Berapa banyak dan kapan harus menjual saat saya menggunakan dollar cost average?
Saya ingin mulai berinvestasi dalam Bitcoin (tetapi pertanyaannya juga berlaku untuk aset lain) menggunakan strategi rata-rata biaya dolar yang sederhana. Yang tidak saya mengerti tentang strategi ini adalah bagaimana dan kapan saya harus menjual aset saya. Misalkan saya berinvestasi $ 50 / bulan setiap bulan, pada titik mana saya harus melakukan penjualan dan berapa kuantitas yang harus saya jual? Perhatikan bahwa saya menganggap ini sebagai investasi jangka pendek-menengah selama 1-2 tahun dan tujuan operasi penjualan adalah menghasilkan keuntungan sebanyak mungkin.
Perhatikan bahwa pertanyaan terkait ada di sini . Namun, OP di sana sempat menanyakan apakah ada strategi rata-rata biaya jual dolar. Pertanyaan saya, sebaliknya, lebih umum, karena saya baik-baik saja dengan strategi penjualan apa pun, tetapi saya hanya ingin memahami pada titik mana saya harus mulai menjual.
Jawaban
Dollar-cost-averaging bukanlah strategi * menurut saya, tetapi artefak tentang berapa banyak orang yang berinvestasi di akun pensiun, misalnya. Mereka memasukkan jumlah tertentu setiap periode, dan itu membantu menyeimbangkan fluktuasi nilai. Jika pasar turun, Anda berinvestasi dalam periode yang lebih rendah dan mendapatkan keuntungan saat pasar kembali naik. Ya, investasi yang Anda lakukan saat pasar naik mengalami kerugian, tetapi keuntungannya rata-rata dari kerugian. Jika pasar naik dari waktu ke waktu, periode baik lebih banyak daripada periode buruk dan Anda mendapat untung secara keseluruhan.
Yang ingin Anda lakukan adalah mengatur waktu pasar . Anda ingin membeli rendah dan menjual tinggi. Yang mengagumkan, tetapi itu bukan fitur DCA.
Jika apa yang Anda investasikan bergerak naik secara konsisten, maka Anda akan lebih baik menginvestasikan semuanya di awal. Jika turun, maka DCA akan mengurangi kerugian Anda dengan membeli lebih banyak di waktu henti. Jika stagnan, maka DCA rata-rata tidak melakukan apa-apa.
Jika Anda ingin bitcoin DCA, cukup investasikan sejumlah bitcoin setiap bulan (atau periode apa pun yang Anda inginkan) dan lihat apa yang terjadi. Tidak ada yang dijamin.
pada akhirnya saya ingin mendapatkan untung dengan pasti dan tidak kehilangan uang
Tidak mungkin dengan bitcoin. Tidak ada cara untuk mengetahui apa yang akan dilakukan bitcoin di masa depan untuk menjamin keuntungan. Jika Anda membeli dan harganya turun - apakah Anda membeli lebih banyak? Bagaimana jika tidak pernah pulih? Satu-satunya alasan Anda membeli investasi adalah jika menurut Anda nilainya akan naik. Jika Anda berpikir demikian, mengapa tidak membeli sebanyak yang Anda bisa sekarang? Mengapa membeli beberapa dan menunggu sampai turun untuk membeli lebih banyak?
* Agar adil, ini bisa menjadi strategi untuk mengurangi risiko , tetapi bukan strategi untuk memaksimalkan keuntungan .
Tahun ini, Anda seharusnya menjual GOOG pada 20 Feb, membelinya kembali pada 20 Mar, menjualnya pada 2 Sep, dan membelinya kembali pada 23 Sep. Jelas sekali bahwa itu adalah tanggal paling menguntungkan untuk buy low dan sell high. Masalahnya adalah bahwa tanggal-tanggal tersebut hanya dapat diketahui dengan melihat ke belakang.
Tanpa melihat ke belakang, apa yang harus dilakukan pria? Anda harus merumuskan strategi penjualan yang Anda rasa nyaman dan menerima bahwa terkadang strategi Anda benar dan terkadang salah.
Misalnya, beberapa bulan lalu saya membeli pasar abu-abu $25 new issue preferred stock at $24.40. Sementara tujuan saya adalah menangkap ledakan cepat 30-60 sen, saya bersedia menahannya untuk penghasilan. Dalam beberapa hari itu turun dan saya membeli lebih banyak di$23.30. I sold half when it recovered to $24.40 dua minggu kemudian. Pada titik itu, jika turun lagi, saya membeli lebih banyak. Jika naik, saya menjual separuh lainnya untuk keuntungan lain. Saya tidak memiliki kendali atas pasar dan itu memutuskan tindakan saya selanjutnya yang membuat saya nyaman. FWIW, sekarang $ 25,80 meskipun saya sudah lama pergi. Tidak masalah.
Intinya, karena Anda dapat meningkatkan skala dengan DCA, Anda juga dapat meningkatkan skala. Hindari woulda, coulda, shoulda. Ambil apa yang Anda bisa (untung) dan terimalah bahwa mendapatkan harga tertinggi dan terendah adalah keberuntungan belaka.