Internationale Handelsfinanzierung
Die internationale Handelsfinanzierung ist insbesondere erforderlich, um Mittel für die Durchführung internationaler Handelsgeschäfte zu erhalten. Abhängig von den Arten und Attributen der Finanzierung gibt es im internationalen Handel fünf Haupttransaktionsmethoden. In diesem Kapitel werden wir die Transaktions- und Finanzierungsmethoden erörtern, die normalerweise im internationalen Handels- und Investmentgeschäft eingesetzt werden.
Internationale Handelszahlungsmethoden
Die fünf wichtigsten Transaktionsprozesse im internationalen Handel sind folgende:
Vorauszahlung
Die Vorauszahlung erfolgt, wenn die Zahlung einer Schuld oder Ratenzahlung vor dem Fälligkeitsdatum erfolgt. Eine Vorauszahlung kann den gesamten Restbetrag oder einen anstehenden Teil der gesamten vor Fälligkeit gezahlten Zahlung umfassen. Bei Vorauszahlung ist der Kreditnehmer vertraglich zur Zahlung des fälligen Betrags verpflichtet. Beispiele für Vorauszahlungen sind Rückzahlungen von Mieten oder Darlehen.
Akkreditiv
Ein Akkreditiv ist ein Schreiben einer Bank, das garantiert, dass die vom Käufer an einen Verkäufer geschuldete Zahlung rechtzeitig und für den angegebenen Betrag erfolgt. Falls der Käufer keine Zahlung leisten kann, übernimmt die Bank den gesamten oder verbleibenden Teil der Zahlung.
Entwürfe
Sight Draft- Es handelt sich um eine Art Wechsel, bei dem der Exporteur das Eigentum an den transportierten Waren besitzt, bis der Importeur diese anerkennt und bezahlt. Sichtentwürfe finden sich normalerweise bei Luft- und Seetransporten zur Finanzierung der Warentransaktionen im internationalen Handel.
Time Draft- Es handelt sich um eine Art Auslandsscheck, der von der Bank garantiert wird. Es ist jedoch erst in der Zeit nach Erhalt und Annahme vollständig zahlbar. Zeitentwürfe sind in der Tat ein kurzfristiges Kreditinstrument zur Finanzierung von Warentransaktionen im internationalen Handel.
Sendung
Es ist eine Vereinbarung, die Waren im Besitz einer anderen Partei zu lassen, um sie zu verkaufen. In der Regel erhält die Partei, die verkauft, einen guten Prozentsatz des Verkaufs. Sendungen werden verwendet, um eine Vielzahl von Produkten zu verkaufen, darunter Kunstwerke, Kleidung, Bücher usw. In letzter Zeit sind Konsignationshändler ziemlich im Trend, beispielsweise solche, die Spezialartikel, Babykleidung und luxuriöse Modeartikel anbieten.
Offener Account
Ein offenes Konto ist eine Zahlungsmethode für verschiedene Handelsgeschäfte. Bei dieser Vereinbarung versendet der Lieferant die Ware an den Käufer. Nach Erhalt und Überprüfung der betreffenden Versanddokumente schreibt der Käufer dem Konto des Lieferanten in seinen eigenen Büchern den erforderlichen Rechnungsbetrag gut.
Das Konto wird dann normalerweise regelmäßig abgerechnet; sagen wir monatlich, indem wir Bankschecks vom Käufer senden oder durch Überweisungen und Luftpost zugunsten des Exporteurs arrangieren.
Handelsfinanzierungsmethoden
Die beliebtesten Handelsfinanzierungsmethoden sind die folgenden:
Debitorenfinanzierung
Es handelt sich um eine besondere Art der Vermögensfinanzierungsvereinbarung. In einer solchen Vereinbarung verwendet ein Unternehmen die Forderungen - das von den Kunden geschuldete Geld - als Sicherheit für die Finanzierung.
Bei dieser Art der Finanzierung erhält das Unternehmen einen Betrag, der einen reduzierten Wert der gesamten von den Kunden geschuldeten Forderungen darstellt. Der Zeitrahmen der Forderungen hat einen großen Einfluss auf die Höhe der Finanzierung. Bei älteren Forderungen erhält das Unternehmen weniger Finanzmittel. Es wird auch manchmal als bezeichnet"factoring".
Kreditbriefe
Wie bereits erwähnt, sind Akkreditive eine der ältesten Methoden der Handelsfinanzierung.
Akzeptanz des Bankiers
Die Akzeptanz eines Bankiers (BA) ist ein kurzfristiges Schuldinstrument, das von einem Unternehmen ausgegeben wird, das die Zahlung durch eine Geschäftsbank garantiert. BAs werden von Unternehmen im Rahmen des Handelsgeschäfts verwendet. Diese Instrumente sind wieT-Bills und werden häufig bei Geldmarktfonds eingesetzt.
BAs werden auch mit einem Abschlag vom tatsächlichen Nennwert am Sekundärmarkt gehandelt. Dies ist von Vorteil, da der BA nicht bis zur Fälligkeit gehalten werden muss. BAs sind reguläre Instrumente, die im internationalen Handel eingesetzt werden.
Working Capital Finance
Working Capital Finance ist ein Prozess, der als Kapital eines Unternehmens bezeichnet wird und im täglichen Handel eingesetzt wird. Sie berechnet sich aus dem Umlaufvermögen abzüglich der kurzfristigen Verbindlichkeiten. Für viele Unternehmen besteht dies vollständig aus Handelsschuldnern (ausstehende Rechnungen) und Handelsgläubigern (Rechnungen, die das Unternehmen bezahlen muss).
Forfaitierung
Forfaitierung ist der Kauf des Betrags, den Importeure dem Exporteur zu einem reduzierten Wert durch Barzahlung schulden. Der Forfaiter, der der Käufer der Forderungen ist, wird dann die Partei, zu deren Zahlung der Importeur verpflichtet ist.
Gegenhandel
Es ist eine Form des internationalen Handels, bei der Waren anstelle von Hartwährungen gegen andere Waren ausgetauscht werden. Countertrade wird in drei Hauptkategorien eingeteilt: Tauschhandel, Gegenkauf und Offset.
Barterist der älteste Gegenhandelsprozess. Es handelt sich um den direkten Empfang und das Angebot von Waren und Dienstleistungen mit gleichem Wert.
In einem counter-purchase, Der ausländische Verkäufer akzeptiert vertraglich, die vom Land des Käufers erhaltenen Waren oder Dienstleistungen für einen festgelegten Betrag zu kaufen.
In einem (n offsetVereinbarung hilft der Verkäufer bei der Vermarktung der im Kaufland hergestellten Produkte. Es kann auch einen Teil der Montage der exportierten Produkte für die Hersteller im einkaufenden Land ermöglichen. Dies wird häufig in der Luft- und Raumfahrt sowie in der Verteidigungsindustrie praktiziert.