Berinvestasi dalam reksa dana indeks vs. berinvestasi ke perusahaan berkapitalisasi besar secara langsung [duplikat]
Saya mencoba memahami kelebihan / kekurangan berinvestasi pada reksa dana indeks vs. berinvestasi langsung ke saham beberapa perusahaan besar yang terkenal dan mapan. Setiap artikel tentang strategi investasi mengatakan bahwa bagi seseorang, yang tidak ingin menjadi investor penuh waktu, hal terbaik adalah berinvestasi dalam reksa dana indeks dan menunggu 10+ tahun sampai uang Anda tumbuh. Mari kita bandingkan kinerja beberapa perusahaan kapitalisasi besar mapan dengan kinerja reksa dana indeks mapan.
Misalnya, ambil persentase pertumbuhan tahunan rata-rata selama 10 tahun terakhir untuk beberapa perusahaan:
- Apel - 28,09%
- Amazon - 33,32%
- Nvidia - 45,27%
- Microsoft - 26,66%
- AMD - 27,94%
- Mastercard - 31,34%
- Shopify - 44,50%
- Persegi - 32,19%
- MercadoLibre - 36,98%
- Netflix - 32,81%
Mari kita bandingkan dengan beberapa dana indeks yang terkenal:
- Vanguard US Growth Fund (VWUSX) - 18,54%
- Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) - 16,82%
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) - 14,04%
Pikiran saya:
- Ada kesenjangan besar antara pertumbuhan saham vs. pertumbuhan dana indeks
- Ya, saya tahu bahwa dana indeks dibuat oleh orang pintar / algoritme agar lebih dapat diandalkan daripada saham biasa beberapa perusahaan dan mereka mengikuti beberapa indeks tertentu karena suatu alasan.
- Ya, saya tahu mereka menyertakan saham lain selain yang saya sebutkan di atas untuk menyeimbangkan portofolio dan mempertahankan diri dari penurunan harga saham utama
- Menariknya, bagian terbesar dari biaya masing-masing dana indeks pertumbuhan persis terdiri dari perusahaan yang saya sebutkan di atas
- Ya, saya tahu bahwa saya termasuk sebagian besar perusahaan dari sektor teknologi dan keuangan. Tetapi itulah yang diharapkan, yang diharapkan tumbuh paling baik dari semuanya, karena seluruh ekonomi digerakkan oleh mereka. Jika ekonomi akan runtuh, maka perusahaan-perusahaan itu akan ikut runtuh dan sebaliknya. Saya tidak melihat satu peluang pun bahwa sektor lain mana pun dalam waktu terdekat ini dapat mengungguli sektor teknologi dan keuangan, atau bahwa sektor-sektor tersebut mungkin jatuh lebih banyak daripada bisnis lainnya.
Pertanyaan saya adalah: apa yang akan saya investasikan dalam reksa dana indeks yang tumbuh jauh lebih buruk vs. berinvestasi ke beberapa perusahaan kapitalisasi besar yang sudah mapan?
Jawaban
Anda hanya menerapkan bias konfirmasi .
Pertanyaan yang sama muncul hampir setiap hari di situs ini.
"Mengapa tidak berinvestasi di Apple ?!"
Inilah Jawaban Terkenal saya yang mencoba dan mencoba dan mencoba menjelaskan kepada orang-orang apa itu bias konfirmasi. Tapi itu tidak pernah membantu.
Akan ada lagi pertanyaan "Mengapa tidak berinvestasi di Apple ?!" pertanyaan besok :)
https://money.stackexchange.com/a/127868/41786
Lihatlah bagan Apple.
Sorotan utama dari reksa dana indeks adalah bahwa ia tidak perlu dikelola. Sangat mudah untuk memilih saham setelah mereka tumbuh tetapi tidak mungkin untuk mengetahui apa yang akan terjadi di masa depan. Siapakah Apple selanjutnya? Akankah Apple terus mengalahkan S&P?
Pertanyaan besarnya adalah Anda harus memutuskan apa tujuan Anda berinvestasi. Bagi banyak orang, itu untuk mendanai pensiun yang bagus di usia yang lebih tua dan memberikan kemajuan bagi anak-anak mereka dengan membantu pendidikan dan warisan. Untuk dana indeks tersebut berfungsi dengan sangat baik, tetapi tujuan Anda mungkin sangat berbeda.
Kunci untuk menjawab pertanyaan Anda adalah melihat reksa dana yang dijalankan oleh manajer profesional. Setelah biaya dimasukkan, mereka jarang mengalahkan S&P 500 dalam jangka panjang. Mungkin Anda bisa melakukan lebih baik, mungkin tidak.
Secara pribadi saya memiliki beberapa saham tunggal, tetapi tidak banyak. Saya memang memiliki beberapa dana yang dikelola secara aktif, tetapi tidak banyak. Sebagian besar investasi saya adalah dana indeks biaya rendah lama yang membosankan. Ada banyak hal yang didapat dengan tidak harus berbuat banyak untuk mengelola investasi seseorang. Waktu yang dihabiskan baik untuk fokus pada karir seseorang atau waktu senggang adalah sesuatu yang berharga dan mungkin lebih menguntungkan.
Jadi aktivitas apa yang lebih menguntungkan? Secara aktif mengelola dana seseorang atau bekerja lebih / berkonsentrasi pada karir seseorang? Bagi investor, yang baru memulai, pilihan karier adalah yang lebih baik.
Katakanlah seseorang memiliki 10K untuk diinvestasikan. Jika mereka dapat mengalahkan S&P sebesar 10%, mereka akan mendapatkan tambahan$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K. Efek yang lebih bertahan lama adalah memperoleh keterampilan baru atau promosi yang dapat menghasilkan pendapatan lebih tinggi sekarang dan di masa depan.