Какая самая умная афера?
Ответы
Что ж, в Индии я все еще чувствую, что это афера Харшада Мехты:
В начале 1990-х годов банкам Индии приходилось хранить определенную сумму своих депозитов в государственных облигациях. Этот коэффициент получил название SLR (StatutoryLiquidity Ratio). Каждый банк должен был предоставить подробный отчет о своем балансе в конце дня, а также продемонстрировать, что достаточная сумма была инвестирована в государственные облигации. Теперь правительство решило, что банкам не нужно показывать свои реквизиты каждый день, им нужно делать это только по пятницам. Кроме того, существовал дополнительный пункт, в котором говорилось, что средний процент владения облигациями за неделю должен быть выше SLR, но дневной процент не обязательно должен быть таким. Это означало, что банки будут продавать облигации в начале недели, а затем выкупать облигации обратно в конце недели. Капитал, освобожденный в начале недели, можно было затем инвестировать.
Теперь, в конце недели, многие банки будут отчаянно пытаться выкупить облигации. Здесь на помощь приходит брокер. Брокер знал, у какого банка больше облигаций (так называемые «плюсовые»), а у какого меньше требуемой суммы (так называемые «короткие»). Затем он выступает в качестве посредника между двумя банками. Харшад Мехта был одним из таких брокеров. Он долгое время работал посредником между многими банками и завоевал доверие высшего руководства банков. Допустим, есть два банка А (короткий) и Б (плюс). Что сделал Харшад Мехта, так это сказал банкиру из А, что он имеет дело со многими банками и, следовательно, не знает, с кем он будет иметь дело в конечном итоге. Поэтому он сказал, что банк должен выписать чек на его имя, а не на имя другого банка (что было запрещено законом), чтобы он мог произвести платеж в любой банк, который потребуется. Поскольку он был доверенным брокером, банки согласились. Затем, возвращаясь к примеру с банками А и Б, он взял деньги у А, пошел к Б и сказал, что заплатит деньги на следующий день Б, но облигации ему нужны прямо сейчас (для А). Но он предложил банку Б 15% прибыли за продление на один день. Банк Б с готовностью согласился с этим, поскольку он получал такую хорошую прибыль.
Теперь, поскольку Харшад Мехта имел дело со многими банками одновременно, он мог всегда держать при себе некоторый капитал. Например. Он берет деньги у А в понедельник и говорит Б, что заплатит во вторник, затем он берет деньги у С во вторник и сообщает D, что заплатит в среду, и деньги, которые он получает от С, выплачиваются Б, и как в результате у него всегда есть при себе некоторый оборотный капитал, если то же самое происходит с другими банками в течение недели. Банкам в то время не разрешалось инвестировать в фондовые рынки. Харшад Мехта очень ловко вытянул часть капитала из банковской системы. Этот капитал он вложил в фондовый рынок и сумел спровоцировать огромный бум.
Эту стратегию можно объяснить и по-другому : 1) Ready Forward (RF). Что такое Ready Forward? РФ по сути представляет собой обеспеченный краткосрочный (обычно 15-дневный) кредит, предоставленный одним банком другому. Грубо говоря, банк кредитует под залог государственных ценных бумаг точно так же, как ростовщик дает кредит под залог ювелиров. Банк-заемщик фактически продает ценные бумаги банку-кредитору и выкупает их обратно в конце срока кредита, обычно по несколько более высокой цене». В готовой сделке брокер обычно объединяет два банка, за что ему платят комиссию. Брокер не должен был обращаться с наличными деньгами или ценными бумагами. Лазейка «готовности вперед» В любой момент времени найдутся банки, желающие продать свои ценные бумаги (например, облигации/акции) за наличные, и найдутся банки, желающие купить ценные бумаги, предложив наличные. Раньше он выступал посредником между такими банками.
Предположим, SBI хочет продать ценные бумаги, а ICICI хочет купить ценные бумаги. Он пойдет в SBI и заверит их, что найдет покупателя, заберет их ценные бумаги и попросит одну неделю для этого процесса. Затем он немедленно пойдет в ICICI и скажет им, что найдет продавца, возьмет у них деньги и попросит отсрочку на 1 неделю. Поступив таким образом, он получил и ценные бумаги, и ликвидные денежные средства на одну неделю (что было незаконно, но банки сделали это, потому что он завоевал их доверие). Поскольку он будет иметь дело с несколькими банками, он скажет SBI, что заплатит в понедельник, затем пойдет в банк Canara и скажет, что заплатит им во вторник и так далее. Это был такой сложный конвейерный процесс: в следующий понедельник, когда он должен был заплатить ВОО, он заключил сделку с IDBI, получил их деньги и заплатил их ВОО, таким образом, получив передышку еще на неделю, и цикл продолжился. . Уф!! Это была лазейка в программе Ready Forward.
2) Банковские расписки (BR). Что такое банковские расписки? В действительности ценные бумаги не торговались в рамках готовой форвардной сделки, но продавец предоставил покупателю BR, который является подтверждением продажи ценных бумаг. БР представляет собой расписку в получении денег, полученных банком-продавцом, и обязательство передать ценные бумаги покупателю. В то же время ценные бумаги находятся в доверительном управлении продавца у покупателя. Лазейки в банковских расписках Следующей лазейкой, которую он выбрал, была банковская расписка. В приведенном выше примере вы видели, как один банк предоставляет ценные бумаги, а другой платит за такие ценные бумаги наличными. Но в банковской системе активы обычно не перемещаются, а только циркулируют посредством расписок. Банк не давал ценные бумаги, но выдавал банковскую расписку о ценных бумагах, которым следующий банк будет доверять и которые сами будут рассматриваться как ценные бумаги. Он получил поддельные банковские квитанции от банков и вывел мошенничество на новый уровень.
Таким образом, он следил за тем, чтобы у него всегда были кроры рупий в качестве ликвидных денежных средств, и агрессивно инвестировал их в фондовый рынок, создавая искусственный бум, и продолжал зарабатывать больше денег.
Он поднял цену ACC с 200 до 9000. Это рост на 4400%. Рынок пошел вверх как сумасшедший, и быки были в ярости.http://run.ItСчитается, что позже выяснилось, что Мехта использовал теорию восстановительной стоимости, чтобы объяснить причину столь высоких ставок. Теория стоимости замещения в основном утверждает, что старые компании должны оцениваться на основе суммы денег, которая потребуется для создания другой аналогичной компании. Поскольку в конце концов ему пришлось зафиксировать прибыль, день, когда он продал, был днем, когда рынок рухнул. В тот же день председатель Vijaya Bank покончил жизнь самоубийством, спрыгнув с крыши офиса банка. Председатель знал, что, когда станет известно, что он выписал чеки на имя Мехты, он станет мертвым мясом. Один довольно неизвестный факт об этой афере заключается в том, что в этой афере участвовал очень важный игрок, которому удавалось вести себя очень сдержанно. Этим человеком был Нимеш Шах . Он был так же замешан в этом, как и Харшад Мехта, но знал, как не попасть в руки закона. Нимеш Шах по-прежнему занимается торговлей на фондовом рынке и известен как крупный игрок. Харшад Мехта мертв. Ходят слухи, что когда он умер, при нем все еще оставалось 10% акций АСС. Аферу разоблачила Сучета Далал, обозреватель газеты The Times of India, которая позже получила премию Падмашри за разоблачение этой аферы. Когда банки поняли, что их обманули, они сразу же начали требовать наличные. Но денег не было. Все это было мошенничеством. Фондовый рынок рухнул. Миллионы невинных биржевых трейдеров обанкротились. Председатели банков начали увольняться с работы, взяв на себя ответственность. Председатель Vijaya Bank покончил жизнь самоубийством, прыгнув с крыши здания своего банка. Харшаду Мехте предъявлены обвинения по сотням уголовных дел. Существует фильм на хинди под названием «Гафла», основанный на истории жизни Харшада Мехты и о том, как он эксплуатировал систему. Обвинения в даче взятки премьер-министру Индии
Мехта снова произвел фурор в 1995 году, когда он публично заявил, что заплатил 1 крор индийских рупий (182 000 долларов США) тогдашнему президенту Конгресса и премьер-министру г-ну П.В. Нарасимхе Рао в качестве пожертвования партии, чтобы тот избавил его от скандала. случай. Последние дни Харшада Мехты
Несколько лет спустя Мехта ненадолго вернулся в качестве эксперта по фондовому рынку и начал давать советы по инвестированию на своем веб-сайте и в еженедельной газетной колонке. Он работал с владельцами нескольких компаний и рекомендовал акции только этих компаний. Когда он умер в 2002 году, Мехта был осужден только по одному из 27 дел, возбужденных против него. Что привлекло внимание налоговых инспекторов, так это авансовый платеж Мехты по налогам в размере 28 крор рупий за 1991-92 финансовый год. Еще одним привлекающим внимание был его экстравагантный образ жизни. Ходили новости о том, что в последние годы своей жизни он также проводил секретные семинары на фондовом рынке за огромную плату для элиты в Ротари-клубах. Сам ИТ-отдел признал, что до сих пор не знает, сколько денег заработал Харшад Мехта во время этой аферы, а также не знает, где они спрятаны и кто сейчас распоряжается этими деньгами.
Это мошенничество затрагивает большинство людей, приносит больше всего денег и имеет наименьшие шансы быть остановленным. Я думаю, вы называете это самым «умным» мошенничеством.
МОШЕННИЧЕСТВО ДЕСЯТИЛЕТИЯ
Нью-Йоркское мошенничество
Если подумать. Скопируйте и вставьте это в любую рекламу автосалонов и производителей. Это поможет делу, и я буду очень признателен за это.
Производители автомобилей должны осознать, что независимо от того, насколько хорош автомобиль, если дилерские центры используют потребителей в своих интересах, это действительно не имеет значения. Производителям необходимо активизировать деятельность и начать контролировать дилеров, которых они выбрали для своих интересов. Вот прекрасный пример того, о чем я говорю.
Дилеры грабят потребителей на миллиарды долларов! Это нужно остановить!
Вот несколько причин, почему это умное мошенничество.
90% потребителей даже не знают, что с них взимается плата за это мошенничество.
Поскольку потребители не знают, что с них за это взимают плату, автодилерам никогда не придется платить за это.
У автодилеров сильное лобби, и из-за этого никто ничего не сделает, чтобы остановить эту аферу.
Несмотря на то, что дилеры играют в прятки с автоконтрактом, закон все равно на их стороне.
Потребители не имеют никакого отношения к автоконтракту, поэтому дилеры могут избежать наказания за законное воровство и им никогда не придется беспокоиться об изменении контракта, что усложнит ситуацию.
Вот это умное мошенничество. И я готов поспорить, что вы были увлечены этим.