10 Steuerabzüge für Heimwerkerarbeiten

Aber warte! Es ist noch nicht nötig, den Computer angewidert auszuschalten und einfach wegzugehen. Obwohl die Kosten für regelmäßige, langweilige Verbesserungen bei Ihrer Steuererklärung nicht abzugsfähig sind, gibt es wirklich einige clevere Möglichkeiten, einige Ihrer Hauskosten wieder hereinzuholen, indem Sie die Besonderheiten einer Steuererklärung kennen . Von Energieeffizienz-Upgrades bis hin zur Verbesserung der Teile Ihres Hauses, die Sie als Heimbüro nutzen , finden wir möglicherweise nur einen Abzug für die Arbeit, die Sie in Ihren Arbeitsplatz investiert haben.

Beginnen wir mit einem Paradebeispiel dafür, wie man einen „Verbesserungs“-Abzug mitten in einer anderen Abschreibung findet: Ihre Hypothek.

10: Verwenden Sie Ihre Hypothek

Woher kommen Heimwerkerbudgets? Nun, oft werden sie aus Ersparnissen zusammengekratzt – und möglicherweise einem oder zwei Krediten. Beides wird Ihnen in der Steuerabteilung nicht helfen. Wie wir bereits sagten, können Heimwerkerarbeiten nicht abgeschrieben werden, wie beispielsweise Steuervorbereitungsgebühren oder Krankheitskosten (obwohl wir später sehen werden, wie Krankheitskosten zu Abzügen für Heimwerkerarbeiten führen können).

Eine Möglichkeit, Ihr Heimwerkerbudget clever abzuziehen, besteht darin, es beim Kauf eines Hauses in Ihre Hypothek einzuzahlen. Dies scheint nicht der genialste Plan zu sein; Sie zahlen immer noch für die Reparaturkosten, und wenn Sie eine höhere Hypothek zur Deckung dieser Reparaturen aufnehmen, zahlen Sie mehr Zinsen. Denken Sie jedoch daran, dass Sie die Kosten für Ihre Hypothekenzinsen abschreiben können, wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln. Wenn Sie die Kosten für Verbesserungen zu Ihrer Hypothek hinzufügen, kann sich diese Abschreibung erhöhen.

Alleinstehende und verheiratete Personen, die gemeinsam einen Antrag stellen, können Hypothekenzinsen für die ersten 750.000 USD der Schulden abziehen, während Verheiratete, die aber getrennt anmelden, Zinsen von bis zu 375.000 USD pro Stück abziehen können. Beachten Sie auch, dass Sie die für ein Eigenheimdarlehen gezahlten Zinsen abziehen können, wenn das Geld zum Bau oder zur „wesentlichen Verbesserung“ eines Eigenheims verwendet wurde [Quellen: IRS ].

9: Energieeffizienz-Upgrades

Während einige der Steuervorteile für Verbesserungen der Energieeffizienz im Jahr 2013 ausgelaufen sind, gibt es einige Möglichkeiten, Ihren Energieverbrauch zu reduzieren und gleichzeitig ein wenig Steuereinsparungen zu erzielen.

Eine davon ist eine Steuergutschrift für energieeffiziente Systeme in Ihrem Zuhause. Es ist ein einmaliger Kredit (was bedeutet, dass Sie ihn nicht jedes Jahr nehmen können), aber Sie können 30 Prozent der Kosten für jede Solar-, Erdwärme-, Wind- oder Brennstoffzellentechnologie abschreiben, die Sie Ihrem Haus hinzufügen (dem Brennstoff). Zelltechnologie gilt nur für ein Haupthaus), solange es bis Ende 2019 in Betrieb war. Noch cooler ist, dass die 30 Prozent sowohl für Arbeit und Installation als auch für das Produkt selbst gelten. Danach sinkt die Gutschrift jedoch allmählich, sodass Verbesserungen, die 2020 in Betrieb genommen werden, 26 Prozent und Verbesserungen, die 2021 in Betrieb genommen werden, 22 Prozent erhalten. [Quellen: Perez , TurboTax .]

Sie können unter anderem auch einen Kredit für nicht geschäftliche Energieimmobilien für die Installation einer Hausisolierung, den Austausch von Außentüren oder den Austausch eines Ofens in Anspruch nehmen. Die Gutschrift beträgt 10 Prozent der Kosten, mit einem Maximum von 500 US-Dollar von 2006 bis heute. Es gibt auch viele andere Vorbehalte, die Sie in diesem TurboTax-Artikel finden können .

8: Nehmen Sie Verbesserungen vor und verkaufen Sie Ihr Haus

Das ist also ein bisschen schwierig, sich den Kopf zu zerbrechen, aber bleiben Sie bei uns: Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, können Sie möglicherweise eine gewisse Steuererleichterung durch Verbesserungen erhalten , die Sie vor dem Verkauf vorgenommen haben. Oberflächlich betrachtet scheint dies genau so zu sein, wie wir Ihnen gesagt haben, dass es unmöglich ist: eine Steuervergünstigung für ein Heimwerkerprojekt. Aber es ist ein bisschen umständlicher als das.

Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, bezieht sich der Begriff „Steuerbemessungsgrundlage“ auf den Gewinn, den Sie erzielen. Und die Idee ist, dass alle Verbesserungen, die Sie am Haus vornehmen, während Sie es besitzen, den Gewinn verringern, wodurch Ihnen weniger Geld für die Besteuerung übrig bleibt. Beachten Sie, dass, wenn das Haus Ihr Hauptwohnsitz ist und Sie dort länger als ein Jahr gelebt haben, Sie nur dann auf den Gewinn aus dem Verkauf eines Hauses besteuert werden, wenn Ihr Gewinn über 250.000 USD für eine Einzelperson oder 500.000 USD für ein Ehepaar beträgt gemeinsame Einreichung [Quelle: IRS ].

Wenn John also ein Haus für 500.000 US-Dollar kauft und 50.000 US-Dollar an Verbesserungen vornimmt, beträgt seine Steuergrundlage jetzt 450.000 US-Dollar. Wenn er das Haus für 900.000 Dollar verkauft, zahlt er Steuern auf den Gewinn von 350.000 Dollar – nicht 400.000 Dollar. Denken Sie daran, dass er immer noch die 250.000 $, die nicht besteuert werden, von diesem Betrag abziehen könnte [Quellen: Anspach , Fishman ].

7: Betriebsbedingte Abschreibung

Hier ist also ein Abzug für Heimwerkerarbeiten, der zugegebenermaßen die Verwendung des Wortes „Zuhause“ etwas überstrapaziert. Aber da viele Menschen ein Geschäft auf einer Immobilie betreiben, die sie besitzen oder mieten, scheint es eine gute Idee zu sein, einige Möglichkeiten aufzuzeigen, wie Sie Immobilienverbesserungen als Geschäftsausgaben abziehen können.

Dies gilt wiederum für Verbesserungen, die Sie an einer Immobilie vornehmen, die Sie geschäftlich nutzen. Sie müssen das Grundstück oder Gebäude nicht besitzen; ausleihen geht auch. Aber Sie müssen den Unterschied zwischen einer Reparatur und einer Verbesserung kennen, denn die Regeln sind etwas anders. Wenn Sie eine Reparatur vornehmen, können Sie die Kosten als Betriebsausgabe absetzen – ganz einfach. Wenn Sie jedoch eine Verbesserung vornehmen, ist es etwas komplizierter. Sie müssen die Kosten der Verbesserung über die Nutzungsdauer abschreiben [Quelle: IRS 946 ]. Sie können also die Kosten für die Reparatur der Risse im Parkplatz abziehen, aber wenn Sie den gesamten Parkplatz ersetzen, müssen Sie die Kosten wahrscheinlich über mehrere Jahre abschreiben.

6: Abzug zur Verbesserung des Innenministeriums

Eine weitere Heimwerkermaßnahme, die Anführungszeichen um „Zuhause“ verdienen könnte: alle Verbesserungen, die Sie am Heimbüro vornehmen. Ähnlich wie die Betriebsausgabenabzüge, die Sie für Verbesserungen an der Immobilie, die Sie besitzen oder mieten, vornehmen können, gilt das Heimbüro als ein Raum, in dem alle Verbesserungen oder Reparaturen abzugsfähig sind.

Aber seien wir vorsichtig. Denken Sie daran, dass Sie nicht einfach irgendeinen alten Raum als Ihr Heimbüro beanspruchen können; Sie müssen einige strenge Anforderungen des IRS erfüllen (dh es darf kein Raum sein, den der Rest der Familie in der Freizeit nutzt). Der Ausbau eines Home-Office-Raumes ist vollständig abzugsfähig, solange dieser Raum zu 100 Prozent ausschließlich als Büro genutzt wird. Denken Sie nur daran, dass Sie sie wahrscheinlich auch abschreiben müssen, es sei denn, es handelt sich um Reparaturen.

Und hier ist ein zusätzlicher Bonus. Angenommen, Sie fügen dem Haus eine Klimaanlage oder einen neuen Wassertank hinzu. Wenn Sie 15 Prozent Ihres Hauses für Büroräume nutzen, können Sie 15 Prozent der Kosten abschreiben [Quelle: Fishman ].

5: Reparaturen von Mietwohnungen

Der Besitz einer Zweitimmobilie, die Sie vermieten, unterscheidet sich steuerlich nicht wesentlich vom Besitz eines Unternehmens . (Das ist laut IRS. Sie könnten darauf hinweisen, dass Ihr richtiger Job es niemals erfordern würde, dass Sie mitten in der Nacht aufstehen, um eine Toilette zu reparieren, die in die Wanne zurückgefahren ist. Es sei denn, das ist wirklich Ihr Job, in diesem Fall Sie bist nur ein Fresser für die Bestrafung.)

Ähnlich wie bei einem Heimbüro können Sie die Kosten für Reparaturen an Ihrem Mietobjekt abschreiben und dann Verbesserungen abschreiben . Das ist ziemlich einfach und cool genug. Bedenken Sie aber, dass wenn Sie einen Teil Ihres Eigenheims vermieten, das wie der Homeoffice-Abzug funktioniert. Sie können die Kosten für "Ihre" Hausreparatur abschreiben, wenn sie sich im Mietbereich befindet, und Sie können Verbesserungen für den Prozentsatz der für die Vermietung genutzten Fläche abschreiben [Quelle: Fishman ].

4: Unfall- und Diebstahlsverluste

Es ist nicht gerade die Art von Heimwerkerarbeiten, die Sie mit Farbspänen oder Blaupausen planen, aber die Tatsache bleibt, dass Verluste durch Unfälle, Katastrophen oder Diebstahl bei Bedarf von Ihrer Steuererklärung abgezogen werden können. Nein, Sie können die Kosten für Reparaturen oder Verbesserungen nicht abziehen, aber eine Unterbrechung des Schadens oder Verlusts kann bei der Budgetierung von Restaurierungen hilfreich sein.

Erstens muss die Katastrophe, um sich für die Geltendmachung von Opferverlusten durch eine Naturkatastrophe zu qualifizieren, eine vom Präsidenten der Vereinigten Staaten [Quelle: IRS 515 ] „bundesweit erklärte Katastrophe“ sein.

Denken Sie zweitens daran, dass Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln müssen, um Verluste auszugleichen; Das bedeutet, dass Sie bei Ihrer Rückkehr nicht den Standardabzug vornehmen können. Denken Sie auch daran, dass Sie den Verlust so ziemlich in dem Jahr übernehmen müssen, in dem der Vorfall aufgetreten ist – es sei denn, dies ist durch ein bundesweit erklärtes Mandat festgelegt. Dann können Sie ihn als Vorjahresverlust geltend machen. (Das ist beispielsweise sinnvoll, wenn die Katastrophe im Januar eintritt und Sie Ihre Steuererklärung im April einreichen.) Und vergessen Sie nicht: Sie können Kosten nicht abziehen, wenn Sie von einer Versicherung oder einem anderen Leistungsprogramm erstattet werden [ Quelle: IRS 515 ].

3: Vermögenssteuern

Obwohl dies nicht direkt mit Renovierungen zusammenhängt, ist es für Hausbesitzer wichtig , daran zu denken, dass sie ihre Grundsteuern von ihren Renditen abziehen können. Denken Sie jetzt daran, dass die Grundsteuer nicht auf Ihrem W-4 erscheinen wird; In der Regel schließen die Leute ihre Grundsteuer in die Hypothekenzahlungen ein, sodass nur die Bank oder der Kreditgeber mit dem Geld umgeht. Aber wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln, lohnt es sich auf jeden Fall, Ihre Grundsteuerzahlungen aus dem angegebenen Jahr zu Ihren Abschreibungen hinzuzurechnen.

Aber was hat das mit Verbesserungen zu tun? Es ist eigentlich eher eine Steuerwarnung als ein Trinkgeld. Durch wesentliche Verbesserungen an Ihrem Haus oder Grundstück wird dieser Grundsteuerbescheid erhöht. Sicher, Sie können einen größeren Betrag abschreiben, aber Sie sind vielleicht auch nicht ganz begeistert, die Steuern überhaupt zu zahlen.

2: Medizinische Gründe

Für diejenigen, die Hausverbesserungen oder Anpassungen vornehmen müssen, um einer Behinderung oder einem medizinischen Zustand Rechnung zu tragen, wird es Sie freuen zu hören, dass die Regierung ein wenig Steuererleichterung für Ihr Projekt anbietet. Wenn Sie Änderungen an Ihrem Zuhause vornehmen müssen, um den Zugang zu verbessern oder sich verschlimmernde medizinische Probleme zu lindern, können Sie die Kosten in Ihrer Steuererklärung absolut abziehen.

Diese "Verbesserungen" gelten als Krankheitskosten und sind nicht mit Projekten zu verwechseln, die den Wert Ihres Hauses steigern. Wenn Sie Türen modifizieren müssen, um einen Rollstuhl aufzunehmen, oder Rampen erstellen müssen, um Stufen zu umgehen, ist das großartig. Wenn Sie dem Eingang einen Springbrunnen hinzufügen, weil Sie feststellen, dass das Geräusch von Wasser Ihre Angst verringert, könnte die IRS anklopfen.

Remember that because these are considered medical expenses, they're only allowed if you itemize and exceed certain income limits. Also, if the medical-based improvement increases the property value of your home, you'll need to subtract that amount from the cost of the improvement [source: IRS 502].

1: Moving Expense Deduction

Sometimes we find ourselves in the position of not just having to improve our homes, but also having to get rid of them entirely. Let's call it the ultimate home improvement: buying a new one.

Vor 2018 konnte jeder, der für einen neuen Arbeitsplatz umzog, der mindestens 80 Kilometer von seinem alten Arbeitsplatz entfernt war, seine Umzugskosten, einschließlich Transport, Unterkunft, sogar Lagerung und Versand, abziehen. Aber alles änderte sich mit dem Tax Cuts and Jobs Act von 2018, der den Umzugskostenabzug für alle außer aktiven Militärangehörigen abschaffte. Und selbst für das Militär sind Umzugskosten kein Einzelabzug mehr, sondern eine „obere“ Anpassung des steuerpflichtigen Einkommens [Quelle: Perez ].

Es ist jedoch noch nicht alles verloren. Wenn Ihnen 2017 qualifizierte Umzugskosten entstanden sind, haben Sie drei Jahre ab dem Datum, an dem Sie Ihre Steuern eingereicht haben, um eine Erklärung zu ändern, oder zwei Jahre ab dem Datum, an dem Sie zuletzt Steuern für diese Erklärung gezahlt haben [Quelle: Perez ]. Fragen Sie einen Steuerexperten, ob Sie noch Zeit haben, einen Abzug für diesen alten Umzug auszusprechen.

Ursprünglich veröffentlicht: 30. Dezember 2014

Anmerkung des Autors: 10 Steuerabzüge für Heimwerkerarbeiten

Es ist irgendwie cool, dass wir so etwas sagen können wie: „Hausverbesserungen bringen keine Abzüge“ und dann umdrehen und 10 Möglichkeiten finden, wie Hausverbesserungen Ihre Steuerschuld reduzieren könnten. Schreiben Sie dem IRS zu, dass er seine unzähligen Möglichkeiten anbietet, Wohneigentum zu einem nicht so schrecklichen Geschäft zu machen.

Zum Thema passende Artikel