Vuoi mettere da parte una parte maggiore del tuo stipendio? Alcuni stati americani lo rendono molto più semplice. Gli stati con le tasse più basse offrono generalmente un ambiente più favorevole sia per i privati che per le aziende, riducendo gli oneri fiscali su reddito, vendite e proprietà.
Analizziamo quali sono gli stati che offrono davvero le maggiori agevolazioni fiscali e cosa significano per il tuo portafoglio.
- Wyoming
- Dakota del Sud
- L'Alaska
- Florida
- New Hampshire
- Tennessee
- Texas
- Nevada
- Washington
- Indiana
- Carolina del Nord
- Distretto di Columbia
1. Wyoming
Il Wyoming non applica alcuna imposta statale sul reddito, imposta sul reddito delle società o imposta sulle successioni. Ciò si traduce in notevoli risparmi fiscali per i residenti con un reddito annuo elevato, utili aziendali o prelievi da conti pensionistici.
La bassa aliquota dell'imposta sulla proprietà e l'assenza di imposte locali sul reddito mantengono il carico fiscale complessivo del Wyoming tra i più bassi della nazione. Invece della tradizionale imposta sul reddito, il Wyoming si affida alle imposte di separazione derivanti dall'estrazione di risorse naturali per generare entrate.
2. Dakota del Sud
Il South Dakota non prevede alcuna imposta sul reddito delle persone fisiche, nessuna imposta sul reddito delle società e uno dei sistemi fiscali statali più favorevoli degli Stati Uniti. L'assenza di un'imposta di successione o di un'imposta di successione lo rende ideale per il trasferimento di ricchezza e la pianificazione del reddito pensionistico.
L'aliquota dell'imposta sulle vendite è modesta, con imposte locali limitate. L'approccio equilibrato del South Dakota alle imposte statali e locali mantiene basso l'onere fiscale complessivo sia per i privati che per le imprese.
3. L'Alaska
L'Alaska non tassa il reddito delle persone fisiche, il reddito delle società o l'imposta statale sulle vendite. Le giurisdizioni locali possono applicare imposte sulle vendite locali, ma nel complesso, la struttura fiscale dell'Alaska esercita una pressione minima sui residenti.
Lo Stato versa inoltre annualmente ai residenti un dividendo tramite il Fondo Permanente, riducendo ulteriormente l'onere fiscale netto. Non vi è alcuna tassazione sui redditi da pensione, sulle plusvalenze o sulle società partecipate.
4. Florida
L'assenza di un'imposta statale sul reddito in Florida avvantaggia allo stesso modo lavoratori dipendenti, investitori e pensionati. Non tassa i redditi da dividendi, le plusvalenze a lungo termine o i prelievi dai conti pensionistici.
Sebbene l'imposta sulle vendite e le accise siano leggermente più elevate, l'assenza di imposte locali sul reddito, di imposte di successione e di tasse di successione mantiene l'onere fiscale complessivo della Florida al di sotto della media.
Il suo codice fiscale sostiene una popolazione in crescita e un'economia trainata dal turismo.
5. Nuovo Hampshire
Il New Hampshire non ha un'imposta statale sulle vendite e non tassa i redditi da lavoro dipendente. In precedenza, i redditi da dividendi e interessi erano tassati tramite un'imposta sugli interessi e sui dividendi, ma tale imposta è stata completamente abrogata a partire dal 1° gennaio 2025.
Le elevate aliquote dell'imposta sulla proprietà finanziano i governi statali e locali, che non hanno altre imposte importanti.
Lo Stato non prevede crediti d'imposta per i redditi bassi o per le famiglie, il che lo rende più adatto a chi ha redditi elevati e un reddito imponibile limitato derivante dagli investimenti.
6. Tennessee
Il Tennessee ha recentemente eliminato gradualmente la tassa sui dividendi, entrando a far parte del club delle società senza imposta statale sul reddito. Non tassa gli utili aziendali derivanti da attività di passaggio, i redditi da pensione o le plusvalenze.
L'aliquota dell'imposta sulle vendite è elevata e le imposte locali sulle vendite possono accumularsi. Tuttavia, le imposte sulla proprietà moderate e le basse aliquote dell'imposta sul reddito delle società bilanciano l'equazione.
Il Tennessee impone una piccola imposta sulle entrate lorde alle imprese (la Business Tax) al posto dell'imposta sul reddito delle società, con aliquote che vanno approssimativamente dallo 0,02% allo 0,3% a seconda della categoria aziendale.
7. Texas
Il Texas genera entrate attraverso elevate imposte sulla proprietà, sulle vendite e sulle accise, ma non impone alcuna imposta sul reddito delle persone fisiche, alcuna imposta sul reddito delle società, né alcuna imposta sul reddito da pensione o sui trasferimenti di proprietà.
Tuttavia, le imprese sono soggette a un'imposta sul fatturato lordo e gli enti locali possono imporre ulteriori aumenti fiscali per coprire i servizi. Ciononostante, il Texas si classifica bene per la bassa pressione fiscale su tutte le fasce di reddito.
8. Nevada
Il Nevada evita completamente l'imposta sul reddito: nessuna imposta sul reddito personale, societario o patrimoniale. Il suo codice fiscale statale è concepito per supportare un'economia basata sui servizi, con una solida riscossione delle imposte sulle vendite.
Le imposte locali sono limitate e le imposte sulla proprietà rimangono basse. L'assenza di imposte sul reddito delle persone fisiche e la presenza di altre imposte minime rendono il Nevada una scelta intelligente sia per i pensionati che per gli imprenditori.
9. Washington
Lo stato di Washington rinuncia all'imposta statale sul reddito, ma compensa con un'imposta sulle entrate lorde delle imposte sulle imprese e con una delle aliquote più alte dell'imposta sulle vendite negli Stati Uniti, comprese elevate imposte sulle vendite locali.
Tuttavia, di recente ha promulgato un'imposta sulle plusvalenze, che colpisce i redditi elevati.
Anche l'imposta federale sulle successioni ha una soglia di esenzione elevata (quasi 14 milioni di dollari a persona a partire dal 2025), ma lo Stato di Washington impone la propria imposta sulle successioni con un'esenzione molto più bassa, il che significa che alcune successioni a Washington sono soggette a imposte statali sulle successioni sui trasferimenti di ricchezza.
10. Indiana
L'Indiana applica un'aliquota fissa per l'imposta statale sul reddito, con aliquote ragionevoli per l'imposta sul reddito delle società e un'imposta sulle vendite media. I crediti d'imposta contribuiscono a compensare i costi per le famiglie e le imposte sulla proprietà rimangono al di sotto delle medie nazionali.
Il sistema è strutturato per incoraggiare il risparmio e gli investimenti, con agevolazioni per i redditi da pensione e le piccole imprese. Nel complesso, è uno stato solido, di fascia media, con una bassa tassazione.
11. Carolina del Nord
La riforma fiscale della Carolina del Nord ha introdotto un'aliquota fissa dell'imposta sul reddito statale e ha gradualmente ridotto le imposte sul reddito delle società. Non esiste un'imposta di successione e le accise sono mirate anziché generalizzate.
Le imposte sulla proprietà e sulle vendite sono moderate, ma il sistema fiscale semplificato semplifica gli adempimenti. La Carolina del Nord non prevede detrazioni fiscali speciali per i redditi d'impresa pass-through e, di fatto, attualmente non prevede alcun credito d'imposta statale per i redditi da lavoro dipendente o un credito d'imposta simile per le famiglie lavoratrici a basso reddito.
12. Distretto di Columbia
Il Distretto di Columbia funziona come uno Stato, con imposte progressive sul reddito delle persone fisiche, imposta sulle vendite standard e aliquote competitive sull'imposta sulla proprietà.
Prevede esenzioni per il reddito da pensione e crediti per i residenti a basso reddito. Pur non essendo esente da imposte, il Distretto di Columbia offre un approccio equilibrato che sostiene gli enti statali e locali senza imporre un onere fiscale eccessivo.
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