Combien et quand vendre quand j'utilise le coût moyen en dollars?
Je veux commencer à investir dans les Bitcoins (mais la question s'applique également à d'autres actifs) en utilisant une simple stratégie de coût moyen en dollars. Ce que je ne comprends pas à propos de cette stratégie, c'est comment et quand je devrais vendre mon actif. Supposons que j'investisse 50 $ / mois chaque mois, à quel moment je devrais faire une vente et combien de quantité je devrais vendre? Notez que je considère qu'il s'agit d'un investissement à court et moyen terme de 1 à 2 ans et que le but de l'opération de vente serait de faire le plus de profit possible.
Notez qu'une question connexe est ici . Cependant, l'OP là-bas demandait s'il existe une stratégie de vente au coût moyen en dollars. Ma question, au contraire, est plus générale, car je suis d'accord avec toute stratégie de vente, mais je veux juste comprendre à quel point je devrais commencer à vendre.
Réponses
La moyenne des coûts en dollars n'est pas une stratégie * à mon avis, mais un artefact du nombre de personnes qui investissent dans des comptes de retraite, par exemple. Ils mettent un montant fixe à chaque période, ce qui permet d' équilibrer les fluctuations de valeur. En cas de baisse du marché, vous investissez dans des périodes plus basses et vous en bénéficiez à la remontée. Oui, les investissements que vous faites lorsque le marché va jusqu'à une perte, mais les gains en moyenne sur les pertes. Si le marché monte avec le temps, les bonnes périodes l'emportent sur les mauvaises et vous réalisez globalement un profit.
Ce que vous voulez faire, c'est chronométrer le marché . Vous voulez acheter bas et vendre haut. Ce qui est admirable, mais ce n'est pas une caractéristique de DCA.
Si ce dans quoi vous investissez augmente régulièrement, vous auriez mieux fait de tout investir au début. En cas de panne, DCA réduira votre perte en achetant davantage pendant les périodes d'indisponibilité. S'il stagne, DCA ne fait rien en moyenne.
Si vous voulez DCA Bitcoin, il vous suffit d'investir une quantité fixe de bitcoin chaque mois (ou quelle que soit la période que vous souhaitez) et voyez ce qui se passe. Rien n'est garanti.
à la fin de la journée, je veux faire un profit à coup sûr et ne pas perdre d'argent
Pas possible avec Bitcoin. Il n'y a aucun moyen de savoir ce que le bitcoin fera à l'avenir pour garantir un profit. Si vous achetez et que le prix baisse, achetez-vous plus? Et s'il ne récupère jamais? La seule raison pour laquelle vous achetez un investissement est si vous pensez que sa valeur augmentera. Si vous pensez cela, pourquoi ne pas acheter autant que vous le pouvez maintenant? Pourquoi en acheter et attendre qu'il diminue pour en acheter davantage?
* Pour être juste, cela peut être une stratégie de réduction des risques , mais pas une stratégie pour maximiser le rendement .
Cette année, vous auriez dû vendre GOOG le 20 février, le racheter le 20 mars, le revendre le 2 septembre et le racheter le 23 septembre. Il est absolument clair que ce sont les dates les plus rentables pour acheter bas et vendre haut. Le problème est que ces dates ne peuvent être connues qu'après coup.
Sans recul, qu'est-ce qu'un gars à faire? Vous devez formuler une stratégie de vente avec laquelle vous êtes à l'aise et accepter que parfois votre stratégie sera juste et parfois elle sera erronée.
Par exemple, il y a quelques mois, j'ai acheté un marché gris $25 new issue preferred stock at $24.40. Alors que mon objectif était de capturer un pop rapide de 30 à 60 cents, j'étais prêt à le garder pour le revenu. En quelques jours, il a chuté et j'ai acheté plus à$23.30. I sold half when it recovered to $24,40 deux semaines plus tard. À ce stade, s'il baisse à nouveau, j'achète plus. S'il monte, je vends l'autre moitié pour un autre gain. Je n'ai aucun contrôle sur le marché et il décide de mes actions ultérieures avec lesquelles je suis à l'aise. FWIW, c'est maintenant 25,80 $ même si je suis parti depuis longtemps. Aucun problème.
En substance, comme vous pouvez évoluer avec DCA, vous pouvez également évoluer. Évitez le woulda, coulda, shoulda. Prenez ce que vous pouvez (bénéfices) et acceptez que le prix le plus élevé et le plus bas soit une pure chance.