Visualiser la croissance explosive de DeFi en 2020
4 Graphiques illustrant l'évolution de l'avenir de la finance - les exigences réglementaires restent une préoccupation
La plus grande histoire de l'espace blockchain cette année a été la croissance phénoménale de la finance décentralisée (DeFi). Vous pouvez évaluer la croissance exponentielle du fait que la valeur totale en USD bloquée dans DeFi, qui s'élevait à 690,9 millions de dollars le 1er janvier 2020, a maintenant atteint 11,73 milliards de dollars au moment de la rédaction - le seul mois de septembre a vu le la valeur a triplé sur une base mensuelle.
Pour ceux d'entre vous qui sont nouveaux dans ce domaine, DeFi fait référence à l'utilisation de chaînes de blocs, de crypto-monnaies et de contrats intelligents pour fournir une accessibilité financière et une inclusion à ceux qui ont été tenus à l'écart du système actuel par des barrières géographiques, économiques et financières. Les plates-formes DeFi entrent dans la catégorie des applications décentralisées (dApps) construites sur des blockchains intelligentes enrichies de contrats - principalement le réseau Ethereum.
La société d'analyse de chaînes de blocs , Chainalysis , a examiné la croissance astronomique de ce segment en 2020. Voici quelques graphiques pour visualiser l'évolution du marché DeFi cette année.
Comparaisons hebdomadaires de la valeur DeFi
Bien que dans le graphique ci-dessus, il semble que la croissance du secteur DeFi ait eu lieu principalement après juin, la vue d'ensemble est différente. S'il est vrai que la croissance a vraiment décollé depuis juin, elle était en fuite depuis le début de l'année. C'est juste que l'augmentation de la valeur a été si massive depuis juin qu'elle ne fait rien de la croissance des cinq mois précédents (figure 1). Après une brève accalmie en octobre, les choses ont repris.
Comparaison des revenus hebdomadaires des plates-formes DeFi
Les échanges décentralisés (DEX) sont le type le plus populaire d'applications décentralisées (dApps) et le graphique ci-dessus présente les performances de ces DEX dans la croissance DeFi au cours de cette année. Comme évident, Uniswap (versions 1 et 2), Kyber, Curve Finance et 1inch Exchange sont responsables de la majorité de la croissance (Figure 2).
Valeur et nombre de transferts reçus par les plateformes DeFi
Le graphique ci-dessus (Figure 3) met en évidence la valeur totale reçue en 2020 par les plateformes DeFi par valeur totale transférée et le nombre de transferts. Comme on peut le voir, la majorité des participants sont des commerçants de détail, comme en témoigne le nombre plus élevé de transferts - le plus grand nombre de transferts ayant lieu dans la fourchette de 100 à 1 000 dollars. Néanmoins, les investisseurs institutionnels semblent conduire ce segment de marché avec la valeur la plus élevée transférée pour la tranche de 10 000 à 100 000 dollars, suivie de près par 100 000 à 1 million de dollars. Remarquez comment le nombre de transferts diminue en taille pour les gros investisseurs.
Valeur envoyée de sources illicites aux plates-formes DeFi
Alors que les trois statistiques précédentes mettent en évidence l'énorme croissance de DeFi, cette dernière est tout aussi inquiétante et probablement pas surprenante. Bien que la valeur des fonds volés et de l'argent frauduleux ait atteint un sommet en octobre, le pourcentage de transactions illicites n'est que de 0,05%. La baisse significative en pourcentage par rapport au sommet de 1,00% en mai est due au fait que le marché global a tellement augmenté depuis ce point. En perspective, 0,05% est un nombre assez petit si vous le comparez au volume total de transactions de crypto-monnaie reçues ou envoyées par une adresse associée à une activité illicite se situe à 1,1% .
Contrairement aux institutions financières centralisées de l'ancien système financier, les plates-formes DeFi en revanche, du moins en théorie, sont régies par un code auto-exécutable, où elles ne prennent généralement pas le contrôle des fonds des utilisateurs à aucun moment. Ils sont acheminés entre des portefeuilles individuels en fonction du protocole sous-jacent de la plate-forme.
Bien que les plates-formes DeFi ne fonctionnent pas comme les entreprises de services monétaires conventionnelles et ne soient pas soumises aux exigences réglementaires et de conformité actuelles, des questions en suspens telles que l'audit du code de la plate-forme, la responsabilité de la criminalité financière et d'autres vulnérabilités demeurent.
Pour l'instant, il n'y a pas beaucoup de clarté sur ce front et le secteur continue de croître et de se développer. Je vais vous laisser avec une plate-forme DeFi à venir prometteuse appelée Spherium - une plate-forme DeFi tout-en-un qui offre un portefeuille universellement utilisable, une plate-forme d'échange de jetons, des marchés monétaires et un transfert de liquidité inter-Blockchain. L'avenir de la finance est ici.
