Quer ficar com uma parte maior do seu salário? Alguns estados americanos facilitam bastante. Os estados com os impostos mais baixos geralmente oferecem um ambiente mais favorável tanto para pessoas físicas quanto para empresas, reduzindo a carga tributária sobre a renda, vendas e propriedade.
Vamos analisar quais estados realmente oferecem o maior alívio fiscal — e o que isso significa para o seu bolso.
- Wyoming
- Dakota do Sul
- Alasca
- Flórida
- Nova Hampshire
- Tennessee
- Texas
- Nevada
- Washington
- Indiana
- Carolina do Norte
- Distrito de Colúmbia
1. Wyoming
O Wyoming não cobra imposto de renda estadual, imposto de renda corporativo ou imposto sobre herança. Isso se traduz em economia tributária significativa para residentes com alta renda anual, lucros empresariais ou saques de contas de aposentadoria.
A baixa taxa de imposto predial e a ausência de imposto de renda local mantêm a carga tributária geral do Wyoming entre as mais baixas do país. Em vez da tributação tradicional sobre a renda, o Wyoming depende de impostos sobre a extração de recursos naturais para arrecadar receita.
2. Dakota do Sul
Dakota do Sul oferece isenção de imposto de renda pessoal e corporativa, além de um dos sistemas tributários estaduais mais favoráveis dos EUA. A ausência de imposto sobre herança ou espólio torna o estado ideal para planejamento de transferência de patrimônio e renda para a aposentadoria.
A taxa de imposto sobre vendas é modesta, com impostos locais sobre vendas limitados. A abordagem equilibrada de Dakota do Sul em relação aos impostos estaduais e locais mantém a carga tributária total baixa tanto para indivíduos quanto para empresas.
3. Alasca
O Alasca não cobra imposto de renda individual, imposto de renda corporativa ou imposto estadual sobre vendas. As jurisdições locais podem cobrar impostos locais sobre vendas, mas, no geral, a estrutura tributária do Alasca exerce uma pressão mínima sobre os residentes.
O estado também paga anualmente aos residentes por meio do Dividendo do Fundo Permanente, reduzindo ainda mais a carga tributária líquida. Não há tributação sobre renda de aposentadoria, ganhos de capital ou empresas de repasse.
4. Flórida
A ausência de imposto de renda estadual na Flórida beneficia assalariados, investidores e aposentados. O estado não tributa rendimentos de dividendos, ganhos de capital a longo prazo ou saques de contas de aposentadoria.
Embora o imposto sobre vendas e os impostos especiais de consumo sejam ligeiramente mais altos, a ausência de impostos locais sobre a renda, o patrimônio e a herança mantém a carga tributária total da Flórida abaixo da média.
Seu sistema tributário apoia uma população crescente e uma economia impulsionada pelo turismo.
5. Nova Hampshire
New Hampshire não possui imposto estadual sobre vendas e não tributa a renda salarial. Anteriormente, tributava rendimentos de dividendos e juros por meio de um Imposto sobre Juros e Dividendos, mas esse imposto foi totalmente revogado em 1º de janeiro de 2025.
As elevadas taxas de impostos sobre a propriedade financiam os governos estaduais e locais, que não possuem outras fontes significativas de arrecadação de impostos.
O estado não oferece créditos fiscais para pessoas ou famílias de baixa renda, sendo, portanto, mais adequado para pessoas com alta renda e rendimentos tributáveis limitados provenientes de investimentos.
6. Tennessee
O Tennessee eliminou recentemente o imposto sobre rendimentos de dividendos, juntando-se agora ao grupo de estados sem imposto de renda estadual. Não tributa lucros empresariais de empresas com tributação direta, rendimentos de aposentadoria ou ganhos de capital.
A taxa de imposto sobre vendas é alta, e os impostos locais sobre vendas podem se acumular. No entanto, impostos prediais moderados e baixas taxas de imposto de renda corporativa equilibram a situação.
O Tennessee impõe um pequeno imposto sobre a receita bruta das empresas (o Imposto Empresarial) em vez de um imposto de renda corporativo, com taxas que variam aproximadamente de 0,02% a 0,3%, dependendo da categoria da empresa.
7. Texas
O Texas gera receita por meio de altos impostos sobre a propriedade e impostos sobre vendas e consumo, mas não impõe imposto de renda individual, imposto de renda corporativa, nem impostos sobre renda de aposentadoria ou transferência de patrimônio.
No entanto, as empresas estão sujeitas a um imposto sobre a receita bruta, e os governos locais podem impor aumentos adicionais de impostos para cobrir os custos dos serviços. Mesmo assim, o Texas apresenta uma boa classificação em termos de baixa carga tributária em todas as faixas de renda.
8. Nevada
Nevada não cobra imposto de renda — não há imposto de renda pessoal, imposto de renda corporativa nem imposto sobre herança. Seu sistema tributário estadual foi projetado para sustentar uma economia fortemente baseada em serviços, com uma arrecadação robusta de impostos sobre vendas.
Os impostos locais são limitados e o imposto predial permanece baixo. A ausência de imposto de renda individual e a tributação mínima de outros impostos fazem de Nevada uma escolha inteligente tanto para aposentados quanto para empreendedores.
9. Washington
Washington não cobra imposto de renda estadual, mas compensa com um imposto sobre a receita bruta das empresas e uma das maiores taxas de imposto sobre vendas dos EUA, incluindo altos impostos locais sobre vendas.
No entanto, recentemente promulgou um imposto sobre ganhos de capital, que afeta os contribuintes de alta renda.
O imposto federal sobre heranças também possui um limite de isenção elevado (quase US$ 14 milhões por pessoa a partir de 2025), mas o estado de Washington impõe seu próprio imposto sobre heranças com uma isenção muito menor, o que significa que certos patrimônios em Washington estão sujeitos a impostos estaduais sobre a transferência de riqueza.
10. Indiana
Indiana adota uma alíquota fixa para o imposto de renda estadual, com alíquotas razoáveis para o imposto de renda corporativo e imposto sobre vendas na média. Créditos tributários ajudam a compensar os custos para as famílias, e os impostos sobre a propriedade permanecem abaixo da média nacional.
O sistema foi concebido para incentivar a poupança e o investimento, com isenções para rendimentos de aposentadoria e pequenas empresas. No geral, é um estado sólido de nível intermediário, com impostos baixos.
11. Carolina do Norte
A reforma tributária da Carolina do Norte introduziu uma alíquota fixa de imposto de renda estadual e reduziu gradualmente os impostos sobre a renda corporativa. Não há imposto sobre herança e os impostos especiais de consumo são direcionados, em vez de serem aplicados de forma geral.
Os impostos sobre a propriedade e sobre vendas são moderados, mas o sistema tributário simplificado facilita o cumprimento das obrigações fiscais. A Carolina do Norte não oferece deduções fiscais especiais para rendimentos de empresas com tributação transparente e, na verdade, atualmente não possui um Crédito Tributário Estadual por Renda do Trabalho (Earned Income Tax Credit) ou crédito similar para famílias trabalhadoras de baixa renda.
12. Distrito de Columbia
O Distrito de Columbia funciona como um estado, com impostos de renda individuais progressivos, imposto sobre vendas padrão e taxas de imposto predial competitivas.
O Distrito de Columbia oferece isenções para rendimentos de aposentadoria e créditos para residentes de baixa renda. Embora não seja isento de impostos, o Distrito de Columbia adota uma abordagem equilibrada que apoia os governos estaduais e locais sem impor uma carga tributária excessiva.
Criamos este artigo com o auxílio de tecnologia de IA e, em seguida, garantimos que ele fosse verificado e revisado por um editor.
