401rb rollover langsung ke IRA yang ada? [duplikat]
Instruksi yang saya lihat (tentang cara mengembalikan 401 (k) ke IRA) mengatakan bahwa saya harus membuka akun IRA tradisional baru. Saya memiliki satu yang pernah saya gunakan untuk rollover di masa lalu (itu dibuat untuk mengakomodasi rollover). Apakah ada alasan saya tidak dapat menggunakan yang sama ini untuk rollover ini, atau apakah saya benar-benar perlu membuka IRA tradisional baru untuk ini?
Jawaban
Dari sudut pandang IRS, Anda dapat menggunakan IRA yang ada. Instruksi mungkin hanya berasumsi bahwa pembaca belum memiliki IRA, dan semoga departemen manfaat tahu cara mengatur perputaran ke IRA yang ada. Yang mereka perlukan hanyalah alamat tujuan pengiriman cek dan nomor rekening tujuan (mereka mungkin meminta lebih dari itu hanya untuk memastikan semuanya sejajar, tetapi mereka tidak perlu tahu apakah akun tersebut baru atau tidak).
Cara terbaik untuk melakukan rollover bukanlah dengan meminta HR dari perusahaan Anda sebelumnya untuk melakukan rollover (seperti yang direkomendasikan oleh jawaban yang telah Anda terima), tetapi untuk memberi tahu kustodian IRA Anda bahwa Anda memiliki uang di akun 401 (k) yang sekarang tidak aktif. Berikan detail akun 401 (k) Anda kepada kustodian IRA dan katakan "Dapatkan mereka, Beruang!" dan penjaga IRA Anda akan melakukan semua pekerjaan untuk Anda. Ingatlah bahwa kustodian IRA sangat ingin mendapatkan uang baru dan akan melakukan segala daya untuk mempercepat proses, sedangkan administrator 401 (k) akan mendapatkan uang keluar dan memiliki setiap insentif untuk menunda selama mungkin. Jika Anda pergi ke situs web IRA Anda, Anda akan menemukan informasi terperinci tentang proses dan tautan yang akan memandu Anda melalui proses tersebut.