A lista de verificação final de dedução fiscal

Muito antes de eu atingir o status de "retorno conjunto", meus impostos eram doces, simples e sucintos. Muito parecido com pés de galinha e cabelos grisalhos em estágio inicial, o retorno de imposto de minha família está crescendo exponencialmente mais complexo com a idade, investimentos e dependentes. Felizmente para aqueles que estão no mesmo barco proverbial, existem algumas etapas fáceis a serem seguidas para garantir que você esprema cada centavo do seu potencial de dedução anual.

Se você não tiver certeza por onde começar, consulte a declaração do ano passado e faça uma lista dos documentos necessários e outras informações que você precisou no ano passado e provavelmente precisará novamente para arquivar a próxima declaração e reivindicar com precisão suas deduções. Embora muitas informações estejam disponíveis para você automaticamente, talvez você não receba mais as declarações necessárias pelo correio. Nesta era da Internet, você pode ter que recuperar seus extratos bancários e W-2s on-line.

Faça o que fizer, não se precipite e arquive até que 100 por cento de sua documentação esteja presente e contabilizada. Se você se antecipar, apresentar uma emenda será necessário e irritante. Além disso, lembre-se de fazer um inventário no final de cada ano das principais e pequenas ocorrências da vida que abalaram seu mundo, como casamento, divórcio, paternidade, grandes problemas médicos, despesas com ensino superior, mudanças e casa própria. Cada uma dessas coisas (e mais!) pode afetar significativamente a quantidade de deduções que você reivindica e, portanto, a moolah que você desfruta chega na hora do reembolso.

Embora algumas deduções sejam óbvias, muitas outras são muitas vezes esquecidas. Dê uma olhada nesta útil lista de verificação de documentos que você pode precisar reunir enquanto se prepara para o tempo de impostos:

Renda

___ W-2s, 1099s, 1098s e outras declarações de renda

___ Declarações de poupança e investimento

___ Declaração de subsídio de desemprego

___ pensão alimentícia recebida

___ Renda de propriedade de aluguel

___ Previdência Social e/ou pagamentos de pensão

Imobiliária

___ Declaração de juros hipotecários

___ Segunda declaração de juros de hipoteca

___ Impostos imobiliários pagos

Médico e Odontológico

___ Prêmios de seguro saúde

___ Documentação de despesas médicas desembolsadas (não se esqueça de coisas como óculos, suspensórios, tornozeleiras)

___ Quilometragem médica (viagem de e para o médico ou hospital)

Educação

___ Juros do empréstimo estudantil pagos

___ Mensalidade da faculdade e taxas pagas

Despesas relacionadas ao trabalho

___ Despesas desembolsadas não reembolsadas pelo seu empregador (quilometragem, serviço de celular, equipamentos, contribuições sindicais, educação profissional, uniformes)

___ Despesas de home office (hipoteca, internet, telefone, equipamentos)

___ Despesas de procura de emprego

Contribuições de caridade

___ Quilometragem voluntária

___ Doações de caridade e outras contribuições (contribuições de caridade não descontadas ainda são dedutíveis)

___ Outros custos de voluntariado longe (refeições, alojamento, estacionamento)

Outras despesas

___ Imposto de renda estadual pago (encontrado em seu W2)

___ Imposto sobre vendas pago (para estados que não têm imposto de renda estadual)

___ Gestão de portfólio/serviços de investimento

___ Serviços de preparação de declaração de imposto

___ Perdas por acidente e roubo

___ Melhorias domésticas com eficiência energética

___ Despesas de mudança relacionadas ao trabalho

___ pensão alimentícia paga

___ Certas perdas no jogo

___ Despesas com cuidados infantis

Nota do autor: A lista de verificação final de dedução fiscal

As deduções provavelmente são fáceis para os CPAs, mas o restante da população em geral geralmente precisa de toda a ajuda que pudermos obter. As listas de verificação facilitam tudo, certo?

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