12 Negara Bagian dengan Pajak Terendah bagi Penduduknya

Ingin menyimpan lebih banyak gaji? Beberapa negara bagian AS membuatnya jauh lebih mudah. ​​Negara bagian dengan pajak terendah umumnya menawarkan lingkungan yang lebih ramah bagi individu dan bisnis, mengurangi beban pajak pendapatan, penjualan, dan properti.

Mari kita bahas negara bagian mana yang benar-benar menawarkan keringanan pajak terbesar—dan apa artinya bagi dompet Anda.

1. Wyoming
2. Dakota Selatan
3. Alaska
4. Florida
5. New Hampshire
6. Tennessee
7. Texas
8. Nevada
9. Washington
10. Indiana
11. Carolina Utara
12. Distrik Columbia

Wyoming tidak mengenakan pajak penghasilan negara bagian, pajak penghasilan perusahaan, atau pajak warisan. Hal ini menghasilkan penghematan pajak yang signifikan bagi penduduk dengan pendapatan tahunan tinggi, keuntungan bisnis, atau penarikan dana pensiun.

Tarif pajak properti yang rendah dan tidak adanya pajak penghasilan lokal menjadikan beban pajak Wyoming secara keseluruhan termasuk yang terendah di negara ini. Alih-alih pajak penghasilan tradisional, Wyoming mengandalkan pajak pemisahan dari ekstraksi sumber daya alam untuk meningkatkan pendapatan.

South Dakota menawarkan pajak pendapatan pribadi nol, tidak ada pajak pendapatan perusahaan, dan salah satu sistem pajak negara bagian yang paling menguntungkan di AS. Tidak adanya pajak warisan atau pajak harta warisan menjadikannya ideal untuk transfer kekayaan dan perencanaan pendapatan pensiun.

Tarif pajak penjualannya rendah, dengan pajak penjualan lokal yang terbatas. Pendekatan South Dakota yang seimbang terhadap pajak negara bagian dan lokal menjaga beban pajak total tetap rendah, baik bagi individu maupun bisnis.

Alaska tidak memungut pajak atas pendapatan individu, pendapatan perusahaan, atau pajak penjualan negara bagian. Yurisdiksi lokal mungkin mengenakan pajak penjualan lokal, tetapi secara keseluruhan, struktur pajak Alaska memberikan tekanan minimal terhadap penduduk.

Negara juga membayar penduduk setiap tahun melalui Dividen Dana Permanen, yang selanjutnya mengurangi beban pajak bersih. Tidak ada pajak atas pendapatan pensiun, keuntungan modal, atau bisnis yang ditanggung bersama.

Tidak adanya pajak penghasilan negara bagian di Florida menguntungkan para penerima upah, investor, dan pensiunan. Pajak ini tidak memungut pajak atas pendapatan dividen, keuntungan modal jangka panjang, atau penarikan dana pensiun.

Meskipun pajak penjualan dan pajak cukai sedikit lebih tinggi, tidak adanya pajak penghasilan lokal, pajak warisan, dan pajak warisan membuat beban pajak total Florida di bawah rata-rata.

Kode pajaknya mendukung pertumbuhan populasi dan ekonomi yang didorong oleh pariwisata.

New Hampshire tidak memiliki pajak penjualan negara bagian dan tidak mengenakan pajak atas pendapatan upah. Sebelumnya, negara bagian ini mengenakan pajak atas pendapatan dividen dan bunga melalui Pajak Bunga dan Dividen, tetapi pajak tersebut telah dicabut sepenuhnya efektif mulai 1 Januari 2025.

Tarif pajak properti yang tinggi mendanai pemerintah negara bagian dan lokal, yang tidak memiliki pajak utama lainnya.

Negara bagian ini tidak memberikan keringanan pajak bagi penerima penghasilan rendah atau keluarga, sehingga lebih cocok bagi penerima penghasilan tinggi dengan penghasilan kena pajak terbatas dari investasi.

Tennessee baru-baru ini menghapus pajak atas pendapatan dividen, dan kini bergabung dengan klub non-negara bagian yang tidak mengenakan pajak penghasilan. Tennessee tidak mengenakan pajak atas keuntungan bisnis dari bisnis yang dilimpahkan, pendapatan pensiun, atau keuntungan modal.

Tarif pajak penjualannya tinggi, dan pajak penjualan lokal dapat bertambah. Namun, pajak properti yang moderat dan tarif pajak penghasilan perusahaan yang rendah menyeimbangkan persamaan tersebut.

Tennessee mengenakan pajak penerimaan kotor kecil pada bisnis (Pajak Bisnis) sebagai pengganti pajak penghasilan perusahaan, dengan tarif berkisar sekitar 0,02 persen hingga 0,3 persen tergantung pada kategori bisnis.

Texas memperoleh pendapatan melalui pajak properti yang tinggi serta pajak penjualan dan cukai, tetapi tidak mengenakan pajak penghasilan perorangan, pajak penghasilan badan, dan pajak atas pendapatan pensiun atau pengalihan harta warisan.

Namun, bisnis menghadapi pajak pendapatan kotor, dan pemerintah daerah dapat mengenakan kenaikan pajak tambahan untuk menutupi biaya layanan. Meskipun demikian, Texas memiliki peringkat yang baik untuk beban pajak yang rendah di semua kelompok pendapatan.

Nevada sepenuhnya menghindari pajak penghasilan—tidak ada pajak penghasilan pribadi, pajak penghasilan perusahaan, atau pajak warisan. Undang-undang pajak negara bagiannya dirancang untuk mendukung ekonomi yang bertumpu pada sektor jasa dengan penerimaan pajak penjualan yang kuat.

Pajak daerah terbatas, dan pajak properti tetap rendah. Ketiadaan pajak penghasilan individu dan pajak lainnya yang minimal menjadikan Nevada pilihan cerdas bagi pensiunan maupun wirausahawan.

Washington tidak mengenakan pajak pendapatan negara bagian tetapi menggantinya dengan pajak penerimaan kotor atas pajak bisnis dan salah satu tarif pajak penjualan tertinggi di AS, termasuk pajak penjualan lokal yang tinggi.

Namun, baru-baru ini pemerintah memberlakukan pajak keuntungan modal, yang berdampak pada orang berpenghasilan tinggi.

Pajak warisan federal juga memiliki ambang batas pengecualian yang besar (hampir $14 juta per orang pada tahun 2025), namun Negara Bagian Washington mengenakan pajak warisannya sendiri dengan pengecualian yang jauh lebih rendah, yang berarti bahwa beberapa harta warisan di Washington menghadapi pajak warisan negara bagian atas transfer kekayaan.

Indiana menggunakan tarif pajak tetap untuk pajak penghasilan negara bagian, dengan tarif pajak penghasilan perusahaan yang wajar dan pajak penjualan rata-rata. Kredit pajak membantu mengimbangi biaya bagi keluarga, dan pajak properti tetap di bawah rata-rata nasional.

Sistem ini dirancang untuk mendorong tabungan dan investasi, dengan keringanan untuk pendapatan pensiun dan usaha kecil. Secara keseluruhan, ini adalah negara bagian menengah yang solid dengan pajak rendah.

Reformasi pajak di Carolina Utara memperkenalkan tarif pajak penghasilan negara bagian yang tetap dan secara bertahap mengurangi pajak penghasilan perusahaan. Tidak ada pajak warisan, dan pajak cukai bersifat terarah, alih-alih menyeluruh.

Pajak properti dan pajak penjualan tergolong moderat, tetapi sistem pajak yang disederhanakan membuat kepatuhan tetap mudah. ​​Carolina Utara tidak memberikan potongan pajak khusus untuk pendapatan bisnis yang dilimpahkan, dan faktanya saat ini tidak ada Kredit Pajak Penghasilan Negara Bagian atau kredit umum serupa untuk keluarga pekerja berpenghasilan rendah.

Distrik Columbia beroperasi seperti negara bagian, dengan pajak pendapatan individu progresif, pajak penjualan standar, dan tarif pajak properti yang kompetitif.

Undang-undang ini memberikan pengecualian untuk pendapatan pensiun dan kredit bagi penduduk berpenghasilan rendah. Meskipun tidak bebas pajak, DC menawarkan pendekatan seimbang yang mendukung pemerintah negara bagian dan lokal tanpa membebankan beban pajak yang berat.

Kami membuat artikel ini menggunakan teknologi AI, lalu memastikan artikel tersebut diperiksa faktanya dan diedit oleh editor.