Was ist SWIFT und wie wird es verwendet, um Russland zu sanktionieren?

UPDATE: Am 26. Februar 2022 gab die Biden-Administration bekannt , dass die USA, europäische Nationen und Kanada eine Vereinbarung getroffen haben, ausgewählte russische Banken vom SWIFT-System zu trennen.

Als Reaktion auf Russlands Invasion in der Ukraine kündigte Präsident Joe Biden – und andere europäische Weltmächte – weitreichende Sanktionen gegen Russland an, darunter :

Aber die Biden-Regierung und die europäischen Verbündeten hatten eine Maßnahme zurückgehalten, die viele von ihnen gegen Russland und Putin forderten. Sie hatten russische Banken bis Samstag, den 26. Februar, noch nicht von SWIFT, einem System, das Banken nutzen , um miteinander zu kommunizieren , abgeschnitten . Zu diesem Zeitpunkt haben die USA, europäische Nationen und Kanada eine Vereinbarung getroffen, ausgewählte russische Banken zu trennen aus dem SWIFT-System.

„Wir verpflichten uns sicherzustellen, dass ausgewählte russische Banken aus dem SWIFT-Nachrichtensystem entfernt werden“, sagten die Staats- und Regierungschefs der Europäischen Kommission, Frankreichs, Deutschlands, Italiens, des Vereinigten Königreichs, Kanadas und der Vereinigten Staaten in einer gemeinsamen Erklärung . „Dies wird sicherstellen, dass diese Banken vom internationalen Finanzsystem getrennt werden, und ihre Fähigkeit, global zu operieren, beeinträchtigen.“

Die Entfernung russischer Banken aus SWIFT ist nur eine weitere restriktive wirtschaftliche Maßnahme, die die Weltmächte ergreifen, um Russland zur Rechenschaft zu ziehen, um „sicherzustellen, dass dieser Krieg ein strategischer Fehlschlag für Putin ist“ , heißt es in der Erklärung . Aber was ist SWIFT überhaupt? Und wie schlagkräftig ist es als Waffe, um die russische Aggression zu bestrafen?

Was ist SWIFT?

SWIFT, ein Akronym für Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, ist ein globales System, das Banken verwenden, um elektronische Transaktionsinformationen und andere Arten von Nachrichten an andere Institutionen zu senden. Das System wurde in den 1960er Jahren von einer Gruppe europäischer Banken entwickelt, um die langsamere, weniger sichere Methode zum Senden von Nachrichten über Telefon- und Telegrafenleitungen zwischen Fernschreibern zu ersetzen, so dieser Artikel aus dem Jahr 2012 , der in der Zeitschrift Business History veröffentlicht wurde.

Das System mit Hauptsitz in Belgien wurde 1973 gegründet und innerhalb von vier Jahren wurden 518 Institutionen in 22 Ländern an seine Messaging-Dienste angeschlossen. Seitdem ist SWIFT auf mehr als 11.000 Institutionen in 200 Ländern und Territorien auf der ganzen Welt gewachsen. Das System übermittelt jedes Jahr 8,4 Milliarden Nachrichten . Dieses Volumen und die weit verbreitete Verwendung machen es leicht zu verstehen, warum ein kürzlich erschienener Bloomberg-Artikel es als „das Gmail des globalen Bankwesens“ bezeichnete.

„Das SWIFT-System ist eine Möglichkeit für Banken und Finanzinstitute, miteinander zu kommunizieren, um grenzüberschreitende Zahlungen zu verwalten“, sagt Erin Lockwood , Assistenzprofessorin für Politikwissenschaft an der University of California, Irvine. „Es ist Teil der Infrastruktur des globalen Finanzwesens. Manchmal wird es mit globalen Zahlungssystemen verwechselt, aber es ist nicht der eigentliche Kanal, durch den Kapital fließt. Es ähnelt eher einem sicheren Nachrichtendienst.“

SWIFT weist jedem Finanzinstitut einen eindeutigen Code zu, den es bei internationalen Transaktionen verwendet, wie dieser Investopedia-Artikel erklärt. Wenn ein Kunde einer amerikanischen Bank in New York Geld an jemanden in Italien senden möchte, gibt der Absender grundsätzlich die Kontonummer des Empfängers bei einer italienischen Bank sowie den SWIFT-Code dieser Bank an. Die amerikanische Bank sendet dann eine Nachricht an die italienische Bank, dass eine Zahlung unterwegs ist. Sobald die italienische Bank diese Nachricht erhält, löscht sie die Transaktion und schreibt das Geld dem Konto des Empfängers gut.

„Haben Sie jemals Geld von einer Bank zur anderen verschoben? Das Backend Ihrer Transaktion beruht auf einer Nachricht, die zwischen Finanzinstituten gesendet wird“, erklärt Richard Goldberg , ein ehemaliger Beamter des Nationalen Sicherheitsrates, der jetzt leitender Berater der in Washington, DC, ansässigen Foundation ist zur Verteidigung der Demokratien . "Die Geldüberweisung ist dank der 1 und 0, die über das SWIFT-System gesendet werden, in Sekundenschnelle abgeschlossen. Es ist zum Rückgrat globaler Finanztransaktionen geworden."

Verwendung von SWIFT für Sanktionen

SWIFT wurde in der Vergangenheit für Sanktionen verwendet. In den Jahren 2012 bis 2016 wurden iranische Banken im Rahmen einer Reihe von Beschränkungen vom System getrennt, um Druck auf den Iran auszuüben, sein Atomprogramm einzudämmen . 2017 schnitt SWIFT auch nordkoreanischen Banken den Strom ab .

Als der Iran im Jahr 2012 von SWIFT abgeschnitten wurde, erlitt er einen großen Einbruch durch entgangene Einnahmen aus Ölexporten, und Experten sagen, dass eine Abtrennung vom SWIFT-System ein großes Hindernis für den russischen Finanzsektor darstellen würde.

„Banken kommunizieren und handeln über SWIFT“, erklärt Benjamin A. Jansen, Assistenzprofessor für Finanzen am Jones College of Business der Middle Tennessee State University, per E-Mail. „Wenn Russland also von SWIFT abgeschnitten wird, werden Unternehmen und Menschen dort mit erheblichen wirtschaftlichen Folgen konfrontiert sein, da sie nicht in der Lage sind, Gelder wie gewohnt abzuwickeln, insbesondere angesichts der Abhängigkeit der russischen Wirtschaft von Exporten.“

"Es wäre eine große Sache, den russischen Banken den Zugang zu diesem Service zu verweigern", sagt Lockwood. „In der Tat war es die Drohung, dies nach der russischen Invasion auf der Krim 2014 zu tun, die Russland dazu veranlasste, sich um die Entwicklung einer eigenen Alternative zu SWIFT zu bemühen, aber die Akzeptanz dieses Systems war sehr, sehr langsam und es gibt nur sehr wenige Benutzer. SWIFT ist wirklich das dominierende Finanzkommunikationsnetzwerk, und es ist sehr schwierig, eine dominante Infrastruktur zu verdrängen."

Das SWIFT-System ist im Besitz von Finanzinstituten auf der ganzen Welt und wird von den G-10-Zentralbanken beaufsichtigt, zu denen Belgien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Italien, Japan, die Niederlande, das Vereinigte Königreich, die Schweiz und Schweden gehören. Laut der SWIFT-Website haben auch die USA und die Europäische Zentralbank ein Mitspracherecht .

Einige europäische Länder – insbesondere Deutschland – zögerten, Russland von SWIFT zu trennen, da dies für ihre eigenen Volkswirtschaften Kollateralschäden verursachen könnte.

„Die Kehrseite des Schadens, den das Abschalten von SWIFT der russischen Wirtschaft zufügen würde, ist der Schaden, den es den russischen Gegenparteien der Transaktionen zufügen würde, die über SWIFT arrangiert, bestätigt und ausgehandelt werden, vor allem den europäischen Staaten, die stark von russischen Exporten abhängig sind, insbesondere in den USA Energiesektor", sagt Lockwood. „Eine Einschränkung des Zugangs russischer Banken zu SWIFT würde auch die Möglichkeit einschränken, Zahlungen für diese Waren und Dienstleistungen effizient zu kommunizieren und auszuführen.“

Deutschland änderte jedoch am Samstag seine Position und schloss sich anderen europäischen Führern an, um Russland von SWIFT zu verbieten. „Wir arbeiten dringend daran, die Kollateralschäden der Abkopplung von SWIFT so zu begrenzen, dass sie die richtigen Menschen treffen“, sagten Bundesaußenministerin Annalena Baerbock und Wirtschaftsminister Robert Habeck in einer Erklärung . „Was wir brauchen, ist eine gezielte und funktionale Einschränkung von SWIFT.“

Nun, das ist interessant

In den letzten Jahren haben einige vorausgesagt, dass die Blockchain-Technologie – verteilte Hauptbücher, wie sie von Bitcoin und anderen Kryptowährungen verwendet werden – die Dominanz von SWIFT über die Bankenkommunikation stören könnte.

Ursprünglich veröffentlicht: 25. Februar 2022