Qual é o golpe mais inteligente?
Respostas
Bem, na Índia, ainda sinto que é o golpe Harshad Mehta:
No início da década de 1990, os bancos da Índia tiveram de manter uma determinada quantia dos seus depósitos em títulos do governo. Esse índice foi denominado SLR (StatutoryLiquidity Ratio). Cada banco teve que apresentar no final do dia uma folha detalhada do seu saldo e também comprovar que havia montante suficiente investido em títulos do governo. Agora, o governo decidiu que os bancos não precisam mostrar os seus dados todos os dias, precisam fazê-lo apenas às sextas-feiras. Além disso, havia uma cláusula extra que dizia que a percentagem média de participações em obrigações durante a semana tem de estar acima do SLR, mas a percentagem diária não precisa de ser assim. Isso significava que os bancos venderiam títulos no início da semana e depois comprariam títulos de volta no final da semana. O capital liberado no início da semana poderia então ser investido.
Agora, no final da semana, muitos bancos estariam desesperados para recomprar títulos. É aqui que entra o corretor. O corretor sabia qual banco tinha mais títulos (chamado 'plus') e qual tinha menos do que o valor exigido (chamado 'short'). Ele então atua como intermediário entre os dois bancos. Harshad Mehta foi um desses corretores. Ele trabalhou por muito tempo como intermediário entre muitos bancos e conquistou a confiança da alta administração dos bancos. Digamos que existam dois bancos A (curto) e B (mais). Agora, o que Harshad Mehta fez foi dizer ao banqueiro de A que estava negociando com muitos bancos e, portanto, não sabia com quem iria negociar no final. Então ele disse que o banco deveria passar o cheque em seu nome e não no outro banco (o que era proibido por lei), para que ele pudesse fazer o pagamento no banco que fosse solicitado. Como ele era um corretor de confiança, os bancos concordaram. Aí, voltando ao exemplo do banco A e B, ele pegou o dinheiro de A e foi até B e disse que pagaria o dinheiro no dia seguinte para B, mas precisava dos títulos agora (para A). Mas ele ofereceu um retorno de 15% para o banco B pela prorrogação de um dia. O Banco B concordou prontamente com isso, pois estava obtendo um ótimo retorno.
Agora, como Harshad Mehta estava lidando com muitos bancos ao mesmo tempo, ele poderia manter algum capital consigo o tempo todo. Por exemplo. Ele recebe dinheiro de A na segunda-feira e diz a B que pagará na terça-feira, depois recebe dinheiro de C na terça-feira e diz a D que pagará na quarta-feira e o dinheiro que recebe de C é pago a B e como como resultado, ele tem algum capital de giro sempre consigo, se isso acontecer com outros bancos durante a semana. Os bancos daquela época não estavam autorizados a investir nos mercados de ações. Harshad Mehta extraiu de forma muito inteligente algum capital do sistema bancário. Ele investiu esse capital no mercado de ações e conseguiu provocar um enorme boom.
Esta estratégia também pode ser explicada de outra forma 1) Ready Forward (RF) O que é Ready Forward? O RF é, em essência, um empréstimo garantido de curto prazo (normalmente 15 dias) de um banco para outro. Dito de forma grosseira, o banco empresta contra títulos do governo, tal como uma casa de penhores empresta contra joalheiros. Na verdade, o banco mutuário vende os títulos ao banco mutuante e os compra de volta no final do período do empréstimo, normalmente a um preço ligeiramente mais alto.” Num negócio ready-forward, um corretor geralmente reúne dois bancos pelos quais recebe uma comissão. O corretor não deveria lidar com o dinheiro ou os títulos. Brecha do Ready Forward Em qualquer momento, haveria bancos querendo vender os seus títulos (como títulos/ações) por dinheiro e haveria bancos querendo comprar títulos oferecendo dinheiro. Ele costumava atuar como intermediário entre esses bancos.
Suponha que o SBI queira vender títulos e o ICICI queira comprar títulos. Ele iria ao SBI e garantiria que encontraria um comprador, pegaria seus títulos e pediria 1 semana para esse processo. Então, imediatamente, ele irá ao ICICI e dirá que encontrará um vendedor, pegará o dinheiro e pedirá 1 semana. Fazendo assim, ele acabou ficando com os títulos e o dinheiro líquido por 1 semana (o que era ilegal, mas os bancos fizeram isso porque ele havia conquistado a confiança deles). Como ele lidaria com vários bancos, ele diria ao SBI que pagaria na segunda-feira, depois iria ao banco Canara e diria que pagaria na terça e assim por diante. Era um processo de pipeline tão sofisticado que na segunda-feira seguinte, quando ele deveria pagar ao SBI, ele faria um acordo com o IDBI, pegaria o dinheiro e pagaria ao SBI, obtendo assim um tempo de respiração de mais uma semana e o ciclo continuaria . Ufa!! Esta foi a brecha do Ready Forward.
2) Recibos Bancários (BR) o que são Recibos Bancários? Os títulos não foram negociados na realidade num acordo a prazo, mas o vendedor deu ao comprador um BR que é uma confirmação da venda dos títulos. Um BR é um recibo do dinheiro recebido pelo banco vendedor e se compromete a entregar os títulos ao comprador. Nesse ínterim, os títulos são mantidos sob a confiança do vendedor pelo comprador. Brechas nos recibos bancários A próxima brecha que ele escolheu foi o recibo bancário. No exemplo acima, você viu como um banco daria títulos e outro pagaria em dinheiro por esses títulos. Mas no sistema bancário, os activos normalmente não se movimentavam, apenas circulavam através de receitas. Um banco não daria títulos, mas daria um recibo bancário dos títulos que seria confiável para o próximo banco e tratado como títulos em si. Ele obteve recibos bancários falsos dos bancos e levou a fraude ao próximo nível.
Dessa forma, ele garantiu que sempre teria milhões de rúpias como dinheiro líquido e os investiu agressivamente no mercado de ações, criando um boom artificial e continuou ganhando mais dinheiro.
Ele elevou o preço do ACC de 200 para 9.000. Isso é um aumento de 4.400%.http://run.ItAcredita-se que Mais tarde foi revelado que Mehta usou a teoria do custo de reposição para explicar o motivo da licitação de alto nível. A teoria do custo de reposição afirma basicamente que as empresas mais antigas deveriam ser avaliadas com base na quantidade de dinheiro que seria necessária para criar outra empresa semelhante. Como no final ele teve que registrar lucros, o dia em que vendeu foi o dia em que o mercado quebrou. No mesmo dia, o presidente do Vijaya Bank cometeu suicídio saltando do topo do escritório do banco. O presidente sabia que quando se tornasse público que ele havia preenchido cheques em nome de Mehta, ele estaria morto. Um fato bastante desconhecido sobre esse golpe é que havia um participante muito importante nesse golpe que conseguiu se manter discreto. Esse homem era Nimesh Shah . Ele estava tão envolvido quanto Harshad Mehta, mas sabia como se manter fora das mãos da lei. Nimesh Shah ainda negocia no mercado de ações e é conhecido por ser um player importante. Harshad Mehta agora está morto. Há rumores de que quando ele morreu, ele ainda tinha 10% das ações da ACC com ele. O golpe foi exposto por Sucheta Dalal, colunista do jornal The Times of India, que mais tarde recebeu o prêmio Padmashri por expor esse golpe. Quando os bancos perceberam, foram enganados e começaram a exigir o dinheiro imediatamente. Mas não havia dinheiro. Foi tudo uma fraude. O mercado de ações entrou em colapso. Milhões de corretores de ações inocentes faliram. Os presidentes dos bancos começaram a abandonar os seus empregos assumindo responsabilidades. O presidente do Vijaya Bank cometeu suicídio pulando do topo do prédio de seu banco. Harshad Mehta foi acusado de centenas de processos criminais. Existe um filme hindi chamado "Gafla" baseado na história de vida de Harshad Mehta e na maneira como ele explorou o sistema. Alegações de pagamento de suborno ao primeiro-ministro da Índia
Mehta novamente causou furor em 1995, quando fez um anúncio público de que havia pago INR 1 crore (US$ 182.000) ao então presidente do Congresso e primeiro-ministro, Sr. PV Narasimha Rao, como doação ao partido, para tirá-lo do escândalo. caso. Últimos dias de Harshad Mehta
Alguns anos depois, Mehta fez um breve retorno como especialista no mercado de ações e começou a fornecer dicas de investimento em seu site e em uma coluna semanal de jornal. Ele trabalhou com proprietários de algumas empresas e recomendou apenas as ações dessas empresas. Quando morreu, em 2002, Mehta havia sido condenado em apenas um dos 27 processos movidos contra ele. O que atraiu a atenção do fiscal foi o pagamento antecipado de impostos de Mehta no valor de 28 milhões de rupias para o ano financeiro de 1991-92. Outro atrativo foi seu estilo de vida extravagante. Houve notícias de que ele também realizou seminários secretos sobre o mercado de ações por uma quantia enorme para a elite dos Rotary Clubs durante seus últimos anos. O próprio departamento de TI admitiu que ainda não sabe quanto dinheiro Harshad Mehta acumulou durante esse golpe e não sabe onde ele está escondido e quem está administrando o dinheiro agora.
Esse golpe afeta a maioria das pessoas, ganha mais dinheiro e tem menos chance de ser interrompido. Acho que você chama isso de golpe mais "inteligente".
GOLPE DA DÉCADA
Golpe de Nova York
Se você pensar sobre isso. Copie e cole isso em qualquer anúncio de concessionárias e fabricantes de automóveis. Isso ajudará a causa e eu realmente apreciaria isso.
Os fabricantes de automóveis precisam perceber que não importa quão bom seja o veículo, se as concessionárias estiverem aproveitando os consumidores, isso realmente não importará. Os fabricantes precisam intensificar e começar a policiar os revendedores que escolheram para representá-los. Aqui está um exemplo perfeito do que estou falando.
Os revendedores estão roubando bilhões de dólares dos consumidores! Precisa ser parado!
Aqui estão alguns motivos pelos quais este é um golpe inteligente.
90% dos consumidores nem sabem que foram cobrados por esse golpe.
Como os consumidores não sabem que foram cobrados por isso, as concessionárias nunca precisam pagar por isso.
As concessionárias de automóveis têm um lobby forte e ninguém fará nada para impedir esse golpe por causa disso.
Mesmo que os concessionários brinquem de esconde-esconde com o contrato de automóveis, eles ainda têm a lei do seu lado.
Os consumidores não têm nenhuma opinião sobre o contrato do automóvel, então os revendedores podem escapar impunes de roubo legal e nunca precisarão se preocupar com a alteração do contrato para tornar isso mais difícil.
Agora isso é um golpe inteligente. E aposto que você foi levado por isso.