Truffa con carte prepagate Sugar Daddy
Ho parlato con uno Sugar Daddy da un paio di settimane e mi ha inviato una carta "prepagata" che ora è attivata ma vuole che ritiri una grande quantità e depositi nel suo portafoglio Bitcoin. È una sorta di truffa?
Risposte
Sì. Potresti voler controllare alcune delle altre domande su questo sito contrassegnate con truffe o sugar daddy . Interrompi i contatti con questa persona e non avere più niente a che fare con lei.
Quasi certamente la carta prepagata non era denaro suo ma rubato a un'altra vittima. Sta cercando di usarti per riciclare il denaro.
ENORME truffa. Truffa gigantesca.
Bitcoin è una transazione di denaro irreversibile. Una volta inviato, non può essere annullato, MAI. Ogni volta che la persona X ti manda denaro e poi lo vuole indietro tramite una transazione irreversibile , è sempre una truffa .
Alcuni altri metodi irreversibili sono Western Union e Zelle. Ma ce ne sono ancora altri.
Il denaro che ti viene inviato viene inviato tramite un metodo reversibile. Vedi come funziona? Dopo che hai inviato denaro in un modo che non puoi annullare, il pagamento originale viene annullato .
E ti lascio con la borsa.
(e sì, molto spesso quel denaro veniva rubato a un'altra vittima, forse vittima di qualcos'altro come l'hacking o il furto di identità). Questi circoli criminali sono in realtà piuttosto complessi e hanno squadre di persone che lavorano in diverse specialità.
Fa male perché pensi che gli importi
Dopotutto , è un gioco di fiducia : l'obiettivo è di coinvolgerti nelle emozioni in modo da farti cose pazze con i soldi. Quindi può essere molto doloroso scoprire (e ammettere) che ti vogliono solo come vittima di una truffa.
Se davvero, davvero, davvero vuoi credere che questo sia il vero affare, allora guarda come reagiscono a modi alternativi di pagarli, il che romperebbe la loro truffa. Guarda come reagiscono alla proposta . (in realtà non fare nulla di tutto questo; proponilo e basta).
- Chiedi il loro indirizzo e-mail PayPal (non lasciare in nessun caso che ti inviino un collegamento; non fare clic su alcun collegamento !!) e digli che effettuerai un pagamento per la merce PayPal. (spesso reversibile grazie alla Protezione acquirenti PayPal.)
- Offriti di rispedirgli la carta regalo.
Se lavorano duramente per convincerti a non farlo, questo è il segno sicuro di un truffatore.
Anche in questo caso in realtà non fare quelle cose; se lo facessi, ti farebbero inviare i soldi a un'altra vittima della truffa e tu continueresti la truffa.
Tende anche ad aiutare in questi casi a insistere assolutamente sulla chat video per tutte le comunicazioni. Questo di solito farà sparire i truffatori, perché non hanno umani nel sindacato criminale che assomigliano alle immagini che hanno inviato.
Puoi anche utilizzare la "ricerca inversa di immagini" di Google per trovare la fonte di quelle immagini. Molti truffatori si limitano a prendere belle foto da Internet.
Devo rispondere ad Harper.
A giudicare dalla domanda, i fatti menzionati nella risposta non stanno necessariamente accadendo in questo modo. In effetti, è una truffa.
mi ha inviato una carta “prepagata” che ora è attiva
Di chi è quella carta? Non dovrebbe essere sul tuo nome. Uno sugar daddy normalmente invia la propria carta per sostenere l'OP, che preleva denaro dalla carta per proprio uso agli importi concordati con il papà. Il papà potrebbe anche voler utilizzare una carta prepagata in modo che l'OP non prosciughi mai l'account della SD.
Ma se in precedenza hai inviato il tuo ID alla SD, la mia risposta deve fermarsi qui. Questo fatto non è rivelato nella domanda, quindi presumo di no.
I trasferimenti di bitcoin sono irreversibili, i trasferimenti bancari sono reversibili
Questi trasferimenti provengono da truffe / riciclaggio
Quanto sopra sono fatti.
Ora, quello che succede è che i trasferimenti effettuati sulla carta prepagata (che abbia o meno un IBAN associato) possono essere annullati e la persona che detiene il nome della carta può essere perseguita per il rimborso. Non conosco la parola inglese corretta, ma con prosecuted non intendo (ancora) un procedimento penale, ma almeno una pletora di creditori che inseguono il titolare della carta per tutta la vita fino al rimborso del debito. E il debito può essere considerevole.
Quindi, supponendo che la SD abbia inviato la sua carta, è responsabile del debito che alla fine raggiunge la carta.
Certo, è probabile che l'SD, essendo parte di un gruppo criminale, non stia usando il suo vero documento d'identità per ottenere una carta di pagamento. E questa è un'altra parte della storia.
Il riciclaggio di denaro è un crimine
Trasferendo attivamente Bitcoin sulla tua SD, stai sicuramente aiutando un criminale. Per ora, voglio presumere che solo la SD abbia i tuoi dati di contatto e sappia chi sei o chi dichiari di essere.
Prelevare denaro da una carta con lo scopo di inviare Bitcoin è una garanzia per il crimine e potresti essere perseguito per questo.
Anche se il tuo nome potrebbe non essere sulla carta, il tuo viso può essere registrato dalle telecamere di sicurezza ATM, quindi i poliziotti potrebbero venire da te un giorno o l'altro. Anche se non ti troveranno (o gli importi riciclati non sono abbastanza grandi da giustificare costose indagini), stai comunque aiutando il crimine e dobbiamo avvertirti. Poiché sei responsabile delle tue scelte.
Spirale di ricatto
C'è anche un altro rischio. Dopo essere entrati in questo ciclo, la SD potrebbe rivelare che stai aiutando i criminali a riciclare denaro. Sfruttando la tua debolezza, l'SD potrebbe trasformarti in garanzia per ulteriori crimini e sottometterti alla sua volontà. Minacciare di farti causa, di dire il tuo nome alla polizia, per esempio.
Perché, come ti diciamo, prelevare il denaro di qualcun altro per inviare Bitcoin è fonte di riciclaggio di denaro.
La differenza
IMO la differenza con la risposta di Harper sta in questa affermazione
Dopo che hai inviato denaro in un modo che non puoi annullare, il pagamento originale viene annullato. E ti lascio con la borsa.
Se la carta non è a nome dell'OP, l'OP non subirà l'addebito inverso e il pagamento non verrà annullato sull'OP. Non credo che sia questo il punto. Se riesco a ottenere una carta con il nome di qualcuno e la metto in un saldo rosso intenso, la banca andrà a trovare la persona il cui nome è sulla carta. Chi sarà ritenuto responsabile fino a prova contraria .
Nota che ho detto "se riesco a ottenere (una carta a nome di qualcuno)" e non ho mai ipotizzato come faccio a I.