인덱스 펀드에 투자하는 것과 대형주에 직접 투자하는 것 [중복]

Dec 14 2020

나는 인덱스 펀드에 투자하는 것보다 유명하고 잘 알려진 대형주에 직접 투자하는 것의 장단점을 이해하려고 노력하고 있습니다. 투자 전략에 대한 모든 기사에 따르면 풀 타임 투자자가되고 싶지 않은 사람에게 가장 좋은 방법은 인덱스 펀드에 투자하고 돈이 커질 때까지 10 년 이상 기다리는 것입니다. 잘 알려진 일부 대형주 기업의 성과와 잘 확립 된 인덱스 펀드의 성과를 비교해 보겠습니다.

예를 들어, 일부 회사의 경우 지난 10 년 동안의 연평균 성장률을 살펴 보겠습니다.

애플-28.09 %
아마존-33.32 %
엔비디아-45.27 %
마이크로 소프트-26.66 %
AMD-27.94 %
마스터 카드-31.34 %
Shopify-44.50 %
정사각형-32.19 %
MercadoLibre-36.98 %
넷플릭스-32.81 %

잘 알려진 인덱스 펀드와 비교해 봅시다.

뱅가드 미국 성장 기금 (VWUSX)-18.54 %
뱅가드 성장 지수 펀드 (VIGAX)-16.82 %
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)-14.04 %

내 생각:

주식 성장과 인덱스 펀드 성장 사이 에는 큰 차이 가 있습니다.
예, 인덱스 펀드는 여러 회사의 일반적인 주식보다 더 신뢰할 수 있도록 똑똑한 사람 / 알고리즘에 의해 생성되며 이유가있어 특정 지수를 따릅니다.
예, 포트폴리오 균형을 맞추고 주요 주식의 가격 하락을 방지하기 위해 위에서 언급 한 주식과 다른 다른 주식을 포함한다는 것을 알고 있습니다.
흥미롭게도 각 성장 지수 펀드의 비용 중 가장 큰 부분은 위에 나열된 회사로 구성됩니다.
예, 대부분 기술 및 금융 부문의 회사를 포함한다는 것을 알고 있습니다. 그러나 그것들은 경제 전체가 그들에 의해 주도되기 때문에 어쨌든 가장 잘 성장할 것으로 예상되는 것들입니다. 경제가 무너지면 그 회사들은 그와 함께 무너지고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 가까운 장래에 다른 부문이 기술 및 금융 부문을 능가 할 수 있거나 해당 부문이 나머지 비즈니스보다 훨씬 더 하락할 가능성이 전혀 없습니다.

제 질문은 : 성장하는 인덱스 펀드 보다 훨씬 더 악화 된 인덱스 펀드에 투자 할 수있는 것은 무엇입니까?

답변

3 Fattie Dec 14 2020 at 21:32

단순히 확인 편향을 적용하는 것 입니다.

이 사이트에서 거의 매일 같은 질문이 나옵니다.

"왜 애플에 투자하지 않습니까?!"

여기에 확인 편향이 무엇인지 사람들에게 설명하려고 시도하고 시도하는 나의 유명한 답변이 있습니다. 그러나 그것은 결코 도움이되지 않습니다.

또 다른 "애플에 투자하지 않겠습니까?!" 내일 질문 :)

https://money.stackexchange.com/a/127868/41786

Apple의 차트를보십시오.

5 PeteB. Dec 14 2020 at 20:14

인덱스 펀드의 주요 하이라이트는 관리 할 필요가 없다는 것입니다. 주식이 성장한 후 주식을 선택하는 것은 매우 쉽지만 미래에 어떤 일이 일어날 지 알 수 없습니다. 다음 Apple은 누구입니까? Apple이 계속해서 S & P를 이길까요?

큰 문제는 투자 목표가 무엇인지 결정해야한다는 것입니다. 많은 사람들에게 그것은 노년기에 좋은 은퇴 자금을 마련하고 교육과 상속을 돕고 자녀들에게 발전을 제공하는 것입니다. 이러한 인덱스 펀드는 매우 잘 작동하지만 목표는 매우 다를 수 있습니다.

귀하의 질문에 대답하는 열쇠는 전문 관리자가 운영하는 뮤추얼 펀드를 살펴 보는 것입니다. 일단 수수료가 포함되면 장기적으로 S & P 500을 능가하는 경우는 거의 없습니다. 아마도 당신은 더 잘할 수있을 것입니다.

개인적으로 나는 단일 주식을 소유하고 있지만 많지는 않습니다. 나는 적극적으로 관리되는 펀드를 소유하고 있지만 많지는 않습니다. 내 투자의 대부분은 지루한 오래된 저비용 인덱스 펀드에 있습니다. 투자를 관리하기 위해 많은 일을하지 않아도 많은 것을 얻을 수 있습니다. 자신의 경력이나 여가에 집중하는 데 소요되는 시간은 가치가 있고 아마도 더 유익 할 것입니다.

그렇다면 더 수익성있는 활동은 무엇입니까? 자신의 자금을 적극적으로 관리하거나 더 많이 일하거나 경력에 집중하고 있습니까? 투자자에게는 처음부터 경력 선택이 더 나은 선택입니다.

한 사람이 10K를 투자한다고 가정 해 보겠습니다. S & P를 10 % 이길 수 있다면 추가로$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. 더 오래 지속되는 효과는 현재와 미래에 더 높은 수입을 올릴 수있는 새로운 기술이나 승진을 얻는 것입니다.