Когда мать Дженни Райт умерла от рака мочевого пузыря в 2016 году, эта потеря была достаточно травмирующей. Но что еще хуже, ее последнее завещание было датировано 1987 годом, когда Райт и ее братья были еще несовершеннолетними.
«К сожалению, все, что говорится в последнем завещании, соответствует тому, что они делают, даже если оно датировано 1987 годом», — объясняет по электронной почте житель Огасты, штат Джорджия. Завещание явно сильно устарело . «Это также было написано, когда мои родители были еще женаты, а исполнителями были старые финансовые консультанты, которые сейчас на пенсии (и живут в другом штате). Заставить их подписать свои исполнительные привилегии было несложно, но выследить их было довольно сложно. испытание!"
Завещание относится к судебному процессу для обертывания имущества кого-то, кто умер. Суд по наследственным делам — это место, куда люди обращаются, чтобы решить юридические проблемы, связанные с имуществом умершего человека. «Например, вы окажетесь в суде по наследственным делам, если захотите оспорить действительность завещания или потребовать часть имущества в качестве кредитора», — говорит Бетси Симмонс Ганнибал, юрист, специализирующийся на наследственном планировании . и старший редактор Nolo по электронной почте.
Многие люди не любят думать о своей надвигающейся смерти, поэтому многие поместья остаются незапланированными. На самом деле, согласно исследованию Merrill, проведенному в 2018 году , только около 55 процентов людей в возрасте 55 лет и старше имеют волю.
Если ваш любимый человек оставил завещание, оно передается судье по наследственным делам , который определяет, является ли оно законным. Если установлено, что это так, то исполнитель (который указан в завещании) приступает к работе, обеспечивая выполнение условий завещания, наблюдая за тем, чтобы активы перешли предполагаемым бенефициарам, а все долги были выплачены. Это довольно простой процесс, предполагающий, что никто не оспаривает завещание. Проблемы возникают, когда человек умирает без завещания (не оставляя завещания) или оставляет очень устаревшее завещание, как это случилось с Дженни Райт. Эксперты рекомендуют вам привести свое имущество в порядок, чтобы близким не приходилось иметь дело со значительными хлопотами, связанными с прохождением наследственного суда.
«Типичный процесс завещания требует определенного количества уведомлений кредиторов, длительного ожидания в резервном календаре суда и множества отдельных шагов — и имущество обычно платит адвокату за каждый шаг на этом пути», — говорит Симмонс Ганнибал.
На самом деле, в зависимости от размера и сложности наследственного имущества, урегулирование завещания может занять от девяти месяцев до двух лет при стоимости от 5 до 10 процентов от стоимости активов в виде сборов.
Как избежать завещания
Небольшие усилия на начальном этапе помогут предотвратить головную боль для ваших наследников и гарантируют, что все активы окажутся там, где вы хотите. Существует несколько доступных инструментов планирования наследственного имущества для предотвращения завещания:
Живое доверие: по словам Симмонса Ганнибала, это наиболее часто используемый инструмент, позволяющий избежать завещания. Живые трасты могут назначать бенефициаров и указывать, где должно оказаться все имущество и активы, без необходимости участия в завещании (в отличие от завещания, которое должно пройти через завещание). Такие вещи, как то, кто получает пенсионные накопления, инвестиционные счета, ценное личное имущество, недвижимость и транспортные средства, обычно прописаны в живом доверительном управлении .
«Они хорошо работают для людей, у которых есть значительное количество имущества, которое в противном случае было бы передано по наследству (например, дом)», — объясняет Симмонс Ганнибал. «С другой стороны, живые трасты дороже и сложнее в создании и обслуживании, чем завещания». Например, обычно рекомендуется, чтобы юрист составил для вас живой траст, в то время как вы можете составить простое завещание самостоятельно, используя онлайн-форму.
Назначение бенефициара: некоторые люди обращаются к назначению бенефициара вместо завещания или траста, если они хотят передать через сам актив. Другими словами, допустим, у вас есть пенсионный счет. Просто заполните форму бенефициара, предоставленную управляющей компанией, чтобы назначить лицо или людей для получения определенного процента от активов. Затем, в случае смерти, средства переводятся. Это часто также делается для транспортных средств, счетов активов и ценных бумаг, отмечает Симмонс Ганнибал.
«Кроме того, многие штаты позволяют вам оформить акт о передаче недвижимости (также называемый бенефициарным актом) для вашей недвижимости. Собственность, которая проходит через обозначение бенефициара, переходит непосредственно к бенефициару без завещания», — говорит она.
Совместное владение: когда несколько человек владеют собственностью совместно, это часто включает в себя право на сохранение имущества, которое позволяет, когда один совладелец умирает, их имущественные права переходят к другому владельцу, и нет необходимости в суде по наследственным делам. «В некоторых ситуациях это может сработать», — говорит Симмонс Ганнибал. «Но прежде чем вы измените свой акт или другие документы о праве собственности, чтобы включить совладельца, рассмотрите существенные недостатки, в том числе снижение контроля над собственностью и возможные налоговые последствия».
Вам не нужно выбирать только одно из этих решений по предотвращению завещания. «Вы можете смешивать и сочетать инструменты, которые вы используете, чтобы избежать завещания. Например, даже если у вас относительно высокая стоимость имущества, вы можете избежать наиболее сложных аспектов завещания, передав большую часть своей собственности с назначением бенефициаров и дела о передаче после смерти», — говорит Симмонс Ганнибал. «Ваше оставшееся имущество (например, предметы домашнего обихода или сентиментальные вещи) может быть затем передано с использованием упрощенных процедур завещания небольшого имущества».
Даже если у вас есть живое доверие и вы используете эти другие инструменты, вам все равно нужна воля, чтобы покрыть вещи, которые они не затрагивают. Например, назначение опекуна для ваших несовершеннолетних детей и предоставление инструкций о том, как платить или прощать долги, может быть предусмотрено только завещанием. Вашим наследникам не обязательно нужно проходить через суд по наследственным делам, если все ваши основные активы были переданы людям через живые трасты и назначения бенефициаров.
Что делать, если вы попали в суд по наследственным делам
Завещание не должно быть головной болью. «Большинство штатов придумали более короткие пути, которые делают завещание намного быстрее и дешевле», — объясняет Симмонс Ганнибал. «Например, некоторые виды имущества (например, имущество, которое переходит непосредственно к супругу, или имущество в «небольших» поместьях) часто могут быть переданы с помощью простой процедуры аффидевита, которая требует минимального вмешательства суда (или адвоката)».
Райт сняла большую часть бремени с ее семьи, наняв адвоката для ведения процесса завещания. «Я была приятно удивлена тем, как легко с этим справился наш адвокат, — вспоминает она. «Если это доступно, я настоятельно рекомендую нанять адвоката, который специализируется на недвижимости и завещаниях. Они смогли помочь мне сориентироваться в древнем завещании и дать мне совет по всем последующим шагам, таким как закрытие банковских счетов, продажа недвижимости, размещение газеты. уведомления о непогашенной задолженности и определение приоритетности этой задолженности».
Тем не менее, Райт предостерегает людей не ставить близких в такое же положение. «Тот, кто думает, что не имеет значения, в порядке ли ваши дела или нет, ошибается», — говорит она. «Несправедливо ожидать, что ваши братья и сестры, супруг или, что еще хуже, ваши дети будут перемещаться по неизведанной территории послесмертных решений и головных болей, оплакивая потерю любимого человека. Это слишком много».
Теперь это сумасшествие
Знаменитый музыкант Принс умер без живого траста, завещания или чего-либо еще, указывающего, кто должен получить его имущество, оцениваемое примерно в 200 миллионов долларов . Судье потребовались годы, чтобы разобраться в исках и признать его шестерых сводных братьев и сестер наследниками. Одной из наследниц, Тике Нельсон, пришлось продать часть своей доли в поместье, чтобы покрыть судебные издержки, которые превысили 850 000 долларов .
