Visualisierung des explosiven Wachstums von DeFi im Jahr 2020
4 Diagramme, die zeigen, wie sich die Zukunft des Finanzwesens entwickelt - regulatorische Anforderungen geben weiterhin Anlass zur Sorge
Die größte Geschichte im Blockchain-Bereich in diesem Jahr war das phänomenale Wachstum von Decentralized Finance (DeFi). Sie können das exponentielle Wachstum daran messen, dass der in DeFi festgelegte USD-Gesamtwert, der am 1. Januar 2020 bei 690,9 Mio. USD lag, zum Zeitpunkt des Schreibens auf erstaunliche 11,73 Mrd. USD gestiegen ist - allein im September war der Wert gegenüber dem Vormonat verdreifacht.
Für diejenigen unter Ihnen, die neu in diesem Bereich sind, bezieht sich DeFi auf die Verwendung von Blockchains, Kryptowährungen und intelligenten Verträgen, um denjenigen finanzielle Zugänglichkeit und Inklusivität zu bieten, die aufgrund geografischer, wirtschaftlicher und finanzieller Hindernisse aus dem derzeitigen System herausgehalten wurden. DeFi-Plattformen fallen in die Kategorie der dezentralen Anwendungen (dApps), die auf intelligenten, mit Verträgen angereicherten Blockchains basieren - hauptsächlich auf dem Ethereum-Netzwerk.
Das Blockchain- Analyseunternehmen Chainalysis hat das astronomische Wachstum dieses Segments im Jahr 2020 untersucht. In den folgenden Diagrammen wird dargestellt, wie sich der DeFi-Markt in diesem Jahr entwickelt hat.
Wöchentliche DeFi-Wertevergleiche
Obwohl es in der obigen Grafik so aussieht, als ob das Wachstum im DeFi-Sektor größtenteils nach Juni stattgefunden hätte, ist das Gesamtbild anders. Zwar hat sich das Wachstum seit Juni wirklich beschleunigt, doch seit Jahresbeginn war es auf der Flucht. Es ist nur so, dass die Wertsteigerung seit Juni so massiv war, dass sie das Wachstum der letzten fünf Monate verblasst (Abbildung 1). Nach einer kurzen Pause im Oktober haben sich die Dinge wieder erholt.
Wöchentlicher Umsatzvergleich von DeFi-Plattformen
Dezentrale Börsen (DEXs) sind die beliebteste Art von dezentralen Anwendungen (dApps). Die obige Tabelle zeigt die Leistung dieser DEXs beim DeFi-Wachstum in diesem Jahr. Wie offensichtlich, sind Uniswap (Version 1 und 2), Kyber, Curve Finance und 1-Zoll-Börse für den Großteil des Wachstums verantwortlich (Abbildung 2).
Wert und Anzahl der von DeFi Platforms erhaltenen Überweisungen
Die obige Grafik (Abbildung 3) zeigt den Gesamtwert, den DeFi-Plattformen im Jahr 2020 erhalten haben, nach dem übertragenen Gesamtwert und der Anzahl der Übertragungen. Wie man sehen kann, sind die meisten Teilnehmer Einzelhändler, was sich in der höheren Anzahl von Überweisungen zeigt - der höchsten Anzahl von Überweisungen in der Spanne von 100.000 bis 1.000 USD. Dennoch scheinen institutionelle Anleger dieses Marktsegment mit dem höchsten übertragenen Wert für die Spanne von 10.000 bis 100.000 USD voranzutreiben, dicht gefolgt von 100.000 bis 1 Mio. USD. Beachten Sie, wie die Anzahl der Überweisungen für Großgeldinvestoren abnimmt.
Wert, der von illegalen Quellen an DeFi-Plattformen gesendet wurde
Während die vorherigen drei Statistiken das enorme Wachstum von DeFi hervorheben, ist diese letzte ebenso beunruhigend und wahrscheinlich nicht überraschend. Obwohl der Wert von gestohlenen Geldern und Betrugsgeldern im Oktober seinen Höhepunkt erreicht hat, beträgt der Prozentsatz illegaler Transaktionen nur 0,05%. Der signifikante prozentuale Rückgang gegenüber dem Höchststand von 1,00% im Mai ist darauf zurückzuführen, dass der Gesamtmarkt seitdem so stark gewachsen ist. In der Perspektive ist 0,05% eine ziemlich kleine Zahl, wenn man sie mit dem gesamten Kryptowährungstransaktionsvolumen vergleicht, das von einer mit illegalen Aktivitäten verbundenen Adresse empfangen oder gesendet wurde, und beträgt 1,1% .
Im Gegensatz zu zentralisierten Finanzinstituten im alten Finanzsystem unterliegen DeFi-Plattformen zumindest theoretisch einem selbstausführenden Code, bei dem sie im Allgemeinen zu keinem Zeitpunkt die Gelder der Kontrollbenutzer übernehmen. Sie werden basierend auf dem zugrunde liegenden Protokoll der Plattform zwischen einzelnen Brieftaschen weitergeleitet.
Obwohl DeFi-Plattformen nicht wie herkömmliche Gelddienstleister funktionieren und möglicherweise nicht unter die aktuellen regulatorischen und Compliance-Anforderungen fallen - bleiben offene Fragen wie die Prüfung des Plattformcodes, die Verantwortung für Finanzkriminalität und andere Schwachstellen bestehen.
Derzeit gibt es an dieser Front nicht viel Klarheit und der Sektor wächst und expandiert weiter. Ich werde Ihnen eine vielversprechende kommende DeFi-Plattform namens Spherium hinterlassen - eine All-in-One-DeFi-Plattform , die eine universell nutzbare Brieftasche, eine Token-Swap-Plattform, Geldmärkte und einen Inter-Blockchain-Liquiditätstransfer bietet. Die Zukunft des Finanzwesens ist da.
