Die ultimative Steuerabzugs-Checkliste

Lange bevor ich den Status „Joint Return“ erreichte, waren meine Steuern süß, einfach und prägnant. Ähnlich wie Krähenfüße und graue Haare im Frühstadium wird die Steuererklärung meiner Familie mit dem Alter, den Investitionen und den Angehörigen exponentiell komplexer. Zum Glück für diejenigen unter Ihnen, die im gleichen sprichwörtlichen Boot sitzen, gibt es einige einfache Schritte, um sicherzustellen, dass Sie jeden letzten Cent aus Ihrem jährlichen Abzugspotenzial herausholen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, beziehen Sie sich auf die Steuererklärung des letzten Jahres und erstellen Sie eine Liste der erforderlichen Dokumente und anderen Informationen, die Sie letztes Jahr benötigt haben und die Sie wahrscheinlich erneut benötigen werden, um die bevorstehende Steuererklärung einzureichen und Ihre Abzüge genau geltend zu machen. Obwohl Ihnen viele Informationen automatisch zur Verfügung stehen, erhalten Sie die erforderlichen Erklärungen möglicherweise nicht mehr per Post. In diesem Internetzeitalter müssen Sie Ihre Kontoauszüge und W-2s möglicherweise selbst online abrufen.

Was auch immer Sie tun, springen Sie nicht vor und legen Sie keine Akte vor, bis 100 Prozent Ihrer Dokumentation vorhanden und berücksichtigt sind. Wenn Sie zu weit vorgreifen, wird das Einreichen eines Änderungsantrags notwendig und lästig. Denken Sie auch daran, am Ende jedes Jahres eine Bestandsaufnahme der großen und kleinen Ereignisse im Leben zu machen, die Ihre Welt erschüttert haben, wie Ehe, Scheidung, Elternschaft, wichtige medizinische Probleme, Ausgaben für die Hochschulbildung, Umzüge und Wohneigentum. Jedes dieser Dinge (und mehr!) kann sich erheblich auf die Höhe der von Ihnen beanspruchten Abzüge auswirken, und daher kommt die Zeit der Rückerstattung, die Sie genießen.

Obwohl einige Schlussfolgerungen offensichtlich sind, werden viele andere oft übersehen. Werfen Sie einen Blick auf diese praktische Checkliste mit Dokumenten, die Sie möglicherweise zusammenstellen müssen, wenn Sie sich auf die Steuerzeit vorbereiten:

Einkommen

___ W-2s, 1099s, 1098s und andere Einkommenserklärungen

___ Spar- und Anlageausweise

___ Arbeitslosengeldausweis

___ erhaltene Unterhaltszahlungen

___ Mieteinnahmen

___ Sozialversicherungs- und/oder Rentenzahlungen

Immobilie

___ Hypothekarzinsabrechnung

___ Zweite Hypothekarzinsabrechnung

___ gezahlte Grundsteuern

Medizin und Zahnmedizin

___ Krankenkassenprämien

___ Dokumentation der Arztkosten (Vergessen Sie nicht Dinge wie Brillen, Zahnspangen, Knöchelorthesen)

___ Medizinische Kilometer (Fahrt zum und vom Arzt oder Krankenhaus)

Bildung

___ Bezahlte Studiendarlehenszinsen

___ Studiengebühren und bezahlte Studiengebühren

Arbeitsbedingte Ausgaben

___ Auslagen, die nicht von Ihrem Arbeitgeber erstattet werden (Kilometer, Mobilfunk, Ausrüstung, Gewerkschaftsbeiträge, Berufsausbildung, Uniformen)

___ Homeoffice-Kosten (Hypothek, Internet, Telefon, Geräte)

___ Ausgaben für die Stellensuche

Spendenbeitrag

___ Freiwilligenmeilenzahl

___ Spenden und sonstige Zuwendungen (unbare Zuwendungen sind weiterhin abzugsfähig)

___ Sonstige Kosten des Freiwilligeneinsatzes in der Ferne (Essen, Unterkunft, Parken)

Andere Ausgaben

___ Bezahlte staatliche Einkommenssteuer (auf Ihrem W2 zu finden)

___ gezahlte Umsatzsteuer (für Staaten, die keine staatliche Einkommenssteuer haben)

___ Portfolioverwaltung/Anlagedienstleistungen

___ Erstellung von Steuererklärungen

___ Unfall- und Diebstahlsverluste

___ Energieeffiziente Hausverbesserungen

___ Berufsbedingte Umzugskosten

___ Unterhalt gezahlt

___ Bestimmte Glücksspielverluste

___ Kinderbetreuungskosten

Anmerkung des Autors: Die ultimative Steuerabzugs-Checkliste

Abzüge sind für CPAs wahrscheinlich ein Kinderspiel, aber der Rest der allgemeinen Bevölkerung braucht oft jede Hilfe, die wir bekommen können. Checklisten machen alles einfacher, oder?

Zum Thema passende Artikel