401k doğrudan mevcut IRA'ya devretme? [çiftleme]
Baktığım talimatlar (401 (k) 'yi bir IRA'ya nasıl aktaracağımla ilgili) yeni bir geleneksel IRA hesabı açmam gerektiğini söylüyor. Geçmişte bir rollover için kullandığım bir tane var (rollover'ı barındırmak için oluşturuldu). Bu rollover için aynısını kullanamamamın bir nedeni var mı, yoksa bunun için gerçekten yeni bir geleneksel IRA açmam gerekiyor mu?
Yanıtlar
IRS'nin bakış açısından, mevcut bir IRA'yı kullanabilirsiniz. Talimatlar sadece okuyucu zaten olmadığını varsayabiliriz var bir IRA ve umarım faydaları departmanı varolan IRA rollover kurmak bilir. İhtiyaç duydukları tek şey, çeki göndermek için bir adres ve hedef hesap numarasıdır (her şeyin uyumlu olduğundan emin olmak için bundan fazlasını isteyebilirler, ancak hesabın yeni olup olmadığını bilmelerine gerek yoktur).
Devretmeyi yapmanın en iyi yolu, önceki işvereninizin İK'sini devir işlemini yapmak için almak değil (kabul ettiğiniz yanıtın önerdiği gibi) IRA sorumlusuna şu anda uykuda olan 401 (k) hesabınızda paranız olduğunu söylemektir. IRA sorumlusuna 401 (k) hesabınızın ayrıntılarını verin ve ona "Git al, Ayılar!" Deyin. ve IRA sorumlunuz sizin için tüm işi yapacak. IRA sorumlusunun yeni parayı ele geçirmeye hevesli olduğunu ve süreci hızlandırmak için elinden gelen her şeyi yapacağını, 401 (k) yöneticisinin kapıdan para çıkaracağını ve uzun süre ertelemek için her türlü teşviki olduğunu unutmayın. olabildiğince. IRA web sitenize giderseniz, süreç hakkında ayrıntılı bilgi ve süreç boyunca size yol gösterecek bağlantılar bulacaksınız.