A notícia de que a popular plataforma de empréstimos Celsius está impedindo saques de clientes e enfrenta uma crise de liquidez foi um choque para muitos nesta semana. Com milhões de dólares em bitcoin e ethereum bloqueados em protocolos DeFi, a queda repentina no valor de mercado das criptomoedas deixou os credores incapazes de cumprir suas promessas, e eles estão recorrendo a táticas desesperadas para sobreviver.

Os clientes da Celsius agora enfrentam uma perda total de seus depósitos se a empresa for insolvente. Em uma tentativa desesperada de evitar a liquidação, eles até impediram os usuários de sacar seu dinheiro, possivelmente para que tivessem garantias para sustentar suas apostas em ativos ilíquidos, como o ethereum apostado.

Embora esta seja uma situação terrível para os envolvidos, este blog abordará como o resto pode evitar cair nos mesmos erros. Contanto que você tenha a propriedade exclusiva de suas chaves , somente você controla seu dinheiro.

Quem é o dono do seu dinheiro?

As trocas centralizadas são convenientes, mas na maioria dos casos o preço que você paga é dar a elas o controle total de seus fundos. Quando você compra através da Binance, Celsius, Coinbase ou outras trocas de custódia, eles são livres para usar seu dinheiro como quiserem. Até que você se retire para a autocustódia, não há garantia de que eles mantenham os ativos pelos quais você pagou, embora possam estar usando seus fundos para comprar ativos de alto risco ou investir em protocolos incompletos para tentar obter lucro antes de você. decidir se retirar.

As plataformas que oferecem retornos de dois dígitos sobre investimentos geralmente dependem de uma de duas coisas: depósitos de novos clientes sendo usados ​​para pagar os existentes (também conhecido como esquema Ponzi) ou usar fundos de clientes para especular em projetos arriscados. Como usuário de criptografia, nunca há um bom motivo para permitir que outra pessoa jogue com seu dinheiro. Se você quiser correr o risco, a beleza da criptografia é que você pode fazer isso sozinho, sem depender de terceiros.

Com seu dinheiro em uma carteira de hardware , você sempre sabe onde está, quanto tem e quem tem acesso a ele. Um Trezor não pode congelar retiradas, nem pode pegar seu dinheiro e usá-lo para lucrar. O melhor de tudo é que ele nunca compartilhará informações sobre suas participações com mais ninguém, nem mesmo conosco.

Nada no modelo de negócios da Trezor depende de ninguém além de você ter o controle de suas moedas. O conceito mais importante no Bitcoin é a propriedade, e apenas com um Trezor você tem acesso às chaves que provam que você possui seu dinheiro. Se você está preocupado com o dinheiro que mantém em uma bolsa, você deve sacar imediatamente seus fundos para um local seguro.

Como as trocas manipulam os clientes

Enquanto Celsius é a história quente da semana, táticas de negócios semelhantes são usadas por dezenas de bolsas e credores. Eles não estão apenas usando seu dinheiro para financiar investimentos imprudentes, mas também usam seu poder para tornar a negociação mais atraente e impedir que você realmente possua seu dinheiro, tornando inconveniente retirá-lo.

Foi demonstrado que as maiores trocas de criptomoedas de custódia usam táticas antiéticas e até ilegais para extrair o máximo de lucro possível de seus usuários. Isso inclui a execução de pedidos de clientes, promovendo tokens sem valor e protocolos mal construídos e até mesmo imitando o modelo bancário de reserva fracionária para vender mais bitcoin do que eles. E quando você finalmente chega, eles cobram altas taxas pelo privilégio de retirar-se para a auto-custódia.

Os regulamentos mal definidos direcionados à indústria criptográfica deixam as exchanges livres para pregar peças psicológicas nos clientes, a fim de incentivar negociações de alavancagem, bloquear fundos na bolsa por longos períodos e extrair o máximo de lucro possível. Não espere responsabilidade, especialmente quando as coisas vão mal.

Evite os riscos de trocas de custódia

O Bitcoin deveria ser comprado e vendido de uma pessoa para outra, como um ativo descentralizado ponto a ponto. À medida que o interesse crescia, as trocas centralizadas começaram a surgir para conectar compradores e vendedores com mais facilidade. Hoje em dia pode parecer impossível comprar qualquer criptomoeda sem precisar usar uma exchange, mas não é o caso.

A menos que você queira usar seu dinheiro para jogar, não há razão para depender de uma troca de custódia centralizada que retém seu dinheiro. Você ainda pode comprar bitcoin peer-to-peer, e existem ferramentas que vão te conectar com um vendedor sem precisar depender de terceiros. Existem também trocas sem custódia que enviarão seus fundos diretamente para garantir a custódia de sua carteira de hardware.

Comprar bitcoin sem KYC
Para proteger sua privacidade, é recomendável que você compre de uma fonte que não exija que você forneça nenhum documento de identidade. A coleta de dados pessoais (KYC) é obrigatória em muitos países, mas as trocas não têm as ferramentas para proteger esses dados, o que significa que você corre o risco de perder dados pessoais altamente confidenciais se houver uma violação ou um mau ator. Além disso, um governo autoritário pode usar os dados para atingir você.

É por isso que é melhor comprar bitcoin sem KYC. Você pode encontrar um vendedor disposto em sua comunidade ou usar uma das ferramentas de código aberto disponíveis on-line, como Bisq, HodlHodl, Robosats e outras. Confira nosso guia abaixo para saber mais.

Comprar bitcoin direto para custódia segura
Se uma compra ponto a ponto for muito complicada, existem alternativas mais convenientes e seguras que não dependem do uso de uma troca de custódia. Dependendo de quanto você compra, pode nem precisar fornecer nenhuma verificação de identidade, tornando-o uma ótima opção para facilitar o empilhamento. Isso pode ser feito comprando bitcoin ou outras criptomoedas instantaneamente do seu Trezor, usando o menu Trade no aplicativo.

Ao pesquisar uma oferta, você poderá procurar a melhor taxa em uma variedade de trocas sem custódia e enviar sua compra diretamente para sua Trezor. Isso anula o risco de seu dinheiro ser usado por outra pessoa e evita taxas de retirada infladas.

Em breve também será possível definir um plano de poupança que faz compras automaticamente para você, para que você possa empilhar com segurança sem nunca se perguntar onde suas moedas irão parar.

Lições aprendidas

Esta não é a primeira vez que uma exchange perde dinheiro do cliente e não será a última. Só existe uma maneira de evitar ser vítima, que é manter seu bitcoin onde só você tem acesso, como em um Trezor. As exchanges prometem qualquer coisa para que você se desfaça do seu bitcoin. Resista à tentação de jogar ou negociar, apenas segure suas chaves e concentre-se nos objetivos de longo prazo.

A Trezor não pode pausar as retiradas de bitcoin, mesmo que quiséssemos. Contanto que você mantenha suas chaves sob controle, você pode fazer o que quiser com seu bitcoin.

Bitcoin não foi criado para torná-lo rico. Foi criado para impedir que a política monetária fiduciária o torne pobre. Manter o bitcoin por um longo prazo é uma forma de optar por sair da inflação sem precedentes causada pela impressão de dinheiro e grandes choques macroeconômicos. Ao tomar medidas para mantê-lo seguro por uma década ou mais, você pode proteger suas economias e potencialmente sair melhor. Não deixe ninguém tirar isso de você com suas promessas vazias.