La noticia de que la popular plataforma de préstamos Celsius está impidiendo los retiros de los clientes y se enfrenta a una crisis de liquidez sorprendió a muchos esta semana. Con millones de dólares en bitcoin y ethereum encerrados en protocolos DeFi, la caída repentina en la capitalización del mercado criptográfico ha dejado a los prestamistas incapaces de cumplir sus promesas, y están recurriendo a tácticas desesperadas para sobrevivir.

Los clientes de Celsius ahora se enfrentan a una pérdida total de sus depósitos si la empresa se declara insolvente. En un intento desesperado por evitar la liquidación, incluso han impedido que los usuarios retiren su dinero, posiblemente para que tengan garantías para respaldar sus apuestas en activos ilíquidos como el ethereum apostado.

Si bien esta es una situación terrible para los involucrados, este blog cubrirá cómo el resto puede evitar caer en los mismos errores. Siempre que usted sea el único propietario de sus claves , solo usted controla su dinero.

¿Quién es dueño de tu dinero?

Los intercambios centralizados son convenientes, pero en la mayoría de los casos el precio que paga les da el control total de sus fondos. Cuando compra a través de Binance, Celsius, Coinbase u otros intercambios de custodia, son libres de usar su dinero como lo deseen. Hasta que se retire a la autocustodia, no hay garantía de que alguna vez tengan los activos por los que pagó, mientras que podrían estar usando sus fondos para comprar activos de alto riesgo o invertir en protocolos incompletos para tratar de obtener una ganancia antes que usted. decida retirarse.

Las plataformas que ofrecen retornos de inversión de dos dígitos generalmente dependen de una de dos cosas: los depósitos de nuevos clientes se utilizan para pagar los existentes (también conocido como esquema Ponzi), o el uso de fondos de clientes para especular sobre proyectos riesgosos. Como usuario de criptomonedas, nunca hay una buena razón para dejar que otra persona juegue con su dinero. Si quiere correr el riesgo, la belleza de las criptomonedas es que puede hacerlo usted mismo sin depender de un tercero.

Con su dinero en una billetera de hardware , siempre sabe dónde está, cuánto tiene y quién tiene acceso a él. Un Trezor no puede congelar los retiros, ni puede tomar su dinero y usarlo para obtener ganancias. Lo mejor de todo es que nunca compartirá información sobre sus propiedades con nadie más, ni siquiera con nosotros.

Nada en el modelo comercial de Trezor depende de que nadie más que usted tenga el control de sus monedas. El concepto más importante de Bitcoin es la propiedad, y con un Trezor solo usted tiene acceso a las claves que prueban que posee su dinero. Si le preocupa el dinero que tiene en un intercambio, debe retirar sus fondos de inmediato para ponerlos a salvo.

Cómo los intercambios manipulan a los clientes

Si bien Celsius es la noticia candente de la semana, docenas de intercambios y prestamistas utilizan tácticas comerciales similares. No solo están usando su dinero para financiar inversiones imprudentes, sino que también usan su poder para hacer que el comercio sea más atractivo y evitar que usted sea realmente dueño de su dinero al hacer que sea un inconveniente retirarlo.

Se ha demostrado que los intercambios de cifrado de custodia más grandes utilizan tácticas poco éticas e incluso ilegales para obtener la mayor cantidad posible de ganancias de sus usuarios. Esto incluye pedidos de clientes adelantados, promoción de tokens sin valor y protocolos mal construidos, e incluso imitar el modelo bancario de reserva fraccionaria para vender más bitcoins de los que tienen. Y cuando finalmente ha tenido suficiente, cobran altas tarifas por el privilegio de retirarse a la autocustodia.

Las regulaciones mal definidas dirigidas a la industria de la criptografía dejan que los intercambios jueguen trucos psicológicos a los clientes para alentar el comercio de apalancamiento, bloquear fondos en el intercambio durante largos períodos y extraer la mayor cantidad de ganancias posible. No espere responsabilidad, especialmente cuando las cosas se tuercen.

Evite los riesgos de los intercambios de custodia

Bitcoin estaba destinado a ser comprado y vendido de una persona a otra, como un activo descentralizado de igual a igual. A medida que crecía el interés, comenzaron a surgir intercambios centralizados para conectar a compradores y vendedores más fácilmente. Hoy en día, puede parecer imposible comprar cualquier criptomoneda sin necesidad de usar un intercambio, pero ese no es el caso.

A menos que desee utilizar su dinero para apostar, no hay razón para depender de un intercambio de custodia centralizado que retiene su dinero. Todavía puede comprar bitcoin entre pares, y existen herramientas que lo conectarán con un vendedor sin necesidad de depender de un tercero. También hay intercambios sin custodia que enviarán sus fondos directamente para asegurar la custodia de su billetera de hardware.

Comprar bitcoin sin KYC
Para proteger su privacidad, se recomienda que compre de una fuente que no requiera que proporcione ningún documento de identidad. La recopilación de datos personales (KYC) es obligatoria en muchos países, pero los intercambios no cuentan con las herramientas para proteger esos datos, lo que significa que corre el riesgo de perder datos personales altamente confidenciales si hay una infracción o un mal actor. Además, un gobierno autoritario podría usar los datos para atacarlo.

Por eso es mejor comprar bitcoin sin KYC. Puede encontrar un vendedor dispuesto entre su comunidad o puede usar una de las herramientas de código abierto disponibles en línea, como Bisq, HodlHodl, Robosats y otras. Consulte nuestra guía a continuación para obtener más información.

Comprar bitcoin directamente para asegurar la custodia
Si una compra entre pares es demasiado complicada, existen alternativas más convenientes y seguras que no dependen del uso de un intercambio de custodia. Dependiendo de cuánto compre, es posible que ni siquiera necesite proporcionar ninguna verificación de identidad, por lo que es una excelente opción para apilar fácilmente. Esto se puede hacer comprando bitcoins u otras criptomonedas al instante desde su Trezor, utilizando el menú Comercio de la aplicación.

Al buscar una oferta, podrá buscar la mejor tarifa entre una selección de intercambios sin custodia y recibir su compra directamente en su Trezor. Esto niega el riesgo de que su dinero sea utilizado por otra persona y evita tarifas de retiro infladas.

Pronto también será posible establecer un plan de ahorro que haga compras automáticamente para usted, para que pueda acumular de forma segura sin tener que preguntarse dónde terminarán sus monedas.

Lecciones aprendidas

Esta no es la primera vez que un intercambio pierde dinero de un cliente y no será la última. Solo hay una forma de evitar ser víctima, y ​​es mantener su bitcoin donde solo usted tiene acceso, como en un Trezor. Los intercambios le prometerán cualquier cosa para que se separe de su bitcoin. Resista la tentación de apostar o comerciar, simplemente mantenga sus llaves y concéntrese en los objetivos a largo plazo.

Trezor no puede pausar los retiros de bitcoins incluso si quisiéramos. Mientras mantenga sus claves bajo control, puede hacer lo que quiera con su bitcoin.

Bitcoin no fue creado para hacerte rico. Fue creado para evitar que la política monetaria fiduciaria te empobrezca. Tener bitcoins a largo plazo es una forma de optar por no participar en la inflación sin precedentes causada por la impresión de dinero y las enormes crisis macroeconómicas. Al tomar medidas para mantenerlo seguro durante una década o más, puede proteger sus ahorros y, potencialmente, salir ganando. No dejes que nadie te quite eso con sus promesas vacías.