Сколько криптовалюты принадлежит вашему инвестиционному портфелю?
Несмотря на то, что по поводу долгосрочной ценности криптовалют еще есть место для дискуссий, многие финансовые консультанты теперь предлагают включить небольшое их количество в свой инвестиционный портфель. Криптовалюта остается очень спекулятивной инвестицией, но обычно используется в качестве страховки от инфляции и диверсификации инвестиций от акций. Но как правильно распределить криптовалюту в вашем портфеле? Обычно рекомендуемый диапазон, по-видимому, составляет от 1 до 5% от ваших общих инвестиций, при условии, что вы все равно будете чувствовать себя комфортно, если потеряете все это.
Криптовалюта , если вы почему-то не знаете, — это цифровая валюта, защищенная в децентрализованной сети компьютеров, позволяющая осуществлять одноранговые транзакции без вмешательства правительства. Долгосрочная ставка на криптовалюту заключается в том, что это будущее финансов, и в конечном итоге она вытеснит традиционную фиатную валюту. Поскольку эти криптовалюты имеют ограниченный или закрытый запас, теоретически любой, кто делает правильные ставки на криптовалюту, может получить заоблачную отдачу от своих первоначальных инвестиций (например, 10 000 биткойнов, которые, как известно, были потрачены на две пиццы Papa Johns в 2010 году, сегодня стоили бы 571 671 000 долларов ) . .
Подобно золоту, криптовалюта также рассматривается как средство защиты от инфляции и как способ диверсифицировать портфель, отказавшись от акций. Как указывает Бэррон , с 2015 по 2020 год производительность Биткойна почти полностью не коррелировала с американскими и международными акциями, высокодоходными облигациями, недвижимостью или золотом. По этой причине финансовые консультанты обычно рекомендуют выделять 1-5% криптографии в вашем общем инвестиционном портфеле, при условии, что вы можете позволить себе потерять все это, учитывая, что это чрезвычайно нестабильная инвестиция.
«Я рассматриваю его как допустимый класс активов в портфеле из-за отсутствия корреляции с традиционными инвестициями в акции и облигации», — говорит Майкл Келли, CFA в Switchback Financial, в интервью для NextAdvisor . «Несмотря на высокую волатильность, отсутствие корреляции [с акциями] снижает общую волатильность портфеля и дает возможность значительно увеличить доходность. Наличие небольшого доли в портфеле может иметь огромный потенциал доходности с минимальным риском убытков».
В то время как JPMorgan Chase готов продавать криптовалютные продукты , его генеральный директор Джейми Даймон считает, что биткойн, самая популярная криптовалюта, «бесполезен».
«Неважно, что думает кто-либо в зале, что думает любой либертарианец или что кто-либо думает об этом, правительство собирается это регулировать. Они собираются регулировать его для целей [борьбы с отмыванием денег], для целей [Закона о банковской тайне], для налогообложения», — сказал Даймон, намекая на неопределенность, связанную с возобновившимся интересом к регулированию при администрации Байдена .
Кроме того, трудно гарантировать, что криптовалюта станет надежным «сбережением», которое заменит фиатную валюту. Как объясняет Эсвар Прасад, профессор торговой политики Корнельского университета, Wall Street Journal : «Биткойн зависит от веры инвесторов и ничего более. С таким же успехом завтра он может упасть до нуля, если 10% инвесторов продадут».
Также еще предстоит увидеть, какие криптовалюты станут «победителями» на рынке через несколько лет (многие люди, которые инвестируют в криптовалюту, просто держат ее, пока она не станет более широко распространенной). И хотя дефицит является аргументом в пользу продажи данной криптовалюты, кажется, что в количестве криптовалют , на которые вы можете делать ставки, дефицита нет. Предполагая, что средний инвестор мало знает о том, как работают эти валюты, как они могут предсказать валюты, которые будут процветать и найдут более широкое признание?
Как и в случае любых инвестиций, ваше решение инвестировать в криптовалюту должно основываться на вашей терпимости к риску, как это обсуждалось с инвестиционным консультантом. Криптовалюта представляет риск для вашего портфеля, но ее волатильность может работать в вашу пользу и в краткосрочной перспективе, особенно в целях диверсификации. Если вы решите инвестировать в криптовалюту, используя стратегию «купи и держи» или краткосрочную торговлю, основанную на колебаниях цен, проведите исследование и разработайте четкое понимание того, почему может иметь смысл инвестировать в криптовалюту в первую очередь . место.
