Un retour à la décentralisation

Imaginez si nous pouvions préserver l'avenir de la blockchain en revenant au principe fondamental de sa création : la décentralisation. C'est ainsi que nous renforcerons la confiance et les opportunités pour tous.

La blockchain a été créée pour de bon. La décentralisation a ouvert la voie à un système financier plus juste, caractérisé par la transparence et la confiance. Quelque part en cours de route, cependant, la technologie a fait un détour vers la centralisation. Le contrôle et l'échec se sont glissés et la confiance a diminué. Il est temps de se remettre sur les rails, afin que chacun puisse récolter les fruits de DeFi.

La décentralisation était le principe directeur original de la blockchain. Les transactions décentralisées sont enregistrées sur un registre public - la blockchain - qui est maintenu par un réseau d'ordinateurs. Le résultat? Les transactions sont transparentes pour tous et immuables (inaltérables).

C'était la vision du créateur de la blockchain. En 2008, Satoshi Nakamoto a lancé Bitcoin avec l'intention de créer une monnaie numérique décentralisée, publique et inviolable qui pourrait servir d'alternative aux « monnaies fiduciaires » contrôlées par les banques centrales.

La confiance est transformatrice — lorsqu'elle est garantie.

Dès le départ, cette nouvelle confiance garantie était un avantage évident de la blockchain, en particulier en ce qui concerne la monnaie. Il avait le potentiel de révolutionner la façon dont nous dépensons, épargnons et investissons tous – pour le mieux.

La monnaie fiduciaire - une monnaie centralisée émise par le gouvernement et non adossée à une «vraie» marchandise, comme l'or ou l'argent - repose sur une confiance non prouvée dans le gouvernement émetteur. Peuvent-ils maintenir la valeur de la monnaie ? Si le pire arrive au pire, feront-ils bon usage de votre argent ? Et pourraient-ils en fait être à rien de bon? L'histoire a montré qu'une foi aveugle dans les économies conventionnelles peut vous brûler.

En général, la monnaie décentralisée est considérée comme plus résistante à l'inflation et à la manipulation gouvernementale. D'un autre côté, la monnaie fiduciaire est actuellement plus largement acceptée et plus facile à utiliser dans les transactions quotidiennes.

DeFi renforce la confiance. Mais ce n'est pas encore convivial.

Au fur et à mesure que la technologie de la blockchain a évolué, le concept de finance décentralisée (DeFi) est apparu comme un moyen de s'aligner sur les intentions initiales de la blockchain. Les protocoles DeFi, tels que AAVE, Compound et Dai, sont construits sur des réseaux de blockchain publics open source et permettent des transactions financières transparentes et sans confiance. Ces protocoles permettent aux utilisateurs d'accéder à une gamme de services financiers, tels que les prêts, les emprunts et les transactions, sans avoir besoin d'un intermédiaire central.

Si cela semble potentiellement compliqué pour les non-initiés, c'est là que réside le problème. DeFi est un domaine relativement spécialisé. Pour entrer dans le jeu, vous devrez passer du temps à vous orienter, à vous familiariser avec votre nouvel environnement et à apprendre de nouvelles façons d'interagir.

À ce jour, DeFi a été distinctement Web3 – technique, difficile à naviguer et souvent avec une conception mal pensée qui le rend intimidant pour les utilisateurs finaux. Il ressemble et se sent radicalement différent de ce à quoi nous sommes habitués, une technologie de qualité grand public et des expériences conviviales et sans effort.

Les CEX ont apporté de la facilité. A un prix.

Pour répondre à ce besoin d'accessibilité, les échanges centralisés (CEX) sont entrés en scène. Ils ont cherché à faciliter le trading de crypto pour les utilisateurs quotidiens, en supprimant les « frictions » et les barrières à l'entrée présentées par DeFi.

Mais s'ils ont réduit certaines frictions, ils ont également érodé les principes originaux de la blockchain. En tant qu'échanges centralisés, ils ne peuvent pas être entièrement fiables ou vérifiés. Cela signifie que ces plates-formes sont vulnérables aux manipulations de mauvais acteurs et peuvent être compromises par des décisions politiques, émotionnelles et motivées par la cupidité – les influences humaines clairement imparfaites que DeFi a été créées pour transcender.

Ces défauts ne sont pas simplement théoriques - ils ont été confirmés dans la pratique. Les taux d'échec des CEX par rapport aux protocoles DeFi sont importants, les plus grands échanges étant responsables de la plupart des problèmes de réputation et de la méfiance qui menacent l'avenir de l'industrie de la cryptographie.

Ces dernières années, nous avons constaté plusieurs échecs CEX très médiatisés :

Mont Gox

En 2014, Mt. Gox, autrefois la plus grande bourse de Bitcoin au monde, a déposé son bilan après avoir perdu 850 000 Bitcoins, d'une valeur d'environ 450 millions de dollars à l'époque. C'était un piratage.

Coincheck

En 2018, la bourse Coincheck au Japon a perdu 534 millions de dollars de jetons NEM. Encore une fois, à cause d'un piratage.

FTX

Le 11 novembre 2022, la bourse FTX a déclaré faillite après un nombre excessif de retraits de clients et l'incapacité de l'entreprise à répondre à la demande avec les actifs qu'elle avait en réserve. Il est apparu qu'Alameda (la société sœur de FTX) utilisait les actifs des clients de FTX pour couvrir les pertes commerciales. Ces exemples mettent en évidence la vulnérabilité des échanges centralisés et l'importance des mesures de sécurité. Ces incidents ont conduit certains clients à perdre leurs investissements. Encore une fois, cela souligne la nécessité d'échanges décentralisés et d'autres formes de financement décentralisé. Le coût des CEX ? Contrôle réglementaire accru et risque accru.

Nous avons besoin de résilience.

Les DEX, d'autre part, se sont avérés plus dignes de confiance et fiables, car leur code est open-source et peut être vérifié. Ils ont également été en mesure de résister à la volatilité des marchés et à d'autres événements macroéconomiques. Au milieu de ce genre d'agitation, ils ont continué à fonctionner sans perturber les utilisateurs. Et ils ont été capables de résister à des attaques, comme le récent exploit sur bZx. Encore une fois, sans aucune interruption pour les utilisateurs.

Les projets DeFi, comme toute autre technologie, sont susceptibles d'être piratés. Cependant, bon nombre de ces piratages ont été le résultat de vulnérabilités dans le code des contrats intelligents. À mesure que le langage et la technologie des contrats intelligents évoluent, on s'attend à ce que le nombre de hacks réussis diminue.

Les avantages de l'utilisation d'un échange décentralisé (DEX) par rapport à un CEX incluent la transparence, la surveillance de la trésorerie et la visibilité sur la manière dont les distributions et les bénéfices sont gérés. Les DEX donnent également aux utilisateurs plus d'autonomie sur leurs fonds, car ils ne sont pas détenus par un intermédiaire centralisé.

L'avenir? DEX conviviaux.

Alors que les échanges centralisés traditionnels fournissaient un accès généralisé aux services de cryptographie, cela entraînait un coût important pour l'industrie. Alors que l'industrie de la crypto continue d'évoluer, les DEX sans effort deviendront probablement l'avenir du trading de crypto.

Ainsi, malgré tous ses idéaux d'origine, la crypto a pris un mauvais virage en cours de route. L'industrie aurait obtenu une bien plus grande confiance du public à ce jour si l'accent avait été mis sur DeFi - et non sur les CEX.

Oui, la route aurait été plus longue à mesure que les masses apprenaient à naviguer dans de nouveaux environnements, mais nous aurions évité la coûteuse déviation CeFi.

Maintenant, il est temps de se remettre sur les rails. L'avenir de l'industrie de la cryptographie est la décentralisation et - pour construire cet avenir - nous devons respecter la vision des innovateurs derrière les protocoles décentralisés.

Allons de l'avant en nous concentrant sur la valeur réelle de la technologie blockchain et ses principes directeurs originaux, plutôt que de nous laisser détourner par les incitations à but lucratif des échanges centralisés.

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