Faturamento de Telecom - Processo de Cobrança
Depois que uma fatura é gerada e enviada ao cliente, o ideal é que todos os clientes recebam suas contas e paguem prontamente. No entanto, pode haver alguns clientes que não pagam suas contas e pode haver um atraso inaceitável no pagamento da conta e, portanto, os prestadores de serviços devem tomar algumas medidas necessárias para remediar a situação e cobrar o saldo devedor (denominado contas a receber, abreviado como A / R).
A cobrança é o processo de perseguir contas a receber vencidas na conta do cliente. Isso geralmente envolve o envio de notificações ao cliente e a execução das ações apropriadas na ausência de pagamentos devidos após a data de vencimento.
Os Sistemas de Faturamento suportam cobrança (perseguição de contas a receber) tanto no nível da fatura, onde as contas a receber são rastreadas em uma fatura por fatura, quanto no nível da conta, em que todos os valores vencidos de uma conta, em várias faturas, podem ser tratados por uma única ação de cobrança
O modelo de cobrança a ser usado para uma conta será atribuído com base em sua classe de crédito. Um processo de coleta do núcleo inclui os seguintes dois itens -
Collections Aging Tracking- Este é o processo de rastreamento das faturas do cliente que não foram pagas dentro da data de vencimento do período de pagamento especificado. Trata da “antiguidade das contas a receber”; por exemplo, faturas com 0 a 30 dias de atraso, 30 a 60 dias de atraso, etc.
Collections Actions- Ação de cobrança é a ação que é executada quando a conta a receber atinge uma determinada idade. Por exemplo, mensagens de lembrete para o cliente a serem enviadas por correio ou mensagem de áudio gravada devem ser reproduzidas.
Cronogramas de ação de coleta
Normalmente, as ações de cobrança são realizadas nas seguintes etapas -
Enviar lembrete por e-mail e / ou telefone: O departamento de atendimento ao cliente contata o cliente lembrando o pagamento. Ainda assim, se nenhum pagamento for recebido, prossiga para a próxima ação.
Enviar carta vermelha - por exemplo, uma carta "Pague em sete dias" é emitida. Mesmo assim, se o pagamento não for recebido, prossiga para a próxima ação.
Desconectar o serviço - O departamento de gerenciamento de rede suspende o serviço.
Os cronogramas de cobrança definem as ações de cobrança, que devem ser realizadas e os horários em que devem ser realizadas quando o cliente não paga.
O cronograma de cobrança especifica a série de etapas que constituem o processo de cobrança. Para cada estágio, cobre -
A idade efetiva que as contas a receber devem ter para que uma ação ocorra. A antiguidade efetiva da conta a receber é calculada tomando a antiguidade efetiva da conta a receber.
A ação a ser executada. Esta pode ser uma ação que o Sistema de Faturamento deve executar, por exemplo, enviar uma advertência em uma data específica.
Se a ação é ou não obrigatória. Se uma ação for obrigatória, as ações subsequentes não podem ocorrer até que esta seja executada.
O valor mínimo a receber abaixo do qual a ação não ocorrerá.
Ações de cobrança leve - avisos de cobrança
Nos estágios iniciais do processo de cobrança, a ação de cobrança flexível normalmente será enviar uma série de avisos de cobrança, que são simples cartas de lembrete e solicitações de pagamento.
Depois que uma série de avisos de cobrança são enviados em vários estágios, outras ações são normalmente programadas. Por exemplo, você pode especificar que um representante de atendimento ao cliente (CSR) deve telefonar para o cliente para perguntar por que ele não pagou.
Ações de coleção pesada - Lista negra
Se as tentativas iniciais falharem, ações mais agressivas podem ser tomadas, como barrar os serviços, ou desconectar os serviços ou hot-lining (hot-lining é o processo de redirecionar todas as chamadas de clientes inadimplentes para a operadora de cobrança).
Se todas as tentativas de cobrar as taxas falharem, o prestador de serviços pode cancelar a conta e marcar o valor devido como inadimplência ou pode entregar (vender) a conta para uma agência de cobrança. As agências de cobrança trabalham com uma porcentagem da receita arrecadada. No entanto, uma vez que as faturas de contas não cobradas são vendidas a uma agência de cobrança, o provedor de serviços não tem permissão para trabalhar com o cliente em relação aos pagamentos.
Aqui, baixa significa que o provedor de serviços (operadora) compensa as dívidas em nome do cliente e fecha a conta para sempre. Isso é feito para fins contábeis, caso contrário, é uma perda para o operador.
O provedor de serviços mantém o histórico das contas baixadas, também chamadas de clientes de lista negra, para que não sejam reativadas novamente e informa as agências de verificação de crédito / relatórios sobre essas contas.
O que vem a seguir?
A maioria dos clientes efetua o pagamento antes da data de vencimento. Pode haver diferentes canais, que são usados para fazer pagamentos.
No próximo capítulo, discutiremos os diferentes tipos de pagamentos e seu processamento ponta a ponta para liquidar as faturas.