SAP SD - Gestión de crédito
La gestión de crédito se ocupa de la venta de bienes y la recaudación de dinero en una etapa posterior. El límite de crédito para un cliente depende del método de pago y del historial de pago del cliente. El pago de los bienes se basa en las condiciones de pago basadas en la transacción comercial.
Ejemplo
El límite de crédito de un cliente se establece en 10000 y realiza un pedido por valor de 6000 y el plazo de pago de 30 días al 4%. Ahora, si el pago se realiza dentro de los 30 días, el cliente obtendrá un 4% de descuento en el pago.
¿Por qué necesitamos la gestión de crédito?
La gestión de crédito le permite reducir el riesgo de crédito estableciendo el límite de crédito para los clientes. Puede recibir alertas de advertencia para un cliente o un grupo de clientes.
Características clave de la gestión crediticia
Según sus necesidades de crédito, puede definir sus diversas políticas de crédito según diferentes criterios. Esto también le permite definir puntos clave en el sistema de Ventas y Distribución, donde se realizan las verificaciones del sistema.
Mientras procesa un pedido, el sistema permite que un representante obtenga la información sobre los detalles crediticios del cliente. Cuando un cliente está a punto de alcanzar su límite de crédito. Se puede enviar un correo electrónico al cliente automáticamente. El representante de crédito de su empresa tiene la opción de revisar la situación crediticia de un cliente de manera rápida y precisa y decidir si extiende el límite de crédito o no.
Tipos de gestión crediticia
Hay dos tipos de gestión crediticia:
- Verificación de crédito simple
- Verificación de crédito automática
La verificación de crédito simple implica comparar el límite de crédito del cliente con el total de todos los artículos y valores de artículos abiertos en el pedido.
Límite de crédito = Valores de artículo abierto + Valor de la orden de venta actual
Los artículos abiertos se definen como los productos que se facturan al cliente, pero aún no se ha recibido el pago. Puede configurar el sistema de tal manera que envíe un mensaje de advertencia al cliente, cuando se exceda su límite de crédito.
La verificación de crédito automática implica verificar las partidas abiertas y las entregas abiertas de mercancías también. Si se cruza el límite de crédito, un cliente aún puede realizar el pedido debido a un buen historial de pagos con la empresa. Esto se puede definir como - Verificación de crédito estática y dinámica.
Determinación del límite de crédito estático
Tipos de grupos de cheques: Ventas, Entrega y Buena Emisión. Puede bloquear el pedido en todos estos niveles.
Risk Category - Se utiliza para determinar cuánto crédito se le debe dar al cliente.
High Risk - Crédito bajo
Low Risk - Más crédito
Medium Risk - Crédito promedio
Determinación dinámica del límite de crédito
Se utiliza para determinar el límite de crédito de su cliente considerando un período de horizonte -
- Abrir documento
- Entregas abiertas
- Facturación abierta
- Artículos abiertos
- Período del horizonte
Ahora bien, si el período de horizonte se define en 4 meses, el sistema no considerará estos documentos durante 4 meses.
Asignación de código de empresa al área de control de crédito
SPRO → IMG → Estructura empresarial → Asignación → Gestión financiera → Asignar sociedad al área de control de crédito
Se abrirá una nueva ventana, luego podrá configurar la verificación de crédito automática.
Definición de grupos de crédito
Vaya a: SPRO → IMG → Ventas y distribución → Funciones básicas → Gestión de crédito / Gestión de riesgos → Definir grupos de crédito
Los siguientes grupos de crédito se definen en un sistema SAP:
- Grupo de crédito para pedido de cliente
- Grupo de crédito para entregas
- Grupo de crédito para salida de mercancías
