401k rollover diretto all'IRA esistente? [duplicare]
Le istruzioni che sto guardando (su come trasferire un 401 (k) a un IRA) dicono che dovrei aprire un nuovo account IRA tradizionale. Ne ho uno che ho usato per un rollover in passato (è stato creato per accogliere il rollover). C'è qualche motivo per cui non posso usare lo stesso per questo rollover o ho davvero bisogno di aprire un nuovo IRA tradizionale per questo?
Risposte
Dal punto di vista dell'IRS, puoi utilizzare un IRA esistente. Le istruzioni possono semplicemente presumere che il lettore non disponga già di un IRA e, si spera, il dipartimento dei benefici sappia come impostare il rollover a un IRA esistente. Tutto ciò di cui hanno bisogno è un indirizzo a cui inviare l'assegno e il numero di conto di destinazione (potrebbero chiedere di più solo per assicurarsi che tutto sia allineato, ma non dovrebbero aver bisogno di sapere se l'account è nuovo o meno).
Il modo migliore per eseguire il rollover non è chiedere alle risorse umane del tuo precedente datore di lavoro di eseguire il rollover (come suggerisce la risposta che hai accettato), ma dire al tuo custode dell'IRA che hai denaro nel tuo account 401 (k) ora inattivo. Fornisci al custode dell'IRA i dettagli del tuo account 401 (k) e digli "Vai a prenderli, Bears!" e il tuo custode dell'IRA farà tutto il lavoro per te. Ricorda che il custode dell'IRA è ansioso di mettere le mani su nuovo denaro e farà tutto ciò che è in suo potere per accelerare il processo, mentre l'amministratore 401 (k) farà uscire i soldi dalla porta e ha tutti gli incentivi per ritardare il più a lungo possibile. Se vai sul tuo sito web dell'IRA, troverai informazioni dettagliate sul processo e collegamenti che ti guideranno attraverso il processo.