Manusia Menggunakan Skema Penipuan Cek senilai $180 Juta untuk Mendanai Garasi Impian yang Luar Biasa
Setelah menyimpan jutaan dolar dan mengumpulkan banyak koleksi mobil, penipuan ilegal yang dilakukan seorang pria asal Michigan berhasil menyusulnya. Cleveland.com melaporkan bahwa Najeeb Khan telah dijatuhi hukuman delapan tahun penjara karena mencuri $180 juta dalam skema penipuan cek.
Skema Khan dimulai dengan kepemilikan dan pengoperasian perusahaan pemrosesan penggajian bernama Interlogic Outsourcing Inc. Ini bukanlah operasi yang memakan waktu kecil; Departemen Kehakiman mengatakan perusahaan tersebut pernah memiliki 6.000 klien. Namun mulai tahun 2014, Khan menjadi serakah:
Khan menjalankan skema check-kiting menggunakan rekening bank bisnis perusahaannya untuk mendapatkan dana secara curang dari berbagai lembaga keuangan, termasuk KeyBank. Khan menggunakan dana ini untuk mendukung pertumbuhan bisnis pemrosesan penggajiannya dan mendanai gaya hidupnya, termasuk pembelian mobil, pesawat terbang, dan rumah liburan.
Sebagai bagian dari skemanya, Khan menulis cek dan melakukan transfer kawat antar beberapa rekening di bawah kendalinya di berbagai bank. Jenis penipuan ini umumnya dikenal sebagai check-kiting, dan ini melibatkan pelaku yang terus-menerus menulis cek bolak-balik antar rekening yang dia kendalikan untuk secara curang menggelembungkan saldo rekening, sehingga menipu bank agar menerima cek yang ditulis dengan dana yang tidak mencukupi.
Khan menulis cek dari rekening IOI di Lake City Bank untuk disetorkan ke rekening IOI di KeyBank dan kemudian menulis cek dari rekening IOI di Berkshire Bank untuk disetorkan ke rekening IOI di Lake City Bank. Untuk menutupi dana cek yang dikeluarkan dari Berkshire Bank, Khan mentransfer dana dari rekening IOI di KeyBank ke rekening IOI di Berkshire Bank.
Pembayarannya mencapai $150 juta, dan Departemen Kehakiman mengatakan banyak sekali bisnis yang ditipu. Jutaan ini membantu mendanai gaya hidup mewah Khan yang mencakup properti di berbagai negara bagian, pesawat, kapal pesiar, dan koleksi mobil dalam jumlah besar .
Kita berbicara tentang koleksi mobil yang tidak akan terlihat aneh jika dijadikan museum tersendiri. Setelah FBI menyita semuanya, 280 koleksi kendaraan tersebut dijual di RM Sotheby's pada tahun 2020. Khan memiliki segalanya mulai dari Ford F-350 tahun 2016 hingga peralatan pertanian John Deer, sepeda motor antik seperti Giulietta Super Sport tahun 1959, Delorean, dan Jensen. Intercepter, Shelby Series 1, Jaguar XJ220, dll. Jujur saja, pria itu punya selera. Itu adalah koleksi mobil yang sangat bagus yang masih bisa Anda lihat di sini meskipun semuanya terjual.
Khan, atas kejahatannya, tidak akan pernah melihat kendaraan itu lagi. Dia dijatuhi hukuman delapan tahun penjara federal. Berbicara di depan pengadilan, Khan mengakui bahwa dia “dibutakan oleh keserakahan” dan mengatakan dia menyesal atas perbuatannya. “Saya merasa sangat menyesal dan menyesal kepada semua korban yang hidupnya terkena dampak negatif dari tindakan dan keserakahan saya.”
