Hallo, Landwirte! Da der Token nun live ist, steht Granary kurz davor, in einen neuen Modus einzutreten. Seit dem ersten Start auf Fantom am 3. März 2022 sind viele Unzulänglichkeiten der Konkurrenz deutlich geworden. Bei DeFi im Allgemeinen, aber insbesondere auf den Kreditmärkten, gibt es eine deutliche Übersättigung mit Söldnerkapital, ein schlechtes oder verzögertes Risikomanagement und eine enorme Unterauslastung des ungenutzten Kapitals. Das Ziel von Granary V2 besteht darin, viele dieser Ineffizienzen zu beheben und einige neue Konzepte vorzustellen, um DeFi so zu verbessern, dass es die Effizienz von TradFi erreicht.

Danke

Seit unserem ersten Start im März hat Granary eine wettbewerbsfähige Liquidität aufrechterhalten und eine Community aufgebaut, alles ohne Anreize oder Token. Ihre Unterstützung, Ihre Ideen und Ihr Feedback haben uns sehr geholfen, und The Granary freut sich darauf, weiterhin den wettbewerbsfähigsten Kreditmarkt zu bedienen und weiterzuentwickeln, an dem Sie Freude haben werden.

Protokoll-zu-Protokoll-Kreditvergabe

Die unzureichende Nutzung ungenutzten Kapitals ist eine der größten Ineffizienzen bei DeFi – ein Hauptschwerpunkt, der in Granary V2 angesprochen wird. Im aktuellen Paradigma dienen diese überschüssigen Vermögenswerte keinem anderen Zweck, als in Protokollverträgen brach zu liegen und die Erträge zu verwässern. Um dieses Problem zu lösen, führt Granary ein Protokoll-zu-Protokoll-Kreditsystem ein, das ungenutzte Vermögenswerte verwaltet, um auf vertrauenswürdigen Partnerplattformen höhere Renditen zu erzielen. Dieses System ermöglicht es, ungenutzte Vermögenswerte zu erwirtschaften, was die Wettbewerbsfähigkeit der den Einlegern zur Verfügung stehenden Zinssätze erheblich verbessert. Die Protokoll-zu-Protokoll-Kreditvergabe wird die Messlatte für Kreditplattformen höher legen, indem sie die Kapitaleffizienz und Skalierbarkeit verbessert, ohne die verfügbare Liquidität zu beeinträchtigen.

Isolierte Pools und LTVs

Das Team ist sehr stolz auf unsere Erfolgsbilanz bei der Bereitstellung einer sicheren Plattform für Kredite und Kredite für Benutzer. Seit dem 3. März hat Granary einige der volatilsten Märkte überstanden und Forderungsausfälle und den Verlust von Nutzergeldern vermieden. Jedem von The Granary unterstützten Vermögenswert wird große Aufmerksamkeit geschenkt. Grundlage dieser Betrachtung sind die zur Risikobegrenzung eingesetzten Risikoparameter. Diese Risikoparameter sind Werkzeuge, um sicherzustellen, dass Benutzer das beste und sicherste Krediterlebnis in DeFi erhalten. Etwas, das wir dieser Toolbox hinzufügen möchten, ist die Möglichkeit, Isolate Pools und LTVs zu unterstützen. Isolierte Pools sind Märkte, die nur als Sicherheit für die Ausleihe desselben Vermögenswerts oder einer Liste sorgfältig ausgewählter Vermögenswerte zu einem von Fall zu Fall festgelegten LTV verwendet werden dürfen.

Anreize in Web3 neu definieren

Um ehrlich zu sein, gibt es in DeFi eine Übersättigung mit Söldnerkapital. DeFi-Protokolle sind bekannt dafür, dass sie sich kurzfristig überanstrengen, um die Liquiditätsheuschrecken zu bekämpfen. Wie sich in den letzten Jahren gezeigt hat, wird Söldnerkapital immer von einer hohen Rendite profitieren, aber nicht langfristig bestehen bleiben. Ziel eines jeden Kreditmarktes sollte es sein, das Wachstum nachhaltig anzukurbeln und Market Maker zur weiteren Teilnahme zu ermutigen. Das Ziel von Granary ist es, unsere Market Maker zu stärken und ihre Loyalität gegenüber dem Protokoll zu belohnen. Zu diesem Zweck hofft Granary, die Systemgesundheit und -fähigkeit durch ein neues Belohnungssystem zu verbessern, das auf Benutzerprofilen basiert. Dieses System berücksichtigt die Länge, Größe und Größe des Kontos. und Häufigkeit der Nutzung sowie den Zustand des Kredits und die Liquidationshistorie, um die Höhe der ausgegebenen Prämien zu bestimmen. Diese neuen Funktionen werden Granary auf dem neuesten Stand der Anreizbereitstellung halten und gleichzeitig Benutzer motivieren, im besten Interesse des Protokolls zu handeln.

Liquidationswerterfassung

Die zugrunde liegende Gesundheit jedes Kreditprotokolls wird aufrechterhalten, indem sichergestellt wird, dass alle Konten überbesichert sind. Wenn der Kreditwert eines Kontos den Wert seiner Sicherheit übersteigt, geht das Protokoll von einem Forderungsausfall aus. Granary Finance und viele andere DeFi-Protokolle ermutigen Liquidatoren, ungesunde Kredite (Kredite, die die Liquidationsschwelle überschreiten) zu liquidieren, indem sie einen Liquidationsbonus (einen Teil der Sicherheiten des ungesunden Kontos als Belohnung) bereitstellen. Dieses Anreizmodell hat sich als sehr effektiv erwiesen, da die Insolvenzverwalter untereinander um die Liquidation gefährdeter Kredite konkurrieren – wodurch es nahezu unmöglich ist, dass sich ein gefährdeter Kredit in uneinbringliche Schulden verwandelt. Dieses Modell weist eine entscheidende Ineffizienz auf: Der Liquidationsbonus ist ein Wert, der das Granary-Ökosystem verlässt. Granary V2 wird ein Liquidation Value Capture-Modell einführen, das Liquidatoren dazu ermutigen wird, diesen Wert konsequent wieder in das Ökosystem einzubringen und gleichzeitig ein Wettbewerbsumfeld aufrechtzuerhalten. Mit der Skalierung von Granary Finance wird dieser Wert erheblich zu den Einnahmen des Protokolls und der Einleger beitragen.

Zeitbasierte Risikoparameter

Granary Finance war in der Lage, sofort auf den Harmony-Bridge-Exploit zu reagieren, die Märkte von weiteren Einlagen und Krediten abzuhalten und unseren Nutzern ausreichend Zeit zu geben, ihre Positionen auf Harmony zu verlassen. Viele andere Protokolle waren nicht in der Lage, schnell genug zu handeln, um ihre Märkte einzufrieren und ihre Benutzer zu benachrichtigen – darunter einige der größten Namen in der DeFi-Kreditvergabe. Die Lehre aus dieser Erfahrung ist, dass Protokolle in der Lage sein müssen, jederzeit auf unerwartete Ökosystembedingungen zu reagieren. Dies wirft die Frage auf: „Wie kann Granary das Risiko eines Marktes kurzfristig begrenzen, ohne sich negativ auf die laufenden Kredite auszuwirken?“ Mithilfe zeitbasierter Risikoparameter kann Granary die Beleihungswerte und Liquidationsschwellen für neue Kredite aktualisieren, ohne dass laufende Kredite liquidiert werden. Auf diese Weise kann Granary Protokollrisikoparameter festlegen, ohne den LTV oder die Liquidationsschwelle langsam auf den gewünschten Wert erhöhen zu müssen, ohne sich negativ auf die laufenden Kredite auszuwirken. Wenn beispielsweise die Risikoparameter aktualisiert werden, können Konten mit aktuellen Positionen keine Kredite aufnehmen oder abheben, wenn sie die aktuellen Kreditkriterien für die von ihnen verliehenen Sicherheiten nicht erfüllen. Sie werden jedoch nicht liquidiert, es sei denn, sie überschreiten ihren ursprünglichen Liquidationsschwellenwert. Zeitbasierte Risikoparameter werden unser Arsenal an Tools erweitern, um Benutzern ein sicheres Kreditvergabeerlebnis zu bieten. Konten mit aktuellen Positionen können keine Kredite aufnehmen oder abheben, wenn sie die aktuellen Kreditkriterien für die von ihnen verliehenen Sicherheiten nicht erfüllen. Sie werden jedoch nicht liquidiert, es sei denn, sie überschreiten ihre ursprüngliche Liquidationsschwelle. Zeitbasierte Risikoparameter werden unser Arsenal an Tools erweitern, um Benutzern ein sicheres Kreditvergabeerlebnis zu bieten. Konten mit aktuellen Positionen können keine Kredite aufnehmen oder abheben, wenn sie die aktuellen Kreditkriterien für die von ihnen verliehenen Sicherheiten nicht erfüllen. Sie werden jedoch nicht liquidiert, es sei denn, sie überschreiten ihre ursprüngliche Liquidationsschwelle. Zeitbasierte Risikoparameter werden unser Arsenal an Tools erweitern, um Benutzern ein sicheres Kreditvergabeerlebnis zu bieten.

Wir freuen uns sehr, unsere Vision für Granary Finance zu teilen. In unserem nächsten Artikel werden wir unseren Ansatz für Anreize besprechen.

Viel Spaß beim Farmen,
Granary Finance

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