Telekom Faturalandırması - Ödeme İşlemi
Faturalar müşteriye gönderildikten sonra müşteriler faturalarının ödemesini yapmaya başlar. Fatura ödemelerinin faturalama sistemine işlenmesine ödeme işleme denir.
Müşteriler tarafından yapılan ödemeler müşteri hesabına kaydedilmektedir. Ödenmemiş fatura varsa, hangi faturanın ödeneceği, hesabın muhasebe yöntemine bağlıdır. İki tür muhasebe yöntemi vardır -
Balance forward accounting - Bu yöntemle, eğer ödenmemiş fatura adedi varsa, alınan ödemeler alacağın yaşına göre faturalara tahsis edilir ve en eski fatura önce oluşturulur.
Open item accounting- Bu yöntem, ödemelerin belirli faturalara tahsis edilmesini sağlar. Açık kalem muhasebesi, özellikle ticari müşterilerden gelen ödemelerle uğraşırken kullanışlıdır.
Ödeme metodları
Bir müşteri, hizmet sağlayıcı tarafından desteklenen farklı ödeme yöntemlerini kullanarak ödeme yapabilir; örneğin müşteri çek, kredi kartı, banka kartı veya banka havalesi veya doğrudan nakit yatırma gibi ödeme yöntemlerini kullanarak ödeme yapabilir.
Bir operatörün, ödemeyi doğrudan banka hesapları aracılığıyla alacağı birden çok banka hesabı olabilir. Bu banka hesapları, tutma hesapları olarak adlandırılır ve ödeme ayrıntılarını faturalama sistemine metin dosyalarıyla gönderir.
Ödemeler faturalama sistemi dışında manuel veya elektronik olarak alınıyorsa, bu ödemeler faturaların kapatılması için otomatik işlem kullanılarak sisteme yüklenir.
Otomatik Ödemeler
Fatura Sistemleri, aylık olarak kredi kartı veya banka kartı bilgilerini ve otomatik ödeme yöntemlerini yakalama olanağı sağlar.
Ödeme yöntemi kredi kartı veya banka kartı kullanılarak otomatik olarak ayarlanmışsa, ödeme talepleri her faturadan sonra veya belirli bir tarihte otomatik olarak oluşturulur ve bu talepler ödeme yetkisi için ödeme ağ geçitlerine (veya bankalara) gönderilir.
Tüm ödemeler onaylandıktan sonra, vadesi gelen faturaların kapatılması için faturalama sistemine yüklenir.
Manuel Ödemeler
Ödemeler nakit veya çek ile yapılıyorsa, müşteri önceden sisteme girilebilir veya bazı acenteler tarafından tahsil edilirse, bu tür ödemelerin tümü tahsil edilir ve faturalama tarafından sağlanan otomatik yöntemler kullanılarak faturalama sistemine kaydedilir. sistemi.
Alınan tüm ödemeler için, ödeme dosyaları önceden tanımlanmış bir formatta hazırlanır ve daha sonra otomatik olarak Faturalama Sisteminin bunları aldığı ve faturalama veritabanına yüklediği önceden tanımlanmış bir konuma gönderilir.
Kredi kartı veya çek ile yapılan ödemenin gerçekleşmemesi gibi bir durum olabilir. Bu ödeme sisteme zaten kaydedilmişse, tutarı ayarlamak için iptal edilmesi gerekir. Faturalama Sistemi, başarısız veya iptal edilen ödemeleri idare etmek için yardımcı programlar sağlar.
Ödeme Arayüzleri
Bir arayüz, ödemeyi almak için faturalama sistemi ile diğer herhangi bir harici sistem arasında bir bağlantıdır. Arayüz, iki sistemin önceden tanımlanmış kurallara göre diğeriyle iletişim kurmasına izin verir.
Örneğin, basit bir metin dosyası, bir banka ile faturalama sistemi arasındaki bir ödeme arayüzü olabilir. Arayüz dosya tabanlıysa, bankalar ödeme dosyalarını önceden tanımlanmış formatta kullanarak ödeme ayrıntılarını göndermeye devam eder.
Bir banka ile faturalandırma sistemi arasında çevrimiçi API tabanlı bir arayüz olabilir. Çevrimiçi bir arayüz mevcutsa, banka, ödemeyi doğrudan faturalandırma sistemine göndermek için sağlanan API'yi arayacaktır.
Benzer şekilde, ödemelerin tahsil edilmesine dahil olan üçüncü şahıslar için sağlanan dosya tabanlı veya çevrimiçi arayüzler olabilir.
Sırada ne var?
Şimdiye kadar, bir telekom müşterisinin neredeyse tüm yaşam döngüsünden geçtik. Sonraki bölüm, operatörler ve müşteriler arasında ortaya çıkan ihtilaf durumunu anlamak için önemlidir.