Ciao, Agricoltori! Ora che il token è attivo, Granary sta per entrare in una nuova modalità. Dal lancio iniziale su Fantom il 3 marzo 2022, sono diventate evidenti molte inadeguatezze della concorrenza. Nella DeFi in generale, ma soprattutto nei mercati dei prestiti, c'è una chiara sovrasaturazione del capitale mercenario, una gestione del rischio scadente o ritardata e un vasto sottoutilizzo del capitale inattivo. L'obiettivo di Granary V2 è affrontare molte di queste inefficienze e presentare alcuni nuovi concetti per elevare la DeFi per soddisfare le efficienze di TradFi.

Grazie

Dal nostro lancio iniziale a marzo, Granary ha mantenuto una quantità competitiva di liquidità e ha fatto crescere una community, il tutto senza incentivi o token. Il tuo supporto, le tue idee e il tuo feedback hanno fatto molta strada e il Granaio non vede l'ora di continuare a servire e sviluppare il mercato dei prestiti più competitivo per il tuo divertimento.

Prestito da protocollo a protocollo

Il sottoutilizzo del capitale inattivo è una delle maggiori inefficienze esistenti nella DeFi, un obiettivo chiave affrontato in Granary V2. Nel paradigma attuale, questi asset in eccesso non hanno altro scopo se non rimanere inattivi nei contratti di protocollo e diluire i rendimenti. Per risolvere questo problema, Granary sta introducendo un sistema di prestito Protocol-to-Protocol che gestisce le risorse non utilizzate per trovare rendimenti più elevati su piattaforme di partner affidabili. Questo sistema consentirà agli asset inutilizzati di guadagnare, migliorando notevolmente la competitività dei tassi di interesse disponibili per i depositanti. Il prestito da protocollo a protocollo alzerà il livello delle piattaforme di prestito migliorando l'efficienza del capitale e la scalabilità senza influire negativamente sulla liquidità disponibile.

Pool isolati e LTV

Il team è molto orgoglioso della nostra esperienza nel fornire agli utenti una piattaforma sicura per prestare e prendere in prestito. Dal 3 marzo, Granary è sopravvissuto ad alcuni dei mercati più volatili, evitando crediti inesigibili e la perdita di fondi degli utenti. Grande considerazione viene data a ogni risorsa supportata da The Granary. Il fondamento di questa considerazione sono i parametri di rischio utilizzati per ridurre il rischio. Questi parametri di rischio sono strumenti per garantire che gli utenti ottengano la migliore e più sicura esperienza di prestito in DeFi. Qualcosa che vogliamo aggiungere a quella cassetta degli attrezzi è la capacità di supportare pool isolati e LTV. I pool isolati sono mercati che possono essere utilizzati solo come garanzia per prendere in prestito lo stesso asset o un elenco di asset accuratamente selezionati a un LTV determinato caso per caso.

Ridefinire gli incentivi in ​​Web3

Ad essere sinceri, c'è un'eccessiva saturazione del capitale mercenario nella DeFi. I protocolli DeFi sono noti per gli sforzi eccessivi a breve termine per soddisfare le locuste di liquidità. Come testimoniato in questi ultimi anni, il capitale mercenario trarrà sempre vantaggio da un alto rendimento ma non si fermerà a lungo termine. L'obiettivo di qualsiasi mercato dei prestiti dovrebbe essere quello di stimolare in modo sostenibile la crescita e incoraggiare i market maker a continuare a partecipare. L'obiettivo di Granary è potenziare i nostri market maker e premiare la loro fedeltà al protocollo. A tal fine, Granary spera di espandere la salute e le capacità del sistema attraverso un nuovo sistema di assegnazione di ricompense progettato attorno ai profili utente. Questo sistema prenderà in considerazione la lunghezza dell'account, le dimensioni, e la frequenza dell'utenza insieme allo stato del prestito e alla cronologia delle liquidazioni per determinare l'importo dei premi emessi. Queste nuove funzionalità manterranno Granary all'avanguardia nell'erogazione di incentivi, motivando al contempo gli utenti ad agire nel migliore interesse del protocollo.

Acquisizione del valore di liquidazione

La salute sottostante di qualsiasi protocollo di prestito viene mantenuta garantendo che tutti i conti siano sovracollateralizzati. Se il valore del prestito di un conto supera il valore della garanzia, il protocollo presuppone crediti inesigibili. Granary Finance e molti altri protocolli DeFi incoraggiano i liquidatori a liquidare prestiti malsani (prestiti che superano la soglia di liquidazione) fornendo un bonus di liquidazione (una parte della garanzia del conto malsano come ricompensa). Questo modello di incentivi si è dimostrato piuttosto efficace poiché i liquidatori competono tra loro per liquidare prestiti malsani, rendendo quasi impossibile che un prestito malsano si trasformi in crediti inesigibili. C'è un'inefficienza cruciale in questo modello: il bonus di liquidazione è un valore che lascia l'ecosistema del granaio. Granary V2 introdurrà un modello di Liquidation Value Capture che incoraggerà i liquidatori a contribuire costantemente con questo valore all'ecosistema mantenendo un ambiente competitivo. Man mano che Granary Finance cresce, questo valore contribuirà notevolmente all'importo guadagnato dal protocollo e dai depositanti.

Parametri di rischio basati sul tempo

Granary Finance è stata in grado di agire immediatamente sull'exploit del ponte Harmony, congelando i mercati da ulteriori depositi e prestiti e dando ai nostri utenti tempo sufficiente per uscire dalle loro posizioni su Harmony. Molti altri protocolli non sono stati in grado di agire abbastanza in fretta da congelare i propri mercati e avvisare i propri utenti, inclusi alcuni dei nomi più importanti nel prestito DeFi. L'insegnamento tratto da questa esperienza è che i protocolli devono essere in grado di rispondere a condizioni impreviste dell'ecosistema in un attimo. Ciò solleva la domanda: "come può Granary ridurre il rischio di un mercato in un attimo senza avere un impatto negativo sui prestiti correnti?" Utilizzando i parametri di rischio basati sul tempo, Granary può aggiornare i valori dei prestiti e le soglie di liquidazione per i nuovi prestiti senza causare la liquidazione dei prestiti correnti. In questo modo Granary sarà in grado di impostare i parametri di rischio del protocollo senza dover portare lentamente l'LTV o la soglia di liquidazione al valore desiderato senza influire negativamente sui prestiti correnti. Ad esempio, se i parametri di rischio vengono aggiornati, i conti con posizioni correnti non saranno in grado di prendere in prestito o prelevare se non soddisfano i criteri di prestito attuali per la garanzia che stanno prestando, ma non saranno liquidati a meno che non superino la soglia di liquidazione originale. I parametri di rischio basati sul tempo si aggiungeranno al nostro arsenale di strumenti per fornire agli utenti un'esperienza di prestito sicura. i conti con posizioni correnti non saranno in grado di prendere in prestito o prelevare se non soddisfano i criteri di prestito corrente per la garanzia che stanno prestando ma non saranno liquidati a meno che non superino la loro soglia di liquidazione originale. I parametri di rischio basati sul tempo si aggiungeranno al nostro arsenale di strumenti per fornire agli utenti un'esperienza di prestito sicura. i conti con posizioni correnti non saranno in grado di prendere in prestito o prelevare se non soddisfano i criteri di prestito corrente per la garanzia che stanno prestando ma non saranno liquidati a meno che non superino la loro soglia di liquidazione originale. I parametri di rischio basati sul tempo si aggiungeranno al nostro arsenale di strumenti per fornire agli utenti un'esperienza di prestito sicura.

Siamo incredibilmente entusiasti di condividere la nostra visione di Granary Finance. Nel nostro prossimo articolo, discuteremo il nostro approccio agli incentivi.

Agricoltura felice,
Granaio Finanza

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