Endeks fonuna yatırım yapmakla büyük sermayeli şirketlere doğrudan yatırım yapmak [kopya]
Bir endeks fonuna yatırım yapmanın ve en iyi bilinen ve köklü bazı büyük sermayeli şirketlerin hisse senetlerine doğrudan yatırım yapmanın artılarını / eksilerini anlamaya çalışıyorum. Yatırım stratejileri ile ilgili her makale, tam zamanlı yatırımcı olmak istemeyen biri için en iyisinin bir endeks fonuna yatırım yapmak ve paranız büyüyene kadar 10+ yıl beklemek olduğunu söylüyor. Bazı köklü büyük sermayeli şirketlerin performansını, köklü endeks fonlarının performansıyla karşılaştıralım.
Örneğin, bazı şirketler için son 10 yılda ortalama yıllık büyüme yüzdesini ele alalım:
- Elma -% 28.09
- Amazon -% 33.32
- Nvidia -% 45,27
- Microsoft -% 26,66
- AMD -% 27,94
- Mastercard -% 31,34
- Shopify -% 44.50
- Kare -% 32.19
- MercadoLibre -% 36.98
- Netflix -% 32,81
Bunları bazı saygın endeks fonlarıyla karşılaştıralım:
- Vanguard ABD Büyüme Fonu (VWUSX) -% 18,54
- Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) -% 16,82
- Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu (VTSAX) -% 14,04
Düşüncelerim:
- Bir yoktur kocaman endeks fonu büyüme vs stoklarının büyüme arasındaki boşluk
- Evet, endeks fonlarının akıllı insanlar / algoritmalar tarafından birkaç şirketin normal hisse senetlerinden daha güvenilir olması için yaratıldığını ve bir nedenle bazı endeksleri takip ettiklerini biliyorum.
- Evet, portföyü dengelemek ve ana hisse senetlerinin fiyatlarındaki düşüşlere karşı savunma yapmak için yukarıda bahsettiklerim dışında başka hisse senetleri de dahil ettiklerini biliyorum.
- İlginç bir şekilde, büyüme endeksi fonlarının her birinin maliyetindeki aslan payı, tam olarak yukarıda listelediğim şirketlerden oluşuyor.
- Evet, çoğunlukla teknoloji ve finans sektörlerinden şirketleri dahil ettiğimi biliyorum. Ama yine de en iyi şekilde büyümesi beklenenler bunlar, çünkü tüm ekonomi onlar tarafından yönlendiriliyor. Eğer ekonomi çökerse, o zaman bu şirketler onunla birlikte çöker ve bunun tersi de geçerlidir. Yakın gelecekte başka herhangi bir sektörün teknoloji ve finans sektörlerinden daha iyi performans gösterebileceğine veya bu sektörlerin diğer işletmelerden çok daha fazla düşebileceğine dair tek bir şans görmüyorum.
Sorum şu: Bazı iyi kurulmuş büyük sermayeli şirketlere yatırım yapmak yerine çok daha kötü büyüyen endeks fonuna yatırım yapmam ne olur ?
Yanıtlar
Sadece onay önyargısı uyguluyorsunuz .
Aynı soru bu sitede neredeyse her gün gündeme geliyor.
"Neden sadece Apple'a yatırım yapmıyorsunuz ?!"
İşte onaylama önyargısının ne olduğunu insanlara açıklamaya çalışan ve denemeye çalışan Ünlü Cevabım. Ama asla yardımcı olmaz.
Başka bir "Apple'a neden yatırım yapmayalım ?!" yarın soru :)
https://money.stackexchange.com/a/127868/41786
Apple'ın tablosuna bakın.
Bir endeks fonunun en önemli özelliği, yönetilmesine gerek olmamasıdır. Hisse senetlerini büyüdükten sonra toplamak çok kolay ama gelecekte ne olacağını bilmek imkansız. Sıradaki Apple kim? Apple, S & P'yi geçmeye devam edecek mi?
Yatırım için hedeflerinizin ne olduğuna karar vermeniz önemli bir soru. Birçoğu için, daha büyük yaşta güzel bir emekliliği finanse etmek ve eğitime ve mirasa yardımcı olarak çocuklarına bir ilerleme sağlamaktır. Bu endeks fonları için çok iyi hizmet veriyor, ancak hedefleriniz çok farklı olabilir.
Sorunuzu cevaplamanın anahtarı, profesyonel yöneticiler tarafından yönetilen yatırım fonlarına bakmaktır. Ücretler dahil edildiğinde, S&P 500'ü uzun vadede nadiren geçerler. Belki daha iyisini yapabilirsin, belki de yapamazsın.
Şahsen bazı hisselerim var ama çok değil. Aktif olarak yönetilen bazı fonlara sahibim ama çok değil. Yatırımlarımın çoğu, sıkıcı eski düşük maliyetli endeks fonlarında. Yatırımları yönetmek için fazla bir şey yapmak zorunda kalmayarak kazanılan çok şey var. Kariyerine veya boş zamanlarına odaklanmak için harcanan zaman bir değer ve belki de daha karlı.
Peki daha karlı bir faaliyet nedir? Birinin fonlarını aktif olarak yönetmek mi yoksa daha fazla çalışmak / kariyerine odaklanmak mı? Yatırımcılar için, kariyer seçimi daha yeni başlıyor.
Bir kişinin yatırım yapacak 10K'si olduğunu varsayalım. S & P'yi% 10 yenebilirlerse, fazladan bir$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. Daha kalıcı bir etki, şimdi ve gelecekte daha yüksek gelire yol açabilecek yeni beceriler veya bir terfi elde etmektir.