Visualizando el crecimiento explosivo de DeFi en 2020
4 Gráficos que muestran cómo se perfila el futuro de las finanzas: los requisitos regulatorios siguen siendo una preocupación
La historia más importante en el espacio blockchain de este año ha sido el crecimiento fenomenal de las finanzas descentralizadas (DeFi). Puede medir el crecimiento exponencial a partir del hecho de que el valor total en USD bloqueado en DeFi, que se situó en $ 690,9 millones el 1 de enero de 2020, ahora se ha disparado a la asombrosa cifra de $ 11,73 mil millones en el momento de escribir este artículo: solo en septiembre se vio el el valor se triplicó mes a mes.
Para aquellos de ustedes que son nuevos en esto, DeFi se refiere al uso de Blockchains, Criptomonedas y contratos inteligentes para brindar accesibilidad financiera e inclusión a aquellos que se han mantenido fuera del sistema actual por barreras geográficas, económicas y financieras. Las plataformas DeFi entran en la categoría de aplicaciones descentralizadas (dApps) creadas sobre blockchains enriquecidas por contratos inteligentes, principalmente la red Ethereum.
La compañía de análisis de blockchain , Chainalysis , ha analizado el crecimiento astronómico de este segmento en 2020. Aquí hay algunos gráficos para visualizar cómo ha evolucionado el mercado DeFi este año.
Comparaciones semanales de valores de DeFi
Aunque en el gráfico anterior parece que el crecimiento en el sector DeFi tuvo lugar principalmente después de junio, el panorama general es diferente. Si bien es cierto que el crecimiento realmente despegó desde junio, había estado en marcha desde principios de año. Es solo que el aumento en el valor ha sido tan masivo desde junio que palidece el crecimiento de los cinco meses anteriores (Figura 1). Después de una breve pausa en octubre, las cosas se han recuperado nuevamente.
Comparación de ingresos semanales de las plataformas DeFi
Los intercambios descentralizados (DEX) son el tipo más popular de Aplicaciones descentralizadas (dApps) y el cuadro anterior desglosa el rendimiento de estos DEX en el crecimiento de DeFi durante este año. Como es evidente, Uniswap (versión 1 y 2), Kyber, Curve Finance y 1inch Exchange son responsables de la mayor parte del crecimiento (Figura 2).
Valor y número de transferencias recibidas por las plataformas DeFi
El cuadro anterior (Figura 3) destaca el valor total recibido en 2020 por las plataformas DeFi por valor total transferido y el número de transferencias. Como se puede ver, la mayoría de los participantes son comerciantes minoristas, lo que se evidencia por el mayor número de transferencias, la mayor cantidad de transferencias que se llevan a cabo en el grupo de $ 100 a $ 1000. Sin embargo, los inversores institucionales parecen estar impulsando este segmento de mercado con el valor más alto transferido para el grupo de $ 10k- $ 100k, seguido de cerca por $ 100k - $ 1M. Observe cómo el número de transferencias se reduce en tamaño para los grandes inversores.
Valor enviado desde fuentes ilícitas a plataformas DeFi
Si bien las tres estadísticas anteriores resaltan el enorme crecimiento de DeFi, esta última es igualmente inquietante y probablemente no sorprendente. Aunque el valor de los fondos robados y el dinero fraudulento alcanzó su punto máximo en octubre, el porcentaje de transacciones ilícitas es solo del 0,05%. La significativa caída porcentual desde el pico del 1,00% en mayo se debe al hecho de que el mercado en general ha crecido mucho desde ese momento. En perspectiva, el 0.05% es un número bastante pequeño si lo compara con el volumen total de transacciones de criptomonedas que se recibió o envió a través de una dirección asociada con la actividad ilícita que es del 1.1% .
A diferencia de las instituciones financieras centralizadas en el sistema financiero heredado, las plataformas DeFi, por otro lado, al menos en teoría, se rigen por un código autoejecutable, donde generalmente no toman el control de los fondos de los usuarios en ningún momento. Se enrutan entre carteras individuales según el protocolo subyacente de la plataforma.
Aunque las plataformas DeFi no funcionan como las empresas de servicios monetarios convencionales, y es posible que no se encuentren bajo los requisitos normativos y de cumplimiento actuales, quedan cuestiones pendientes como la auditoría del código de la plataforma, la responsabilidad de los delitos financieros y otras vulnerabilidades.
Por ahora, no hay mucha claridad en este frente y el sector sigue creciendo y expandiéndose. Los dejaré con una próxima y prometedora plataforma DeFi llamada Spherium , una plataforma DeFi todo en uno que ofrece una billetera universalmente utilizable, una plataforma de intercambio de tokens, mercados monetarios y transferencia de liquidez entre Blockchain. El futuro de las finanzas está aquí.
