilizzati per generare una fattura finale da inviare al cliente finale.

Bill Cycles

Quando un cliente viene aggiunto al sistema di fatturazione, il sistema assegna al cliente un ciclo di fatturazione predefinito. Un ciclo di fatturazione è una data in cui Billing Engine viene eseguito e produce fatture per un insieme di clienti.

Se ci sono molti clienti, vengono suddivisi in diversi cicli di fatturazione. Ad esempio, un gruppo di clienti può avere i dati di fatturazione il primo di ogni mese; un altro può avere la data di fatturazione il 15 di ogni mese.

Se a un cliente viene assegnato il compito di eseguire una fattura il 1 ° del mese, questa verrà chiamata cliente nominal bill date. Ma a causa di vari motivi, molte volte l'esecuzione della fattura viene ritardata e la fattura effettiva viene generata in una data successiva, questo viene chiamatoactual bill date.

Tipi di banconote

Potrebbero essere disponibili vari tipi di fatture per un utente. Alcuni di questi potrebbero non essere supportati da alcuni sistemi di fatturazione.

Sr.No. Tipo di banconota e descrizione
1

Initiation bill

Normalmente, richiesto solo come prima fattura su un conto. Include addebiti e aggiustamenti del prodotto, ma nessun evento.

2

Periodic bill

Prodotto a intervalli regolari. Include tutti gli addebiti periodici, gli eventi e le rettifiche.

3

Interim bill

Una fattura aggiuntiva che contiene addebiti dovuti a eventi elaborati per l'account dall'ultima fattura. Include tutti gli eventi e le rettifiche, ma nessun addebito periodico.

4

Suspension bill

Inviato quando un account è stato sospeso. Include tutti gli addebiti periodici, gli eventi e le rettifiche.

5

Final bill

Inviato quando un account è stato chiuso per fatturare tutti gli addebiti in sospeso dovuti. Include tutti gli addebiti periodici, gli eventi e gli aggiustamenti, insieme a eventuali rimborsi; ad esempio, la restituzione di un deposito.

6

Post-final bill

Inviato quando un conto chiuso ha crediti in sospeso dopo la produzione di una fattura finale. Include eventuali eventi e rettifiche successivi alla risoluzione, ma nessun addebito periodico.

7

Credit note

Una bolletta extra che contiene tutte le rettifiche a favore del cliente generate dall'ultima bolletta.

8

Summary Statements

È possibile produrre un rendiconto riepilogativo per una gerarchia di fatturazione basata sul cliente. Può riepilogare tutte le fatture prodotte da tutti gli account associati al rispettivo cliente. Facoltativamente, possono anche concatenare tutte le fatture in una singola dichiarazione.

Le fatture vengono prodotte automaticamente o su richiesta di un cliente.

Modalità di fatturazione

Un sistema di fatturazione può generare fatture in due modalità, ad esempio:

  • Test (what if?) billing mode- Questa modalità se utilizzata per produrre fatture di prova formattate lasciando il database invariato. Queste fatture sono utili per assicurarsi che il sistema funzioni correttamente e testare dopo aver apportato modifiche ai modelli di fatturazione o alle tariffe.

  • Quando si esegue il motore di fatturazione in modalità test, i commit non vengono effettuati nel database. Quindi non ci sarebbe alcun impatto sul profilo del cliente anche dopo aver eseguito la fatturazione di prova molte volte.

  • Le fatture di prova vengono generalmente eseguite per un insieme campione di clienti. Se sei soddisfatto delle fatture di prova, puoi procedere per le fatture di produzione.

  • Production (live) billing mode- Questa modalità viene utilizzata per produrre normali fatture di produzione. La maggior parte delle volte questa è la modalità predefinita per il motore di fatturazione.

  • Una volta generata una fattura di produzione, Billing Engine aggiorna il profilo del cliente nel database con il saldo totale dovuto che deve essere pagato dal cliente e la data di fatturazione successiva, ecc.

Billing Engine assegna diversi numeri di fattura a tutte le fatture di produzione che aiutano a tenere traccia dei diversi pagamenti effettuati a fronte della fattura.

Bill Suppression

Potrebbe esserci una situazione in cui non vale la pena generare una bolletta e meglio sopprimere la bolletta. Di seguito sono riportati questo tipo di situazioni:

  • Soppressione delle fatture per conti con zero (zero fatture di attività) o un valore molto basso (piccole fatture).

  • Un particolare tipo di fattura può anche essere soppresso se vengono richiesti / programmati più tipi di fattura contemporaneamente e quindi si impedisce l'invio di fatture non necessarie al cliente.

Una banconota piccola è una banconota che rientra negli intervalli definiti dall'importo minimo della fattura positiva e dall'importo massimo della fattura negativa, condizioni di fattura eccezionali. Le banconote di piccolo valore vengono prodotte e quindi rimosse dal processo di fatturazione, in modo che non vengano inviate ai clienti.

Fatture eccezionali

Esempi di possibili fatture eccezionali sono fatture insolitamente alte o fatture, che superano il limite di credito del conto di un moltiplicatore impostato. Il motore di fatturazione esegue alcuni controlli di base sui dati della fattura che produce. Ciò comporta il test del totale fatturato per garantire che le seguenti condizioni siano soddisfatte:

  • Il totale della fattura è maggiore dell'importo minimo negativo della fattura.

  • Il totale della fattura è inferiore all'importo massimo della fattura positiva.

  • Il totale della fattura è inferiore al limite di credito dell'account moltiplicato per il moltiplicatore del limite di credito.

Tutte le condizioni di cui sopra variano da sistema di fatturazione a sistema di fatturazione e da operatore a operatore e sono chiamate condizioni di fatturazione eccezionali.

Bill Itemization

Per impostazione predefinita, tutte le fatture forniscono un riepilogo dettagliato dei costi di prodotto e servizio insieme ai costi di utilizzo. Ma non fornisce i dettagli su tutte le chiamate effettuate dal cliente.

Una bolletta dettagliata significa fornire i dettagli completi di tutte le chiamate effettuate dal cliente. Questo richiede un numero maggiore di fogli da stampare. La tendenza recente è quella di inviare la fattura dettagliata tramite posta elettronica e l'estratto conto riepilogativo viene inviato utilizzando una copia fisica della fattura.

Formattazione fattura

Esistono sistemi di fatturazione, che forniscono utilità di formattazione della fatturazione, che possono essere utilizzate per generare fatture finali formattate.

I formattatori di fatture prendono i dati di output prodotti dal motore di fatturazione e generalmente generano un file Post Script o un file PDF, che può essere utilizzato dalla Bill Printing Company.

Se il sistema di fatturazione non è in grado di generare fatture formattate, il sistema genera una serie di file con tag insieme alle informazioni di fatturazione e qualsiasi Bill Formatter esterno può utilizzare tali informazioni con tag per generare una fattura ben formattata.

Non importa, se il sistema di fatturazione genera una fattura formattata o utilizziamo uno strumento esterno per generare queste fatture formattate utilizzando i dati grezzi generati dal motore di fatturazione, alla fine queste fatture vengono inviate alla società di stampa delle fatture, che si occupa di generare la copia finale della generazione della fattura . Ne parleremo in dettaglio nel capitolo successivo "Generazione di fatture".

Cosa c'è dopo?

Il prossimo capitolo spiegherebbe il processo di sconto, che in realtà fa parte del processo di valutazione e fatturazione, ma lo abbiamo mantenuto come sezione separata a causa dei vari elementi che richiedono ulteriori spiegazioni.

Discuteremo diversi tipi di gerarchie di sconti e che possono essere forniti al momento della valutazione e della fatturazione.

Tutti gli sconti alterano (più comunemente per ridurre) il prezzo da pagare per una serie di eventi e / o prodotti. Lo sconto è un modo per offrire denaro ai clienti. Lo sconto definisce un importo fisso di denaro (percentuale o monetario) da applicare ai prodotti o all'utilizzo che soddisfano determinati criteri. Ad esempio, tutte le chiamate locali effettuate in un determinato giorno dicono 01-01-2010 vengono addebitate a $ 0,20.

Gli sconti possono essere calcolati durante il processo di valutazione o durante il processo di fatturazione -

  • Rating Time Discount- Tutti gli sconti concessi al momento del processo di valutazione. Questi sconti possono essere concessi solo in fase di utilizzo. Un esempio di sconto sul tempo di valutazione è "5% di sconto sulla prima ora di tutte le chiamate internazionali".

  • Billing Time Discount- Tutti gli sconti concessi al momento del processo di fatturazione. Questi sconti possono essere concessi sull'utilizzo nominale nonché sui costi di prodotto e servizio. Un esempio di sconto sul tempo di fatturazione è "5% di sconto se spendi più di $ 15 in un mese".

Uno sconto pre-articolo è quello che modifica il prezzo di ogni evento a cui si applica per determinare un prezzo rivalutato. Questo sconto rientra anche nella categoria dello sconto sul tempo di fatturazione, ma è correlato alla valutazione delle chiamate. Altri sconti sui tempi di fatturazione lasciano invariato il prezzo dell'evento. Uno sconto pre-articolo non può includere costi di prodotto, ma solo costi di eventi.

Gradini e soglie di sconto

L'entità di uno sconto viene determinata utilizzando una serie di fasi e soglie di sconto. Le fasi di sconto consentono di modificare l'entità dello sconto al raggiungimento di determinate soglie.

Ad esempio, uno sconto per eventi di telefonia potrebbe dipendere dal numero di minuti trascorsi a chiamare con uno sconto del 10% dopo 100 minuti e del 20% dopo 200 minuti.

Ogni sconto dovrebbe avere almeno un passaggio. Ulteriori passaggi possono essere aggiunti se lo sconto è richiesto per diventare più o meno favorevole con volumi maggiori. Ogni fase di sconto può avere il proprio sconto espresso come importo in denaro o come percentuale (ma non entrambi).

Tipi di sconti semplici

Potrebbero esserci infiniti tipi di sconti concessi al cliente finale, ma dipende da cosa supporta la tua fatturazione. Di seguito sono riportati i tipi di sconti semplici ma molto buoni che possono essere offerti:

Sconti su prodotti incrociati

Questi sono gli sconti in cui una serie di prodotti ed eventi determina gli sconti per un'altra serie di prodotti ed eventi.

Ad esempio, "10 SMS gratuiti se si spendono più di $ 30 per le chiamate mobili". Qui le chiamate mobili determinano lo sconto e il prodotto SMS ottiene gli sconti, vengono chiamati tali tipi di sconticross product discounts.

Sconti a più livelli

Questi sono applicabili solo alla parte dell'insieme di eventi o denaro speso che rientra tra le soglie di sconto assegnate. Ad esempio, nel diagramma seguente, 0% di sconto per una spesa di$0-$Soglia di 100 o soglia di 0-100 eventi, 5% di sconto per una spesa di $100-$Soglia 200 o soglia 100-200 eventi, ecc.

Sconti sui volumi

Questi sono gli sconti basati sul numero di eventi o addebiti sui prodotti generati da un determinato prodotto. Ad esempio, nel diagramma seguente, 5% di sconto per una spesa di $ 100 o 100 eventi, ecc. Come visto, maggiore è la spesa, maggiore è lo sconto.

Sconti fiscali

Gli sconti fiscali forniscono un metodo alternativo per gestire alcune esenzioni fiscali. Vengono calcolati e applicati quando l'account viene fatturato.

Periodi di sconto e proporzione

Alla maggior parte degli sconti è associato un periodo di sconto, che può essere qualsiasi numero di giorni, settimane o mesi. Questo periodo può essere utilizzato in tre modi:

  • Specificare il tempo oltre il quale si intende raggiungere un valore di soglia.

  • Specificare la frequenza con cui si intende applicare uno sconto assoluto.

  • Per specificare la frequenza con cui viene determinato l'utilizzo massimo per gli sconti con filtri di utilizzo massimo allegati.

Gli sconti possono essere ripartiti proporzionalmente e non proporzionati in base al requisito. Se lo sconto è ripartito proporzionalmente, lo sconto verrà calcolato in base al numero di giorni in cui il servizio è stato utilizzato e, in caso di sconto non proporzionale, verrà calcolato per l'intero periodo per il quale lo sconto è stato configurato.

Schemi bonus

Gli schemi bonus sono metodi per offrire al cliente eventi gratuiti, in cui il numero di eventi gratuiti è determinato dall'utilizzo o addebito precedente di uno o più prodotti in un periodo di tempo (ad esempio, l'anno precedente).

Ad esempio, "Accetta il pacchetto di telefonia Super deal e ricevi $ 10 di chiamate gratuite ogni tre ore di chiamate internazionali effettuate nel trimestre precedente".

Esistono altri modi per offrire ai clienti uno sconto, ad esempio, offrendo un piano prezzi più favorevole tramite un pacchetto, riducendo la tariffa unitaria di un prodotto all'aumentare della quantità presa.

Calling Circle Groups (CUG)

I gruppi di cerchia di chiamata definiscono una relazione tra gli utenti, che sono modellati come membri e (per impostazione predefinita) non membri.

All'interno di questo modello, una chiamata effettuata da un membro della cerchia a un altro membro della cerchia avrebbe un prezzo utilizzando una tariffa diversa da quella applicata a un non membro (o associato) che effettua la stessa chiamata.

La relazione tra le parti chiamanti è determinata dalla combinazione delle identità del chiamante. I circoli chiamanti possono estendersi su reti se le reti appartengono allo stesso operatore e un unico circolo chiamante può includere utenti sia mobili che fissi.

Cosa c'è dopo?

Abbiamo già trattato i processi di fatturazione nel capitolo precedente. Nel prossimo capitolo, discuteremo l'ultima parte della generazione della fattura partendo dai dati grezzi della fattura fino alla formazione strutturata della fattura.

La maggior parte dei sistemi di fatturazione genera testo ASCII strutturato contenente il contenuto informativo della bolletta. I dati della fattura per ciascuna fattura vengono scritti inizialmente su database o file di testo semplice. Il formato dei dati in questa fase è lo stesso, indipendentemente da come i dati devono essere elaborati.

Questi dati della fattura possono quindi essere elaborati da uno dei numerosi motori di formattazione per produrre l'output nella forma desiderata. Ad esempio, carta, CD-ROM, ecc.

Sono disponibili sistemi di fatturazione che forniscono strumenti interni di formattazione delle fatture. Se un sistema di fatturazione non fornisce uno strumento in grado di generare fatture formattate, sono disponibili strumenti di terze parti come DOC1, che è uno degli strumenti più comunemente utilizzati.

Ecco un diagramma tipico che mostra il flusso di formattazione della fattura:

Di seguito è riportata l'istantanea dei dati di una fattura prelevati dal sistema di fatturazione Infinys di Convergy:

DOCSTART_85
DOCTYPE BILL
GENEVAVERSION 5.0
BILLSTYLE 1
BILLTYPE 1
BILLTEMPLATE 85
BILLSEQ 1
BILLVERSION 1
ACCCURRENCYCODE BEF
BILLLANGID 2
BILLLANGNAME English (US)
BILLLANGLOCALE us
PAYMETHODID 1
FORMATREQ A30001001/0001
COPYBILLNUM 0
BILLPURPOSE 1
ADDRESSNAME Dr D Jackson
POSITION Project Manager
DEPARTMENT Recruitment
ADDRESS1 12 South Street
ADDRESS2 Detroit
ADDRESS3 Michigan
ZIPCODE 12345
COUNTRY United States
BSTARTACCFADDR
ACCFADDR_1 United States
ACCFADDR_2 Michigan
ACCFADDR_3 12345
ACCFADDR_4 12 South Street
ACCFADDR_5 Detroit
ACCFADDR_6 Dr D Jackson
BENDACCFADDR
CUSTOMERREF C30001
CUSTOMERTYPE Standard
ACCTAXSTATUS Exclusive
INVOICINGCONAME Invoicing company for English (US)
INVOICINGCOADDRESS1 Company House
INVOICINGCOADDRESS2 Atlanta
INVOICINGCOVATREG taxref000576
ACCOUNTNO A30001001
BENDBFPAYSUMMARY
BALOUT 0.00
CHARGES 142.00
NEWBAL 142.00
BSTARTBFPAYDETAILS
ACCDEPPREVTOT 0.00
ACCDEPCHANGE 0.00
ACCDEPCURRTOT 0.00
BENDBFPAYDETAILS
BENDBFSTATEMENT
BILLREF A30001001@0001
BILLDATE 02/20/99
NEXTBILLDATE 03/20/99
BSTARTPAYMENTDUEINFO
PAYMENTDUEDATE 03/04/99
DEBTSTARTDATE 02/25/99
PAYMENTTERMDESC Payment due 7 days after the bill date
PAYMENTDUEDAYS 7
BENDPAYMENTDUEINFO
GIROREF 34
GIROACCOUNT 404 7800
OCRREF 1300010019
OCRSORTCODE V6344047800
GIROAMOUNT 142.00
OCRAMOUNT 000142000
INVOICEACTUALDATE 02/25/99
INVOICETAXDATE 02/25/99
INVOICESTART 01/03/99
INVOICEEND 02/19/99
TAXTYPE 1,2.00,
TENDTAXTYPE
INVTOTALTAX 2.00
BENDTAXDETAILS
INVTOTAL 142.00
INVTOTALROUNDED 142.00
TOTALSAVE -11.00
PERIODEND 02/25/99
POINTSBALANCE 0
POINTSEARNED 0
POINTSREDEEMED 0
POINTSADJUST 0
NEWPOINTSBALANCE 0
DOCEND

I dati della fattura sono costituiti dalla successione di righe di testo ASCII. Ogni riga assume la forma -

TAGNAME tagvalue

TAGNAME e il valore del tag sono separati da un separatore di tag (tagep) di uno spazio. Il tagvalue può essere un singolo valore o un elenco di valori separati da delimitatori (sep). Il delimitatore utilizzato è una virgola se non specificato.

Bill Post Processor

Un motore di fatturazione potrebbe non essere in grado di generare tutte le informazioni richieste nella fattura o potrebbe essere necessario eseguire alcuni calcoli speciali sui dati forniti nella fattura. Questo è chiamato Bill Post Processing e di solito viene eseguito da un componente personalizzato chiamato Bill Post Processor (BPP).

Un BPP può essere scritto nel tuo linguaggio di programmazione preferito, che legge un file di fattura non elaborato ed esegue le modifiche richieste in questo file prima di passarlo per la formattazione finale.

Non sono disponibili sistemi di fatturazione che forniscano funzionalità BPP predefinite perché i requisiti variano da operatore a operatore e questo processo non può essere standardizzato. Al massimo, il sistema di fatturazione può fornire un punto di plug-in per collegare il tuo BPP personalizzato insieme al motore di fatturazione.

DOC1 Bill Formatter

DOC1 è il famosissimo strumento Bill Formatter disponibile da PitneyBowes Company, che aiuta nella formattazione delle fatture in file PDF o Post Script.

Come accennato in precedenza, l'output del motore di fatturazione è un testo ASCII strutturato contenente il contenuto informativo della fattura. Viene stabilita una mappatura tra i tag del file di fattura di origine generati dal sistema di fatturazione e i tag richiesti da DOC1. DOC1 richiede tag di lunghezza fissa come mostrato di seguito.

Quello che segue è un esempio ipotetico dal file di fattura fornito:

ACCOUNTNO ACC0010000
ACCUMBONUSPOINTS_1 BON0050100
ACCUMBONUSPOINTS_2 BON0050100
ACCUMBONUSPOINTS_3 BON0050100
ACCUMBONUSPOINTS_4 BON0050100
ACCUMBONUSPOINTS_5 BON0050100
ADDRESS1 ACC0030000
ADDRESS2 ACC0040000
ADDRESS3 ACC0050000
ADDRESS4 ACC0060000
ADDRESS5 ACC0070000
ADDRESSNAME ACC0020000
BUSINESSNAME ACC0120000
TSTARTADJ ADJ0000000
..........

Ora utilizzando le traduzioni di cui sopra, verrebbe generato un file finale per DOC1 e DOC1 si occuperà di generare la fattura finale utilizzando le informazioni fornite.

Alcune modifiche possono essere eseguite anche a livello DOC1, ma non offre molta flessibilità per modificare la fattura. Puoi provare l'ultima versione, che può aiutarti molto di più le aspettative.

Generazione fattura finale

Una volta che tutti gli account sono stati fatturati e le fatture sono state formattate utilizzando il formattatore di fatture interno o esterno, queste fatture vengono inviate alla Bill Print Company per la stampa finale.

Se un operatore utilizza la funzione di posta elettronica elettronica per inviare una fattura al proprio cliente, è possibile inviare una copia della stessa fattura al sistema di posta elettronica per inviarla al cliente finale.

Gli operatori di primo livello (con una base di clienti pari o superiore a 20-30 milioni) di solito affidano all'esterno questa attività, inclusa la distribuzione delle fatture.

Cosa c'è dopo?

Dopo aver generato le fatture, vengono inviate ai clienti finali. Ora è il momento di raccogliere entrate dal cliente. Discuteremmo il processo di riscossione delle entrate dopo un capitolo.

Prima di procedere oltre, copriamo la parte del controllo del credito, che è molto importante e dovrebbe essere coperta prima della riscossione delle entrate.

Tutti gli operatori forniscono i loro servizi e raccolgono entrate dai clienti finali per sopravvivere nel business. Ci possono essere due modi possibili per addebitare un cliente finale:

  • In-Advance- Un operatore carica i clienti in anticipo prima di fornire il servizio. Ciò porta a una minore soddisfazione del cliente, ma l'operatore è più sicuro dal punto di vista dei ricavi.

  • In-Arrears- Un operatore si spinge sul rischio e addebita al cliente alla fine di ogni mese dopo aver fornito i servizi richiesti. Ciò porta a una maggiore soddisfazione del cliente, ma l'operatore corre il rischio di raccogliere meno entrate.

C'è sempre una soglia fino a ciò che un operatore può tollerare la perdita di entrate associata a un particolare cliente; Allo stesso tempo, esiste una soglia di rischio che un operatore può assumere con un determinato cliente.

Ad esempio, se il reddito di un cliente è $10,000/month, then operator can provide him their services very easily up to $1000 - $2000 but for the same operator it would be difficult to provide him a service, which would cost almost $10.000 / mese perché in una situazione del genere, sarebbe difficile per il cliente effettuare il pagamento mensile.

Mantenendo lo stesso concetto, gli operatori definiscono diverse classi di credito, che utilizzano per classificare i propri clienti e associare diverse azioni di credito e incasso.

Classi di credito

La classe di credito definisce una categoria del cliente e il rischio associato di entrate può essere assunto con quel cliente. Una classe di credito definisce anche quale programma di incasso deve essere applicato al cliente, nel caso in cui il suo proprietario non riesca ad effettuare i pagamenti (indiscussi) dovuti.

Tutti i sistemi di fatturazione forniscono la possibilità di definire varie classi di credito, che possono essere assegnate a diversi clienti al momento della loro aggiunta al sistema. Alcuni esempi di classi di credito sono i seguenti:

  • VIP Credit Class - Questo può essere assegnato ai clienti VIP e avrebbe un valore del limite di credito molto alto.

  • General Public Class - Questa è la classe di credito più comune e avrebbe quasi $100 or $Limite di credito 200.

  • Segment Specific Class - Queste classi possono essere definite in base a diversi segmenti come agenti di polizia, militari o bancari, ecc. L'operatore può definire il limite di credito in base al proprio comfort.

Potrebbe esserci un numero infinito di classi di credito definite in base ai requisiti e alla categoria dei clienti.

Controllo del credito

Esistono principalmente due fasi in cui è possibile controllare il credito per un particolare tipo di categoria di clienti:

Basato sull'utilizzo non fatturato

Questo è il controllo del tempo di valutazione, che viene eseguito dai processi di valutazione. Qui, l'utilizzo del cliente e gli addebiti totali vengono controllati rispetto al limite di credito assegnato e se il cliente inizia ad avvicinarsi al limite di credito assegnato, il cliente viene informato dello stesso e dopo aver superato il limite di credito può essere intrapresa un'azione appropriata.

Ci sono operatori che vorrebbero bloccare (cioè interrompere temporaneamente) i servizi se il cliente sta violando il limite di credito e verrebbero annullati una volta effettuato il pagamento. Ad esempio, un cliente con un limite di credito di $ 200 verrà informato dell'80% di utilizzo tramite SMS, al raggiungimento di una soglia del 90% potrebbe essere informato tramite una chiamata di promemoria, ecc. E quando il 100% di credito è stato raggiunto il limite, quindi l'uscita potrebbe essere bloccata.

Per controllare il credito, gli operatori preferiscono bloccare solo le chiamate in uscita in caso di utilizzo di voce e SMS, ma in caso di download di dati, il cliente non sarebbe in grado di eseguire alcun download di dati.

Basato sull'utilizzo fatturato

Questo di solito viene fatto dopo l'invio delle fatture e più in relazione al processo di riscossione delle entrate, di cui parleremo nel prossimo capitolo.

Per controllare il credito al momento del rating, è importante mantenere il rating il più possibile in tempo reale. Se l'utilizzo non viene acquisito in tempo reale e viene valutato dopo un lungo intervallo, è possibile che i clienti abbiano superato il limite di credito e legalmente il cliente potrebbe non essere in grado di pagare l'importo oltre i limiti di credito assegnati, ma questo varia da paese a paese e da operatore a operatore.

Depositi

Esistono sistemi di fatturazione, che supportano i depositi da trattenere sui conti. I depositi vengono tenuti insieme al saldo del conto e il denaro può essere trasferito tra i due.

Potrebbero esserci diversi livelli di deposito per fornire diversi tipi di servizi, che possono essere mantenuti su un conto.

I depositi aiutano gli operatori a coprire le proprie entrate nel caso in cui il cliente non sia in grado di effettuare i pagamenti.

Cosa c'è dopo?

Spero che tu abbia qualche idea su come controllare il credito concesso alle diverse classi di clienti. Tuttavia ci sarebbero vari clienti, che non pagherebbero in tempo anche dopo aver concesso loro un credito in base alle loro capacità. Ci sono vari clienti, che non pagano affatto dopo aver utilizzato i servizi.

Nel prossimo capitolo, spiegheremo come definiamo i diversi processi e programmi di riscossione dei ricavi per raccogliere i ricavi per i servizi forniti.

Dopo che una fattura è stata generata e spedita al cliente, idealmente, tutti i clienti riceveranno le loro fatture e pagheranno prontamente. Tuttavia, potrebbero esserci alcuni clienti che non pagano le bollette e potrebbe esserci un ritardo inaccettabile nel pagamento della bolletta e quindi i fornitori di servizi devono intraprendere alcune azioni necessarie per rimediare alla situazione e riscuotere il saldo dovuto dovuto (chiamato conto clienti, abbreviato in A / R).

L'incasso è il processo di inseguimento dei crediti scaduti sul conto del cliente. Ciò di solito comporta l'invio di notifiche al cliente e l'adozione di azioni appropriate in assenza di pagamenti dovuti dopo la data di scadenza.

I sistemi di fatturazione supportano il sollecito (rilevamento dei crediti) sia a livello di fattura in cui i crediti vengono rilevati fattura per fattura, sia a livello di account in cui tutti gli importi scaduti per un account, su più fatture, possono essere gestiti da un'unica azione di sollecito.

Il modello di sollecito da utilizzare per un conto verrà assegnato sulla base della sua classe di credito. Un processo di raccolta principale include i seguenti due elementi:

  • Collections Aging Tracking- Questo è il processo di tracciamento delle fatture del cliente che non sono state pagate entro la data di scadenza del periodo di pagamento specificato. Si occupa della "età dei crediti verso clienti"; ad esempio, fatture scadute da 0 a 30 giorni, da 30 a 60 giorni e così via.

  • Collections Actions- L'azione di riscossione è l'azione che viene eseguita quando il conto creditore raggiunge una determinata età. Ad esempio, i messaggi di promemoria al cliente da inviare per posta o il messaggio audio registrato dovrebbero essere riprodotti.

Programmi delle azioni di raccolta

Normalmente, le azioni di raccolta vengono eseguite nei seguenti passaggi:

  • Invia e-mail di promemoria e / o chiama: il servizio clienti contatta il cliente ricordando il pagamento. Tuttavia, se non viene ricevuto alcun pagamento, procedere con l'azione successiva.

  • Invia lettera rossa: ad esempio, viene emessa una lettera "Paga in sette giorni". Tuttavia, se il pagamento non viene ricevuto, procedi con l'azione successiva.

  • Disconnetti il ​​servizio: il dipartimento di gestione della rete sospende il servizio.

I programmi di riscossione definiscono le azioni di riscossione, che dovrebbero essere eseguite e gli orari in cui dovrebbero essere effettuati quando un cliente non paga.

La pianificazione delle raccolte specifica la serie di fasi che compongono il processo di raccolta. Per ogni fase, copre:

  • L'età effettiva in cui devono essere i crediti affinché un'azione abbia luogo. L'età effettiva del credito è calcolata prendendo l'età effettiva del credito.

  • L'azione da intraprendere. Questa potrebbe essere un'azione che il sistema di fatturazione deve eseguire, ad esempio, l'invio di un avviso di sollecito in una determinata data.

  • Indica se l'azione è obbligatoria o meno. Se un'azione è obbligatoria, le azioni successive non possono essere eseguite finché questa non è stata eseguita.

  • L'importo minimo dei crediti al di sotto del quale l'azione non avrà luogo.

Azioni di raccolta morbida - Avvisi solleciti

Nelle prime fasi del processo di riscossione, l'azione di riscossione soft sarà in genere l'invio di una serie di avvisi di sollecito, che sono semplici lettere di sollecito e richieste di pagamento.

Dopo che una serie di avvisi di sollecito è stata inviata in varie fasi, in genere vengono pianificate altre azioni. Ad esempio, è possibile specificare che un rappresentante del servizio clienti (CSR) debba telefonare al cliente per chiedere perché non ha pagato.

Azioni di raccolta difficile - Inserimento nella lista nera

Se i tentativi iniziali falliscono, è possibile intraprendere azioni più aggressive come bloccare i servizi o disconnettere i servizi o hot-lining (hot-line è il processo di reindirizzamento di tutte le chiamate dei clienti insolventi all'operatore di recupero crediti).

Se tutti i tentativi di riscuotere le quote falliscono, il fornitore di servizi può cancellare il conto e contrassegnare l'importo dovuto come crediti inesigibili o può cedere (vendere) il conto a un'agenzia di recupero crediti. Le agenzie di recupero crediti lavorano su una percentuale delle entrate raccolte. Tuttavia, una volta che le fatture dell'account non riscosse vengono vendute a un'agenzia di recupero crediti, il fornitore di servizi non è autorizzato a collaborare con il cliente per quanto riguarda i pagamenti.

In questo caso, cancellazione significa che il fornitore di servizi (operatore) cancella le quote per conto del cliente e chiude l'account per sempre. Questo viene fatto per scopi contabili, altrimenti è una perdita per l'operatore.

Il fornitore di servizi conserva la cronologia dei conti cancellati, chiamati anche clienti della lista nera in modo che non vengano riattivati ​​di nuovo e informa le agenzie di controllo / segnalazione del credito su tali conti.

Cosa c'è dopo?

La maggior parte dei clienti effettua il pagamento prima della data di scadenza. Possono esserci diversi canali, che vengono utilizzati per effettuare i pagamenti.

Nel prossimo capitolo, discuteremo i diversi tipi di pagamenti e la loro elaborazione end-to-end per saldare le fatture.

Una volta che le fatture vengono inviate ai clienti, i clienti iniziano a effettuare i pagamenti delle loro fatture. L'elaborazione dei pagamenti delle fatture nel sistema di fatturazione è chiamata elaborazione dei pagamenti.

I pagamenti effettuati dai clienti vengono registrati sul conto dei clienti. Se sono presenti fatture in sospeso, la fattura da pagare dipende dal metodo di contabilizzazione del conto. Esistono due tipi di metodi contabili:

  • Balance forward accounting - Utilizzando questo metodo, se più fatture sono in sospeso, i pagamenti ricevuti vengono allocati alle fatture in base all'età del credito, creando per prima la fattura più vecchia.

  • Open item accounting- Questo metodo consente di attribuire i pagamenti a fatture specifiche. La contabilità a elementi aperti è particolarmente utile quando si tratta di pagamenti da parte dei clienti aziendali.

Modalità di pagamento

Un cliente può effettuare il pagamento utilizzando diversi metodi di pagamento supportati dal fornitore di servizi; ad esempio, il cliente può effettuare pagamenti utilizzando metodi di pagamento come assegno, carta di credito, carta di debito o bonifici bancari o deposito diretto in contanti.

Un operatore può avere più conti bancari in cui riceverà il pagamento effettuato direttamente tramite conti bancari. Questi conti bancari vengono definiti conti di deposito e inviano i dettagli di pagamento al sistema di fatturazione in file di testo.

Se i pagamenti vengono ricevuti al di fuori del sistema di fatturazione manualmente o elettronicamente, tali pagamenti vengono caricati nel sistema utilizzando un processo automatizzato per saldare le fatture.

Pagamenti automatici

I sistemi di fatturazione forniscono funzionalità per acquisire informazioni sulla carta di credito o di debito e metodi di pagamento automatici su base mensile.

Se il metodo di pagamento è impostato automaticamente utilizzando carta di credito o carta di debito, le richieste di pagamento vengono generate automaticamente dopo ogni fattura o in una determinata data e queste richieste vengono inviate ai gateway di pagamento (o alle banche) per l'autorizzazione al pagamento.

Una volta che tutti i pagamenti sono stati autorizzati, vengono caricati nel sistema di fatturazione per saldare le fatture dovute.

Pagamenti manuali

Se i pagamenti vengono effettuati utilizzando contanti o assegno, può essere inserito nel sistema in anticipo dal cliente o se questo viene raccolto da alcune agenzie, quindi tutti questi pagamenti vengono raccolti e registrati nel sistema di fatturazione utilizzando metodi automatizzati forniti dalla fatturazione sistema.

Per tutti i pagamenti ricevuti, i file di pagamento vengono preparati con un formato predefinito e quindi vengono inviati automaticamente a una posizione predefinita da dove il sistema di fatturazione li preleva e li carica nel database di fatturazione.

Potrebbe verificarsi una situazione in cui un pagamento effettuato con carta di credito o assegno non va a buon fine. Se questo pagamento è già registrato nel sistema, è necessario un annullamento per modificare l'importo. Billing System fornisce utilità per gestire pagamenti falliti o annullati.

Interfacce di pagamento

Un'interfaccia è un vincolo tra il sistema di fatturazione e qualsiasi altro sistema esterno per ricevere il pagamento. L'interfaccia consente a due sistemi di comunicare tra loro in base a regole predefinite.

Ad esempio, un semplice file di testo potrebbe essere un'interfaccia di pagamento tra una banca e il sistema di fatturazione. Se l'interfaccia è basata su file, le banche continuano a inviare i dettagli di pagamento utilizzando i file di pagamento in formato predefinito.

Potrebbe esserci un'interfaccia basata su API online tra una banca e il sistema di fatturazione. Se è presente un'interfaccia online, la banca chiamerà l'API fornita per registrare il pagamento direttamente nel sistema di fatturazione.

Allo stesso modo, potrebbero esserci interfacce basate su file o online fornite per terze parti coinvolte nella raccolta dei pagamenti.

Cosa c'è dopo?

Finora, abbiamo quasi attraversato l'intero ciclo di vita di un cliente di telecomunicazioni. Il capitolo successivo è importante per comprendere la situazione delle controversie che si verificano tra operatori e clienti.

Cos'è la controversia?

Una controversia è la registrazione di una query su una somma di denaro su un conto. Normalmente, una controversia verrà registrata quando un cliente interroga alcuni aspetti della sua fattura. Le controversie possono essere sollevate -

  • Contro una fattura su un conto.

  • Contro un particolare evento valutato sull'account. Ad esempio, se un cliente contesta un particolare evento TV pay-per-view a causa di un'interruzione di corrente.

Elaborazione delle controversie

Dopo che una controversia è stata registrata, sarebbe indagata, verificata al fine di:

  • Accept - Se la controversia sollevata è valida dal lato del cliente, la controversia verrà accettata e sarà rimborsata al cliente.

  • Reject - Se la controversia fosse ritenuta non accettabile, la controversia sarebbe stata respinta.

  • Cancel - Se la controversia viene inserita per errore, la controversia verrà annullata.

I seguenti punti dovrebbero essere presi in considerazione per la controversia e un sistema di fatturazione dovrebbe supportare questi punti:

  • Le azioni di riscossione non vengono aumentate mentre gli importi hanno uno stato di contestazione in sospeso, ma le collezioni vengono invecchiate durante questo periodo.

  • Gli eventi contestati non vengono inclusi nel calcolo degli incassi fino a quando non vengono fatturati. Successivamente, le collezioni vengono invecchiate normalmente.

Cos'è l'adeguamento?

Un aggiustamento è un metodo per accreditare o addebitare un conto con una quantità di denaro arbitraria. Le rettifiche possono essere presentate contro un conto nel suo insieme o contro un particolare evento valutato su quel conto.

Un sistema di fatturazione consente di creare diversi tipi di aggiustamenti, che possono essere utilizzati in diverse situazioni e ogni aggiustamento passa attraverso diverse fasi di approvazione.

Se una controversia viene accettata, viene creata una rettifica per accreditare sul conto l'importo contestato. Le rettifiche non dovrebbero influire sul saldo di un conto fino a quando non vengono approvate. Le rettifiche con uno stato di approvazione in sospeso non influiscono sulla fatturazione o sugli incassi.

Si presume che le controversie e gli aggiustamenti effettuati per i conti comprensivi di tasse siano comprensivi di tasse. L'importo lordo viene inserito e sarà disponibile per l'output in bolletta.

Cosa c'è dopo?

Nel prossimo capitolo, discuteremo i diversi tipi di report richiesti per la gestione. Potrebbe essere disponibile un elenco di rapporti immediatamente disponibili e alcuni rapporti potrebbero richiedere uno sviluppo personalizzato.

Vengono generati vari report per fornire preziose informazioni alla direzione su finanza, vendite e prestazioni del sistema. È possibile generare diversi tipi di report come report finanziari, report di gestione, report di riconciliazione, report sulle attività di rete, ecc.

I report contengono informazioni che guidano il successo aziendale e aiutano a monitorare lo stato di salute del business, identificare eventuali aree problematiche in modo che possano essere intraprese azioni correttive appropriate.

La reportistica è una delle aree in cui nessuno dei sistemi di fatturazione può soddisfare i requisiti al 100% immediatamente. Sicuramente i dipartimenti di marketing o finanza presenteranno tali requisiti di reporting, che richiederebbero molto sviluppo personalizzato.

Se il tuo sistema di fatturazione esegue il push dei dati su Data Warehouse (DWH), puoi trasferire le attività di reporting verso il sistema DWH, ma molti reparti vorrebbero comunque avere rapporti importanti dal sistema di origine, che è il sistema di fatturazione.

Possiamo classificare i rapporti in due categorie:

  • Core/Canned Reports- Questi rapporti sono forniti dal sistema di fatturazione come funzionalità principale del sistema. A volte, sono chiamati rapporti predefiniti o standard.

  • Custom Reports - Questi rapporti non sarebbero disponibili direttamente dal sistema e richiederebbero un po 'di sviluppo utilizzando PL / SQL, PERL o script Shell, ecc.

Diversi sistemi di fatturazione forniscono diversi tipi di report in diverse aree. I sistemi di fatturazione di interconnessione sono tenuti a fornire più funzionalità relative ai rapporti poiché si occupano della fatturazione all'ingrosso.

Requisiti di segnalazione

Di seguito è riportato l'elenco dei report richiesti dai diversi reparti:

Resoconti finanziari

I rapporti sui pagamenti forniscono informazioni sui pagamenti dell'account del cliente durante un periodo di tempo. I rapporti sull'invecchiamento dei crediti in conto forniscono informazioni sui crediti in conto, quote in sospeso, ecc.

I rapporti sulle controversie e sugli aggiustamenti aiutano a identificare i motivi delle controversie e degli aggiustamenti e aiutano a capire il motivo di tali controversie e aggiustamenti e ad adottare le azioni correttive appropriate.

Rapporti di gestione

I rapporti di gestione forniscono informazioni sui clienti, sui loro prodotti e sull'utilizzo dei servizi, sui modelli di chiamata, sul feedback dei clienti, ecc. Questi rapporti aiutano ad adottare le misure appropriate per ridurre l'abbandono dei clienti per introdurre nuovi servizi.

L'abbandono è il processo in cui i clienti si disconnettono da un fornitore di servizi e si spostano verso un altro fornitore di servizi e questo può essere dovuto a molte ragioni come un servizio clienti inadeguato o la mancanza di prodotti competitivi o la mancanza di tariffe competitive o può essere dovuto a un motivo naturale di geografia trasferimento del cliente.

Rapporti di riconciliazione

Questi rapporti forniscono informazioni sull'Assicurazione delle entrate assicurando che tutte le fonti di entrate e spese siano sotto osservazione e che non vi siano perdite di alcun tipo di entrate. Ad esempio, le entrate possono essere perse a causa di molte ragioni come perdite nel sistema di rete o mediazione o errori di fatturazione, richiesta di introdurre rapidamente nuovi servizi, ecc.

I report di assicurazione dei ricavi aiutano a identificare dove si trova la perdita in modo da poter intraprendere le azioni appropriate.

Rapporti sulle attività di rete

Questi rapporti forniscono informazioni per identificare le aree di congestione della rete in modo che le misure correttive (reindirizzamento o aggiunta di ulteriori risorse) possano essere realizzate per superare questi problemi.

Altri rapporti

Quello che segue è inoltre un elenco immaginario di alcuni altri rapporti, che possono essere richiesti da un sistema di fatturazione:

Sr.No. Descrizione del report
1 Report di classificazione dei ricavi che riepilogano le informazioni sui ricavi per un intervallo di date specifico per classe di credito, dettagli del cliente, piano tariffario, tipo di addebito, ecc.
2 Report Dettagli cliente, Crediti scaduti e Articolo aperto forniti principalmente per facilitare la ricerca degli incassi.
3 Report giornalieri che riepilogano le attività della giornata e presentano informazioni di contabilità generale.
4 Report sui prodotti e sui pacchetti che forniscono i dettagli dei prodotti in un database e dei pacchetti disponibili in un particolare catalogo di fatturazione / valutazione.
5 Rapporti IAA (Interconnect Agreement Accounting) che facilitano la riconciliazione dei CDR di interconnessione in uscita.
6 Numero totale di attivazioni, cessazioni, port-in o port-out su base giornaliera.
7 Numero totale di account che superano il limite di credito su base giornaliera e quante entrate stanno andando in violazione del credito.
8 Rapporto sul numero di eventi, che sono stati valutati con successo, pubblicati internamente e pubblicati non pubblicati per un determinato periodo di tempo.
9 Report eventi duplicati per un particolare servizio o per tutti i servizi (es. Voce, SMS, MMS, ecc.)
10 Rapporto sugli eventi rifiutati per un particolare servizio o per tutti i servizi (es. Voce, SMS, MMS, ecc.)

Automatizzato vs manuale

Potrebbe esserci un elenco di rapporti, che è richiesto su base mensile, settimanale o giornaliera. Quindi, questo tipo di report viene sviluppato se non è disponibile e programmato all'interno del sistema, in modo che possa essere inviato nella casella di posta elettronica dell'utente finale senza alcun intervento manuale.

Ci sarà una richiesta di report diversi di volta in volta in base ad alcuni requisiti, questo tipo di report non può essere immaginato e sviluppato in anticipo. Quindi questi rapporti vengono sviluppati e inviati in base alla richiesta di diversi utenti.

Cosa c'è dopo?

A partire dal prossimo capitolo, tratteremo diversi tipi di fatturazione; ad esempio, vendita al dettaglio, all'ingrosso, MVNO, roaming, ecc.

La maggior parte degli operatori offre due opzioni ai propri clienti: una postpaid o a prepaidconnessione. Un postpagato così come i collegamenti prepagati hanno i loro vantaggi e svantaggi.

Di solito, un operatore avrà il 70% -80% della base clienti composta da clienti prepagati e il resto della base clienti proverrà dal lato del pagamento posticipato. Per un operatore è sempre bene avere più clienti postpagati.

Potresti essere disposto a conoscere le differenze tra i due tipi di clienti, servizi e sistemi. Cerchiamo di elencare alcune delle principali differenze tra i due:

  • Service Payments- Questo è il fattore più importante, che distingue tra due basi di clienti. I clienti prepagati effettuano il pagamento in anticipo prima di utilizzare il servizio, mentre i clienti con pagamento posticipato utilizzano i servizi offerti per tutto il mese e alla fine del mese il cliente riceve la bolletta da pagare entro il periodo di tempo stabilito.

  • Charging & Billing - Per i clienti prepagati, è necessario addebitare al cliente in tempo reale tutti gli utilizzi mentre i clienti postpagati possono essere addebitati alla fine del mese.

  • Service Offerings- I sistemi di fatturazione con pagamento posticipato offrono maggiore flessibilità rispetto ai sistemi di addebito in tempo reale. Ad esempio, il sistema di addebito in tempo reale non è flessibile per mantenere una gerarchia di clienti aziendali complessa, dove un sistema di fatturazione con pagamento posticipato può gestire una gerarchia di clienti fino al livello N.

  • Support & Maintenance- Un operatore deve prestare la stessa attenzione a entrambe le attività. Se, per un'attività prepagata, l'operatore deve disporre di manodopera qualificata per controllare l'operazione, allo stesso tempo l'operatore ha bisogno di un ottimo personale per gestire le domande dei clienti con pagamento posticipato relative a addebiti, fatture e risoluzione di problemi operativi.

  • Supported Network- Molto tempo fa, la rete dei collegamenti prepagati e postpagati era diversa. Questo utilizzato per invocare lamentele sul fatto che la connessione prepagata avrebbe offerto una connettività migliore rispetto al postpagato o viceversa. Questa è l'era della fatturazione convergente e gli operatori gestiscono la propria attività con la stessa rete senza compromettere la qualità della comunicazione.

Scenario post-pagamento

Gli elementi di rete (come switch, SMSC) producono un utilizzo grezzo chiamato Usage Detail Records (UDR) o Call Detail Records (CDR), che contengono le informazioni richieste dal sistema di fatturazione -

  • Numero chiamante (numero A)

  • Numero chiamato (il numero che riceve la chiamata) (numero B)

  • quando è iniziata la chiamata (data e ora)

  • Durata della chiamata

  • Tipo di chiamata (MOC, MTC, ecc., MOC sta per Mobile Originated Call e MTC sta per Mobile Terminated Call)

Gli UDR grezzi di cui sopra da elementi di rete e anche da altri fornitori di servizi vengono ricevuti dal sistema di fatturazione e il sistema di fatturazione li converte in un formato comprensibile dal sistema. L'UDR formattato / convertito sopra viene quindi guidato per trovare il cliente / account a cui deve essere addebitata la chiamata e quindi valutare l'evento di conseguenza.

Gli UDR sopra valutati vengono quindi archiviati nell'archivio dati di fatturazione e, alla data del ciclo di fatturazione, il processo di fatturazione raccoglie questi UDR classificati e li elabora e rende conto / fattura, tenendo conto dei pagamenti, delle tasse, degli sconti, ecc.

Il cliente quindi paga la fattura e il sistema di fatturazione viene aggiornato con i dettagli di pagamento. Di seguito è riportato il diagramma che mostra il processo di fatturazione standard sopra riportato:

Scenario prepagato

I passaggi coinvolti nella fatturazione prepagata in breve sono i seguenti:

  • Quando il cliente effettua una chiamata, il gateway di commutazione prepagato acquisisce il numero chiamante e invia le informazioni sull'account al sistema di fatturazione in tempo reale.

  • I sistemi di fatturazione in tempo reale che utilizzano le informazioni di cui sopra, autenticano l'identità dell'utente, calcola il saldo residuo del conto cliente utilizzando la tabella tariffaria di rating e la durata massima consentita della chiamata e invia queste informazioni al gateway prepagato.

  • Il gateway stabilisce la chiamata.

  • Durante la chiamata, il gateway monitora la chiamata in modo che l'utente non superi la durata massima consentita della chiamata.

  • Quando la chiamata è terminata, il gateway invia la durata effettiva della chiamata al sistema di fatturazione prepagata, che quindi calcola il costo effettivo della chiamata e aggiorna il saldo del conto, diminuendo il saldo rimanente.

La figura seguente mostra lo scenario generale di fatturazione prepagata:

Il processo di fatturazione prepagata prevede i seguenti passaggi importanti insieme alla raccolta delle informazioni sull'account e all'aggiornamento dell'account al termine della chiamata:

  • Authenticating- L'autenticazione è il processo di verifica che un utente è chi afferma di essere. L'utente fornisce un ID utente e una credenziale di autenticazione, come una password. Il sistema li accetta come input e verifica che l'utente sia valido e abbia accesso al sistema.

  • Authorizing- L'autorizzazione è il processo di verifica delle operazioni consentite a un utente autenticato. In genere, il protocollo RADIUS (Remote Access Dial In User Server) viene utilizzato per limitare l'accesso al sistema ai clienti registrati e autorizzati.

  • Providing advice of charge (AOC)- Fornisce informazioni sul costo effettivo della chiamata prima o dopo l'evento. AOC fornisce la capacità di un sistema di telecomunicazioni di consigliare i costi effettivi dell'evento prima o dopo il verificarsi dell'evento.

Quando parliamo di fatturazione delle telecomunicazioni, per impostazione predefinita si tratta di fatturazione al dettaglio. Come discusso in precedenza, la fatturazione al dettaglio delle telecomunicazioni è definita come segue:

"Telecom Billing è un processo di raccolta dell'utilizzo, aggregazione, applicazione dei costi di utilizzo e noleggio richiesti e infine generazione di fatture per i clienti. Il processo di fatturazione Telecom include anche la ricezione e la registrazione dei pagamenti dai clienti."

La fatturazione al dettaglio si occupa direttamente del cliente finale e presenta molte sfide per soddisfare le aspettative del cliente finale e gli obblighi normativi. Si presume che una fatturazione abbia esito positivo purché soddisfi i seguenti criteri:

  • Timely Billing- La fattura del cliente finale viene generata in tempo, ovvero la data nominale. In alcune circostanze il cliente finale non riceve le sue fatture in tempo a causa di alcuni problemi logistici, ma è responsabilità dell'IT generare tutte le fatture in scadenza alla data di scadenza.

  • Billing Accuracy- Questo è il fattore più importante per la soddisfazione del cliente e dal punto di vista degli obblighi normativi. Se il sistema di fatturazione non genera fatture accurate, può portare a seri problemi aziendali dal punto di vista della legalità, oltre a lasciare un cliente in uno stato infelice.

Fatturazione al dettaglio e all'ingrosso

La fatturazione al dettaglio si occupa del cliente finale e la fatturazione a un singolo cliente, mentre la fatturazione all'ingrosso si occupa della fatturazione alle seguenti entità a seconda della situazione e della natura dell'attività:

  • Rivenditori di fatturazione associati a un operatore di telecomunicazioni.

  • Partner di interconnessione di fatturazione per fornire interconnessione per effettuare chiamate ai clienti di un altro operatore.

  • Partner di fatturazione in roaming per la fornitura di servizi ai propri clienti durante il roaming nell'area di copertura di un operatore.

La fatturazione all'ingrosso è facile rispetto alla fatturazione al dettaglio e consente un elevato livello di soglia di tolleranza, mentre la fatturazione al dettaglio deve essere sempre accurata al 100%. La fatturazione all'ingrosso non può mai essere accurata al 100% a causa di vari motivi come la differenza di prezzi configurata nei sistemi di due operatori o la differenza nel numero di chiamate valutate perché alcune chiamate potrebbero essere perse in qualsiasi elemento della rete.

Esistono sistemi di fatturazione specializzati, che vengono utilizzati per gestire la fatturazione al dettaglio come Convergys e Amdocs I sistemi di fatturazione sono famosi per la fatturazione al dettaglio, mentre i sistemi di fatturazione ASCADE e INTEC sono famosi per la fatturazione all'ingrosso.

La fatturazione all'ingrosso può anche essere regolata utilizzando sistemi di fatturazione al dettaglio utilizzando semplici report perché non si occupano di troppi sconti e tipi di promozioni, mentre la fatturazione al dettaglio richiede tutte queste complicazioni e non può essere gestita utilizzando sistemi di fatturazione all'ingrosso.

Tutti i concetti discussi finora in questo tutorial erano relativi alla fatturazione al dettaglio e nei capitoli successivi verranno discussi la fatturazione di interconnessione, la fatturazione in roaming e altri tipi di fatturazione.

L'interconnessione è il processo di gestione delle chiamate per altri fornitori di servizi. Ciò consente ai clienti di un fornitore di servizi di comunicare con i clienti di un altro fornitore di servizi.

Se due operatori A e B non sono partner di interconnessione, non sarebbe possibile per un cliente dell'operatore A comunicare con un cliente dell'operatore B.

Di solito, gli operatori mantengono i loro accordi tra loro per consentire ai propri clienti di comunicare tra loro. Ciò offre buone opportunità di business a tutti gli operatori impegnati nell'interconnessione. Viene chiamato qualsiasi punto di interconnessione in cui le parti concordano di connettere le rispettive reti "Interconnection Point".

Esempi di interconnessione includono:

  • Due reti telefoniche adiacenti non concorrenti si interconnettono in modo che gli abbonati su una rete possano chiamare quelli sull'altra.

  • I vettori a lunga distanza ottengono l'accesso alle strutture di un fornitore di servizi locale e competono con tale fornitore nel fornire servizi a lunga distanza a una base di clienti comune.

  • Il telefono fisso tradizionale ei nuovi gestori di telefonia mobile wireless si interconnettono in modo che gli abbonati al servizio telefonico tradizionale possano chiamare gli abbonati wireless e viceversa.

  • Nuovi operatori telefonici locali competitivi si interconnettono con l'operatore storico in modo che possano attirare abbonati nel territorio del servizio comune e consentire a tali abbonati di chiamare abbonati sulla rete dell'operatore storico.

  • I clienti dell'operatore telefonico storico effettuano chiamate al proprio provider di servizi Internet con accesso remoto, che a sua volta è un cliente di un operatore locale concorrente.

Fatturazione di interconnessione

Questo è il processo di produzione delle fatture da inviare a un partner di interconnessione relative ai record di dettaglio delle chiamate di interconnessione in entrata (CDR).

La fatturazione di interconnessione riguarda il calcolo degli importi da pagare e ricevere da ciascuno degli operatori di rete che la nostra infrastruttura collega per il successo dell'origine e della terminazione delle chiamate. Il CDR per l'interconnessione delle chiamate conserva le informazioni di instradamento delle chiamate come un gruppo di valori validi per identificare il vettore e i dettagli del paese.

Si noti che il set di CDR di interconnessione include i seguenti dettagli:

  • I CDR sono quelli fatturabili ai clienti al dettaglio e all'ingrosso. Sono entrate per il provider di telecomunicazioni. Viene anche definito fatturazione locale.

  • CDR fatturabili solo per i fornitori di interconnessione. Ad esempio: chiamate in uscita, chiamate in transito in uscita, chiamate in entrata, ecc. Le chiamate in uscita sono la spesa e le chiamate in entrata sono le entrate per il provider di telecomunicazioni.

I sistemi di fatturazione di interconnessione determinano il prezzo di tutti i CDR di interconnessione in entrata e in uscita. Di solito, un prezzo di interconnessione viene determinato per i CDR di interconnessione in entrata e in uscita sulla base del percorso di interconnessione di linea in entrata o in uscita che trasporta la chiamata. Più comunemente, un ID trunk rappresenta un partner di interconnessione univoco nel sistema di fatturazione di interconnessione.

Processo di regolamento

Il Processo di Liquidazione verrà utilizzato per regolare l'operatore di rete / vettore coinvolto nel trasporto delle chiamate dal proprietario dell'interconnessione alla destinazione dell'altro operatore di rete o viceversa.

Il processo porterà il traffico in uscita (spese al proprietario dell'interconnessione) e in entrata (entrate al proprietario dell'interconnessione) per la transazione.

Il regolamento può essere effettuato su base mensile o bisettimanale utilizzando un processo manuale o automatizzato. Dipende dal sistema di fatturazione al sistema di fatturazione in che modo supporta il pagamento del partner.

Processo di compensazione

Compensazione utilizzata per eseguire dopo il completamento del regolamento per il Fornitore / Vettore concordato. La compensazione viene effettuata per più periodi di regolamento per più servizi, che supporta la stessa valuta a livello di operatore.

Esistono due tipi di metodi di compensazione:

  • AFTER - Dopo per la compensazione del costo di interconnessione dell'operatore dopo aver sottratto l'importo tra l'operatore e il fornitore / vettore

  • BEFORE - Prima per la compensazione del costo di interconnessione dell'operatore senza alcuna sottrazione dell'importo tra l'operatore e il fornitore / vettore.

Processo di riconciliazione

Questo è il processo di riconciliazione delle fatture provenienti da un partner di interconnessione relative ai CDR in uscita.

Ogni mese i partner di interconnessione scambiano i propri CDR a scopo di riconciliazione. È molto comune avere discrepanze nei CDR forniti dai due partner.

I sistemi di fatturazione forniscono rapporti che facilitano la riconciliazione dei CDR di interconnessione in entrata e in uscita. Questi rapporti mantengono parametri quali il tipo di chiamata, la destinazione, la fascia di costo e la durata in modo che questi CDR possano essere utilizzati da entrambi gli operatori per abbinare quei parametri e identificare i CDR mancanti.

Potrebbe esserci una situazione in cui alcuni CDR vengono trovati mancanti su uno dei lati degli operatori. Dopo aver eseguito la riconciliazione richiesta, se la questione non si risolve, avvengono varie negoziazioni tra i partner e, infine, la questione viene risolta pagando un importo nominale al partner di interconnessione interessato.

Scenari di chiamata di interconnessione

Potrebbero esserci vari scenari di chiamata di interconnessione a seconda del tipo di accordo tra diversi operatori. Cerchiamo di coprire alcuni dei più comunemente usati:

  • Il cliente dell'operatore A effettua una chiamata nazionale al cliente dell'operatore B. In questo caso l'operatore A pagherà un importo all'operatore B.

  • Il cliente dell'operatore A effettua chiamate internazionali tramite l'operatore B, perché l'operatore A non ha accordi diretti con nessun operatore internazionale. In questo caso, l'operatore A pagherà una certa somma all'operatore B e l'operatore B si occuperà della liquidazione dell'operatore internazionale.

  • Il cliente dell'operatore A effettua chiamate internazionali direttamente utilizzando un operatore internazionale. In questo caso, l'operatore A pagherà un importo direttamente all'operatore internazionale.

Tutte le chiamate di cui sopra potrebbero essere vocali, SMS, MMS e dati, ecc.

Accordi di interconnessione

Per avere un'interconnessione di successo, le seguenti questioni dovrebbero essere trattate nell'accordo di interconnessione o per regola o ordine dell'autorità di regolamentazione:

  • Prices and adjustments - Ciò include il livello iniziale delle tariffe di interconnessione, una definizione della valuta in cui devono essere pagate le tariffe di interconnessione e il modo in cui i prezzi si adegueranno durante la durata dell'accordo per tenere conto delle variazioni del tasso di cambio e dell'inflazione.

  • Points of interconnection - Vengono definiti i luoghi fisici in cui avverrà l'interconnessione e gli standard tecnici da impiegare nell'interconnessione.

  • Transport and traffic routing - È necessario definire come verranno instradate le chiamate e cosa sarà trasportato per consegnarle.

  • Quality of service - Vengono definiti standard di qualità, in particolare per i circuiti relativi al tempo necessario per fornire e per i livelli di blocco delle chiamate, e vengono definiti i rimedi quando tali standard non sono soddisfatti.

  • Billing and collection - Specificare quando e come raccogliere i dati sul traffico, quando e come scambiare le bollette e quando e come effettuare il pagamento.

  • Reconciliation- Dovrebbe essere incorporato anche un processo per riconciliare i dati sul traffico e per fare richieste all'altra parte e per gestire i reclami. È utile una procedura per la risoluzione delle discrepanze che spesso comporta il ricorso all'arbitrato, al regolatore o ai tribunali.

  • Numbering Plan - Deve essere definito l'accesso di ogni operatore al piano di numerazione del paese e alle risorse di numerazione.

  • Traffic Load - La capacità di fornire e ricevere il traffico che scorre tra le reti di interconnessione dovrebbe essere discussa e documentata.

Tipi di accordi

Gli operatori possono avere diversi tipi di accordi per scambiare il proprio traffico. Gli accordi più comunemente utilizzati sono elencati di seguito:

  • Bi-Lateral Agreement- In base al presente accordo, ciascuna parte si impegna a scambiare traffico di comunicazioni digitali con l'altra parte sulla propria Rete presso i Punti di Interconnessione e / o in una o più interconnessioni dirette. La liquidazione del pagamento tra diversi partner avviene su base mensile o bimestrale secondo l'accordo. In base a questo accordo, entrambi gli operatori possono originare e terminare le loro chiamate nella rete dell'altro.

  • Uni-Lateral Agreement- In base a questo accordo, una parte invia il proprio traffico alla rete dell'altra parte all'interconnessione e non riprende il traffico dall'altra parte. La liquidazione del pagamento tra diversi partner avviene su base mensile o bimestrale secondo l'accordo.

Il roaming è la capacità per un cliente di comunicazioni mobili di effettuare e ricevere automaticamente chiamate telefoniche, inviare e ricevere dati o accedere ad altri servizi mentre viaggia al di fuori dell'area di copertura geografica della rete domestica, utilizzando una rete di un altro operatore.

Il roaming può essere roaming nazionale o roaming internazionale. Il roaming nazionale significa che gli abbonati mobili utilizzano un'altra rete in aree geografiche, dove il proprio operatore non ha copertura. Questo è, ad esempio, utilizzato dagli operatori che non hanno una copertura completa in un paese. Il roaming internazionale viene utilizzato quando gli abbonati di telefonia mobile viaggiano all'estero e utilizzano la rete di un operatore nel paese estero.

Come avviene effettivamente? Se un fornitore di servizi non dispone di una copertura di rete in una particolare città o paese, questo fornitore di servizi stipula un contratto di roaming con un altro fornitore di servizi con rete in quella città o Paese. In base a questo accordo, un altro fornitore di servizi fornisce tutti i servizi disponibili al cliente in roaming del primo fornitore di servizi.

I CDR generati nell'area di un partner di roaming vengono raccolti e valutati da tale partner di roaming e infine vengono inviati al fornitore di servizi effettivo del cliente in roaming. Il fornitore di servizi effettivo addebita al cliente finale tutti i servizi di roaming forniti in base alle tariffe di servizio predefinite.

Due partner di roaming regolano i loro bilanci su base mensile scambiando CDR di roaming effettivi e rapporti basati su tali CDR.

HPMN e VPMN

Il Home Public Mobile Networkè la rete dell'operatore tramite la quale un abbonato di telefonia mobile ha un abbonamento. Il termine è usato al contrario diVisited Public Mobile Network (VPMN).

La rete mobile pubblica visitata è la rete utilizzata da un abbonato mobile durante il roaming. Il termine è utilizzato al contrario di Home Public Mobile Network (HPMN).

Clearing House

Esistono organismi ben noti come MACH che si interfacciano tra diversi partner di roaming per aiutarli a scambiare i propri CDR, stipulare accordi di roaming e risolvere eventuali controversie.

Le stanze di compensazione ricevono i record di fatturazione da un partner di roaming per i roaming in entrata e inviano i record di fatturazione a un altro partner di roaming per il quale questo roamer verrebbe chiamato roamer in uscita.

Cos'è TAP3?

Transferred Account Procedure version 3(TAP3) è il processo che consente a un operatore di rete ospitante (VPMN) di inviare i record di fatturazione degli abbonati in roaming al rispettivo operatore di rete domestica (HPMN). TAP3 è l'ultima versione dello standard e consentirà di fatturare una serie di nuovi servizi che le reti intendono offrire ai propri clienti.

La casa di compensazione utilizza il protocollo TAP3 per scambiare tutti i CDR tra diversi partner di roaming. TAP3 definisce come e quali informazioni sull'utilizzo del roaming devono essere trasmesse tra gli operatori di rete. Questi file vengono scambiati utilizzando una semplice connessione FTP.

Esistono diverse versioni di TAP. TAP si è evoluto da TAP1 a TAP2 e da TAP2 + a TAP3. L'ultima versione, TAP3, include il supporto per il roaming inter-standard in una rete satellitare, WLAN e UMTS e altre tecnologie 3G.

  • GSM TAP Standard TD.57- GSM Transferred Account Procedure (TAP) definisce il formato e le regole di convalida per il trasferimento delle informazioni sull'utilizzo del roaming tra operatori di telefonia mobile in diversi paesi. TAP3 è la terza versione delle specifiche dello standard. I file trasferiti sono chiamati file TAP.

  • GSM RAP Standard TD.32- La procedura GSM Returned Accounts (RAP) definisce il formato per la restituzione delle informazioni sugli errori riscontrati all'interno dei file / eventi TAP trasferiti, rifiutando così la responsabilità finanziaria per tali file / eventi. I file trasferiti vengono definiti file RAP.

Fatturazione in roaming

L'abbonato di telefonia mobile si reca in un altro paese e crea utilizzo sulla rete straniera. Per fatturare l'abbonato, queste informazioni devono essere ritrasmesse alla rete domestica dell'abbonato. La rete straniera raccoglierà informazioni sull'utilizzo dai suoi switch, ecc., E quindi creerà file TAP contenenti le informazioni stabilite nello standard.

I file vengono quindi ESPORTATI (su base regolare, generalmente almeno un file al giorno) all'operatore di casa, che li IMPORTA e quindi utilizza le informazioni per fatturare l'abbonato. L'operatore straniero valuterà le chiamate e quindi addebiterà alla rete domestica degli abbonati tutte le chiamate all'interno di un file. L'operatore domestico può contrassegnare o rivalutare le chiamate per generare entrate.

Cos'è l'MVNO?

MVNO sta per Mobile Virtual Network Operator. Un operatore di rete virtuale mobile (MVNO) è una società che fornisce servizi di telefonia mobile, ma non dispone di una propria assegnazione di frequenze con licenza dello spettro radio, né ha necessariamente tutte le infrastrutture necessarie per fornire il servizio di telefonia mobile.

MVNE sta per Mobile Virtual Network Enabler, che è una società che fornisce servizi a operatori di reti mobili virtuali come fatturazione, provisioning di elementi di rete, amministrazione, operazioni, supporto di sottosistemi di stazione base e sistemi di supporto operativo e fornitura di elementi di rete back-end, per consentire la fornitura di servizi di rete mobile come la connettività del telefono cellulare.

Un MVNO in realtà è un rivenditore di prodotti e servizi mobili di un operatore reale, ma con un marchio diverso.

Ad esempio, c'è un operatore A che dispone di tutta l'infrastruttura, inclusi rete, switch, sistemi di fatturazione, sistema di provisioning e sistemi di assistenza clienti, ecc. Ora, se qualcuno vuole avviare un'attività di telecomunicazioni facendo un investimento minimo, MVNO è l'opzione procedere.

Un MVNO acquisterà i servizi in blocco da un operatore affermato e cambierà il nome del marchio secondo la loro convenienza e commercializzerà tali prodotti e servizi come operatore. L'operatore effettivo rimarrebbe trasparente nei confronti del cliente finale e il cliente avrà la sensazione di essere un cliente finale di MVNO.

A seconda della situazione, un MVNO può acquistare uno o più componenti dell'infrastruttura da un operatore e pagarli di conseguenza. Ad esempio, un MVNO può utilizzare solo la rete dell'operatore o un MVNO può utilizzare la rete e il sistema di ricarica dell'operatore e il resto dei componenti come l'assistenza clienti, il provisioning, ecc., Può essere impostato dall'MVNO.

Gli MVNO hanno il pieno controllo sulle operazioni di carta SIM, branding, marketing, fatturazione e assistenza clienti.

Il primo MVNO di successo commerciale nel Regno Unito è stato Virgin Mobile UK, [3] lanciato nel Regno Unito nel 1999 e ora ha oltre 4 milioni di clienti nel Regno Unito.

Servizi MVNO

Gli MVNO in genere non hanno una propria infrastruttura, ma alcuni dei principali MVNO implementano la propria infrastruttura mobile IN al fine di facilitare i mezzi per offrire servizi a valore aggiunto. Gli MNVO possono trattare l'infrastruttura esistente come le apparecchiature radio come una merce, mentre l'MNVO offre i propri servizi avanzati e differenziati basati sullo sfruttamento della propria infrastruttura di rete intelligente.

In questo modo, ogni MVNO e l'operatore di rete potrebbero concentrarsi sui propri mercati di nicchia e creare servizi dettagliati personalizzati che ampliano la portata e il marchio dei clienti.

La maggior parte degli MVNO arriva sul mercato per rivolgersi solo ai clienti prepagati e fornire loro solo servizi prepagati come voce, SMS, MMS, dati, banda larga, ecc., Con alcuni bei servizi a valore aggiunto.

Fatturazione MVNO

Supponendo che un operatore storico venda la propria infrastruttura a un MVNO, potrebbero esserci diversi modelli di business e accordi tra l'incumbent e l'MVNO. Di seguito sono riportati i più comunemente usati:

  • MVNO può marchiare i propri servizi e venderli sul mercato e MVNE aiuterà a fornire tali servizi al cliente finale. Qui, una percentuale fissa della commissione andrà all'MVNE.

  • MVNO può acquistare prodotti e servizi all'ingrosso a prezzi scontati speciali e poi marchiarli con il loro nome e venderli sul mercato.

  • MVNO vende prodotti e servizi e, in base all'utilizzo generato dai clienti finali, MVNO paga un importo all'MVNE.

In tutti i casi, all'MVNO potrebbe essere richiesto di pagare una certa somma di deposito cauzionale all'MVNE e quindi il pagamento mensile avviene utilizzando semplici rapporti generati dall'MVNE.

Un MVNO può aggiungere un MVNO nel proprio sistema di fatturazione come cliente aziendale purché MVNO fornisca servizi a pagamento posticipato e può aggiungere tutti i prodotti e servizi forniti a MVNO. Entro la fine di ogni mese o di solito dopo ogni due settimane, è possibile generare la fattura e seguire l'incasso.

Ma di solito, la maggior parte degli MVNO fornisce servizi prepagati, che vengono gestiti in un sistema prepagato. In tal caso, la funzionalità MVNO viene ottenuta utilizzando la funzionalità incorporata nel sistema prepagato o semplicemente definendo una classe di servizio separata. Tutti i CDR di utilizzo e altre informazioni vengono scaricati nel data warehouse da cui è possibile generare report per preparare la fattura.

Che cos'è la fatturazione convergente?

Supponiamo che un operatore fornisca diversi servizi voce mobile, voce fissa, dati, IPTV, banda larga, prepagato e postpagato, ecc. Un cliente può avere uno o più di questi servizi dallo stesso operatore. Un cliente tipico vorrebbe sicuramente avere un'unica fattura e un'unica visualizzazione del proprio account.

Una fatturazione convergente è l'integrazione di tutti i costi di servizio su un'unica fattura cliente e una visione unificata del cliente. Il cliente deve chiamare un call center e ottenere informazioni complete sull'account per tutti i servizi scelti. Il cliente riceve un'unica fattura ed effettua un unico pagamento per tutti i servizi.

Un vero sistema di fatturazione convergente dovrebbe essere in grado di consolidare qualsiasi numero e combinazione di prodotti e servizi su un'unica fattura, indipendentemente dal tipo di prodotto e dal segmento di mercato, ovvero servizi prepagati e postpagati.

Un altro parametro importante che contribuisce alla fatturazione convergente è un unico catalogo di prodotti e prezzi per i clienti prepagati e posticipati.

Vantaggi della fatturazione convergente

La fatturazione convergente aiuterebbe gli operatori a ottenere i seguenti principali vantaggi:

  • Un unico catalogo di prodotti e servizi offre tempi di commercializzazione migliori e costi di implementazione ridotti.

  • Una fattura unificata consente sconti tra servizi, in modo che i clienti che ordinano più servizi possano ricevere prezzi preferenziali.

  • La fatturazione convergente consente la creazione di pacchetti e prezzi multiservizio, per cui i clienti esistenti sono invogliati ad aggiungere nuovi servizi e i nuovi clienti sono attratti da pacchetti di servizi innovativi.

  • Assistenza clienti centralizzata e supporto per entrambe le tipologie di clienti (prepagato e postpagato).

Principali colli di bottiglia

Finora, è stato un sogno di tutti i grandi operatori di telecomunicazioni raggiungere una vera convergenza. Potrebbe essere domani un sistema di fatturazione che supporterà la vera convergenza di tutti i prodotti e servizi, ma oggi ha i seguenti ostacoli per raggiungere una convergenza reale:

  • I sistemi di ricarica in tempo reale come Ericsson IN o Nokia Siemens Charging System sono sistemi molto diffusi per fornire soluzioni per prodotti e servizi prepagati. Questi sistemi non sono sufficientemente flessibili per gestire varie funzionalità richieste per i clienti con pagamento posticipato, ad esempio: complesse gerarchie di clienti, rivalutazione CDR, sconti sui volumi, reporting flessibile, tariffazione roaming, addebito interconnessione, ecc.

  • I sistemi di fatturazione postpagata come Convergys Infinys o Amdocs Billing Systems sono ottimi per prodotti e servizi postpagati. Questi sistemi non sono in grado di gestire traffico prepagato e addebitare le chiamate in tempo reale. È importante sottolineare che questi sistemi non possono essere resi altamente disponibili a causa della loro architettura di base.

Tenendo insieme i due vincoli sopra menzionati, se uniamo entrambi i sistemi eseguendo una sorta di interfacciamento tra sistemi prepagati e postpagati, allora potrebbe essere possibile ottenere una vera convergenza. Aziende come Convergys ed Ericsson stanno lavorando nella stessa direzione per unire i due sistemi e utilizzare le funzionalità richieste da entrambi i tipi di sistemi e renderli un unico Convergent Billing System.

Il supporto e la manutenzione sono parte integrante e più importante di un'operazione di telecomunicazione. La soddisfazione del cliente dipende direttamente dall'efficienza e dalla qualità del supporto fornito loro. Se il cliente viene inserito nel circuito e non riceve una buona risposta per il problema / problema sollevato, semplicemente il cliente passerà a un altro operatore disponibile.

Il supporto e la manutenzione coprono le seguenti aree principali:

  • System support and maintenance- Ciò include il mantenimento in buona salute di BSS (Business Support Systems) e OSS (Operation Support Systems). Se si verifica un problema in uno qualsiasi dei sistemi (fatturazione, fornitura, rete, mediazione, assistenza clienti, ecc.), Viene esaminato dagli specialisti e risolto entro un periodo di tempo minimo.

  • Customer Support- Ciò include la risoluzione di tutti i problemi relativi ai clienti. Un cliente si lamenta tramite l'assistenza clienti o il call center e quindi emette flussi in diverse fasi. Questo problema potrebbe essere correlato a segnali, interruzione di chiamata, qualità del download vocale o dati, fattura errata, controversia, attivazione del servizio o risoluzione, ecc.

  • System upgrades- Ciò include l'aggiornamento di un sistema esistente con l'ultima versione per fornire maggiore stabilità e flessibilità nel business. La nuova versione di qualsiasi sistema include nuove funzionalità per soddisfare le nuove esigenze aziendali. Ciò include anche l'aggiornamento dell'hardware per mantenere le prestazioni del sistema e per più spazio di archiviazione.

Livelli di supporto

Ci sono sempre diversi livelli di supporto tenuti in atto dai fornitori di servizi. Questi livelli gestiscono diversi tipi di problemi a seconda della loro natura e gravità. I livelli di supporto più comunemente usati sono i seguenti:

  • Level 1- Il cliente contatta l'assistenza clienti, che potrebbe essere un call center e uno specialista dell'assistenza clienti ascolta il problema del cliente e suggerisce una soluzione sul posto. Ad esempio, potrebbero esserci dei problemi, che possono essere risolti semplicemente riavviando il telefono. Quindi, uno specialista efficiente dell'assistenza clienti conosce questo tipo di problemi e può suggerire una soluzione senza aumentare il problema (di solito chiamato trouble ticket) al livello successivo.

  • Level 2- Se uno specialista dell'assistenza clienti non è in grado di risolvere un problema, il problema viene inoltrato al supporto di secondo livello, che è un gruppo di specialisti tecnici. Questi specialisti appartengono al dipartimento di Information Technology (IT) e, se sono in grado di comprendere il problema, possono suggerire una soluzione e rimandare il problema al livello 1, altrimenti controllano la natura del problema per capire se il problema è correlato a sistema di rete o di fatturazione o sistema di provisioning o hardware, ecc. e, in base alla natura del problema, il problema viene assegnato al livello successivo, ovvero al reparto.

  • Level 3- Questi sono diversi dipartimenti specializzati nelle loro aree come l'ingegneria di base, la pianificazione radio, la fatturazione, il provisioning, la gestione degli ordini, ecc. Se il problema viene inoltrato a loro, analizzano il problema e cercano di scoprire la causa principale del problema. Il più delle volte, il problema verrà diagnosticato e risolto dal supporto di terzo livello perché sono ingegneri altamente qualificati specializzati nella loro area. Potrebbe esserci una situazione in cui il problema non può essere risolto con il supporto di 3 ° livello perché potrebbe essere correlato alle funzionalità principali del sistema, che non è modificabile dal supporto di 3 ° livello. In tal caso, il problema viene ulteriormente inoltrato al supporto di 4 ° livello.

  • Level 4 - Questi sono i fornitori effettivi dei sistemi che supportano l'attività, ad esempio, sistema di fatturazione, switch di rete, sistema di provisioning, ecc. Quindi, se il problema è correlato alla funzionalità principale del sistema di fatturazione, ad esempio, il sistema di fatturazione non è per applicare lo sconto corretto, verrà inoltrato al fornitore del sistema di fatturazione e se il problema è correlato alla funzionalità principale del sistema di provisioning, verrà inoltrato al fornitore del sistema di provisioning.

Accordi sul livello di servizio (SLA)

I reparti di supporto lavorano sempre con un accordo sul livello di servizio predefinito chiamato SLA. Questi SLA vengono definiti e mantenuti in vigore tenendo presenti vari parametri. Ad esempio:

  • Gravità del problema o compito operativo.

  • Impatto aziendale del problema o dell'attività operativa.

  • Se il problema o l'attività operativa ha un impatto su un singolo cliente o su più clienti.

  • Se il problema o l'attività operativa è direttamente correlata alla perdita di entrate o alla soddisfazione del cliente.

Sulla base di questo tipo di parametri, vengono definite priorità diverse e assegnate a questioni o compiti operativi diversi. L'attività operativa potrebbe essere la generazione di report, la generazione di fatture, le attività di pulizia del database o le attività di backup.

Infine, ogni problema e attività operativa viene fornita con una priorità assegnata e ciascuna priorità avrà uno SLA associato. Ad esempio, se si verifica un problema nella creazione dell'ordine del cliente, si presume che sia un problema di alta priorità perché ha un impatto diretto sull'attività. Questo tipo di problemi deve essere risolto il prima possibile dal dipartimento assegnato. Quindi, uno SLA molto stretto è definito per il problema ad alta priorità.

Gli SLA vengono discussi e finalizzati di comune accordo mantenendo le esigenze aziendali al primo posto. Di solito, uno SLA conserva le seguenti informazioni:

  • Parametri per qualificare la natura del problema, indipendentemente dal fatto che si tratti di un problema prioritario 1 o 2 o 2 o 3 o 4. Abbassare il numero di priorità, maggiore è la criticità del problema.

  • Per un dato tipo di priorità e gravità, quanto tempo è necessario per risolvere il problema.

  • In caso di mancato rispetto di uno SLA, quale penale verrà applicata.

  • Punti di contatto di escalation per ogni livello di supporto.

  • Flusso di processo e mezzo di comunicazione durante la risoluzione del problema.

  • Disponibilità dell'infrastruttura e altri vincoli che influiscono sulla risoluzione dei problemi.

Gli SLA possono essere definiti tra diversi reparti, tra venditore e operatore e anche tra diversi operatori in caso di interconnessione.

Il diagramma seguente mostra un'architettura tipica di un sistema di fatturazione. Questo capitolo darà una breve introduzione a tutti i sistemi di interfacciamento partendo dall'alto verso il basso.

Sistema CRM / OMOF

Questo è il primo sistema da cui viene acquisito un ordine cliente e il cliente viene creato nel sistema. CRM sta perCustomer Relationship Management e OMOF sta per Order Management and Order Fulfilment.

Esistono sistemi come Siebel, che fornisce moduli per CRM e OMOF. Il sistema CRM conserva le informazioni relative al cliente insieme a prodotti e servizi. Il modulo OMOF è responsabile del monitoraggio dell'ordine dalla sua creazione fino al suo completamento.

Qui abbiamo due possibilità:

  • Contatti del sistema CRM (Customer Relationship Management) / OMOF (Order Management and Order Fulfillment) con il sistema di fatturazione e contatti del sistema di fatturazione con il sistema di provisioning per fornire i servizi e il sistema di inventario di rete, nonché per assegnare numeri di telefono o indirizzi IP, ecc.

  • La seconda possibilità potrebbe essere che il sistema CRM / OMOF stesso contatti con il sistema di provisioning per fornire i servizi e il sistema di inventario di rete, nonché per assegnare numeri di telefono o indirizzi IP, ecc.

Sistema di provisioning

Questo sistema prende comandi dal sistema di fatturazione o dal sistema CRM / OMOF per attivare, disattivare e sospendere i servizi. Entrambe le architetture sono valide e dipendono da come l'architetto progetta l'intero setup.

Dopo aver ricevuto i comandi di provisioning, questo sistema contatta il sistema di rete principale per attivare, disattivare o sospendere i servizi. Dopo un provisioning riuscito, questo sistema invia una risposta al sistema di fatturazione o al sistema CRM a seconda di chi gli ha inviato l'ultimo comando.

Network Inventory System (NIS)

Questo sistema mantiene tutti gli identificatori di rete come numeri di telefono, MSISDN, indirizzi IP, indirizzi e-mail, ecc. E tecnicamente si chiama Network Inventory System.

A seconda dell'architettura del sistema, CRM / OMOF o Billing System contatta NIS per ottenere un identificatore di rete richiesto e lo assegna al cliente al momento della creazione dell'ordine.

Questo sistema è responsabile del mantenimento del ciclo di vita degli identificatori di rete, che inizia con disponibile e quindi scorre attraverso diverse fasi come attivazione, sospensione, terminazione, quarantena e nuovamente disponibile.

Switch di rete

In genere, il sistema di fatturazione non interagisce con gli switch di rete. Gli switch di rete sono responsabili di fornire tutti i servizi ai clienti finali in base a quali servizi sono stati forniti per il cliente. Questi sistemi sono responsabili del controllo delle chiamate, del download dei dati, del trasferimento di SMS, ecc. E infine della generazione dei record dei dettagli delle chiamate.

Gli switch di rete includono MSC, SMSC, GGSN e MMSC. Per ulteriori informazioni su GSM, MSC, SMS, SMSC, GGSN, MMS, MMSC, fare riferimento ai nostri tutorial GSM .

Sistema di mediazione

Il sistema di mediazione raccoglie CDR da diversi elementi di rete in diversi formati. Vari elementi di rete generano CDR in formato ASN.1 e alcuni elementi di rete hanno il proprio formato proprietario di CDR.

Il sistema di mediazione elabora tutti i CDR e li converte in un formato compatibile con il sistema a valle, che di solito è un sistema di fatturazione. Il Sistema di mediazione applica varie regole sui CDR per elaborarli; ad esempio, il sistema di mediazione contrassegna le chiamate internazionali in base al numero composto (numero B), allo stesso modo il sistema di mediazione contrassegna le chiamate in rete in base al numero A e al numero B.

Potrebbe essere necessario filtrare tutte le chiamate, che hanno una durata inferiore a 5 secondi, il posto migliore per filtrare questo tipo di chiamate sarà a livello di sistema di mediazione. Allo stesso modo, se alcune informazioni aggiuntive sono richieste nei CDR, che sono fondamentali per la fatturazione, il sistema di mediazione aiuterà a fornire tali informazioni sulla base di alcuni altri attributi disponibili all'interno dei CDR.

Una volta elaborati i CDR raccolti, Mediation System invia tutti i CDR al sistema di fatturazione utilizzando FTP perché di solito i sistemi di mediazione e fatturazione vengono eseguiti su macchine diverse.

Sistema Data Ware House (DWH)

Questo è un sistema a valle per il sistema di fatturazione e di solito conserva tonnellate di dati storici relativi ai clienti. Billing System scarica varie informazioni sui clienti nel sistema DWH. Queste informazioni includono l'utilizzo del servizio, fatture, pagamenti, sconti e aggiustamenti, ecc.

Tutte queste informazioni vengono utilizzate per generare vari tipi di report di gestione e per business intelligence e previsioni.

Il sistema DWH è sempre pensato per lavorare su dati di massa ed enormi, e se c'è bisogno di un piccolo report, allora vale sempre la pena generarlo direttamente dal sistema di fatturazione invece di abusare di DWH per un piccolo compito.

Pianificazione delle risorse aziendali (ERP)

Un sistema ERP (Enterprise Resource Planning) fornisce moduli per gestire dati finanziari, risorse umane e gestione della catena di fornitura, ecc.

L'interfaccia del sistema di fatturazione con questo sistema viene utilizzata per registrare tutte le transazioni finanziarie come fatture, pagamenti e rettifiche.

Questo sistema funziona come una contabilità generale per il dipartimento finanziario e fornisce informazioni complete sulle entrate in qualsiasi momento sia necessario.

Casello stradale

In quanto tale, questo non è necessariamente un sistema completo, ma potrebbe essere una sorta di componente personalizzato, che si trova tra il sistema di fatturazione e diversi canali di pagamento come banche, gateway per carte di credito, negozi e rivenditori, ecc.

Tutti i canali di pagamento utilizzano il gateway di pagamento per registrare i pagamenti nel sistema di fatturazione per saldare le fatture dei clienti.

Di solito, il gateway di pagamento espone una sorta di API (Application Programming Interface) al mondo esterno per registrare i pagamenti sul sistema di fatturazione. L'API può essere utilizzata da qualsiasi risorsa esterna per registrare il pagamento.