Uluslararası Ticaret Finansmanı
Uluslararası ticaret finansmanı, özellikle uluslararası ticaret işlemlerini yürütmek için kaynak elde etmek için gereklidir. Finansmanın türlerine ve özelliklerine bağlı olarak, uluslararası ticarette beş ana işlem yöntemi vardır. Bu bölümde, normalde uluslararası ticaret ve yatırım işlemlerinde kullanılan işlem ve finans yöntemlerini tartışacağız.
Uluslararası Ticari Ödeme Yöntemleri
Uluslararası ticarette beş ana işlem süreci şunlardır:
Ön ödeme
Ön ödeme, bir borcun ödenmesi veya taksit ödemesinin son ödeme tarihinden önce yapılması durumunda gerçekleşir. Ön ödeme, vade tarihinden önce ödenen tüm bakiyeyi veya ödemenin tamamının yaklaşan herhangi bir bölümünü içerebilir. Ön ödemede, borçlu bir sözleşme ile vadesi gelen tutarı ödemekle yükümlüdür. Ön ödeme örnekleri, kira veya kredi geri ödemelerini içerir.
Akreditif
Akreditif, bir bankadan alıcının bir satıcıya yapması gereken ödemenin zamanında ve verilen tutar için yapılacağını garanti eden bir mektuptur. Alıcının ödeme yapamaması durumunda, ödemenin tamamını veya kalan kısmını banka karşılayacaktır.
Taslaklar
Sight Draft- İthalatçı kabul edip ödeme yapana kadar ihracatçının taşınan malların mülkiyetine sahip olduğu bir tür kambiyo senedidir. Görüş taslakları, genellikle uluslararası ticaret durumunda malların işlemlerini finanse etmek için hava taşımacılığı ve deniz taşımacılığı durumunda bulunur.
Time Draft- Banka garantili yabancı çek türüdür. Ancak alınıp kabul edildikten sonraki süreye kadar tamamı ödenmez. Aslında, vadeli taslaklar, malların uluslararası ticaretteki işlemlerini finanse etmek için kullanılan kısa vadeli bir kredi aracıdır.
Konsinye
Malları satmak için başka bir tarafın mülkiyetine bırakmak için yapılan bir düzenlemedir. Tipik olarak, satan taraf, satışın iyi bir yüzdesini alır. Sevkiyatlar, sanat eserleri, giysiler, kitaplar vb. Dahil çeşitli ürünlerin satılması için kullanılır. Son zamanlarda, özel ürünler, bebek kıyafetleri ve lüks moda ürünleri sunan konsinye satıcıları oldukça popüler hale geldi.
Hesap Açın
Açık hesap, çeşitli ticari işlemler için ödeme yapma yöntemidir. Bu düzenlemede tedarikçi malları alıcıya gönderir. Alıcı, ilgili sevkiyat belgelerini aldıktan ve kontrol ettikten sonra, tedarikçinin hesabına gerekli fatura tutarını kendi defterlerine yatırır.
Hesap daha sonra genellikle periyodik olarak kapatılır; aylık olarak, alıcı tarafından banka poliçesi göndererek veya ihracatçı lehine banka havaleleri ve hava postaları yoluyla düzenleme yaparak.
Ticaret Finansmanı Yöntemleri
En popüler ticaret finansmanı yöntemleri şunlardır:
Alacak Hesapları Finansmanı
Özel bir varlık finansmanı düzenlemesidir. Böyle bir düzenlemede şirket, alacaklarını - müşterilerin borçlu olduğu parayı - finansman elde ederken teminat olarak kullanır.
Bu tür bir finansmanda, şirket müşterilerinin borçlu olduğu toplam alacaklarının azaltılmış bir değeri olan bir tutar alır. Alacakların zaman dilimi, finansman miktarı üzerinde büyük bir etkiye sahiptir. Daha eski alacaklar için şirket daha az finansman alacaktır. Ayrıca bazen şu şekilde anılır:"factoring".
Akreditifler
Daha önce de belirtildiği gibi, Kredi Mektupları ticaret finansmanının en eski yöntemlerinden biridir.
Bankacının kabulü
Bir bankanın kabulü (BA), ticari bir banka tarafından ödemeyi garanti eden bir firma tarafından ihraç edilen kısa vadeli bir borçlanma aracıdır. BA'lar, ticari işlemin bir parçası olarak firmalar tarafından kullanılır. Bu enstrümanlarT-Bills ve genellikle para piyasası fonları durumunda kullanılır.
BA'lar ayrıca ikincil piyasadaki gerçek yüz değerinden indirimli olarak işlem görür. Bu bir avantajdır, çünkü BA'nın vadeye kadar elde tutulması gerekli değildir. BA'lar, uluslararası ticarette kullanılan düzenli araçlardır.
İşletme Sermayesi Finansmanı
İşletme sermayesi finansmanı, bir işletmenin sermayesi olarak adlandırılan bir süreçtir ve günlük ticaret işlemlerinde kullanılır. Cari varlıklar eksi cari borçlar olarak hesaplanır. Birçok firma için bu tamamen ticari borçlulardan (ödenmemiş faturalar) ve ticari alacaklılardan (firmanın ödemesi gereken faturalar) oluşur.
Forfaiting
Forfaiting, ithalatçıların ihracatçıya borçlu oldukları meblağın indirimli değerden nakit ödeyerek satın alınmasıdır. Alacakların alıcısı olan forfaiter, ithalatçının borcu ödemekle yükümlü olduğu taraf olur.
Karşı ticaret
Malların başka mallarla değiş tokuş edildiği bir uluslararası ticaret şeklidir. Karşı ticaret üç ana kategoriye ayrılır - takas, karşı satın alma ve mahsup.
Barteren eski karşı ticaret sürecidir. Eşdeğer mal ve hizmetlerin doğrudan teslim alınmasını ve teklif edilmesini içerir.
İçinde counter-purchase, yabancı satıcı, alıcının ülkesinden elde ettiği mal veya hizmetleri belirli bir tutarda satın almayı sözleşmeye bağlı olarak kabul eder.
Bir offsetSatıcı, alıcı ülkede üretilen ürünlerin pazarlanmasına yardımcı olur. İhraç edilen ürünlerin montajının bir kısmının imalatçıların alıcı ülkede gerçekleştirmesine de izin verebilir. Bu genellikle havacılık ve savunma endüstrilerinde uygulanmaktadır.