Investir em fundos de índice versus investir em empresas de grande capitalização diretamente [duplicado]
Estou tentando entender as vantagens e desvantagens de investir em um fundo de índice em vez de investir diretamente em ações de algumas empresas de grande capitalização mais conhecidas e bem estabelecidas. Todos os artigos sobre estratégias de investimento dizem que, para quem não quer se tornar um investidor em tempo integral, o melhor é investir em um fundo de índice e esperar mais de 10 anos até que seu dinheiro cresça. Vamos comparar o desempenho de algumas empresas de grande capitalização bem estabelecidas com o desempenho de fundos de índice bem estabelecidos.
Por exemplo, vamos pegar a porcentagem média de crescimento anual nos últimos 10 anos para algumas empresas:
- Apple - 28,09%
- Amazon - 33,32%
- Nvidia - 45,27%
- Microsoft - 26,66%
- AMD - 27,94%
- Mastercard - 31,34%
- Shopify - 44,50%
- Quadrado - 32,19%
- MercadoLibre - 36,98%
- Netflix - 32,81%
Vamos compará-los a alguns fundos de índice bem conceituados:
- Vanguard US Growth Fund (VWUSX) - 18,54%
- Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) - 16,82%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) - 14,04%
Meus pensamentos:
- Há uma grande lacuna entre o crescimento das ações e o crescimento do fundo de índice
- Sim, eu sei que os fundos de índice são criados por pessoas / algoritmos inteligentes para serem mais confiáveis do que as ações normais de várias empresas e eles seguem alguns índices específicos por um motivo.
- Sim, eu sei que eles incluem outras ações além das que mencionei acima para equilibrar a carteira e defender contra quedas de preço das principais ações
- Curiosamente, a maior parte do custo de cada um dos fundos do índice de crescimento consiste exatamente nas empresas que listei acima
- Sim, eu sei que incluí principalmente empresas dos setores de tecnologia e finanças. Mas esses são os que se espera que cresçam melhor de qualquer maneira, porque toda a economia é movida por eles. Se a economia entraria em colapso, essas empresas entrariam em colapso com ela e vice-versa. Não vejo nenhuma chance de que qualquer outro setor possa, no futuro próximo, superar os setores de tecnologia e finanças, ou que esses setores possam cair muito mais do que o resto dos negócios.
Minha pergunta é: o que eu ganharia investindo em fundos de índice de crescimento muito pior do que investindo em algumas empresas de grande capitalização bem estabelecidas escolhidas?
Respostas
Você está simplesmente aplicando o viés de confirmação .
A mesma pergunta surge quase diariamente neste site.
"Por que não investir apenas na Apple ?!"
Aqui está minha Resposta Famosa, que tenta e tenta explicar às pessoas o que é viés de confirmação. Mas isso nunca ajuda.
Haverá outro "Por que não investir na Apple ?!" pergunta amanhã :)
https://money.stackexchange.com/a/127868/41786
Olhe o gráfico da Apple.
O principal destaque de um fundo de índice é que ele não precisa ser administrado. É muito fácil escolher ações depois de terem crescido, mas é impossível saber o que acontecerá no futuro. Quem é a próxima Apple? A Apple continuará a vencer o S&P?
A grande questão é que você precisa decidir quais são seus objetivos para investir. Para muitos, é financiar uma boa aposentadoria em uma idade mais avançada e proporcionar um avanço para seus filhos, ajudando na educação e na herança. Pois esses fundos de índice servem muito bem, mas seus objetivos podem ser muito diferentes.
A chave para responder à sua pergunta é examinar os fundos mútuos administrados por gerentes profissionais. Uma vez que as taxas são incluídas, elas raramente superam o S&P 500 no longo prazo. Talvez você possa fazer melhor, talvez não.
Pessoalmente, possuo algumas ações, mas não muitas. Tenho alguns fundos geridos ativamente, mas não muitos. A maior parte dos meus investimentos está em fundos de índice de baixo custo e entediantes. Ganha-se muito por não ter que fazer muito para administrar os investimentos. O tempo gasto com foco na carreira ou no lazer vale alguma coisa e talvez seja mais lucrativo.
Então, o que é uma atividade mais lucrativa? Gerenciando ativamente os próprios fundos ou trabalhando mais / concentrando-se na carreira? Para o investidor, que está começando, a escolha de carreira é melhor.
Digamos que uma pessoa tenha 10 mil para investir. Se conseguirem superar o S&P em 10%, ganharão um extra$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. Um efeito mais duradouro é a obtenção de novas habilidades ou uma promoção que pode levar a uma renda maior agora e no futuro.