インデックスファンドへの投資と大型株への直接投資[重複]

Dec 14 2020

私は、インデックスファンドへの投資と、いくつかの最も有名で定評のある大型株会社の株式への直接投資の長所/短所を理解しようとしています。投資戦略に関するすべての記事は、フルタイムの投資家になりたくない人にとって、最良のことはインデックスファンドに投資し、あなたのお金が成長するまで10年以上待つことであると述べています。いくつかの定評のある大型株会社のパフォーマンスを定評のあるインデックスファンドのパフォーマンスと比較してみましょう。

たとえば、一部の企業の過去10年間の平均年間成長率を見てみましょう。

アップル-28.09％
アマゾン-33.32％
Nvidia-45.27％
マイクロソフト-26.66％
AMD-27.94％
マスターカード-31.34％
Shopify-44.50％
正方形-32.19％
メルカドリブレ-36.98％
Netflix-32.81％

それらをいくつかの評判の良いインデックスファンドと比較してみましょう：

バンガード米国成長ファンド（VWUSX）-18.54％
ヴァンガードグロースインデックスファンド（VIGAX）-16.82％
ヴァンガードトータル株式市場指数ファンド（VTSAX）-14.04％

私の考え：

株式の成長とインデックスファンドの成長の間には大きなギャップがあります
はい、私はインデックスファンドがいくつかの会社の通常の株式よりも信頼できるように賢い人々/アルゴリズムによって作成されていることを知っています、そしてそれらは理由のためにいくつかの特定のインデックスに従います。
はい、ポートフォリオのバランスを取り、主要な株式の価格の下落を防ぐために、上記のもの以外の他の株式が含まれていることを私は知っています
興味深いことに、各成長インデックスファンドのコストの大部分は、まさに上記の企業で構成されています。
はい、私は主にテクノロジーと金融セクターの企業を含めたことを知っています。しかし、これらは、経済全体がそれらによって推進されているため、とにかく最も成長すると予想されるものです。経済が崩壊すれば、それらの企業はそれとともに崩壊し、逆もまた同様です。近い将来、他のセクターがテクノロジーおよび金融セクターを上回る可能性がある、またはこれらのセクターが他のビジネスよりもはるかに大きく下落する可能性は1つもありません。

私の質問は、いくつかの選択された定評のある大型株会社への投資と比較して、はるかに成長の悪いインデックスファンドに何を投資するのかということです。

回答

3 Fattie Dec 14 2020 at 21:32

確証バイアスを適用しているだけです。

同じ質問がこのサイトでほぼ毎日出てきます。

「Appleに投資してみませんか？！」

これが私の有名な答えで、確証バイアスとは何かを人々に説明しようとします。しかし、それは決して役に立ちません。

別の「Appleに投資してみませんか？！」もあります。明日の質問:)

https://money.stackexchange.com/a/127868/41786

Appleのチャートを見てください。

5 PeteB. Dec 14 2020 at 20:14

インデックスファンドの主なハイライトは、管理する必要がないことです。成長した後の株を選ぶのは非常に簡単ですが、将来何が起こるかを知ることは不可能です。次のアップルは誰ですか？AppleはS＆Pを打ち負かし続けますか？

大きな問題は、投資の目標を決定する必要があるということです。多くの人にとって、それは高齢者の素敵な退職に資金を提供し、教育と相続を支援することによって子供たちに進歩を提供することです。それらのインデックスファンドは非常にうまく機能しますが、あなたの目標は非常に異なる場合があります。

あなたの質問に答えるための鍵は、プロのマネージャーによって運営されている投資信託を見ることです。料金が含まれると、長期にわたってS＆P500を上回ることはめったにありません。おそらくあなたはもっとうまくやれるかもしれませんが、そうではないかもしれません。

個人的に私はいくつかの単一株を所有していますが、多くはありません。私は積極的に運用されているファンドをいくつか所有していますが、多くはありません。私の投資の大部分は、古い低コストのインデックスファンドを退屈させることにあります。自分の投資を管理するために多くのことをする必要がないことによって得られる多くがあります。自分のキャリアに集中するか、余暇に費やす時間は、何か価値があり、おそらくもっと有益です。

では、より収益性の高い活動とは何ですか？積極的に資金を管理しているのか、それとももっと仕事をしているのか、キャリアに集中しているのか。投資家にとって、始めたばかりの場合、キャリアの選択はより良いものです。

人が投資する10Kを持っているとしましょう。彼らがS＆Pを10％上回ることができれば、彼らは追加の収入を得るでしょう$1,000. Pretty good. But would they be better served advancing their career? Probably. It is pretty easy to work overtime or more hours and make more than $1K。より永続的な効果は、現在および将来のより高い収入につながる可能性のある新しいスキルまたは昇進を取得することです。