การเงินการค้าระหว่างประเทศ

การจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าระหว่างประเทศเป็นสิ่งจำเป็นโดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อให้ได้เงินทุนเพื่อดำเนินการค้าระหว่างประเทศ ขึ้นอยู่กับประเภทและคุณลักษณะของการจัดหาเงินมีห้าวิธีหลักในการทำธุรกรรมในการค้าระหว่างประเทศ ในบทนี้เราจะกล่าวถึงวิธีการทำธุรกรรมและการเงินที่ปกติใช้ในการดำเนินการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ

วิธีการชำระเงินการค้าระหว่างประเทศ

กระบวนการทำธุรกรรมที่สำคัญ 5 ประการในการค้าระหว่างประเทศมีดังต่อไปนี้ -

ชำระล่วงหน้า

การชำระล่วงหน้าเกิดขึ้นเมื่อการชำระหนี้หรือการผ่อนชำระเสร็จสิ้นก่อนวันครบกำหนด การชำระเงินล่วงหน้าอาจรวมยอดเงินทั้งหมดหรือส่วนที่จะเกิดขึ้นของการชำระเงินทั้งหมดที่ชำระล่วงหน้าก่อนวันครบกำหนด ในการชำระเงินล่วงหน้าผู้กู้มีภาระผูกพันตามสัญญาที่จะชำระเงินตามจำนวนที่ครบกำหนด ตัวอย่างการชำระเงินล่วงหน้า ได้แก่ การชำระคืนค่าเช่าหรือเงินกู้

เลตเตอร์ออฟเครดิต

เลตเตอร์ออฟเครดิตคือจดหมายจากธนาคารที่รับประกันว่าการชำระเงินที่ผู้ซื้อถึงกำหนดชำระจะดำเนินการทันเวลาและตามจำนวนที่กำหนด ในกรณีที่ผู้ซื้อไม่สามารถชำระเงินได้ธนาคารจะครอบคลุมการชำระเงินทั้งหมดหรือบางส่วนที่เหลืออยู่

แบบร่าง

Sight Draft- เป็นตั๋วแลกเงินชนิดหนึ่งที่ผู้ส่งออกเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในสินค้าที่ขนส่งจนกว่าผู้นำเข้าจะรับทราบและจ่ายเงินให้ โดยปกติจะพบแบบร่างสายตาในกรณีของการขนส่งทางอากาศและการขนส่งทางทะเลสำหรับการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกรรมสินค้าในกรณีของการค้าระหว่างประเทศ

Time Draft- เป็นเช็คต่างประเทศประเภทหนึ่งที่ธนาคารค้ำประกัน อย่างไรก็ตามจะไม่สามารถชำระเต็มจำนวนได้จนกว่าจะครบกำหนดระยะเวลาหลังจากได้รับและยอมรับ ในความเป็นจริงการร่างเวลาเป็นยานพาหนะเครดิตระยะสั้นที่ใช้สำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินของสินค้าในการค้าระหว่างประเทศ

ฝากขาย

เป็นการจัดให้ทิ้งสินค้าไว้ในความครอบครองของบุคคลอื่นเพื่อขาย โดยปกติแล้วฝ่ายที่ขายจะได้รับเปอร์เซ็นต์การขายที่ดี สินค้าฝากขายใช้ในการขายผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายรวมถึงงานศิลปะเสื้อผ้าหนังสือ ฯลฯ เมื่อเร็ว ๆ นี้ตัวแทนจำหน่ายสินค้าได้กลายเป็นสินค้าที่นำสมัยเช่นสินค้าที่ขายเฉพาะสินค้าเสื้อผ้าเด็กและสินค้าแฟชั่นหรูหรา

เปิดบัญชี

เปิดบัญชีเป็นวิธีการชำระเงินสำหรับธุรกรรมการค้าต่างๆ ในข้อตกลงนี้ซัพพลายเออร์จัดส่งสินค้าไปยังผู้ซื้อ หลังจากได้รับและตรวจสอบเอกสารการจัดส่งที่เกี่ยวข้องแล้วผู้ซื้อจะเครดิตบัญชีของซัพพลายเออร์ในหนังสือของตนเองพร้อมจำนวนเงินในใบแจ้งหนี้ที่ต้องการ

จากนั้นบัญชีจะถูกชำระเป็นระยะ ๆ พูดเป็นรายเดือนโดยส่งแบบร่างธนาคารโดยผู้ซื้อหรือจัดการผ่านการโอนเงินทางธนาคารและอีเมลทางอากาศเพื่อประโยชน์ของผู้ส่งออก

วิธีการทางการเงินการค้า

วิธีการจัดหาเงินทุนการค้าที่ได้รับความนิยมมากที่สุดมีดังต่อไปนี้ -

การเงินบัญชีลูกหนี้

เป็นการจัดเตรียมการจัดหาสินทรัพย์ประเภทพิเศษ ในข้อตกลงดังกล่าว บริษัท แห่งหนึ่งใช้ลูกหนี้ซึ่งเป็นเงินที่ลูกค้าค้างชำระเป็นหลักประกันในการจัดหาเงินทุน

ในการจัดหาเงินทุนประเภทนี้ บริษัท จะได้รับจำนวนเงินที่เป็นมูลค่าลดลงของยอดลูกหนี้ทั้งหมดที่ลูกค้าเป็นหนี้ กรอบเวลาของลูกหนี้มีอิทธิพลอย่างมากต่อจำนวนเงินในการจัดหาเงินทุน สำหรับลูกหนี้ที่มีอายุมาก บริษัท จะได้รับเงินน้อยลง นอกจากนี้บางครั้งเรียกว่า"factoring".

จดหมายเครดิต

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้า Letters of Credit เป็นวิธีการจัดหาเงินทุนทางการค้าที่เก่าแก่ที่สุดวิธีหนึ่ง

การยอมรับของนายธนาคาร

การยอมรับของนายธนาคาร (BA) เป็นตราสารหนี้ระยะสั้นที่ออกโดย บริษัท ที่รับประกันการชำระเงินโดยธนาคารพาณิชย์ บริษัท ต่างๆใช้ BAs เป็นส่วนหนึ่งของธุรกรรมทางการค้า เครื่องมือเหล่านี้เป็นเหมือนT-Bills และมักใช้ในกรณีของกองทุนรวมตลาดเงิน

นอกจากนี้ยังมีการซื้อขาย BAs ด้วยส่วนลดจากมูลค่าที่ตราไว้จริงในตลาดรอง นี่เป็นข้อดีเพราะไม่จำเป็นต้องถือปริญญาตรีจนกว่าจะครบกำหนด BAs เป็นตราสารปกติที่ใช้ในการค้าระหว่างประเทศ

การเงินเงินทุนหมุนเวียน

เงินทุนหมุนเวียนเป็นกระบวนการที่เรียกว่าเงินทุนของธุรกิจและใช้ในการดำเนินการซื้อขายประจำวัน คำนวณเป็นสินทรัพย์หมุนเวียนลบด้วยหนี้สินหมุนเวียน สำหรับหลาย ๆ บริษัท นี้ประกอบด้วยลูกหนี้การค้า (ตั๋วเงินคงค้าง) และเจ้าหนี้การค้า (ตั๋วเงินที่ บริษัท ต้องจ่าย)

Forfaiting

Forfaiting คือการซื้อจำนวนเงินที่ผู้นำเข้าเป็นหนี้ผู้ส่งออกในมูลค่าลดโดยจ่ายเงินสด ผู้ให้บริการที่เป็นผู้ซื้อลูกหนี้จึงกลายเป็นฝ่ายที่ผู้นำเข้ามีหน้าที่ต้องชำระหนี้

เคาน์เตอร์

เป็นการค้าระหว่างประเทศรูปแบบหนึ่งที่มีการแลกเปลี่ยนสินค้าเป็นสินค้าอื่นแทนสกุลเงินแข็ง Countertrade แบ่งออกเป็นสามประเภทใหญ่ ๆ ได้แก่ การแลกเปลี่ยนการซื้อตามเคาน์เตอร์และการชดเชย

• Barterเป็นกระบวนการตอบโต้ที่เก่าแก่ที่สุด เกี่ยวข้องกับการรับสินค้าและบริการโดยตรงที่มีมูลค่าเทียบเท่า

• ใน counter-purchase, ผู้ขายในต่างประเทศตกลงที่จะซื้อสินค้าหรือบริการที่ได้รับจากประเทศของผู้ซื้อตามจำนวนที่กำหนด

• ใน offsetการจัดการผู้ขายช่วยในการทำตลาดผลิตภัณฑ์ที่ผลิตในประเทศที่ซื้อ นอกจากนี้ยังอาจอนุญาตบางส่วนของการประกอบผลิตภัณฑ์ที่ส่งออกเพื่อให้ผู้ผลิตดำเนินการในประเทศผู้ซื้อ สิ่งนี้มักใช้ในอุตสาหกรรมการบินและอวกาศและการป้องกันประเทศ