อยากเก็บเงินไว้มากขึ้นใช่ไหม? บางรัฐในสหรัฐอเมริกาทำให้เรื่องนี้ง่ายขึ้นมาก รัฐที่มีภาษีต่ำที่สุดมักมีสภาพแวดล้อมที่เป็นมิตรต่อทั้งบุคคลและธุรกิจ โดยช่วยลดภาระภาษีรายได้ ภาษีขาย และภาษีทรัพย์สิน
มาดูกันว่ารัฐใดบ้างที่ให้การลดหย่อนภาษีมากที่สุด และส่งผลอย่างไรต่อกระเป๋าเงินของคุณ
- ไวโอมิง
- เซาท์ดาโคตา
- อลาสก้า
- ฟลอริดา
- นิวแฮมป์เชียร์
- เทนเนสซี
- เท็กซัส
- เนวาดา
- วอชิงตัน
- อินเดียน่า
- นอร์ทแคโรไลนา
- เขตโคลัมเบีย
1. ไวโอมิง
รัฐไวโอมิงไม่มีการจัดเก็บภาษีเงินได้ของรัฐ ภาษีเงินได้นิติบุคคล หรือภาษีมรดก ซึ่งหมายความว่าผู้อยู่อาศัยที่มีรายได้ต่อปีสูง มีกำไรทางธุรกิจ หรือมีการถอนเงินจากบัญชีเกษียณอายุ จะสามารถประหยัดภาษีได้อย่างมาก
อัตราภาษีทรัพย์สินที่ต่ำและการไม่มีภาษีเงินได้ท้องถิ่น ทำให้ภาระภาษีโดยรวมของรัฐไวโอมิงเป็นหนึ่งในรัฐที่มีภาระต่ำที่สุดในประเทศ แทนที่จะใช้การเก็บภาษีเงินได้แบบดั้งเดิม รัฐไวโอมิงกลับใช้ภาษีเงินได้จากการสกัดทรัพยากรธรรมชาติเพื่อสร้างรายได้
2. เซาท์ดาโคตา
รัฐเซาท์ดาโกต้าไม่มีภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ไม่มีภาษีเงินได้นิติบุคคล และเป็นหนึ่งในระบบภาษีของรัฐที่เอื้ออำนวยที่สุดในสหรัฐอเมริกา การไม่มีภาษีมรดกหรือภาษีมรดกทำให้รัฐนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการโอนความมั่งคั่งและการวางแผนรายได้หลังเกษียณอายุ
อัตราภาษีขายอยู่ในระดับต่ำ โดยมีภาษีขายท้องถิ่นจำกัด แนวทางที่สมดุลของรัฐเซาท์ดาโคตาในการจัดเก็บภาษีของรัฐและท้องถิ่น ช่วยให้ภาระภาษีรวมอยู่ในระดับต่ำทั้งสำหรับบุคคลทั่วไปและธุรกิจ
3. อลาสก้า
รัฐอะแลสกาไม่เก็บภาษีรายได้บุคคลธรรมดา รายได้นิติบุคคล หรือภาษีขายของรัฐ เขตอำนาจศาลท้องถิ่นอาจเรียกเก็บภาษีขายท้องถิ่น แต่โดยรวมแล้ว โครงสร้างภาษีของรัฐอะแลสกาไม่ก่อให้เกิดแรงกดดันต่อผู้อยู่อาศัยมากนัก
รัฐยังจ่ายเงินให้ประชาชนเป็นประจำทุกปีผ่านเงินปันผลกองทุนถาวร ซึ่งช่วยลดภาระภาษีสุทธิลงอีก ไม่มีการเก็บภาษีจากรายได้หลังเกษียณ กำไรจากการขายสินทรัพย์ หรือธุรกิจที่ส่งต่อ
4. ฟลอริดา
การที่รัฐฟลอริดาไม่มีระบบจัดเก็บภาษีรายได้ของรัฐนั้นเป็นประโยชน์ต่อทั้งผู้มีรายได้ประจำ นักลงทุน และผู้เกษียณอายุ ภาษีนี้ไม่ได้เก็บภาษีรายได้จากเงินปันผล กำไรจากส่วนทุนระยะยาว หรือการถอนเงินจากบัญชีเกษียณอายุ
แม้ว่าภาษีขายและภาษีสรรพสามิตจะสูงกว่าเล็กน้อย แต่การไม่มีภาษีรายได้ท้องถิ่น ภาษีมรดก และภาษีมรดก ทำให้ภาระภาษีรวมของฟลอริดาต่ำกว่าค่าเฉลี่ย
ประมวลรัษฎากรรองรับการเติบโตของประชากรและเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนด้วยการท่องเที่ยว
5. นิวแฮมป์เชียร์
รัฐนิวแฮมป์เชียร์ไม่มีภาษีขายของรัฐและไม่เก็บภาษีรายได้จากค่าจ้าง ก่อนหน้านี้รัฐนิวแฮมป์เชียร์เก็บภาษีรายได้จากเงินปันผลและดอกเบี้ยผ่านภาษีดอกเบี้ยและเงินปันผล แต่ภาษีดังกล่าวได้ถูกยกเลิกโดยสมบูรณ์ มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568
อัตราภาษีทรัพย์สินที่สูงจะนำไปใช้เป็นเงินทุนให้กับรัฐบาลกลางและรัฐบาลท้องถิ่น ซึ่งไม่มีภาษีสำคัญอื่นๆ
รัฐไม่ให้เครดิตภาษีแก่ผู้มีรายได้น้อยหรือครอบครัว จึงเหมาะกับผู้มีรายได้สูงและมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากการลงทุนจำกัดมากกว่า
6. เทนเนสซี
รัฐเทนเนสซีเพิ่งยกเลิกการจัดเก็บภาษีรายได้จากเงินปันผล และปัจจุบันได้เข้าร่วมกลุ่มภาษีรายได้ของรัฐที่ไม่ต้องเสียภาษี รัฐเทนเนสซีไม่เก็บภาษีกำไรจากธุรกิจที่ส่งผ่าน รายได้จากการเกษียณอายุ หรือกำไรจากการขายสินทรัพย์
อัตราภาษีขายค่อนข้างสูง และภาษีขายท้องถิ่นก็อาจเพิ่มขึ้นได้ แต่ภาษีทรัพย์สินที่อยู่ในระดับปานกลางและอัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลที่ต่ำช่วยสร้างสมดุลให้กับสมการ
รัฐเทนเนสซีจัดเก็บภาษีรายรับรวมจำนวนเล็กน้อยจากธุรกิจ (ภาษีธุรกิจ) แทนภาษีเงินได้นิติบุคคล โดยมีอัตราตั้งแต่ 0.02 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไปจนถึง 0.3 เปอร์เซ็นต์ ขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจ
7. เท็กซัส
เท็กซัสสร้างรายได้จากภาษีทรัพย์สิน ภาษีขาย และภาษีสรรพสามิตที่สูง แต่ไม่มีการเก็บภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ภาษีเงินได้นิติบุคคล และไม่มีภาษีจากรายได้จากการเกษียณอายุหรือการโอนมรดก
อย่างไรก็ตาม ธุรกิจต่างๆ ต้องเผชิญกับภาษีรายรับรวม และรัฐบาลท้องถิ่นสามารถขึ้นภาษีเพิ่มเติมเพื่อครอบคลุมบริการต่างๆ ได้ อย่างไรก็ตาม เท็กซัสยังคงติดอันดับที่ดีในเรื่องภาระภาษีที่ต่ำสำหรับทุกกลุ่มรายได้
8. เนวาดา
รัฐเนวาดาหลีกเลี่ยงภาษีเงินได้โดยสิ้นเชิง โดยไม่มีภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ภาษีเงินได้นิติบุคคล หรือภาษีมรดก ประมวลรัษฎากรของรัฐออกแบบมาเพื่อสนับสนุนเศรษฐกิจที่เน้นบริการเป็นหลัก โดยมีการจัดเก็บภาษีขายอย่างแข็งแกร่ง
ภาษีท้องถิ่นมีจำกัด และภาษีทรัพย์สินยังคงอยู่ในระดับต่ำ การไม่มีภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและภาษีอื่นๆ เพียงเล็กน้อย ทำให้เนวาดาเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับทั้งผู้เกษียณอายุและผู้ประกอบการ
9. วอชิงตัน
วอชิงตันสละภาษีรายได้ของรัฐแต่ชดเชยด้วยภาษีรายรับรวมจากภาษีธุรกิจและอัตราภาษีขายที่สูงที่สุดแห่งหนึ่งในสหรัฐฯ รวมถึงภาษีขายท้องถิ่นที่สูงลิ่ว
อย่างไรก็ตาม ได้มีการบัญญัติภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์เมื่อไม่นานนี้ ซึ่งส่งผลกระทบต่อผู้ที่มีรายได้สูง
ภาษีมรดกของรัฐบาลกลางยังมีเกณฑ์ยกเว้นภาษีที่สูง (เกือบ 14 ล้านเหรียญต่อคนในปี 2568) แต่รัฐวอชิงตันกำหนดภาษีมรดกของตนเองโดยมีข้อยกเว้นที่ต่ำกว่ามาก ซึ่งหมายความว่ามรดกบางส่วนในวอชิงตันต้องเผชิญกับภาษีมรดกของรัฐจากการโอนความมั่งคั่ง
10. อินเดียน่า
รัฐอินเดียนาใช้อัตราภาษีแบบคงที่สำหรับภาษีเงินได้ของรัฐ โดยมีอัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลและภาษีขายเฉลี่ยที่เหมาะสม เครดิตภาษีช่วยชดเชยค่าใช้จ่ายสำหรับครอบครัว และภาษีทรัพย์สินยังคงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของประเทศ
ระบบนี้สร้างขึ้นเพื่อส่งเสริมการออมและการลงทุน โดยมีการพักชำระหนี้สำหรับรายได้หลังเกษียณและธุรกิจขนาดเล็ก โดยรวมแล้ว ถือเป็นรัฐที่มีความมั่นคงในระดับกลางและมีภาษีต่ำ
11. นอร์ทแคโรไลนา
การปฏิรูปภาษีของรัฐนอร์ทแคโรไลนาได้นำอัตราภาษีเงินได้ของรัฐแบบคงที่มาใช้ และค่อยๆ ลดภาษีเงินได้นิติบุคคลลง ไม่มีภาษีมรดก และภาษีสรรพสามิตก็มุ่งเป้าไปที่ภาษีทั่วไปมากกว่าภาษีทั่วไป
ภาษีทรัพย์สินและภาษีขายอยู่ในระดับปานกลาง แต่ระบบภาษีแบบง่ายช่วยให้การปฏิบัติตามเป็นเรื่องง่าย รัฐนอร์ทแคโรไลนาไม่มีการลดหย่อนภาษีพิเศษสำหรับรายได้จากธุรกิจที่ส่งผ่าน และในความเป็นจริง ปัจจุบันรัฐไม่มีเครดิตภาษีรายได้ที่ได้รับจากรัฐหรือเครดิตแบบกว้างที่คล้ายคลึงกันสำหรับครอบครัวผู้มีรายได้น้อยที่ทำงาน
12. เขตโคลัมเบีย
เขตโคลัมเบียดำเนินการเหมือนรัฐ โดยมีการเก็บภาษีรายได้บุคคลแบบก้าวหน้า ภาษีการขายมาตรฐาน และอัตราภาษีทรัพย์สินที่มีการแข่งขัน
รัฐบาลกลางให้การยกเว้นภาษีเงินได้หลังเกษียณและเครดิตสำหรับผู้มีรายได้น้อย แม้จะไม่ได้ปลอดภาษี แต่กรุงวอชิงตัน ดี.ซี. ก็มีแนวทางที่สมดุลซึ่งสนับสนุนรัฐบาลระดับรัฐและท้องถิ่นโดยไม่สร้างภาระภาษีที่หนักหน่วง
เราสร้างบทความนี้ขึ้นโดยร่วมมือกับเทคโนโลยี AI จากนั้นจึงตรวจสอบให้แน่ใจว่าบทความได้รับการตรวจสอบข้อเท็จจริงและแก้ไขโดยบรรณาธิการ
