In Indexfonds investieren oder direkt in Large-Cap-Unternehmen investieren [Duplikat]
Ich versuche, die Vor- und Nachteile einer Anlage in einen Indexfonds im Vergleich zu einer direkten Anlage in Aktien einiger der bekanntesten und etabliertesten Large-Cap-Unternehmen zu verstehen. Jeder einzelne Artikel über Anlagestrategien besagt, dass es für jemanden, der kein Vollzeitinvestor werden möchte, am besten ist, in einen Indexfonds zu investieren und mehr als 10 Jahre zu warten, bis Ihr Geld wächst. Vergleichen wir die Performance einiger etablierter Large-Cap-Unternehmen mit der Performance etablierter Indexfonds.
Nehmen wir zum Beispiel den durchschnittlichen jährlichen Wachstumsprozentsatz der letzten 10 Jahre für einige Unternehmen:
- Apple - 28,09%
- Amazon - 33,32%
- Nvidia - 45,27%
- Microsoft - 26,66%
- AMD - 27,94%
- Mastercard - 31,34%
- Shopify - 44,50%
- Quadrat - 32,19%
- MercadoLibre - 36,98%
- Netflix - 32,81%
Vergleichen wir sie mit einigen angesehenen Indexfonds:
- Vanguard US Growth Fund (VWUSX) - 18,54%
- Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) - 16,82%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) - 14,04%
Meine Gedanken:
- Es gibt eine große Lücke zwischen dem Wachstum der Aktien und dem Wachstum des Indexfonds
- Ja, ich weiß, dass Indexfonds von intelligenten Personen / Algorithmen erstellt werden, um zuverlässiger als übliche Aktien mehrerer Unternehmen zu sein, und sie folgen aus einem bestimmten Grund bestimmten Indizes.
- Ja, ich weiß, dass sie neben den oben genannten auch andere Aktien enthalten, um das Portfolio auszugleichen und sich gegen Kursrückgänge der Hauptaktien zu verteidigen
- Interessanterweise besteht der Löwenanteil der Kosten jedes Wachstumsindexfonds genau aus den oben aufgeführten Unternehmen
- Ja, ich weiß, dass ich hauptsächlich Unternehmen aus dem Technologie- und Finanzsektor einbezogen habe. Aber das sind diejenigen, von denen erwartet wird, dass sie sowieso am besten wachsen, weil die gesamte Wirtschaft von ihnen angetrieben wird. Wenn die Wirtschaft zusammenbrechen würde, würden diese Unternehmen damit zusammenbrechen und umgekehrt. Ich sehe keine einzige Chance, dass ein anderer Sektor in naher Zukunft den Technologie- und Finanzsektor übertreffen kann oder dass diese Sektoren viel stärker fallen als der Rest der Unternehmen.
Meine Frage ist: Was würde ich in einen viel schlechter wachsenden Indexfonds investieren als in einige ausgewählte etablierte Large-Cap-Unternehmen?
Antworten
Sie wenden einfach eine Bestätigungsverzerrung an .
Die gleiche Frage taucht fast täglich auf dieser Seite auf.
"Warum nicht einfach in Apple investieren?!"
Hier ist meine berühmte Antwort, die versucht und versucht, den Leuten zu erklären, was Bestätigungsvoreingenommenheit ist. Aber es hilft nie.
Es wird ein weiteres "Warum nicht in Apple investieren?!" Frage morgen :)
https://money.stackexchange.com/a/127868/41786
Schauen Sie sich die Tabelle von Apple an.
Das wichtigste Highlight eines Indexfonds ist, dass er nicht verwaltet werden muss. Es ist sehr einfach, Aktien auszuwählen, nachdem sie gewachsen sind, aber es ist unmöglich zu wissen, was in Zukunft passieren wird. Wer ist der nächste Apple? Wird Apple den S & P weiterhin schlagen?
Eine große Frage ist, dass Sie entscheiden müssen, was Ihre Investitionsziele sind. Für viele ist es wichtig, einen schönen Ruhestand in einem höheren Alter zu finanzieren und ihren Kindern einen Fortschritt zu bieten, indem sie bei Bildung und Erbschaft helfen. Für diese Indexfonds dienen sehr gut, aber Ihre Ziele können sehr unterschiedlich sein.
Der Schlüssel zur Beantwortung Ihrer Frage liegt in Investmentfonds, die von professionellen Managern verwaltet werden. Sobald die Gebühren enthalten sind, schlagen sie den S & P 500 auf lange Sicht selten. Vielleicht kannst du es besser machen, vielleicht auch nicht.
Persönlich besitze ich einige einzelne Aktien, aber nicht viele. Ich besitze einige aktiv verwaltete Fonds, aber nicht viele. Der Großteil meiner Investitionen entfällt auf langweilige alte Low-Cost-Indexfonds. Es wird viel gewonnen, wenn man nicht viel tun muss, um seine Investitionen zu verwalten. Die Zeit, die entweder für die Karriere oder für die Freizeit aufgewendet wird, ist etwas wert und vielleicht rentabler.
Was ist also eine rentablere Tätigkeit? Das eigene Geld aktiv verwalten oder mehr arbeiten / sich auf die eigene Karriere konzentrieren? Für Anleger, die gerade erst anfangen, ist die Berufswahl eine bessere.
Angenommen, eine Person muss 10.000 investieren. Wenn sie den S & P um 10% schlagen können, erhalten sie einen Aufpreis$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. Eine nachhaltigere Wirkung besteht darin, neue Fähigkeiten oder eine Beförderung zu erwerben, die jetzt und in Zukunft zu einem höheren Einkommen führen kann.