Die Wallet-Gelegenheit von Web3

Heute speichert ein großer Prozentsatz der Krypto-Benutzer ihre Bestände an einer Börse. Warum entscheiden sich so viele Benutzer für eine Technologie, die die souveräne Kontrolle über digitale Assets ermöglicht?

Erstens bietet es Komfort (z. B. Auf- und Abfahrten zu Fiat, UI/UX, einfacher Anmeldefluss). Zweitens, und vielleicht noch wichtiger, kann Web3 für neue Benutzer ein beängstigender Ort sein. Viele bevorzugen die Sicherheit und den Schutz eines treuhänderischen Austauschs (z. B. keine Notwendigkeit, sich eine Seed-Phrase mit 12–24 Wörtern zu merken).

Das Speichern von Vermögenswerten mit zentralisierten Börsen hat seine Grenzen. Benutzer müssen der Börse vertrauen, um ihr Vermögen zu schützen, was seine eigenen Risiken birgt, wie die jüngste Insolvenz von FTX zeigt. Darüber hinaus sind die meisten Börsen-Wallets nicht für die Interaktion mit dem dezentralisierten Web optimiert – DeFi, NFTs, DAOs und Gaming/das Metaverse. Während diese Funktionalität für viele Krypto-Inhaber derzeit möglicherweise nicht relevant ist, wird sie mit zunehmendem Interesse an digitalem Eigentum von wachsender Bedeutung sein.

So wie das Internet im Laufe der Zeit attraktiver und benutzerfreundlicher wurde, so wird es auch Krypto. Die nächste Milliarde Benutzer werden Komfort und Sicherheit beim Zugriff auf Web3 erwarten. Als Einstiegspunkt stellen Wallets *die* kritische Infrastruktur für das Onboarding der Mainstream-Akzeptanz dar.

In diesem Artikel schlüssele ich die Wallet-Gelegenheit auf. Ich verfolge die historischen Ursprünge des digitalen Werttransfers und erkunde, was als nächstes kommt.

Die historischen Ursprünge der digitalen Wertübertragung

Was oft übersehen wird, ist, dass das Internet früher auch ein unheimlicher Ort war. In den 1990er Jahren hatten die frühen Internetsurfer Bedenken, Werte online zu übertragen, und Viren waren weit verbreitet. Vom Sicherheitsstandard SSL bis zu den Banking-APIs von Plaid ermöglichten technologische Fortschritte das moderne E-Commerce-Erlebnis.

Sicherung von Online-Transaktionen (Mitte der 1990er Jahre)

Während der erste Consumer-Webbrowser Netscape (1994) nicht in der Lage war, Zahlungen direkt in den Browser zu integrieren , setzte sein SSL-Protokoll den universellen Standard für Datenschutz, Authentifizierung und Datenintegrität in der Internetkommunikation.

SSL ebnete den Weg für den ersten Dotcom-Boom. Beispielsweise startete Amazon (1994) Monate nach der Einführung des SSL-Protokolls öffentlich und nutzte seine Sicherheit für Verbraucher, um Bücher sicher online zu bezahlen. Startups wie Amazon hätten ohne diesen Infrastrukturstandard nicht funktioniert.

Vertrauenswürdige und private Online-Identität (Mitte der 2000er)

Im Jahr 2007 veröffentlichte eine kleine Gemeinschaft von Webentwicklern erstmals das OAuth-Protokoll. OAuth ermöglicht es Benutzern, Kontoinformationen sicher mit Websites und Anwendungen von Drittanbietern zu teilen, ohne ihr Passwort tatsächlich zu teilen. Die Internet Engineering Task Force veröffentlichte 2010 OAuth 1.0 als offenen Standard und 2012 ein überarbeitetes OAuth 2.0 .

Die größten Tech-Player von heute, darunter Facebook, Google und Twitter, verwenden OAuth für eine sichere, delegierte Autorisierung durch Drittanbieter, Benutzeragenten.

Beispielsweise hat Facebook 2008 Facebook Connect eingeführt, mit dem Benutzer ihre Facebook-Identität, Freunde und Privatsphäre mit jeder Website „verbinden“ können. Die API bot Benutzern die Möglichkeit, ihr Konto in einer vertrauenswürdigen Umgebung mit dynamischen Datenschutzeinstellungen zu authentifizieren und zu verbinden.

Senden und Empfangen digitaler Assets (Anfang 2010)

Bitcoin (2009) ermöglichte es, die vorhandene Technologie eines asymmetrischen Schlüsselpaars zu verwenden, um in eine öffentliche Datenbank zu schreiben , wodurch die erste „Krypto-Brieftasche“ geschaffen wurde. Die erste „echte“ Bitcoin-Transaktion fand 2010 in einem Bitcoin-Forum statt . Coinbase (2012) und andere Börsen wurden später mit dem Ziel gestartet, das sichere Senden und Empfangen von Bitcoin zu erleichtern.

Kommunikation mit Bankkonten im Internet (Mitte der 2010er Jahre)

Plaid (2013) hat ein nahtloseres Fintech-Erlebnis für Verbraucher geschaffen und die Back-End-Infrastruktur für über 7.000 Apps und Dienste aufgebaut . Die API von Plaid ermöglicht es Verbrauchern, ihre Banken sicher mit Apps wie Venmo, Betterment und Chime zu verbinden. Die Bankkonnektivität von Plaid ermöglicht es den Verbrauchern, innerhalb dieser Apps problemlos Zahlungen oder Investitionen von „Wallets“ aus zu tätigen. Beispielsweise können Venmo-Benutzer einfach Bankgelder in die digitale Brieftasche der App ziehen, um Zahlungen an Freunde zu leisten.

Interaktion mit dApps (Ende der 2010er Jahre)

Ethereum wurde 2015 mit der Vision gestartet, als intelligente Vertrags- und dezentralisierte Anwendungsplattform der nächsten Generation zu dienen . Das kurz nach Ethereum eingeführte führende Krypto-Wallet MetaMask (2016) setzte ein neues Paradigma für die Interaktion mit dApps über einen Webbrowser. Im Gegensatz zu früheren Wallets und Plattformen, die sich auf die Interaktion mit Kryptoassets wie Bitcoin konzentrierten, diente MetaMask als Tor zu dApps. Da das Interesse an dApps exponentiell gewachsen ist, ist dies auch bei MetaMask der Fall. Die Web3-Wallet-Firma hat in den letzten Jahren ein schnelles Wachstum erlebt und ist von 545.000 MAU-Benutzern im Juli 2020 auf über 30 Millionen im März 2022 gewachsen .

Onboarding Massenadoption (in den nächsten 3–5 Jahren)

Seit der Einführung von MetaMask haben wir eine Zunahme von Wallets gesehen. Diese erstrecken sich über:

• Ökosysteme (z. B. Phantom und Glow auf Solana, Braavos und Argent X auf StarkNet, Martian auf Aptos und Sui)
• Branchen (z. B. Rainbow für Mobilgeräte, Genesis und Castle für NFT-Sammler, Ultimate und Zerion für DeFi-Enthusiasten)
• Benutzertypen (z. B. Squads und Gnosis Safe für Gruppen/Teams, Fireblocks für Institutionen)

So wie das Internet im Laufe der Zeit einfacher zugänglich wurde, wird die nächste Iteration von Wallets den Einstiegspunkt für die Massenakzeptanz bieten. Sie bieten eine bequemere und sicherere Erfahrung.

Onboarding Massenakzeptanz durch Wallets

In der Vergangenheit war die Interaktion mit dApps eine umständliche, fehleranfällige und nicht intuitive Erfahrung, die Seed-Phrasen, Gasgebühren und das Abmelden von Fachsprache beinhaltete. Viele Startups nutzen die Möglichkeit, die Verwahrung zu vereinfachen, reibungslose Interaktionen bereitzustellen und erweiterte Funktionen anzubieten.

Vereinfachte Verwahrung

Beliebte Wallets wie MetaMask nutzen das External Owned Account (EOA)-Design von Ethereum , das das Konto (das Objekt, das Ihre Token hält) und den Unterzeichner (das Objekt, das berechtigt ist, diese Token zu verschieben) koppelt.

Dies führt zu einer großen Komplikation – wenn Sie Ihren privaten Schlüssel verlieren, verlieren Sie Ihr Konto. Das Risiko, betrogen zu werden, robust zu sein oder den Zugriff auf private Schlüssel zu verlieren, ist ein großes Hindernis für die Massenakzeptanz. Glücklicherweise bieten Smart Contract Wallets und Multi-Party Computation (MPC)-Technologie mögliche Lösungen.

Die Kontoabstraktion vereinfacht die Verwahrung, indem sie eine Alternative bietet, bei der Konten Smart Contracts sind. Durch die Entkopplung des Objekts, das Token hält (das Konto) von dem Objekt, das berechtigt ist, diese Token zu verschieben (der Unterzeichner), kann jeder Benutzer ein Konto haben, das an seine Bedürfnisse angepasst ist.

Dieses Contract Account (CA)-Design erschließt neue Anwendungsfälle, die UX vereinfachen und die Sicherheit verbessern, wodurch eine Massenakzeptanz mit Selbstverwahrung möglich wird. Beispiele für Anwendungsfälle sind:

• Soziale Wiederherstellung (z. B. Wiederherstellung Ihrer Brieftasche ohne Seed-Phrasen oder Zentralisierung, indem Sie Freunde und Familie bitten, sie für Sie wiederherzustellen)
• Kontobeschränkungen (z. B. Erfordernis, dass 2 oder mehr Benutzer eine Transaktion genehmigen, Transaktionslimits, Angabe, dass Transaktionen nur an bekannte Adressen getätigt werden können)
• Multicall-Transaktionen (z. B. Genehmigen, Einzahlen und Ausleihen in einer DeFi-App, dann Batch-Signierung – alles vs. Signieren nach jeder Aktion)
• Optionalität für Gas (z. B. können dApps Gasgebühren für ihre Benutzer für „gaslose Transaktionen“ subventionieren oder Benutzern ermöglichen, Gebühren in jedem ERC-20-Token zu zahlen)

Langfristig ist geplant, eine verbindliche Umstellung auf ERC-4337 in Erwägung zu ziehen.

Eine Reihe von Wallets verwenden die Kontoabstraktion, um die Selbstverwahrung zu verbessern. Dazu gehören Argent und Argent X, die zkSync bzw. StarkNet unterstützen, sowie das ERC-4337-kompatible Soul Wallet.

Multi-Signatur-Wallets (z. B. Gnosis Safe, Squads) sind intelligente Wallets, die eine Mindestanzahl von Personen benötigen, um eine Transaktion zu genehmigen, bevor sie stattfinden kann. Dies stellt sicher, dass keine einzelne Person über die Gelder verfügen kann, was die Aufbewahrung für Gruppen wie Web3-Startup-Teams und DAOs verbessert.

MPC, bei dem der private Schlüssel in Anteile aufgeteilt und auf mehrere Parteien aufgeteilt wird, bietet einen weiteren Weg zur vereinfachten Verwahrung. Im Mai 2022 kündigte Coinbase seine dApp-Wallet an, die es Benutzern ermöglicht, eine dedizierte On-Chain-Wallet zu haben, die Coinbase dabei unterstützt, sicher zu bleiben. Dies liegt an der Art und Weise, wie diese Brieftasche eingerichtet ist, die es ermöglicht, den „Schlüssel“ in einem „Semi-Custodial“-Wallet-System zwischen dem Benutzer und Coinbase aufzuteilen.

Wie Nichanan Kesonpat von 1k(x) hervorragend beschreibt , hat jeder Weg seine Vorzüge, wobei die Entscheidung von den Anforderungen der Zielbenutzer abhängt und verschiedene Kompromisse in Bezug auf Sicherheit, UX/Flexibilität, Kosten, Wiederherstellbarkeit, Datenschutz und Erweiterbarkeit abwägt. Wie sie auch erklärt, können diese Technologien komplementär sein (z. B. könnte MPC ein bestehendes Multi-Signatur-Schema erweitern).

Reibungslose Infrastruktur

Reddit hat kürzlich die Nachricht verbreitet , dass mehr als drei Millionen Benutzer Reddit-Wallets (oder „Tresore“, wie Reddit sie nennt) erstellt haben, um Avatar-Sammlerstücke zu kaufen und zu handeln. Der Fang? Die überwiegende Mehrheit dieser Benutzer wusste nicht, dass es sich bei diesen „Sammelobjekten“ um NFTs handelte. Benutzer konnten diese Sammlerstücke kostenlos oder kostenpflichtig (in USD) beanspruchen und eine Blockchain-Wallet zur Selbstverwahrung innerhalb der Web2-Oberfläche von Reddit erstellen. Während die überwiegende Mehrheit dieser Benutzer ihre Avatare nicht gesendet oder gehandelt hat, hat Reddit jetzt Millionen von Benutzern, die bereit sind, sie mit ihrer nächsten Web3-Initiative zu aktivieren.

Wir werden mehr Apps und dApps sehen, die das Wallet-Erlebnis auf diese Weise besitzen. Dadurch können sie:

1. Binden Sie Verbraucher nahtlos in Web3 ein
2. Bieten Sie Finanzdienstleistungen an (z. B. Auf- und Abfahrten, Vermögensübertragungen und Umtausch)

Darüber hinaus kündigte Lit Protocol kürzlich seine dezentrale Cloud-Wallet-Plattform mit verteilter Verwahrung an. Lit Programmable Key Pairs (PKPs) eröffnen die Möglichkeit, verbraucherfreundliche Wallets zu bauen, die den privaten Schlüssel mit anpassbarer Autorisierung abstrahieren, wie z. B. Social Recovery und Multi-Faktor-Authentifizierung im Web2-Stil. Darüber hinaus ermöglichen diese PKPs Benutzern, Signaturfunktionen an unveränderlichen Code zu delegieren, der als Lit Actions bezeichnet wird, um zusätzliche Automatisierung und Funktionen zu erhalten.

Über den anfänglichen Anmeldefluss hinaus erleichtert Delegate.cash die Interaktion mit dApps nach der Wallet-Erstellung (z. B. um Airdrops zu beanspruchen, den Besitz nachzuweisen, sich an der Governance zu beteiligen). Darüber hinaus beschäftigen sich Sicherheits-Startups (z. B. Blowfish, Stelo Labs, Harpie) damit, wie die Brieftaschen der Verbraucher frei von Betrug, Spam und Bots bleiben können.

Erweiterte Wallet-Funktionalität

Während die meisten Wallets aufgrund des intensiven Wettbewerbs auf dieser Ebene und den daraus resultierenden Netzwerkeffekten nicht als eigenständige Apps überleben werden, werden die führenden Wallets zu Super-Apps tendieren.

Zur Veranschaulichung haben viele Newcomer-Wallets eingebettete Funktionen priorisiert, die auf bestimmte Benutzer oder Anwendungsfälle ausgerichtet sind. Die Mobile-First-Brieftasche von Rainbow bietet ENS-Benutzernamen und einen Entdecken-Bereich, in dem Trend-Token und neue Assets hervorgehoben werden. Die Brieftasche von Castle für NFT-Sammler enthält einen integrierten NFT-Marktplatz und Portfolio-Tracking. Die auf DeFi ausgerichtete Geldbörse von Ultimate ermöglicht es Benutzern, Erträge aus Protokollen wie Lido innerhalb der App zu erzielen.

Offene, zusammensetzbare Systeme helfen dabei, diese erweiterte Funktionalität zu ermöglichen. Die Mobile-Forward-Wallet-Plattform Backpack ermöglicht es jedem Entwickler, eine xNFT (oder dApp) in seinem „iPhone App Store“ wie einem dezentralen Marktplatz zu verpacken und zu veröffentlichen. Im Januar 2022 kündigte MetaMask die Entwicklerversion seiner Snaps-Plattform an, die es jedem ermöglicht, die Fähigkeiten von MetaMask sicher zu erweitern, um benutzerdefinierte Wallet-Erlebnisse zu erstellen (z. B. Nicht-EVM-Blockchains unterstützen, Messaging/Benachrichtigungen integrieren, Sicherheits-/Datenschutzfunktionen hinzufügen). . Die Snaps-Plattform wird 2023 in der Browsererweiterung von MetaMask live gehen.

Wir haben auch gesehen, wie bestehende Anwendungen ihre eigenen Wallets aufbauen, um näher an die Endbenutzer heranzukommen. Beispielsweise hat die DeFi-Investitionsplattform Zerion ihre eigene Web3-Wallet gestartet .

Ähnlich wie frühe Internetnutzer haben Web3-Nutzer bisher die Schwierigkeiten bei der Nutzung neuer Technologien erlebt. Die nächste eine Milliarde Benutzer werden jedoch mehr Komfort, Sicherheit und Funktionalität verlangen. Darin liegt die Brieftaschen-Gelegenheit von Web3.

Wenn Sie in diesem Raum bauen oder Gedanken austauschen möchten, meine DMs sind offen !

Danke an Derek Edws , Stephen McKeon , David Sneider , Nichanan Kesonpat , Sean X , Mason Nystrom und viele andere, die meine Gedanken zu diesem Stück informiert haben.

Offenlegung: Collab+Currency ist ein Investor in die oben genannten Projekte, darunter Rainbow, Squads, Lit Protocol und Delegate.cash.