Financiamento de Comércio Internacional
O financiamento do comércio internacional é necessário especialmente para obter fundos para realizar operações de comércio internacional. Dependendo dos tipos e atributos de financiamento, existem cinco métodos principais de transações no comércio internacional. Neste capítulo, discutiremos os métodos de transações e finanças normalmente utilizados no comércio internacional e nas operações de investimento.
Métodos de pagamento de comércio internacional
Os cinco principais processos de transação no comércio internacional são os seguintes -
Pré-pagamento
O pré-pagamento ocorre quando o pagamento de uma dívida ou parcelamento é feito antes do vencimento. Um pré-pagamento pode incluir o saldo total ou qualquer parte futura de todo o pagamento pago antes da data de vencimento. No pré-pagamento, o mutuário é obrigado por contrato a pagar o valor devido. Exemplos de pré-pagamento incluem aluguel ou reembolso de empréstimo.
Carta de crédito
Carta de Crédito é uma carta de um banco que garante que o pagamento devido pelo comprador ao vendedor será feito no prazo e pelo valor determinado. Caso o comprador não consiga efetuar o pagamento, o banco cobrirá a totalidade ou o restante do pagamento.
Rascunhos
Sight Draft- É uma espécie de letra de câmbio, onde o exportador detém a titularidade da mercadoria transportada até que o importador reconheça e pague por ela. Os rascunhos à vista são normalmente encontrados no caso de embarques aéreos e marítimos para o financiamento de transações de mercadorias no caso de comércio internacional.
Time Draft- É uma espécie de cheque estrangeiro garantido pelo banco. No entanto, não é pago integralmente até o período de tempo após ser obtido e aceito. Na verdade, os saques a prazo são um veículo de crédito de curto prazo usado para financiar transações de bens no comércio internacional.
Remessa
É um acordo para deixar a mercadoria na posse de outra parte para venda. Normalmente, a parte que vende recebe uma boa porcentagem da venda. As remessas são usadas para vender uma variedade de produtos, incluindo obras de arte, roupas, livros, etc. Recentemente, os revendedores de remessas se tornaram bastante modernos, como aqueles que oferecem itens especiais, roupas infantis e itens de moda luxuosos.
Conta aberta
A conta aberta é um método de fazer pagamentos para várias transações comerciais. Nesse acordo, o fornecedor envia as mercadorias ao comprador. Depois de receber e verificar os documentos de envio em questão, o comprador credita na conta do fornecedor em seus próprios livros o valor da fatura necessária.
A conta é então geralmente liquidada periodicamente; digamos mensalmente, enviando cheques bancários pelo comprador ou organizando transferências eletrônicas e correios aéreos em favor do exportador.
Métodos de financiamento comercial
Os métodos de financiamento de comércio mais populares são os seguintes -
Financiamento de contas a receber
É um tipo especial de acordo de financiamento de ativos. Nesse tipo de acordo, a empresa utiliza as contas a receber - o dinheiro devido pelos clientes - como garantia na obtenção de um financiamento.
Nesta modalidade de financiamento, a empresa obtém um montante que é um valor reduzido do total de contas a receber devidas pelos clientes. O prazo das contas a receber exerce grande influência no montante do financiamento. Para contas a receber mais antigas, a empresa obterá menos financiamento. Também é, às vezes, referido como"factoring".
Notas de crédito
Conforme mencionado anteriormente, as cartas de crédito são um dos métodos mais antigos de financiamento do comércio.
Aceitação bancária
A aceitação de um banqueiro (BA) é um instrumento de dívida de curto prazo emitido por uma empresa que garante o pagamento por um banco comercial. BAs são usados por empresas como parte da transação comercial. Esses instrumentos são comoT-Bills e são freqüentemente usados no caso de fundos do mercado monetário.
Os BAs também são negociados com um desconto do valor de face real no mercado secundário. Isso é uma vantagem porque o BA não precisa ser mantido até o vencimento. BAs são instrumentos regulares usados no comércio internacional.
Financiar Capital de Giro
O financiamento de capital de giro é um processo denominado capital de uma empresa e é usado em suas operações comerciais diárias. É calculado como o ativo circulante menos o passivo circulante. Para muitas empresas, isso é totalmente composto por devedores comerciais (contas pendentes) e credores comerciais (as contas que a empresa precisa pagar).
Forfaiting
Forfaiting é a compra da quantia que os importadores devem ao exportador a um valor descontado mediante pagamento à vista. O forfaiter que é o comprador dos recebíveis torna-se então a parte que o importador é obrigado a pagar a dívida.
Countertrade
É uma forma de comércio internacional onde as mercadorias são trocadas por outras mercadorias, no lugar de moeda forte. O countertrade é classificado em três categorias principais - permuta, contra-compra e compensação.
Barteré o processo de contratação mais antigo. Envolve o recebimento direto e a oferta de bens e serviços de valor equivalente.
Em um counter-purchase, o vendedor estrangeiro aceita contratualmente comprar os bens ou serviços obtidos no país do comprador por um valor definido.
Em um offsetacordo, o vendedor auxilia na comercialização dos produtos fabricados no país comprador. Pode também permitir que uma parte da montagem dos produtos exportados seja realizada pelos fabricantes no país comprador. Isso é frequentemente praticado nas indústrias aeroespacial e de defesa.