10 überraschende Tipps zur Steuervorbereitung

Dec 19 2014

Haben Sie Ihre W-2-Formulare? Überprüfen. Ihr praktischer Taschenrechner? Überprüfen. Ihre Lieblings-Denkkappe zur Steuervorbereitung? Überprüfen. Fangen Sie noch nicht an, Zahlen zu knabbern. Sehen Sie sich zunächst diese wichtigen Tipps zur Steuervorbereitung an.

Da die Steuerzeit jedes Jahr ansteht, können Sie ihr genauso gut mit einer positiven Einstellung begegnen. Stellen Sie sich Ihre Steuern wie eine Schnitzeljagd vor: Sie werden jeden Abzug und jede Steuergutschrift ausfindig machen, die Sie finden können. Und vielleicht, nur vielleicht, ermöglicht Ihnen Ihre Rückerstattung dieses Jahr den Urlaub Ihres Lebens.

Um Ihnen dabei zu helfen, die diesjährige Steuerzeit-Schnitzeljagd zu gewinnen, haben wir 10 Tipps und Steuerhinweise zusammengestellt, die Ihnen vielleicht noch nicht eingefallen sind. Einige müssen vor dem Ende des Steuerjahres abgeschlossen werden – wir haben diese zuerst aufgelistet – während andere nicht behandelt werden müssen, bis Sie sich auf die Einreichung vorbereiten.

Inhalt

Organisieren Sie sich
Kostenlose Steuerhilfe
Medizinische Versorgung
Für Reicher oder Ärmer
Homeoffice-Abzug
401(K) maximieren, FSA minimieren
Geben Sie großzügig
Amerikanische Opportunity Tax Credit
Medizinische Reise
Trautes Heim, Glück allein

10: Organisieren Sie sich

Richten Sie zu Beginn des Kalenderjahres ein Ablagesystem ein – und VERWENDEN SIE ES –, um Verwechslungen zur Steuerzeit zu vermeiden.

OK, sich zu organisieren ist nicht wirklich ein Überraschungstipp. Was jedoch überraschen mag, ist, dass die Beauftragung eines Buchhalters Sie mehr Geld kostet – vielleicht viel mehr – wenn Sie nicht organisiert sind. Wenn Sie einfach einen Schuhkarton voller Quittungen auf ihren Schreibtisch werfen und sagen: „Machen Sie es“, wird sie Ihnen sowohl die Beleidigung als auch die Unannehmlichkeiten in Rechnung stellen.

Hier sind ein paar Dinge, die Sie zur Hand haben müssen, wenn Sie oder Ihr Buchhalter Ihre Steuern machen. Versuchen Sie, im Laufe des Jahres alles an einem Ort zu organisieren. Sie werden froh sein, dass Sie im April gekommen sind [Quellen: Rosen , Yochim ].

Formulare W-2 und 1099.
Dokumente im Zusammenhang mit anderen Einkünften.
Documents related to homebuyer or green energy tax credits, IRA contributions and mortgage and student loan interest.
Documents related to education, child care or adoption costs; charitable contributions; and business, medical, job-search and home office expenses.
Receipts for expenses such as repairs to rental property, gambling losses, last year's tax preparation fees and charitable work.
Documents related to personal events in your life, such as a marriage certificate, divorce decree or adoption papers.

Remember, being organized all year, no matter who does your taxes, can save you a lot of time -- and maybe money come April 15.

9: Free Tax Help

Tax assistance is standing by (if you qualify for help).

Believe it or not, the IRS offers free tax preparation help in cities and towns around the country to qualified taxpayers through its Volunteer Income Tax Assistance (VITA) and Tax Counseling for the Elderly (TCE) programs. The IRS works with community groups to train volunteers for both programs.

VITA generally offers free tax prep to both people who earn less than $52,000 per year and members of the military. TCE is designed for people aged 60 and older. TCE volunteers are trained to help with tax issues specific to this age group. Both programs also offer taxpayers free e-filing [source: IRS Tips]. Who knew the IRS offered anything for free? Almost makes it worth it to earn less money and grow older.

8: Medical Care

Depending on your situation, you might not have to pay a penalty, even if you don’t have health coverage.

The Affordable Care Act requires you and everyone in your family to have qualifying health insurance, called minimum essential coverage. As an alternative, you can apply for and receive an exemption from the penalty for not having health insurance . You may qualify for an exemption for many reasons, including if you were uninsured for less than three months during the year, if your coverage would cost more than 8 percent of your household income or if you're a member of a federally recognized tribe, health care sharing ministry or religious sect that objects to insurance [source: HealthCare.gov].

If you don't qualify for an exemption, you will have to pay a penalty when filing a tax return. For 2014, the penalty, known as the individual shared responsibility payment, is generally the greater of 1 percent of your household income, or $95 per adult and $47.50 per child, with a per-family cap of $285 [source: IRS Affordable].

If you don't have health care coverage, visit HealthCare.gov to see whether you can either get it through the health insurance marketplace or qualify for one of the exemptions.

7: For Richer or Poorer

What couple DOESN’T dream of the day they can file taxes together?

Congratulations, same-sex couples! Thanks to a Supreme Court ruling in 2013, couples who have entered into a valid same-sex marriage must now file federal tax returns using either "married filing jointly" or "married filing separately" status. The ruling applies to couples who were married in a state that legally recognizes same-sex marriage, even if the couple lives in a state that does not [source: IRS Treasury].

Married same-sex couples will also be treated as legally married regarding other tax provisions such as estate and gift taxes . In addition, if you are part of a same-sex married couple, you may be able to amend previous years' tax returns to take advantage of this filing status. It might just result in a refund for you. As you're filing, keep a couple of things in mind. This ruling has nothing to do with state taxes , so if you live in a state that does not recognize your marriage, you will still have to file your state tax returns individually, and the ruling does not apply to domestic partnerships or civil unions.

6: Home Office Deduction

If you have a dedicated workspace at home that’s your primary place of business, rejoice! Claiming it as a deduction is easier than it used to be.

If you've worked from home and tried to claim part of your house as an office in the past, you know what an enormous amount of paperwork it could involve. The IRS finally felt your pain and simplified the home office deduction in 2013.

Basically, you still have to meet two requirements. First, you must use a portion of your house regularly and exclusively for business. This means you can't shove the dinner dishes out of the way and use the dining table as your desk and then claim the dining room as your office. Second, the office must be your principal place of business.

If you meet these requirements, here's how to claim the deduction the easy way:

Use a standard deduction of $5 per square foot of space used for business, up to a max of 300 square feet (91 square meters).
Claim allowable itemized deductions, such as mortgage interest, utilities or real estate taxes on Schedule A.
Don't worry about the home depreciation deduction; it isn't allowed with the simplified option.

If you're a tax paperwork junkie, feel free to continue using the more complicated method. The IRS still allows it [source: IRS Home Office].

5: Maximize 401(K), Minimize FSA

If you have a flexible spending account for health care costs, you’ll lose the money you’ve set aside in it if you don’t spend it.

If your company offers a 401(k) or similar retirement savings account, put as much money as you can into it, especially if your employer matches or contributes to the plan as well. Most contributions are made pretax, which means the IRS won't tax you on as much income. For most plans, you can modify your contributions at any time, so as it nears the end of each calendar year, check with your plan administrator to see if you've maxed out your contributions -- and if you haven't, do so. Maximum contributions vary depending on the type of plan and your age [source: IRS Retirement].

There is another workplace account, however, that you probably don't want to leave any money in at the end of the year: a medical flexible savings account (FSA). The Affordable Care Act lowered the annual contribution limit to this type of account to $2,500, so you may not have much or any left at year-end. Check with your administrator or review your account to be sure.

The U.S. Treasury has also changed the rules so that it's possible to carry over $500 to the next year, but your employer must sign up for this benefit. Again, check with your plan administrator. If yours is a use-it-or-lose-it account and you have money left at the end of the year, it will vanish into a stream of bureaucratic procedures, never to be seen again [source: Bell].

4: Give Generously

When you donate to a charity, make sure you get a receipt if you want to deduct that generosity at tax time.

As Santa's bells ring outside stores during the holidays, drop your change in the red bucket, and then consider other creative ways to make donations to charity that may also help lower your tax bill. Many organizations will take your old car, for example, often whether it runs or not. This way, you get an eyesore out of the yard while writing off the fair market value of said wreck.

You can also donate stocks or mutual funds if you have held them for more than one year. Look on this as a way to rebalance your portfolio by getting rid of investments that don't fit your goals -- and you won't have to pay capital gains taxes once the stocks or mutual funds appreciate either [source: Bell].

3: American Opportunity Tax Credit

The American Opportunity Tax Credit can help offset higher education costs.

The name of this tax credit tells you nothing about it -- but at least it sounds super optimistic in the process. Specifically, the American Opportunity Tax Credit is for people who are paying for college -- up to four years of undergraduate study. The credit is scheduled to remain in effect through the 2017 tax year, and it allows you to claim a credit for eligible college expenses including tuition, fees and course materials up to $2,500.

Bis zu 40 Prozent Ihrer Kosten sind erstattungsfähig – auch wenn Sie keine Steuern schulden. Und es beinhaltet alle Bildungsgebühren für das Steuerjahr sowie die für die ersten drei Monate des nächsten Jahres, wenn sie im laufenden Jahr bezahlt werden. Wenn Sie also im Januar, Februar oder März nächsten Jahres Bildungsausgaben fällig haben, holen Sie Ihr Scheckbuch vor dem 31. Dezember heraus. Es kann Ihnen helfen, Geld bei Ihren Steuern zu sparen [Quelle: Bell ].

2: Medizinische Reise

Wenn Sie oder ein Angehöriger zur medizinischen Behandlung reisen müssen, sind diese Kosten steuerlich absetzbar.

Wenn Sie oder jemand, den Sie betreuen und mit dem Sie reisen, außerhalb der Stadt reisen oder mehrere Fahrten innerhalb der Stadt zur medizinischen Versorgung unternehmen, können Sie die Reisekosten möglicherweise absetzen. Zu den häufig abzugsfähigen Reisemethoden gehören Auto, Bus, Krankenwagen, Flugzeug oder Rikscha – und sogar Hotelzimmer können abzugsfähig sein. Bewahren Sie Ihre Quittungen auf, rechnen Sie die Parkgebühren mit ein und führen Sie ein Protokoll über Ihre Kilometerleistung, wenn Sie mit dem Auto fahren. Der medizinische Reiseabzug kann zusätzlich zum medizinischen Pflegeabzug geltend gemacht werden, wenn die Kosten 10 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen [Quelle: IRS ].

1: Zuhause, süßes Zuhause

Die Zinsen, die Sie für Ihre Hypothek zahlen, sowie die Kosten für einige Heimwerkerprojekte helfen Ihnen bei Ihren Steuern.

Allzu oft fühlt sich ein Zuhause wie ein riesiges Vakuum an, das Geld aufsaugt. Aber wenn die Steuerzeit kommt, können Sie eine Reihe von Steuervergünstigungen im Zusammenhang mit Wohneigentum nutzen, die dazu beitragen können, Ihren Monster Vac auszugleichen.

Hypothekenzinsen , einschließlich aller Punkte, die Sie gezahlt haben, wenn Sie im Laufe des Jahres gekauft oder refinanziert haben, sind abzugsfähig. Wenn Sie Ihre Januar-Hypothekenzahlung im Dezember leisten, können Sie die Zinsen dieses Monats auch in diesem Jahr abziehen.

Upgrades, einschließlich Verbesserungen im Bereich der grünen Energie wie zusätzliche Isolierung, energieeffiziente Fenster und ganze Hausventilatoren, bieten oft Steuergutschriften, was bedeutet, dass der Gutschriftbetrag von dem Betrag der Steuern abgezogen wird, den Sie schulden. Bringen Sie diese Verbesserungen bis zum 31. Dezember fertig, um die Anerkennung dieses Jahr in Anspruch zu nehmen.

Viele weitere Informationen

Anmerkung des Autors: 10 überraschende Tipps zur Steuervorbereitung

Als Kleinunternehmer, der von zu Hause aus arbeitet, war ich – im positiven Sinne – am meisten überrascht von der Vereinfachung des Homeoffice-Steuerabzugs. Jahrelang habe ich damit gekämpft, herauszufinden, wie viel ich abziehen soll – ich bin Schriftsteller, kein Buchhalter. Diese eine Änderung lässt mich jedoch denken, dass ich dieses Jahr vielleicht meine eigenen Steuern machen kann, mit Hilfe eines Online-Programms zur Anleitung. Wenn Sie auf dem Zaun stehen, werfen Sie einen Blick auf neue Steuervorschriften und recherchieren Sie im Voraus ein wenig. Vielleicht ist dies das Jahr, in dem Sie selbst in das tiefe Ende des Steuerpools eintauchen können. Ich werde dort nach dir suchen – ich werde derjenige sein, der die Schwimmweste trägt, nur für den Fall.